"Порядок выплаты возмещения по вкладам"
Утвержден
решением Правления Агентства
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
(в редакции
решения Правления Агентства
от 6 ноября 2018 г. (протокол N 127))
ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ ПО ВКЛАДАМ
I. Общие положения
1.1. Порядок выплаты возмещения по вкладам (далее - Порядок):
- устанавливает процедуру осуществления государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) мероприятий, обеспечивающих предусмотренную положениями Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 177-ФЗ) выплату возмещения по вкладам (далее - возмещение), страхование которых осуществляется на основании Федерального закона N 177-ФЗ, вкладчикам банка - участника системы страхования вкладов, в отношении которого наступил страховой случай (далее - банк), включая юридических лиц, отнесенных в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям, сведения о которых содержатся в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ведение которого осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 209-ФЗ) (далее - малые предприятия);
- устанавливает в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон N 127-ФЗ) процедуру приема Агентством требований кредиторов по счетам (вкладам), имеющих согласно Федеральному закону N 177-ФЗ право на получение возмещения, о включении в реестр требований кредиторов требований в размере остатка денежных средств во вкладе, превышающего сумму причитающегося кредитору возмещения, на основании сведений, имеющихся в банке.
1.2. Согласно Федеральному закону N 177-ФЗ страховым случаем признается одно из следующих обстоятельств:
1) отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", если не реализован план участия Агентства в урегулировании обязательств банка в соответствии с Федеральным законом N 127-ФЗ (далее - отзыв лицензии);
2) введение Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов банка (далее - мораторий).
Последовательное наступление 2 страховых случаев по разным основаниям в отношении одного банка не предусмотрено. Отзыв лицензии у банка, в отношении которого ранее введен мораторий, страховым случаем не является.
1.3. Агентство осуществляет выплату возмещения самостоятельно и (или) через банки-агенты, действующие от его имени и за его счет. Конкурсный отбор банков-агентов, а также их взаимодействие с Агентством осуществляется в порядке, установленном регулятивными документами Агентства.
1.4. Порядок:
1) регулирует отношения, связанные с принятием Агентством решения о выплате возмещения, получением и входным контролем реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр), приемом обращений с требованием о выплате возмещения и осуществлением этих выплат;
2) устанавливает процедуру урегулирования разногласий о размере возмещения;
3) определяет порядок восстановления пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения;
4) предусматривает основные положения, касающиеся участия банков-агентов в организации выплаты возмещения;
5) устанавливает особенности организации приема Агентством по месту нахождения подразделений банка:
- заявлений о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (приложение 1 к Порядку);
- заявлений о выплате возмещения по счетам эскроу, открытым для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимого имущества (далее - счета эскроу) (приложение 2 к Порядку);
- заявлений о выплате возмещения по счетам эскроу, открытым для расчетов по договорам участия в долевом строительстве (далее - счета эскроу ДДУ) (приложение 3 к Порядку);
- заявлений о выплате возмещения по вкладам малых предприятий и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (приложение 4 к Порядку);
6) устанавливает процедуру приема Агентством требований кредиторов, имеющих в соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ право на получение возмещения, о включении в реестр требований кредиторов требований в размере остатка денежных средств во вкладе, превышающего сумму причитающегося кредитору возмещения, на основании сведений, имеющихся в банке;
7) устанавливает особенности выплаты возмещения по вкладам, размещенным на счетах эскроу и на счетах эскроу ДДУ;
8) устанавливает особенности выплаты возмещения по вкладам малых предприятий;
9) устанавливает особенности выплаты возмещения при введении в банке моратория.
1.5. Положения Порядка в части, касающейся направления (представления) вкладчиком или иным лицом заявлений о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов, заявлений о выплате возмещения по счетам эскроу, заявлений о выплате возмещения по счетам эскроу ДДУ и заявлений о выплате возмещения по счетам малых предприятий и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (далее также - заявления о выплате возмещения), приема и рассмотрения указанных заявлений Агентством, осуществления Агентством выплаты возмещения, применяются также в отношении банков-агентов, если иное не установлено Порядком или не вытекает из существа регулируемых отношений.
1.6. Положения Порядка в части, касающейся направления (представления) вкладчиком или иным лицом заявлений о выплате возмещения, приема и рассмотрения указанных заявлений, информирования об организации выплаты возмещения и осуществлении выплаты такого возмещения, распространяются на вкладчиков, законных представителей вкладчиков (родителей, усыновителей, опекунов, попечителей), представителей вкладчиков, действующих на основании доверенностей, наследников вкладчиков, исполнителей завещания вкладчиков, назначенных арбитражным судом финансовых управляющих (далее - финансовый управляющий), внешних и конкурсных управляющих малых предприятий, иных лиц, уполномоченных действовать, в том числе без доверенности, от имени малых предприятий, правопреемников малых предприятий, приобретших в порядке реорганизации право требования по вкладу, по которому выплата возмещения не производилась (далее - правопреемник, правопреемник малого предприятия), и иных лиц, на законном основании обратившихся с требованием о выплате возмещения (далее - заявитель), если иное не установлено Порядком или не вытекает из существа регулируемых отношений.
II. Принятие решения о выплате возмещения
2.1. Выплата возмещения производится по решению Правления Агентства не ранее 14 дней со дня отзыва (аннулирования) у банка лицензии или введения моратория (наступление страхового случая), если более ранний срок не определен решением Правления Агентства.
2.2. В решении Правления Агентства о выплате возмещения указываются:
1) наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай;
2) вид и дата наступления страхового случая;
3) место, время, форма и порядок приема заявлений о выплате возмещения;
4) место, время, форма и порядок осуществления выплаты возмещения.
2.3. Если прием заявлений о выплате возмещения, а также выплата такого возмещения осуществляются через банк-агент (банки-агенты), то в решении Правления Агентства о выплате возмещения наряду со сведениями, предусмотренными пунктом 2.2 Порядка, указываются наименование данного банка-агента (банков-агентов) и порядок распределения вкладчиков по его структурным подразделениям.
В случае технической готовности банка-агента организовать прием заявлений о выплате возмещения в форме электронных документов, подписанных электронной подписью вкладчика (далее - заявление в форме электронного документа), по заявлению банка-агента Правлением Агентства такой способ направления вкладчиками заявлений в форме электронного документа устанавливается в качестве дополнительного способа обращения с заявлением о выплате возмещения. При этом прием заявлений в форме электронного документа производится только от вкладчиков (за исключением депонентов и бенефициаров по счетам эскроу, депонентов по счетам эскроу ДДУ, бенефициаров по номинальным счетам, финансовых управляющих, внешних и конкурсных управляющих, опекунов, попечителей, наследников и представителей наследников, лиц, уполномоченных действовать, в том числе без доверенности, от имени малых предприятий, правопреемников малых предприятий).
2.4. При осуществлении выплаты возмещения Агентством самостоятельно, а также в случае недостаточности структурных подразделений банка-агента (банков-агентов) в местах нахождения подразделений банка Правление Агентства может принять решение о приеме Агентством заявлений о выплате возмещения по месту нахождения подразделений банка.
В этом случае в решении Правления Агентства указываются места нахождения подразделений (филиалов) банка (населенные пункты), в которых представители Агентства (работник Агентства либо иное лицо, действующее на основании договора с Агентством) осуществляют прием заявлений о выплате возмещения, и сроки их приема.
III. Получение Агентством реестра
3.1. Банк в 7-дневный срок со дня наступления страхового случая представляет в Агентство реестр, сформированный в соответствии с требованиями, предусмотренными указанием Банка России от 30 августа 2016 г. N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками" (далее - Указание Банка России).
3.2. Реестр передается в Агентство в электронном виде в порядке, установленном Агентством по согласованию с банком. Указанный реестр должен быть защищен средствами криптозащиты информации. Факт получения реестра в электронном виде в тот же день подтверждается соответствующим актом, который составляется и подписывается уполномоченным лицом Агентства.
3.3. Датой получения Агентством реестра является дата подписания уполномоченным лицом акта о получении реестра.
3.4. В случае непредставления банком реестра в установленный срок Агентство составляет об этом акт. Не позднее дня, следующего за днем истечения срока, указанного в пункте 3.1 Порядка, Агентство направляет в банк извещение о непредставлении банком реестра в установленный Федеральным законом N 177-ФЗ срок с требованием о его представлении.
IV. Входной контроль реестра
4.1. Реестр, представленный в Агентство, подлежит входному контролю в день его поступления в целях проверки соответствия реестра требованиям Федерального закона N 177-ФЗ и Указания Банка России (далее - нормативные требования).
4.2. По результатам входного контроля уполномоченное лицо принимает решение о полном или неполном соответствии реестра нормативным требованиям либо о несоответствии реестра нормативным требованиям.
В целях Порядка под полным соответствием реестра нормативным требованиям понимается соответствие этим требованиям каждой строки и графы, предусмотренных формой реестра, установленной Указанием Банка России (далее - форма реестра).
Если в отношении одних вкладчиков, указанных в реестре, имеется полное соответствие нормативным требованиям всех предусмотренных формой реестра строк и граф, а в отношении других вкладчиков такое соответствие отсутствует, то данный реестр признается Агентством не полностью соответствующим нормативным требованиям.
Если в отношении всех вкладчиков, указанных в реестре, выявлено полное несоответствие нормативным требованиям всех предусмотренных формой реестра строк и граф или если сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат не соответствуют сведениям и формату данных реестра, то такой реестр признается Агентством не соответствующим нормативным требованиям.
