"Порядок ведения реестра банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов"
Утвержден
решением Правления Агентства
от 6 февраля 2023 г.
(протокол N 9, раздел IX)
ПОРЯДОК
ВЕДЕНИЯ РЕЕСТРА БАНКОВ, СОСТОЯЩИХ НА УЧЕТЕ В СИСТЕМЕ
ОБЯЗАТЕЛЬНОГО СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ
I. Общие положения
1.1. Порядок ведения реестра банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов (далее - Порядок), устанавливает порядок ведения государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в соответствии с пунктом 3 статьи 2, пунктом 1 части 2 статьи 15 и частью 4 статьи 28 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 177-ФЗ) реестра банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов (далее соответственно - реестр, ССВ).
1.2. Ведение реестра обеспечивает учет банков - участников ССВ и предоставление заинтересованным лицам сведений о внесении и исключении банков из реестра и иных сведений, необходимых для реализации прав и исполнения обязанностей участников ССВ, установленных Федеральным законом N 177-ФЗ.
1.3. Порядок устанавливает состав сведений, включаемых в реестр, определяет процедуры ведения реестра, в том числе внесения банков в реестр и исключения банков из реестра, а также процедуры изменения и раскрытия сведений, содержащихся в реестре.
1.4. Реестр ведется Агентством в электронном виде.
1.5. Обеспечение ведения реестра осуществляет Департамент страхования банковских вкладов Агентства (далее - ДСБВ).
II. Состав сведений, включаемых в реестр
2.1. В реестр включаются следующие сведения о банке:
1) номер в реестре;
2) полное и (при наличии) сокращенное фирменное наименование на русском языке;
3) адрес (местонахождение);
4) основной государственный регистрационный номер;
5) регистрационный номер по Книге государственной регистрации кредитных организаций (далее - КГРКО);
6) дата включения в реестр;
7) сведения о наличии разрешения Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц и (при наличии) дата и основание прекращения права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
8) сведения о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие банковских счетов физических лиц (дата) на основании статьи 48 Федерального закона N 177-ФЗ;
9) сведения о наступлении предусмотренного Федеральным законом N 177-ФЗ страхового случая (дата отзыва (аннулирования) лицензии Банка России на осуществление банковских операций или введения моратория на удовлетворение требований кредиторов);
10) сведения об исключении из реестра (дата и основание).
2.2. Сведения, предусмотренные подпунктами 2 - 10 пункта 2.1 Порядка, включаются в реестр в соответствии с данными, содержащимися в уведомлении Банка России о выдаче банку лицензии на привлечение банком во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц (далее - разрешение Банка России), об отзыве (аннулировании) лицензии Банка России, о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов банка, замене лицензии Банка России, введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, предусмотренного статьей 48 Федерального закона N 177-ФЗ.
Изменения в реестр вносятся на основании полученной Агентством информации от Банка России, а в случае, указанном в подпункте 3.3.2 пункта 3.3 Порядка, - уведомления Банка России или уведомления банка об исполнении им своих обязательств перед вкладчиками.
Сведения в реестре подлежат изменению при получении Агентством информации Банка России об изменении сведений о банке, в том числе при актуализации КГРКО, при внесении в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) изменений, касающихся банка и содержащихся в реестре сведений.
2.3. Номер банка в реестре, предусмотренный подпунктом 1 пункта 2.1 Порядка, является порядковым номером записи о банке в реестре. Нумерация ведется непрерывно по мере внесения банков в реестр. Номер банка в реестре может быть использован только 1 раз.
2.4. Дата внесения банка в реестр определяется в соответствии с пунктом 3.1 Порядка.
2.5. Дата исключения банка из реестра определяется в соответствии с пунктами 3.2 и 3.3 Порядка.
III. Ведение реестра
3.1. Агентство принимает решение о включении банка в реестр в день получения уведомления Банка России о выдаче банку разрешения Банка России. При этом датой внесения банка в реестр считается дата выдачи ему разрешения Банка России.