4.3. Решение, принятое по результатам входного контроля, и основания его принятия указываются в акте, который составляется уполномоченным лицом не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем получения Агентством реестра.
4.4. Реестр, полностью соответствующий нормативным требованиям, используется Агентством для целей осуществления выплат возмещения.
4.5. При входном контроле Агентство в отношении сведений о малых предприятиях, содержащихся в реестре, осуществляет:
- проверку наличия сведений о малом предприятии в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ведение которого осуществляется в соответствии с Федеральным законом N 209-ФЗ (далее - реестр МСП), на день наступления страхового случая;
- сверку сведений о лицах, уполномоченных действовать без доверенности от имени малых предприятий, содержащихся в реестре, с такими сведениями, включенными в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ).
4.6. При несоответствии или неполном соответствии реестра нормативным требованиям Агентство не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта, направляет в банк, представивший реестр, письмо с перечнем несоответствий и указанием на необходимость приведения реестра в соответствие нормативным требованиям. В части, соответствующей нормативным требованиям, реестр используется Агентством для целей осуществления выплат возмещения.
4.7. Банк, получивший требование Агентства о приведении реестра в соответствие нормативным требованиям, в согласованные с Агентством сроки направляет в Агентство внесенные им в реестр изменения способом, подтверждающим факт и дату получения Агентством указанных изменений, а в случае несогласия - соответствующее письменное сообщение с указанием причин несогласия.
4.8. Изменения, внесенные банком в реестр, принимаются и контролируются Агентством в соответствии с Порядком.
4.9. При представлении реестра на бумажном носителе Агентством создается его электронная копия, после чего осуществляется входной контроль электронной копии реестра в порядке, предусмотренном настоящим разделом. По результатам входного контроля составляется предусмотренный пунктом 4.3 Порядка акт, в котором указываются также сведения о создании электронной копии реестра и идентичности ее данных и данных, содержащихся в представленном банком реестре.
V. Информирование об организации выплаты возмещения
5.1. Агентство в течение 5 рабочих дней со дня получения из банка реестра размещает на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет": www.asv.org.ru (далее - сайт Агентства), направляет в банк и периодическое печатное издание по месту нахождения этого банка для опубликования, а также в Банк России для размещения на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сообщение о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения.
5.2. В течение месяца со дня получения реестра Агентство направляет соответствующее сообщение простым почтовым отправлением каждому вкладчику банка, данные о котором содержатся в реестре и перед которым на дату направления данного сообщения у банка имеются обязательства по вкладам.
При этом при отправке сообщений по вкладам, размещенным на счетах эскроу и на счетах эскроу ДДУ, учитываются особенности, установленные разделами XV и XVI Порядка.
В течение 14 рабочих дней со дня получения реестра в отношении указанных в абзаце первом настоящего пункта вкладчиков Агентством устанавливаются сведения о вынесении арбитражным судом решения о признании вкладчика - физического лица банкротом и введении реализации имущества или решения о признании обоснованным заявления о признании вкладчика банкротом и введении реструктуризации его долгов или введении в отношении вкладчика - малого предприятия процедуры наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления или конкурсного производства (далее совместно - введение процедуры банкротства). Агентство проверяет наличие публикаций о введении соответствующей процедуры банкротства в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ), используя общедоступный официальный информационный ресурс, размещенный в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (bankrot.fedresurs.ru). В случае совпадения сведений о вкладчике в реестре (Ф.И.О., адрес регистрации или почтовый адрес, дата рождения вкладчика - физического лица или наименование, ОГРН, ИНН малого предприятия) с соответствующими сведениями в ЕФРСБ в информационно-учетную систему страховых выплат Агентства (далее - ИУССВ) вносятся сведения о введении процедуры банкротства в отношении вкладчика, а также имеющиеся в ЕФРСБ данные о финансовом, временном, административном, внешнем, конкурсном управляющем (далее - арбитражный управляющий). В указанном случае сообщение направляется также арбитражному управляющему (при наличии сведений о его почтовом адресе).
5.3. Информацию о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения, а также о выплате такого возмещения лица, указанные в пункте 1.6 Порядка, могут получить непосредственно в Агентстве. Указанная информация предоставляется не позднее 3 рабочих дней со дня поступления соответствующего запроса.
5.4. Информация по вопросам, указанным в пункте 5.1 Порядка, размещается также на сайте Агентства.
VI. Обращение с требованием о выплате возмещения
6.1. В соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ заявитель вправе обратиться в Агентство с требованием о выплате возмещения со дня наступления страхового случая до даты вынесения судом определения о завершении конкурсного производства (принудительной ликвидации), при введении Банком России моратория - до даты окончания действия моратория (за исключением случаев прекращения моратория с одновременным отзывом лицензии), при добровольной ликвидации банка - до даты внесения записи о банке в ЕГРЮЛ в связи с его ликвидацией.
Право требования малого предприятия на возмещение возникает при условии наличия сведений о нем в реестре МСП на день наступления страхового случая. Исключение сведений о таком вкладчике из реестра МСП после наступления страхового случая не влечет прекращения права на возмещение.
6.2. При обращении с требованием о выплате возмещения вкладчик представляет заявление о выплате возмещения по определенной Агентством форме, а также:
1) для физического лица - документ, удостоверяющий его личность;
2) для малого предприятия - документ, удостоверяющий личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) действовать от имени данного малого предприятия без доверенности единолично либо совместно.
При обращении с требованием о выплате возмещения наследник вкладчика - физического лица представляет заявление о выплате возмещения, документ, удостоверяющий его личность (для наследника - физического лица), либо документ, удостоверяющий личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) действовать от имени малого предприятия без доверенности единолично либо совместно (для наследника - малого предприятия), а также документы, подтверждающие его право на наследство или право использования денежных средств наследодателя.
При обращении с требованием о выплате возмещения представитель вкладчика (наследника, правопреемника малого предприятия) представляет заявление о выплате возмещения, документ, удостоверяющий его личность, а также нотариально удостоверенную доверенность (за исключением лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) действовать от имени вкладчика, его наследника, правопреемника малого предприятия без доверенности).
При обращении с требованием о выплате возмещения правопреемника малого предприятия представляются также документы, подтверждающие переход права требования по вкладу правопреемнику.
6.2.1. Требование о выплате возмещения по вкладам, размещенным на номинальных счетах, бенефициарами которых являются подопечные, представляется в Агентство опекунами или попечителями, которым открыты данные номинальные счета. Если органом опеки и попечительства вкладчику назначен другой опекун или попечитель, при обращении с требованием о выплате возмещения по вкладу подопечного опекун или попечитель представляет документы, подтверждающие право представлять интересы подопечного и распоряжаться принадлежащими подопечному денежными средствами.
6.2.2. Если полномочия заявителя подтверждаются соответствующей доверенностью, она должна быть нотариально удостоверена.
Доверенность должна включать полномочия на представление интересов вкладчика при получении возмещения либо иметь общий характер (генеральная доверенность), то есть содержать полномочия на пользование и распоряжение всем имуществом доверителя и осуществление его прав и обязанностей, в том числе на представительство перед любыми третьими лицами по всем вопросам и на ведение любых дел от имени представляемого.
6.2.3. Работник Агентства или банка-агента, уполномоченный в том числе принимать и (или) рассматривать (принимать решения о выплате возмещения) заявления о выплате возмещения (далее - уполномоченное лицо), копирует оригинал представленной заявителем доверенности, либо свидетельства о праве на наследство, либо иного документа, подтверждающего право на наследство или получение возмещения, свидетельствует верность копии оригиналу (с проставлением своей подписи, указанием даты, должности и расшифровкой Ф.И.О.) и приобщает к заявлению и другим представленным документам. Оригинал доверенности и (или) иного документа, подтверждающего право заявителя на получение возмещения, возвращается заявителю. При наличии у заявителя нотариально удостоверенной копии доверенности к заявлению приобщается эта копия. По желанию заявителя оригинал доверенности и (или) иного подтверждающего право заявителя на получение возмещения документа может приобщаться к заявлению.
6.2.4. С требованием о выплате возмещения по вкладам вкладчиков, в отношении которых введена процедура реализации имущества (далее - реализация имущества), с даты признания вкладчика банкротом до опубликования сведений о завершении реализации имущества или о прекращении производства по делу о банкротстве обращается финансовый управляющий либо представитель финансового управляющего, имеющий выданную финансовым управляющим доверенность.
Если судом вынесено решение, предусматривающее исключение из конкурсной массы вкладчика - должника права на возмещение полностью либо частично, то процедуры и ограничения, предусмотренные Порядком для вкладчиков, в отношении которых введена реализация имущества, не применяются, и вкладчик вправе без согласия финансового управляющего распоряжаться возмещением в определенном судом размере.
Если на момент выплаты возмещения в отношении вкладчика введена процедура реструктуризации долгов (далее - реструктуризация долгов), то с даты введения такой процедуры до одной из следующих дат - завершения реструктуризации долгов, признания вкладчика банкротом, прекращения производства по делу о банкротстве вкладчика - с требованием о выплате возмещения обращается вкладчик. При этом если реструктуризация долгов введена не позднее 21 декабря 2016 г., при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик представляет выраженное в письменной форме предварительное согласие финансового управляющего на распоряжение денежными средствами (далее - согласие финансового управляющего). Если размер требования менее 50 тыс. руб., такое согласие не требуется.
Если реструктуризация долгов введена после 21 декабря 2016 г. и вклад размещен на счете, не являющемся специальным банковским счетом, открытым вкладчиком в соответствии с пунктом 5.1 статьи 213.11 Федерального закона N 127-ФЗ для распоряжения денежными средствами без согласия финансового управляющего (далее - специальный банковский счет), то при обращении с требованием о выплате возмещения вкладчик представляет согласие финансового управляющего независимо от размера возмещения.
Если вклад размещен на специальном банковском счете, то при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик представляет согласие финансового управляющего. Такое согласие не требуется, если размер требования о выплате возмещения составляет менее 50 тыс. руб. Сведения о кредитной организации, в которой открыт специальный банковский счет должника, размещаются в ЕФРСБ.
Для предоставления согласия финансовый управляющий обязан в присутствии уполномоченного лица подтвердить свою личность на основании документов, удостоверяющих личность физического лица в соответствии с законодательством Российской Федерации, и собственноручно подписать согласие финансового управляющего либо обеспечить предоставление в Агентство или банк-агент письменного согласия финансового управляющего, подлинность подписи финансового управляющего на котором удостоверена нотариально.
С требованием о выплате возмещения по вкладам малых предприятий, в отношении которых введена процедура внешнего управления или конкурсного производства, обращается утвержденный арбитражным судом внешний или конкурсный управляющий либо его представитель, имеющий выданную внешним или конкурсным управляющим доверенность.
С требованием о выплате возмещения по вкладам малых предприятий, в отношении которых введена процедура наблюдения или финансового оздоровления, обращаются лица, уполномоченные действовать от имени малого предприятия без доверенности (их представители). В случаях, установленных Федеральным законом N 127-ФЗ, к заявлению о выплате возмещения прилагается письменное согласие временного или административного управляющего на получение возмещения.
6.2.5. К заявлению о выплате возмещения по счетам эскроу (приложение 2 к Порядку) прилагаются (при наличии) копии договора счета эскроу, договора купли-продажи недвижимого имущества, расчеты по которому осуществляются с использованием счета эскроу, расписки федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в области государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, государственного кадастрового учета недвижимого имущества, ведения государственного кадастра недвижимости (далее - Росреестр), в получении документов для государственной регистрации прав на соответствующее недвижимое имущество и иных документов о государственной регистрации прав на указанное недвижимое имущество по состоянию на день наступления страхового случая (выданные Росреестром свидетельства, выписки, решения, уведомления, другие документы).
6.2.6. К заявлению о выплате возмещения по счетам эскроу ДДУ (приложение 3 к Порядку) прилагается копия договора счета эскроу, открытого в другом банке в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 г. N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", по тому же объекту недвижимости (за исключением случая, указанного в абзаце третьем пункта 16.5 Порядка).
6.3. Документы, указанные в пункте 6.2 Порядка, а также иные документы представляются заявителем Агентству одним из следующих способов:
1) направляются посредством почтовой связи;
2) передаются через экспедицию Агентства;
3) вручаются непосредственно уполномоченному лицу;
4) представляются в форме электронного документа, подписанного электронной подписью в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее - Федеральный закон N 63-ФЗ), при условии надлежащей идентификации заявителя по документу, удостоверяющему его личность.
6.4. Если документы, указанные в пункте 6.2 Порядка, а также иные документы, представляемые для получения возмещения, направляются посредством почтовой связи или передаются через экспедицию Агентства (включая почтовый ящик Агентства для приема корреспонденции), подпись на заявлении о выплате возмещения должна быть нотариально удостоверена (в случае если сумма возмещения составляет более 3 тыс. руб., а также должны быть соблюдены иные указанные в Порядке, в том числе в пункте 6.2, требования к документам). К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя.
Если документы вручаются уполномоченному лицу при личном обращении заявителя в Агентство, нотариального удостоверения подписи на заявлении о выплате возмещения не требуется.
Если заявления о выплате возмещения и указанные в настоящем пункте документы вручаются заявителем непосредственно уполномоченному лицу, уполномоченное лицо обязано по просьбе заявителя выдать ему документ, подтверждающий факт их получения. Таким документом может служить второй экземпляр заявления о выплате возмещения или его копия, содержащие отметку о приеме заявления с обязательным указанием даты его приема и регистрационного номера, присвоенного этому заявлению.
Если заявление о выплате возмещения представляется в форме электронного документа, подписанного электронной подписью, идентификация заявителя по документу, удостоверяющему его личность, производится Агентством в установленном им порядке; если выплата возмещения осуществляется банком-агентом - соответствующим банком-агентом в установленном законодательством Российской Федерации и банком-агентом порядке.
6.5. Документы, поступившие от заявителя, регистрируются Агентством в порядке, установленном для регистрации входящей корреспонденции, и передаются на рассмотрение уполномоченному лицу.
VII. Рассмотрение поступивших документов
7.1. При получении документов, поступивших от заявителя, обратившегося с требованием о выплате возмещения (далее - документы), уполномоченное лицо обязано проверить наличие в реестре сведений о вкладчике, а в случае получения документов от малого предприятия также проверить наличие сведений о лице (лицах), уполномоченном (уполномоченных) действовать без доверенности от имени данного предприятия, и установить их соответствие требованиям, предусмотренным разделом VI Порядка.
Уполномоченное лицо также обязано проверить наличие в ЕФРСБ сведений о введении процедуры банкротства в отношении вкладчика. Проверка наличия сведений в ЕФРСБ производится в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 Порядка. Если в ЕФРСБ имеются сведения о введении процедуры банкротства в отношении вкладчика, рассмотрение представленных заявителем документов осуществляется с учетом требований, изложенных в пункте 6.2.4 Порядка.
7.2. Если документы вручаются заявителем непосредственно уполномоченному лицу, после проверки личности и права заявителя на обращение с требованием о выплате возмещения уполномоченное лицо обязано по просьбе заявителя ознакомить его с данными из реестра, в том числе с размером причитающегося вкладчику возмещения, выдать бланк заявления о выплате возмещения и оказать методическую помощь в составлении такого заявления.
7.3. При наличии всех надлежащим образом оформленных документов уполномоченное лицо по требованию заявителя предоставляет ему выписку из реестра по формам, установленным Агентством для физического лица или малого предприятия (приложения 17 и 18 к Порядку). Указанное требование заявителя оформляется путем проставления соответствующей отметки в заявлении о выплате возмещения.
7.4. Выписка из реестра представляется (направляется) по требованию заявителя уполномоченным лицом в следующие сроки:
1) в день регистрации документов - если документы лично вручены заявителем (за исключением заявителей, указанных в подпункте 3 настоящего пункта) непосредственно уполномоченному лицу;
2) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов - если документы переданы в Агентство через экспедицию, в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, или если документы поступили посредством почтовой связи;
3) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов - если документы получены от заявителя, не являющегося вкладчиком, или от вкладчика, в отношении которого введена процедура банкротства.
7.5. Выписка из реестра выдается заявителю, если документы лично вручены заявителем непосредственно уполномоченному лицу.
Если документы получены Агентством посредством почтовой связи, в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, или через экспедицию, выписка из реестра направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату получения выписки.
7.6. Вместе с выпиской из реестра заявителю по его запросу предоставляется (направляется) также информация о месте, времени, форме и порядке выплаты возмещения.
7.7. Выписка из реестра не предоставляется (не направляется) Агентством заявителю в следующих случаях:
1) непредставления банком в Агентство реестра на момент обращения заявителя с требованием о выплате возмещения;
2) отсутствия сведений о вкладчике в реестре или отсутствия сведений в реестре о лице, уполномоченном действовать без доверенности от имени малого предприятия, обратившемся с требованием о выплате возмещения (для малых предприятий);
3) непредставления в Агентство, представления не всех либо представления не надлежащим образом оформленных документов, предусмотренных пунктами 6.2 и 6.4 Порядка;
4) непредставления в Агентство или представления не всех документов (неполной информации), предусмотренных пунктами 15.2, 15.4, 16.2 и 16.4 Порядка.
7.8. Решение об отказе в предоставлении (направлении) заявителю выписки из реестра либо о невозможности представить или направить ее принимается уполномоченным лицом.
Сообщение об отказе в предоставлении выписки из реестра либо о невозможности предоставить или направить ее по форме приложения 5 к Порядку направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату получения такого сообщения. Указанное сообщение направляется (передается) заявителю в следующие сроки:
1) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов, поступивших от заявителя, - если документы переданы в Агентство через экспедицию или направлены посредством почтовой связи;
2) в день регистрации документов - если документы вручены заявителем (за исключением заявителей, указанных в подпункте 3 настоящего пункта Порядка) непосредственно уполномоченному лицу;
3) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов - если документы получены от заявителя, не являющегося вкладчиком, или от вкладчика, в отношении которого введена процедура банкротства.
VIII. Урегулирование разногласий о размере возмещения
8.1. В случае несогласия заявителя с размером возмещения, подлежащего выплате, уполномоченное лицо предлагает заявителю представить в Агентство для направления в банк дополнительные документы, подтверждающие обоснованность его требований.
8.2. Для подтверждения обоснованности требований, связанных с выплатой возмещения, заявитель представляет дополнительные документы (их оригиналы или надлежащим образом заверенные копии):
1) договоры банковского вклада и (или) банковского счета, сберегательные книжки, сберегательные сертификаты, на основании которых возникло право требования к банку;
2) судебные решения, а также исполнительные листы и (или) постановления судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительного производства, подтверждающие наличие обязательств банка перед вкладчиком по договорам банковского вклада и (или) банковского счета;
3) приходные ордера и выписки по счетам, подтверждающим размещение вкладчиком денежных средств во вклад, подлежащий страхованию в соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ;
4) иные документы, подтверждающие обоснованность требований заявителя.