3.2. Банк снимается с учета в ССВ и исключается из реестра в случаях:
3.2.1. Отзыва (аннулирования) лицензии Банка России и завершения Агентством выплаты возмещения по вкладам, установленной Федеральным законом N 177-ФЗ. Агентство принимает решение об исключении банка из реестра не позднее 5 рабочих дней со дня получения информации о внесении в ЕГРЮЛ сведений о банке в связи с его ликвидацией. При этом датой исключения банка из реестра считается дата внесения в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности указанного юридического лица.
3.2.2. Прекращения права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц в связи с заменой или признанием в порядке, установленном нормативным актом Банка России, утратившим силу разрешения Банка России и исполнения банком своих обязательств перед вкладчиками. В этом случае исключение банка из реестра осуществляется в течение 5 рабочих дней со дня получения информации об исполнении банком своих обязательств перед вкладчиками.
3.2.3. Прекращения права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие банковских счетов физических лиц в связи с изменением банком своего статуса на статус небанковской кредитной организации. В этом случае исключение банка из реестра осуществляется в течение 5 рабочих дней со дня получения от Банка России информации о замене лицензии в связи с изменением статуса банка. При этом датой исключения банка из реестра считается дата замены лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением его статуса на статус небанковской кредитной организации.
3.2.4. Прекращения деятельности банка в связи с его реорганизацией в форме слияния, присоединения или разделения. В этом случае исключение банка из реестра осуществляется не позднее 5 рабочих дней со дня получения уведомления Банка России о внесении в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности банка. При этом датой исключения банка из реестра считается дата внесения в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности указанного юридического лица.
3.3. Банк, созданный в результате реорганизации в форме выделения, которому выдано разрешения Банка России, с одновременным (в тот же день) прекращением действия разрешения Банка России в связи с его реорганизацией в форме присоединения, вносится в реестр и одновременно (в тот же день) исключается из реестра. В этом случае внесение банка в реестр с одновременным (в тот же день) его исключением из реестра осуществляется в день получения соответствующего уведомления Банка России. При этом датой внесения банка в реестр и исключения банка из указанного реестра считается дата выдачи ему разрешения Банка России.
3.4. В ходе ведения реестра ДСБВ формируется дело на каждый банк, поставленный на учет в ССВ (далее - дело). В дело включаются оригиналы документов или при их отсутствии - копии документов, подтверждающих сведения, содержащиеся в реестре. Дела хранятся ДСБВ в порядке, установленном внутренними регулятивными документами Агентства.
IV. Предоставление сведений из реестра
4.1. Агентство не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения, информирует Банк России о внесении банка в реестр или об исключении банка из реестра. Соответствующее информационное сообщение формируется ДСБВ и подписывается директором ДСБВ (лицом, его замещающим).
4.1.1. В информационном сообщении Агентства о внесении банка в реестр, направляемом в Банк России, указываются: наименование банка; основной государственный регистрационный номер; регистрационный номер банка по КГРКО; номер банка в реестре; дата принятия Правлением Агентства соответствующего решения.
4.1.2. В информационном сообщении Агентства об исключении банка из реестра либо о включении банка в реестр с одновременным исключением банка из указанного реестра, направляемом в Банк России, указываются: наименование банка; основной государственный регистрационный номер; регистрационный номер банка по КГРКО; номер банка по реестру; дата принятия Правлением Агентства соответствующего решения; основания для исключения банка из реестра, указанные в пунктах 3.2 и 3.3 Порядка.
4.2. Информация о внесении банка в реестр или об исключении банка из реестра, а также информация о внесении банка в реестр с одновременным исключением из реестра подлежит опубликованию Агентством в "Вестнике Банка России" и "Российской газете".