8.3. Дополнительные документы должны быть представлены Агентству вместе с заявлением о несогласии с размером причитающегося в соответствии с реестром возмещения (примерные формы приведены в приложениях 8 - 11 к Порядку) (далее - заявление о несогласии). В таком заявлении заявитель сообщает о своем несогласии с размером возмещения, подлежащего выплате, и основания такого несогласия.
Если дополнительные документы и заявление о несогласии вручаются заявителем непосредственно уполномоченному лицу, уполномоченное лицо обязано по просьбе заявителя представить документ, подтверждающий факт их получения. Таким документом может служить второй экземпляр заявления о несогласии или его копия, содержащие отметку о приеме заявления с обязательным указанием даты его приема и регистрационного номера, присвоенного этому заявлению.
Заявление о несогласии может быть представлено вкладчиком в Агентство в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с Федеральным законом N 63-ФЗ. К такому заявлению должны прилагаться электронные образы дополнительных документов.
Для формирования и отправки в Агентство заявлений о несогласии в форме электронных документов используется специальный сервис на сайте Агентства.
При получении Агентством данных документов осуществляется проверка соответствия фамилии, имени и отчества (при наличии) вкладчика или наименования малого предприятия, ОГРН и ИНН, которые указаны в заявлении о несогласии, поданном в форме электронного документа, фамилии, имени и отчеству или наименованию малого предприятия, ОГРН и ИНН владельца электронной подписи, которой подписано такое заявление (удаленная идентификация). Если фамилия, имя и отчество (при наличии) вкладчика или наименование малого предприятия, ОГРН и ИНН не совпадают с данными владельца электронной подписи, которой подписано представленное заявление о несогласии, документы к рассмотрению не принимаются.
При наличии сомнений в наличии у вкладчика оригиналов и (или) подлинности имеющихся у вкладчика дополнительных документов, электронные образы которых представлены вместе с заявлением о несогласии, поданным в форме электронного документа, а также в случае истребования у Агентства банком оригиналов или надлежащим образом заверенных копий таких документов Агентство запрашивает у вкладчика оригиналы или надлежащим образом заверенные копии соответствующих документов.
Если заявителем является представитель вкладчика, наследник (представитель наследника), представитель финансового управляющего, представитель внешнего или конкурсного управляющего, представитель правопреемника малого предприятия, то вместе с заявлением о несогласии, дополнительными документами, подтверждающими обоснованность требований, представляются также документы, подтверждающие полномочия заявителя.
8.4. В случае неполного представления документов или их отсутствия Агентство вправе сообщить заявителю о необходимости представить дополнительные документы, подтверждающие обоснованность заявленных требований.
Указанное сообщение направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату его получения.
8.5. Не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем получения указанных в пунктах 8.2 - 8.4 Порядка заявления о несогласии и дополнительных документов (в случае представления), Агентство направляет их для рассмотрения в банк способом, подтверждающим факт и дату их получения.
В течение 10 рабочих дней со дня получения письма Агентства, указанного в абзаце первом настоящего пункта, банк обязан направить в Агентство сообщение о результатах рассмотрения требований заявителя и о внесенных изменениях в реестр (при наличии оснований).
8.6. Агентство не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем получения от банка сообщения о результатах рассмотрения дополнительных документов, информирует об этом заявителей. Информирование осуществляется посредством регистрируемых почтовых отправлений. В качестве дополнительного способа информирования заявителей о результатах рассмотрения дополнительных документов допускается использование телефонной связи. Информирование посредством телефонной связи осуществляется по номеру телефона, сведения о котором содержатся в заявлении о несогласии и который указан как номер для направления информации о результатах рассмотрения дополнительных документов. В случае информирования заявителя по телефону в журнал учета исходящих телефонных звонков, ведение которого может осуществляться в электронном виде, вносится запись о дате и факте совершения телефонного звонка. Если указанный журнал ведется в бумажном виде, соответствующая запись удостоверяется подписью уполномоченного лица в этом журнале. При наличии технической возможности информирование заявителей о результатах рассмотрения дополнительных документов осуществляется путем направления Агентством соответствующих СМС-уведомлений на номер мобильного телефона, сведения о котором содержатся в заявлении о несогласии и который указан как номер для направления информации о результатах рассмотрения дополнительных документов. В остальных случаях информирование заявителей о результатах рассмотрения дополнительных документов осуществляется посредством регистрируемых почтовых отправлений.
8.7. Если после рассмотрения дополнительных документов банк согласовал с заявителем размер причитающегося возмещения, Агентство выплачивает заявителю согласованную сумму возмещения в соответствии с разделом IX Порядка.
Если сумма возмещения осталась не согласованной, заявитель вправе, в соответствии с законодательством Российской Федерации, обратиться в суд с иском об установлении состава и размера своих требований, а также подлежащего выплате возмещения.
IX. Выплата возмещения
9.1. Согласно части 4 статьи 12 Федерального закона N 177-ФЗ выплата возмещения производится Агентством в соответствии с реестром в течение 3 рабочих дней со дня представления соответствующих документов (пункты 6.2 и 6.4 Порядка), но не ранее 14 дней со дня наступления страхового случая, если более ранний срок не определен решением Правления Агентства, или иной срок не вытекает из особенностей страхования денежных средств, размещенных на счетах эскроу и на счетах эскроу ДДУ.
В случае несогласия заявителя с размером возмещения, подлежащего выплате, его выплата по желанию заявителя может производиться в тот же срок в размере, определенном Агентством согласно реестру. После получения возмещения в указанном размере заявитель может представить Агентству дополнительные документы, обосновывающие предъявляемые им требования на сумму, определяемую как разницу между размером требований заявителя и суммой выплаченного ему возмещения, вместе с заявлением о несогласии согласно пунктам 8.1 - 8.4 Порядка.
9.2. Выплата возмещения производится в валюте Российской Федерации. Выплата возмещения по вкладам физического лица (за исключением вкладов индивидуальных предпринимателей, открытых для осуществления предпринимательской деятельности) может по желанию заявителя осуществляться как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на счет в банке, указанный в заявлении о выплате возмещения.
Выплата возмещения вкладчикам (за исключением вкладов индивидуальных предпринимателей, открытых для осуществления предпринимательской деятельности), обратившимся за возмещением с заявлением в форме электронного документа, осуществляется путем перечисления денежных средств на счет вкладчика в банке, указанный в заявлении. При оформлении такого заявления непосредственно в банке-агенте выплата может осуществляться также наличными денежными средствами.
При выплате возмещения по вкладам физического лица (за исключением вкладов индивидуальных предпринимателей, открытых для осуществления предпринимательской деятельности) путем перечисления денежных средств на счет в банке получателем такого возмещения может выступать иное лицо, не являющееся заявителем, реквизиты счета которого указаны в заявлении о выплате возмещения.
Выплата возмещения по вкладам, размещенным на счетах эскроу ДДУ, осуществляется в соответствии с разделом XVI Порядка.
9.3. Выплата возмещения по вкладам индивидуальных предпринимателей, открытым для осуществления предпринимательской деятельности, вкладчику (наследнику - физическому лицу или наследнику - малому предприятию) производится путем перечисления денежных средств на указанный таким вкладчиком (его представителем), наследником (его представителем) банковский счет, открытый в банке или в иной кредитной организации.
Если указанный вкладчик на момент выплаты возмещения является индивидуальным предпринимателем, денежные средства подлежат перечислению на его банковский счет, открытый в банке или в иной кредитной организации для осуществления предпринимательской деятельности.
9.4. Если на момент выплаты возмещения в отношении вкладчика - физического лица введена процедура реализации имущества, выплата возмещения осуществляется путем перечисления денежных средств на основной банковский счет физического лица - должника, открытый на его имя в банке и указанный финансовым управляющим или его представителем в заявлении. При этом если судебный акт предусматривает исключение из конкурсной массы физического лица - должника права на возмещение полностью либо частично, то в указанной части выплата возмещения может осуществляться как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на указанный заявителем счет в банке.
Если на момент выплаты возмещения в отношении вкладчика - физического лица введена процедура реструктуризации долгов, то в соответствии с пунктом 6.4.2 Порядка выплата возмещения может осуществляться как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на счет в банке, указанный в заявлении о выплате возмещения.
9.5. Выплата возмещения по вкладам малых предприятий производится Агентством путем перечисления денежных средств на указанный заявителем счет такого малого предприятия (счет его правопреемника), открытый в банке или в иной кредитной организации.
Выплата возмещения по вкладам малого предприятия, в отношении которого введена процедура внешнего управления, осуществляется на банковский счет, указанный внешним управляющим.
Если на момент выплаты возмещения малое предприятие признано несостоятельным (банкротом), выплата возмещения осуществляется на основной счет должника, используемый в ходе открытого в отношении него конкурсного производства и указанный конкурсным управляющим.
Выплата возмещения по вкладу физического лица (за исключением вкладов индивидуальных предпринимателей, открытых для осуществления предпринимательской деятельности) наследнику - малому предприятию осуществляется путем перечисления денежных средств на банковский счет такого наследника, открытый в банке или в иной кредитной организации.
9.6. Выплата возмещения наличными денежными средствами производится:
- через кассу Агентства или банка-агента;
- Агентством посредством почтового перевода.
Выплата возмещения путем почтового перевода производится в пределах Российской Федерации, стран ЕАЭС (ЕврАзЭС) и государств - участников СНГ (при наличии соответствующих возможностей у ФГУП "Почта России") вкладчикам, проживающим или временно пребывающим вне населенных пунктов, где в соответствии с решением Правления Агентства осуществляется выплата возмещения.
Выплата суммы возмещения путем ее почтового перевода осуществляется по реквизитам получателя, указанным заявителем в заявлении о выплате возмещения.
Выплата возмещения путем перечисления денежных средств осуществляется на счет в банке или иной кредитной организации (по вкладам, открытым для осуществления предпринимательской деятельности и вкладам малых предприятий), реквизиты которого указаны заявителем в заявлении о выплате возмещения.
9.7. При выплате возмещения Агентство по требованию заявителя предоставляет заявителю справку о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (приложения 6 и 7 к Порядку). Указанное требование заявителя оформляется путем проставления соответствующей отметки в заявлении о выплате возмещения. Справка представляется Агентством в следующие сроки:
1) в день выплаты возмещения - при расчете наличными денежными средствами через кассу;
2) в течение 3 рабочих дней со дня выплаты возмещения - при перечислении денежных средств на счет в банке или направления их почтовым переводом. В этом случае справка направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату получения сообщения.
9.8. Если перечисленные (направленные почтовым переводом) денежные средства возвращены Агентству банком, указанным в заявлении о выплате возмещения, или оператором почтовой связи Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения возвращенных денежных средств обязано уведомить об этом заявителя и предложить ему уточнить банковские реквизиты или соответственно реквизиты для получения почтового перевода.
9.9. Причитающиеся вкладчику денежные средства вносятся в депозит нотариуса Агентством в следующих случаях:
1) если заявитель, представив в Агентство заявление о выплате возмещения, до дня завершения в отношении банка конкурсного производства, ликвидации или окончания действия моратория (за исключением случаев прекращения моратория с одновременным отзывом лицензии) не обратился в кассу Агентства для получения причитающихся ему денежных средств или не сообщил реквизиты счета в банке, на который должно быть перечислено возмещение, или реквизиты для направления денежных средств путем почтового перевода;
2) если заявитель после получения от Агентства уведомления о возврате банком или оператором почтовой связи денежных средств не представил в Агентство до дня завершения в отношении банка конкурсного производства, ликвидации или окончания действия моратория уточненные реквизиты банковского счета (не сообщил другой банковский счет) или реквизиты для направления денежных средств почтовым переводом (в том числе не сообщил другой адрес) или не обратился с предложением о выплате возмещения через кассу Агентства.
Решение о внесении денежных средств в депозит нотариуса принимается Правлением Агентства. Сообщение об этом направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату получения, не позднее 3 рабочих дней со дня внесения денежных средств в депозит нотариуса. К указанному сообщению должна быть приложена справка о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (пункт 9.7 Порядка), если соответствующее требование заявлено при подаче заявлении о выплате возмещения.
9.10. Заявителю отказывается в выплате возмещения:
- по основаниям, предусмотренным подпунктами 2 и 3 пункта 7.7 Порядка;
- если на момент выплаты возмещения вкладчик признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура реализации имущества, при этом заявитель не является финансовым управляющим (его представителем), а судебным актом не предусматривается исключение из конкурсной массы должника права на возмещение полностью либо частично;
- если на дату выплаты возмещения в отношении вкладчика введена процедура реструктуризации долгов, и при этом либо вкладчик не представил письменное согласие финансового управляющего, либо в ЕФРСБ отсутствуют сведения о кредитной организации, в которой на имя должника открыт специальный банковский счет;
- если индивидуальный предприниматель не представил сведения о своем банковском счете, используемом для осуществления предпринимательской деятельности, на который следует перевести причитающееся ему возмещение;
- если на момент выплаты возмещения малое предприятие признано несостоятельным (банкротом) и конкурсный управляющий не представил сведения об используемом в ходе конкурсного производства основном счете должника или если заявитель, в том числе внешний управляющий малым предприятием, не представил сведения о счете малого предприятия в случае осуществления выплаты возмещения по вкладам малого предприятия;
- если с требованием о выплате возмещения обратился представитель малого предприятия единолично, и при этом учредительным документом этого предприятия предусмотрено, что полномочия выступать от имени малого предприятия предоставлены нескольким лицам, действующим совместно, и сведения об этом содержатся в ЕГРЮЛ.
Решение об отказе в выплате возмещения принимается уполномоченным лицом, осуществлявшим рассмотрение соответствующих документов, и фиксируется в электронном журнале регистраций отказов в выплате возмещения с указанием даты и причин отказа.
Сообщение об отказе в выплате возмещения по форме приложения 5 к Порядку с указанием даты принятия соответствующего решения и причин такого отказа представляется (направляется) заявителю в следующие сроки:
1) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов - если документы переданы в Агентство через экспедицию или направлены по почте;
2) в день регистрации документов - если документы вручены заявителем (за исключением заявителей, указанных в подпункте 3 настоящего пункта) непосредственно уполномоченному лицу;
3) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов - если документы получены от заявителя, не являющегося вкладчиком, а также от вкладчика, в отношении которого введена процедура банкротства.
X. Взаимодействие с банком после представления им реестра
10.1. После дня представления реестра в Агентство и до даты вынесения арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства либо о завершении принудительной ликвидации кредитной организации, при добровольной ликвидации банка - до даты внесения записи о банке в ЕГРЮЛ в связи с его ликвидацией, а при введении Банком России моратория - до дня окончания действия моратория (за исключением прекращения моратория с одновременным отзывом лицензии) банк обязан вносить в реестр изменения в следующих случаях:
1) при установлении несоответствия включенных в него сведений сведениям о фактическом состоянии взаимных обязательств банка и вкладчика на дату наступления страхового случая, подлежащих отражению в реестре;
2) прекращении (полностью или частично) после наступления страхового случая обязательств, содержащихся в реестре;
3) изменении сведений о вкладчике, подлежащих отражению в реестре.
10.2. При внесении изменений в реестр банк в тот же день направляет в Агентство соответствующее уведомление с приложением внесенных изменений, а также удостоверенных в установленном порядке копий документов, подтверждающих измененные сведения (при наличии таких документов).
Указанные изменения в реестре подлежат внесению Агентством в ИУССВ в срок, не превышающий 3 рабочих дней, следующих за днем их получения Агентством.
При наличии в реестре сведений о номере контактного телефона, а также согласия вкладчика на получение информации о внесении изменений в реестр посредством СМС-уведомлений информирование вкладчиков об осуществленных изменениях Агентством может осуществляться путем направления соответствующих СМС-уведомлений (при наличии технической возможности).
10.3. В случае если изменения в реестр представлены банком на бумажном носителе, Агентством создается их электронная копия, которая используется Агентством для целей осуществления выплаты возмещения.
10.4. После начала выплаты возмещения Агентство еженедельно предоставляет в банк в согласованном с ним порядке информацию о вкладчиках, получивших возмещение, вкладах, по которым произведены выплаты, дате выплаты, а также о выплаченных суммах.
При предоставлении данной информации указываются: сведения о вкладчике согласно Указанию Банка России; дата регистрации Агентством заявления о выплате возмещения; суммы вкладов и реквизиты договоров банковского вклада и (или) договоров банковского счета, из которых возникли обязательства банка перед вкладчиками; сведения о заявителе (Ф.И.О. заявителя и его отношение к вкладчику) в случае, если за выплатой возмещения обратилось лицо, не являющееся вкладчиком.
10.5. Агентство вправе запрашивать в банке дополнительную информацию, в том числе надлежащим образом удостоверенные копии документов, если предоставленной банком информации недостаточно для осуществления мероприятий по выплате возмещения. Банк предоставляет Агентству требуемую информацию в течение 3 рабочих дней со дня получения соответствующего запроса Агентства.
В этом случае срок внесения изменений в ИУССВ исчисляется со дня, следующего за днем получения Агентством указанной дополнительной информации.
10.6. Агентство в целях проверки сведений о лицах, уполномоченных действовать без доверенности от имени малых предприятий, вправе запрашивать и получать бесплатно с использованием системы межведомственного электронного взаимодействия сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ, в том числе сведения, доступ к которым ограничен в соответствии с пунктом 1 статьи 6 Федерального закона от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".
XI. Восстановление пропущенного срока для обращения
с требованием о возмещении
11.1. В случае пропуска вкладчиком (его наследником, правопреемником малого предприятия) срока для обращения с требованием о возмещении по вкладам указанный срок по заявлению вкладчика (его наследника, правопреемника малого предприятия) может быть восстановлен решением Правления Агентства при наличии одного из следующих обстоятельств:
1) если обращению вкладчика (его наследника, правопреемника малого предприятия) с требованием о выплате возмещения препятствовало чрезвычайное и непредотвратимое при данных условиях обстоятельство (непреодолимая сила);
2) если вкладчик (наследник) проходил (проходит) военную службу по призыву или находился (находится) в составе Вооруженных Сил Российской Федерации (других войск, воинских формирований, органов), переведенных на военное положение, - на период такой службы (военного положения);
3) если причина пропуска указанного срока связана с тяжелой болезнью вкладчика (его наследника), беспомощным состоянием вкладчика (его наследника), со сроками принятия наследником вкладчика наследства и с иными причинами, связанными с личностью вкладчика (его наследника).
11.2. В заявлении о восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения (далее в настоящем разделе - заявление) указываются:
1) сведения о вкладчике согласно Указанию Банка России;
2) сведения о заявителе и его праве на обращение за выплатой возмещения (при обращении с заявлением лица, которое не является вкладчиком);
3) обстоятельства, в соответствии с которыми пропущен срок для обращения с требованием о выплате возмещения;
4) просьба о восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения.