Соответствующие информационные сообщения подготавливаются ДСБВ и направляются в редакции указанных печатных изданий не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Агентством решения о внесении банка в реестр, об исключении банка из реестра или о внесении банка в реестр с одновременным исключением его из реестра:
1) в Банк России (для опубликования в "Вестнике Банка России") - ДСБВ;
2) в Федеральное государственное бюджетное учреждение "Редакция "Российская газета" (для опубликования в "Российской газете") - Департаментом общественных связей.
4.3. Агентство направляет в банк информацию о включении банка в реестр и об исключении банка из реестра не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Агентством соответствующего решения.
Соответствующее информационное сообщение формируется ДСБВ и подписывается директором ДСБВ (лицом, его замещающим).
При прекращении деятельности банка в связи с его реорганизацией информация об исключении банка из реестра направляется правопреемнику реорганизованного банка. Эта информация не направляется в банк, исключенный из реестра в соответствии с подпунктом 3.2.1 пункта 3.2 Порядка.
4.4. В информационном сообщении банку о включении его в реестр указываются реквизиты счета Агентства в Банке России, на который следует перечислять средства в уплату страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов, а также ссылка на страницу официального сайта Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", где размещен порядок расчета и уплаты страховых взносов. К сообщению прилагается свидетельство о включении банка в реестр банков - участников ССВ, изготавливаемое по форме, установленной Агентством.
4.5. Сведения из реестра предоставляются по письменному запросу в форме выписки (приложение 2 к Порядку), в том числе в электронной форме.
4.6. Реестр размещается на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
4.7. Реестр по состоянию на 31 декабря отчетного года включается в годовой отчет Агентства по форме приложения 1 к Порядку и содержит сведения о банках, состоящих на учете в ССВ на отчетную дату, а также снятых с учета в ССВ в течение отчетного периода (без указания сведений о банках, снятых с учета в ССВ).
Приложение 1
к Порядку ведения реестра банков,
состоящих на учете в системе
обязательного страхования вкладов
Реестр
банков - участников системы обязательного страхования
вкладов по состоянию на _ ______________ г.
(для включения в годовой отчет Агентства)
Номер банка в реестре
Полное фирменное наименование банка на русском языке
Сокращенное фирменное наименование банка на русском языке (при наличии)
Адрес банка (местонахождение)
Основной государственный регистрационный номер банка
Регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций
Дата включения банка в реестр
Наличие разрешения Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц и (при наличии) дата и основание прекращения права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц
Сведения о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие банковских счетов физических лиц (дата) на основании ст. 48 Федерального закона N 177-ФЗ
Сведения о наступлении в отношении банка предусмотренного Федеральным законом N 177-ФЗ страхового случая (дата отзыва (аннулирования) лицензии Банка России на осуществление банковских операций или введения моратория на удовлетворение требований кредиторов)
Сведения об исключении банка из реестра (дата и основание)
да/нет
дата
основание
дата
основание
дата
основание
1
2.1
2.2
3
4
5
6
7.1
7.2
7.3
8
9.1
9.2
10.1
10.2
Приложение 2
к Порядку ведения реестра банков,
состоящих на учете в системе
обязательного страхования вкладов
Выписка
из реестра банков - участников системы обязательного
страхования вкладов
по состоянию на "__" ______________ г.
Полное и (при наличии) сокращенное фирменное наименование на русском языке
Номер в реестре
Адрес (местонахождение)
Основной государственный регистрационный номер
Регистрационный номер по Книге государственной регистрации кредитных организаций
Дата включения в реестр
Наличие разрешения Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц и (при наличии) дата и основание прекращения права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц
Сведения о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие банковских счетов физических лиц на основании статьи 48 Федерального закона N 177-ФЗ
Сведения о наступлении предусмотренного Федеральным законом N 177-ФЗ страхового случая (дата отзыва (аннулирования) лицензии Банка России на осуществление банковских операций или введения моратория на удовлетворение требований кредиторов)
Сведения об исключении из реестра (дата и основание)
(должность, инициалы, фамилия,
подпись уполномоченного лица Агентства)
М.П.
(печать Агентства)