К заявлению должны быть приложены оригиналы или надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих обстоятельства, на которые заявитель ссылается в обоснование своей просьбы о восстановлении пропущенного срока.
В случае если заявитель не является вкладчиком, вместе с заявлением он должен представить также документы, подтверждающие его право обращаться с таким заявлением.
11.3. Заявление при его поступлении в Агентство подлежит регистрации в порядке, установленном для регистрации входящей корреспонденции.
11.4. Заявление должно быть рассмотрено не позднее 10 рабочих дней со дня его регистрации. Этот срок может быть продлен Правлением Агентства в случае запроса дополнительных документов у заявителя и (или) третьих лиц.
11.5. Сообщение о результатах рассмотрения заявления направляется Агентством заявителю не позднее 3 рабочих дней, следующего за днем принятия Правлением Агентства соответствующего решения.
11.6. В случае восстановления срока для обращения с требованием о выплате возмещения вкладчик или иное уполномоченное на это лицо вправе обратиться в Агентство с требованием о выплате возмещения в соответствии с Порядком.
11.7. Если Правление Агентства отказало в восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения, заявителю должны быть возвращены все представленные им оригиналы документов. Указанные документы направляются заявителю вместе с сообщением о результатах рассмотрения заявления.
Решение Правления Агентства, которым отказано в восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения, может быть обжаловано вкладчиком (его наследником, правопреемником малого предприятия) в суде.
XII. Участие банков-агентов в организации
выплаты возмещения
12.1. В соответствии с решением Правления Агентства прием заявлений о выплате возмещения и иных документов, за исключением документов, указанных в абзаце первом пункта 12.2 Порядка, а также выплата возмещения (за исключением выплаты возмещения наличными денежными средствами путем почтового перевода) согласно процедурам, установленным Порядком, может осуществляться через банки-агенты.
В случае получения заявления о выплате возмещения с указанием об осуществлении выплаты возмещения почтовым переводом или заявления о выплате возмещения по счетам эскроу или по счетам эскроу ДДУ банк-агент направляет его в Агентство не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем регистрации указанного заявления.
12.2. Через банк-агент не осуществляется прием заявлений о восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения, а также требований кредиторов, предъявляемых в соответствии с пунктом 14.2 Порядка. Прием указанных документов в первом случае осуществляется исключительно Агентством, во втором - банком.
Прием заявлений о несогласии с размером возмещения и дополнительных документов, обосновывающих требования вкладчика, не согласного с размером возмещения, подлежащего выплате, может осуществляться как непосредственно Агентством, так и по его поручению банком-агентом.
Банк-агент еженедельно в первый рабочий день направляет для рассмотрения в банк или Агентство с сопроводительным письмом и описью документы, представленные заявителем в соответствии с пунктами 8.1 - 8.4 Порядка, способом, подтверждающим факт и дату их получения.
При наличии технической возможности, а также заключенного между Агентством и банком-агентом соглашения об организации взаимодействия по телекоммуникационному каналу связи в целях осуществления обмена документами в электронной форме заявления о несогласии с размером возмещения и дополнительные документы направляются банком-агентом в Агентство в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем их приема. При этом оригиналы указанных документов хранятся в банке-агенте и представляются по запросу Агентства не позднее 3 рабочих дней со дня его получения.
12.3. Если прием документов в целях выплаты возмещения осуществляется через банк-агент, течение срока, установленного для его выплаты, исчисляется со дня:
1) представления заявителем документов в банк-агент;
2) получения банком-агентом документов из Агентства.
Документы, полученные Агентством в целях выплаты возмещения, должны быть направлены в банк-агент способом, подтверждающим факт и дату их получения, не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем их получения. При этом Агентство до направления в банк-агент документов, полученных в целях выплаты возмещения, осуществляет проверку отсутствия в ЕФРСБ сведений о введении процедуры банкротства в отношении соответствующего вкладчика. Такая проверка производится в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 Порядка. Если в ЕФРСБ имеются сведения о введении процедуры банкротства в отношении вкладчика, то заявителю может быть отказано Агентством в выплате возмещения по основаниям, предусмотренным пунктом 9.10 Порядка, и в этом случае документы в банк-агент не направляются.
12.4. Прием документов в целях выплаты возмещения и выплата такого возмещения осуществляются банками-агентами в соответствии с реестром, который передается банку-агенту в согласованном с ним порядке и в сроки, предусмотренные агентским договором на осуществление выплаты возмещения.
12.5. Прием банком-агентом заявлений в форме электронного документа осуществляется при условии заключения между Агентством и вкладчиком соглашения об использовании простой электронной подписи при обращении с заявлением о выплате возмещения и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов, предусматривающего признание подписанного такой подписью заявления в форме электронного документа равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью вкладчика.
XIII. Организация приема заявлений о выплате возмещения
Агентством по месту нахождения подразделений банка
13.1. В соответствии с решением Правления Агентства прием заявлений о выплате возмещения может осуществляться представителем (представителями) Агентства по месту нахождения подразделений банка.
Представитель Агентства действует в соответствии с положениями Порядка.
13.2. Документы, принятые от заявителей, заверяются представителем Агентства и регистрируются в журнале входящей корреспонденции. Сведения, содержащиеся в названных документах и необходимые для осуществления выплаты возмещения, передаются не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения, в Агентство либо в банк-агент (в случае его участия в выплате возмещения) способом, подтверждающим факт и дату их получения.
13.3. Представитель Агентства обеспечивает хранение документов, поступивших от заявителей, способом, исключающим их утрату или доступ неуполномоченных лиц.
По окончании установленного срока приема и рассмотрения заявлений о выплате возмещения представитель Агентства передает уполномоченному лицу по акту приема-передачи документы, полученные от заявителей.
XIV. Прием требований кредиторов
14.1. В соответствии с пунктом 17 статьи 189.32 и пунктом 3 статьи 189.87 Федерального закона N 127-ФЗ требования кредиторов по договору банковского счета и (или) договору банковского вклада могут быть включены конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, по письменному заявлению кредитора.
Для этого используется упрощенный порядок предъявления требований кредитора. При оформлении заявления о выплате возмещения вкладчик заполняет в нем соответствующий раздел о включении его требований в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, указывает в заявлении реквизиты банковского счета, на который должны быть перечислены денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе ликвидационных процедур, а также получателя денежных средств.
Получателем может являться третье лицо только в случае представления нотариально удостоверенного документа, подтверждающего право на получение денежных средств, причитающихся кредитору. Нотариально удостоверенный документ, подтверждающий право на получение денежных средств, причитающихся кредитору, или его нотариально удостоверенная копия приобщается к заявлению о выплате возмещения.
При упрощенном порядке приема требований кредитора представлять документы, подтверждающие их обоснованность, не требуется. Требования включаются в реестр требований кредиторов на основании сведений, имеющихся в банке.
Упрощенный порядок предъявления требований не применяется для наследников вкладчика (представителей наследников) и вкладчиков, в отношении которых введена процедура банкротства, вкладчиков, имеющих счета эскроу и счета эскроу ДДУ, правопреемников малых предприятий. Данные заявители предъявляют требования в порядке, предусмотренном Федеральным законом N 127-ФЗ.
14.2. Вкладчик также вправе предъявить требование кредитора к банку в общем порядке, в любой момент в период действия временной администрации или в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации) с приложением оригиналов или надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих обоснованность требований вкладчика.
Банк-агент такие требования не принимает.
В этом случае вкладчиками при обращении в банк или Агентство представляется соответствующий бланк требования кредитора: вкладчиками, у которых все вклады открыты не для осуществления предпринимательской деятельности, - по форме приложения 12 к Порядку; вкладчиками, у которых открыты вклады для осуществления предпринимательской деятельности, - по форме приложения 13 к Порядку; для малых предприятий - по форме приложения 14 к Порядку (раздел 3 бланка заявления о выплате возмещения при этом не заполняется).
14.3. Агентство рассматривает требования кредиторов о включении в реестр требований кредиторов банка, в том числе оформленных по упрощенной процедуре, после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства (введении процедуры принудительной ликвидации) и направляет кредиторам уведомления о результатах рассмотрения предъявленных требований в порядке и сроки, предусмотренные Федеральным законом N 127-ФЗ.
14.4. Если требование кредитора, оформленное с учетом пункта 14.1 Порядка, принято банком-агентом, то банк-агент предоставляет в Агентство информацию о получателе денежных средств и о реквизитах банковского счета, на который могут быть перечислены денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе конкурсного производства или принудительной ликвидации, указанную вкладчиком в заявлении о выплате возмещения. Если получателем денежных средств является третье лицо, то вместе с указанной выше информацией банк-агент по требованию Агентства направляет полученный от заявителя нотариально удостоверенный документ (или его нотариально удостоверенную копию).
Если у вкладчика, который воспользовался упрощенным порядком предъявления требований кредитора, изменился (по сравнению с указанными в реестре) адрес для почтовых уведомлений и (или) вид и реквизиты документа, удостоверяющего личность, измененные сведения также указываются в предоставляемой в Агентство информации.
Указанную информацию банк-агент еженедельно в первый рабочий день направляет в Агентство способом, подтверждающим факт и дату ее получения. При этом заявления о выплате возмещения в Агентство не передаются.
XV. Особенности выплаты возмещения по счетам эскроу
15.1. Прием заявлений о выплате возмещения по счетам эскроу (далее в настоящем разделе - заявления о выплате возмещения по счетам эскроу) (приложение 2 к Порядку), а также выплата такого возмещения осуществляются непосредственно Агентством.
15.2. Агентство не позднее 3 рабочих дней после наступления страхового случая направляет в банк запрос с предложением представить в 7-дневный срок сведения об имеющихся в банке счетах эскроу по форме приложения 15 к Порядку, а при наличии таких счетов - копии соответствующих договоров счетов эскроу.
15.3. Направление в Агентство и получение Агентством сведений, указанных в пункте 15.2 Порядка, осуществляются в соответствии с пунктами 3.2 - 3.5 Порядка.
15.4. Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня получения из банка-агента и (или) от вкладчиков (пункт 6.2.5 Порядка) сведений о счетах эскроу запрашивает в Росреестре информацию, подтверждающую факт проведения по состоянию на день наступления страхового случая государственной регистрации прав на недвижимое имущество, для расчета по сделке купли-продажи которого открыт счет эскроу.
На основании полученной информации и в соответствии с частями 1 и 5 статьи 12.1 Федерального закона N 177-ФЗ определяется, подлежат ли страхованию денежные средства, размещенные на счете эскроу, а также лицо, которое имеет право на получение возмещения по счету эскроу в данном случае.
15.5. Лицу, в отношении которого установлено право на получение возмещения по счету эскроу, Агентство в течение месяца со дня получения информации из Росреестра (пункт 15.3 Порядка) и осуществления проверки наличия в ЕФРСБ сведений о введении в отношении данного лица процедуры банкротства в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 Порядка направляет сообщение, предусмотренное пунктом 5.1 Порядка.
При наличии информации из Росреестра (пункт 15.3 Порядка) выплата возмещения по счету эскроу производится в течение 3 рабочих дней со дня представления вкладчиком соответствующих документов (пункты 6.2 и 6.4 Порядка), но не ранее 14 дней со дня наступления страхового случая, если более ранний срок не определен решением Правления Агентства.
XVI. Особенности выплаты возмещения по счетам эскроу ДДУ
16.1. Прием заявлений о выплате возмещения по счетам эскроу ДДУ (приложение 3 к Порядку), а также выплата такого возмещения осуществляются Агентством.
16.2. Агентство не позднее 3 рабочих дней после наступления страхового случая направляет в банк запрос с предложением представить в 7-дневный срок сведения об имеющихся в банке счетах эскроу ДДУ по форме приложения 16 к Порядку, а при наличии таких счетов - копии соответствующих договоров.
16.3. Направление в Агентство и получение Агентством сведений, указанных в пункте 16.2 Порядка, осуществляются в соответствии с пунктами 3.2 - 3.5 Порядка.
16.4. Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня получения из банка-агента и (или) от вкладчика (пункт 6.2.6 Порядка) заявления о выплате возмещения по счетам эскроу ДДУ запрашивает в Росреестре информацию, подтверждающую факт государственной регистрации договора участия в долевом строительстве или договора (соглашения), на основании которого произведена уступка прав требования участника долевого строительства по договору участия в долевом строительстве, а также иные имеющиеся в Росреестре сведения (документы), необходимые для осуществления выплаты возмещения по счетам эскроу ДДУ.
Порядок направления запроса и предоставления указанной информации устанавливается Росреестром по согласованию с Агентством.
На основании полученной информации и в соответствии с частями 1 - 3 статьи 12.2 Федерального закона N 177-ФЗ определяется, подлежат ли страхованию денежные средства, размещенные на счете эскроу ДДУ, а также лицо, которое имеет право на получение возмещения по счету эскроу ДДУ.
16.5. Выплата возмещения по счетам эскроу ДДУ осуществляется в течение 20 рабочих дней со дня представления в Агентство документов, предусмотренных пунктом 6.2 Порядка, и копии открытого в другом банке договора эскроу ДДУ, но не ранее 3 рабочих дней со дня получения Агентством в Росреестре информации о государственной регистрации договора участия в долевом строительстве, на основании которого вкладчику открыт соответствующий счет эскроу ДДУ, или договора (соглашения), на основании которого произведена уступка прав требования участника долевого строительства по договору участия в долевом строительстве, и иных имеющихся в Росреестре сведений (документов), необходимых для осуществления выплаты возмещения по счетам эскроу ДДУ.
Выплата возмещения по счетам эскроу ДДУ осуществляется путем перечисления соответствующих денежных средств на счет эскроу ДДУ вкладчика по тому же объекту долевого строительства, открытый в другом банке - участнике системы обязательного страхования вкладов.
16.6. Если на день обращения с требованием о выплате возмещения по счету эскроу ДДУ в Единый государственный реестр недвижимости внесена запись о расторжении, прекращении или об одностороннем отказе одной из сторон от исполнения договора участия в долевом строительстве, в счет уплаты цены которого на данном счете эскроу ДДУ учитываются и блокируются денежные средства, требования абзаца второго пункта 16.5 Порядка не применяются, при этом максимальный размер возмещения определяется в соответствии с частью 3 статьи 12.2 Федерального закона N 177-ФЗ.
XVII. Особенности выплаты возмещения при введении
в банке моратория
17.1. Предусмотренные пунктом 3 статьи 189.38 Федерального закона N 127-ФЗ проценты при исчислении размера возмещения в расчет не принимаются.
17.2. Возникшие в период действия моратория обязательства банка перед вкладчиками по договорам банковского счета и договорам банковского вклада при исчислении размера возмещения в расчет не принимаются.
17.3. Если действие моратория прекращено с одновременным отзывом у банка лицензии вкладчики вправе обращаться в Агентство с требованием о выплате возмещения до дня завершения конкурсного производства.
17.4. В случае если действие моратория прекращено в связи с восстановлением платежеспособности банка и в день окончания моратория или после его окончания поступило заявление о выплате возмещения, возмещение по такому заявлению не выплачивается, о чем не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации заявления письменно сообщается заявителю.
Приложение 1
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
Наличными денежными средствами (через кассу/почтовым переводом по почтовому адресу)
Путем перечисления на счет в банке (безналичным путем)
(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
ОГРНИП
ИНН
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
указанный счет является счетом ИП, открытым для осуществления предпринимательской деятельности, и ИП не признан арбитражным судом несостоятельным (банкротом) и в отношении него не введена процедура реализации имущества должника или арбитражным судом не вынесено решение о признании обоснованным заявления о признании ИП банкротом и введении реструктуризации его долгов
указанный счет является основным счетом должника, используемым в ходе банкротства ИП
осуществлена государственная регистрация факта прекращения статуса ИП, указанный счет открыт НЕ для осуществления предпринимательской деятельности
(выбрать только один из трех вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
ИНН получателя
(заполняется при наличии информации)
Примечания к заполнению заявления
--------------------------------
<1> К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 3 000,00 руб. (Три тысячи рублей 00 копеек), подлинность подписи на заявлении о выплате возмещения по вкладам, направляемом по почте, должна быть нотариально удостоверена. При направлении заявления о выплате возмещения по вкладам по почте к нему прикладывается копия документа, удостоверяющего личность.
<2> Заявителем может являться вкладчик, законный представитель вкладчика (родитель, усыновитель, опекун, попечитель), представитель вкладчика, действующий на основании доверенности (доверенностей), наследник (наследники) вкладчика, исполнитель (исполнители) завещания, финансовый управляющий и иные лица, на основании представленных ими документов, удостоверяющих личность заявителя, а также документов, подтверждающих право заявителя на обращение за возмещением по вкладам и (или) распоряжением денежными средствами.
<3> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), либо предъявления заявления наследником вкладчика, исполнителем завещания;
2) предъявления заявления лицом, не являющимся вкладчиком либо его наследником (например, его представителем, финансовым управляющим).
В первом случае в составе дополнительной информации указываются:
- реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета) (если в удостоверяющем личность документе отсутствует отметка с реквизитами документа, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа);
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено наследником) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства о праве на наследство или заверенной органом, выдавшим документ, копии или иного документа, подтверждающего право заявителя на наследство или право использования денежных средств наследодателя;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено исполнителем завещания) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства об удостоверении полномочий исполнителя завещания.
Во втором случае указываются:
- Ф.И.О. вкладчика, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), и обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально заверенных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по вкладам;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества должника;
3) иная информация.
<4> Выплата возмещения по вкладам наличными денежными средствами через кассу Агентства (банка-агента в случае его привлечения к приему заявлений и осуществлению выплат) осуществляется только в случае личного обращения в Агентство (банк-агент) с заявлением о выплате возмещения по вкладам.
Выплата возмещения по вкладам наличными денежными средствами путем почтового перевода осуществляется вкладчикам, проживающим вне населенных пунктов, где расположены подразделения банка-агента, осуществляющего выплату возмещения.
<5> Раздел 2 заполняется в том случае, если вкладчик имеет в банке счета (вклады), открытые для осуществления предпринимательской деятельности. Поля ИНН и ОГРНИП являются обязательными для заполнения.
<6> Если вкладчик на момент выплаты возмещения является индивидуальным предпринимателем, денежные средства подлежат перечислению на его банковский счет, открытый в банке или в иной кредитной организации для осуществления предпринимательской деятельности.
<7> Раздел 3 заполняется в том случае, если размер обязательств банка перед вкладчиком превышает сумму причитающегося вкладчику возмещения по вкладам (счетам). Агентство рассматривает заявление о включении в реестр требований кредиторов банка после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства либо о принудительной ликвидации. Порядок установления Агентством требований кредиторов изложен на сайте www.asv.org.ru.
<8> В случае использования банковских реквизитов, указанных в разделе 1 или 2, необходимо указать номер раздела.
<9> Получателем может являться третье лицо только в случае представления нотариально удостоверенного документа, подтверждающего его право на получение денежных средств, причитающихся кредитору.
В случае введения в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства денежные средства в ходе расчетов с кредиторами могут быть перечислены только на основной счет должника.
Приложение 2
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
Наличными денежными средствами (через кассу/почтовым переводом по почтовому адресу)
Путем перечисления на счет в банке (безналичным путем)
(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
Примечания к заполнению заявления
--------------------------------
<1> К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 3 000,00 руб. (Три тысячи рублей 00 копеек), подлинность подписи на заявлении о выплате возмещения по вкладам, направляемом по почте, должна быть нотариально удостоверена. При направлении заявления о выплате возмещения по вкладам по почте к нему прикладывается копия документа, удостоверяющего личность.
К заявлению прилагаются (при наличии) копии договора счета эскроу, договора купли-продажи недвижимого имущества, расчеты по которому осуществляются с использованием счета эскроу, расписки федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в области государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, государственного кадастрового учета недвижимого имущества, ведения государственного кадастра недвижимости в получении документов для государственной регистрации прав на соответствующее недвижимое имущество и иных документов о государственной регистрации прав на указанное недвижимое имущество по состоянию на день наступления страхового случая (выданные Росреестром свидетельства, выписки, решения, уведомления, другие документы).
<2> Заявителем может являться физическое лицо, заключившее с банком договор счета эскроу (далее в настоящих примечаниях к заполнению заявления - физическое лицо), его законный представитель (родитель, усыновитель, опекун, попечитель), его представитель, действующий на основании доверенности (доверенностей), наследник (наследники), исполнитель (исполнители) завещания, финансовый управляющий и иные лица. Заявители представляют документы, удостоверяющие личность заявителя, и документы, подтверждающие полномочия заявителя на получение возмещения по счету эскроу.
<3> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случаях:
1) замены физическим лицом документа, удостоверяющего его личность, по которому с банком заключен договор счета эскроу, либо предъявления заявления наследником или исполнителем завещания указанного лица.
В дополнительной информации указываются:
- реквизиты удостоверяющего личность физического лица документа, по которому с банком заключен договор счета эскроу (если в удостоверяющем личность указанного лица документе отсутствует отметка с реквизитами документа, по которому с банком заключен договор счета эскроу, то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа);
- Ф.И.О. физического лица (если заявление предъявлено наследником) с обязательным приложением нотариально засвидетельствованной копии свидетельства о праве на наследство или заверенной органом, выдавшим документ, его копии или иного документа, подтверждающего право заявителя на наследство или право на распоряжение причитающемуся наследодателю возмещения;
- Ф.И.О. физического лица (если заявление предъявлено исполнителем завещания) с обязательным приложением нотариально засвидетельствованной копии свидетельства об удостоверении полномочий исполнителя завещания;
2) предъявления заявления лицом, не являющимся физическим лицом, заключившим с банком договор счета эскроу, либо его наследником, финансовым управляющим.
В дополнительной информации указываются:
- Ф.И.О. физического лица, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица, по которому с банком заключен договор счета эскроу, с обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально засвидетельствованных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по счету эскроу;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества должника;
3) иная информация.
<4> Выплата возмещения по счетам эскроу наличными денежными средствами через кассу Агентства осуществляется только в случае личного обращения в Агентство.
Приложение 3
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
СНИЛС
(при наличии)
ИНН (при наличии)
Наименование и кадастровый номер объекта недвижимости __________________
______________________________________________________________________
Адрес (местоположение) объекта недвижимого имущества: __________________
_____________________________________________________________________
Номер государственной регистрации договора участия в долевом строительстве в Росреестре ____________________________________________________________
Дата регистрации ______________________________________________________
Действует
Прекращен/расторгнут по инициативе одной из сторон
(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)
Наличными денежными средствами
(в случае прекращения/расторжения договора участия в долевом строительстве)
Путем перевода на счет в банке <4>
(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
Примечания к заполнению заявления
--------------------------------
<1> К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 3 000,00 руб. (Три тысячи рублей 00 копеек), подлинность подписи на заявлении о выплате возмещения по вкладам, направляемом по почте, должна быть нотариально удостоверена. При направлении заявления о выплате возмещения по вкладам по почте к нему прикладывается копия документа, удостоверяющего личность.
К заявлению прилагается копия договора счета эскроу, открытого в другом банке в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 г. N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации".
<2> Заявителем может являться физическое лицо, заключившее в банке договор счета эскроу для расчетов по договору участия в долевом строительстве (далее в настоящих примечаниях - физическое лицо и счет эскроу ДДУ соответственно), его законный представитель (родитель, усыновитель, опекун, попечитель), его представитель, действующий на основании доверенности (доверенностей), наследник (наследники), исполнитель (исполнители) завещания, финансовый управляющий и иные лица. Заявители представляют документы, удостоверяющие личность заявителя, и документы, подтверждающие полномочия заявителя на получение возмещения по счету эскроу ДДУ.
<3> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случаях:
1) замены физическим лицом документа, удостоверяющего его личность, по которому с банком заключен договор счета эскроу ДДУ, либо предъявления заявления наследником или исполнителем завещания указанного лица.
В дополнительной информации указываются:
- реквизиты удостоверяющего личность физического лица документа, по которому в банке заключен договор счета эскроу ДДУ (если в удостоверяющем личность указанного лица документе отсутствует отметка с реквизитами документа, по которому в банке заключен договор счета эскроу ДДУ, то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа);
- Ф.И.О. физического лица (если заявление предъявлено наследником) с обязательным приложением нотариально засвидетельствованной копии свидетельства о праве на наследство или заверенной органом, выдавшим документ, его копии или иного документа, подтверждающего право заявителя на наследство или право на распоряжение возмещением, причитающимся наследодателю;
- Ф.И.О. физического лица (если заявление предъявлено исполнителем завещания) с обязательным приложением нотариально удостоверенной копии свидетельства об удостоверении полномочий исполнителя завещания;
2) предъявления заявления лицом, не являющимся физическим лицом, заключившим в банке договор счета эскроу ДДУ, либо его наследником, финансовым управляющим.
В дополнительной информации указываются:
- Ф.И.О. физического лица, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица, по которому в банке заключен договор счета эскроу ДДУ, с обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально удостоверенных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по счету эскроу ДДУ;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества должника;
3) иная информация.
<4> Выплата возмещения по счетам эскроу ДДУ осуществляется путем перечисления соответствующих денежных средств на счет эскроу ДДУ вкладчика, открытый в другом банке - участнике системы страхования вкладов для осуществления расчетов по договору участия в долевом строительстве по тому же объекту долевого строительства. Указанное требование не применяется, если на день обращения с требованием о выплате возмещения по счету эскроу ДДУ в Единый государственный реестр недвижимости внесена запись о расторжении, прекращении или об одностороннем отказе одной из сторон от исполнения договора участия в долевом строительстве, в счет уплаты цены которого на ранее открытом счете эскроу ДДУ учитывались и блокировались денежные средства.
Приложение 4
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
ИНН
ОГРН
в лице
_______________________________________________________________
(Фамилия, имя, отчество представителя) <3>
Число, месяц, год рождения "__" ________ ____ года
Документ, удостоверяющий личность:
____________________________________
(вид документа: паспорт или заменяющий его документ)
серия ______________ номер ________________, выдан ______________________
_________________________________________________ "__" ________ ____ года
(наименование органа, выдавшего документ, и дата выдачи документа)
в лице
_______________________________________________________________
(Фамилия, имя, отчество представителя)
Число, месяц, год рождения "__" ________ ____ года
Документ, удостоверяющий личность:
____________________________________
(вид документа: паспорт или заменяющий его документ)
серия ______________ номер ________________, выдан ______________________
_________________________________________________ "__" ________ ____ года
(наименование органа, выдавшего документ, и дата выдачи документа)
БИК банка
ИНН получателя
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
в отношении малого предприятия не введено конкурсное производство или внешнее управление
указанный счет является счетом должника, используемым в ходе конкурсного производства, открытого в отношении малого предприятия, либо счетом, на который могут зачисляться денежные средства малого предприятия, в отношении которого введено внешнее управление
(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
Примечания к заполнению заявления
--------------------------------
<1> К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 3 000,00 руб. (Три тысячи рублей 00 копеек), подлинность подписи на заявлении о выплате возмещения по вкладам, направляемом по почте, должна быть нотариально удостоверена.
<2> Юридическое лицо, относящееся в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям, сведения о которых содержатся в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства.
<3> Заполняются данные о каждом представителе, в том числе лице, имеющем право действовать от имени малого предприятия без доверенности.
<4> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность представителя малого предприятия, имеющего право действовать без доверенности, сведения о котором содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ);
2) предъявления заявления лицом, не являющимся представителем малого предприятия, имеющего право действовать от имени малого предприятия без доверенности и сведения о котором не содержатся в ЕГРЮЛ.
В первом случае в составе дополнительной информации указываются реквизиты документа, удостоверяющего личность представителя малого предприятия, имеющего право действовать от имени малого предприятия без доверенности, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ (если в удостоверяющем личность документе отсутствует отметка с реквизитами документа, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ, то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа).
Во втором случае в составе дополнительной информации указываются:
Ф.И.О. представителя малого предприятия, имеющего право действовать без доверенности, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ и от имени которого выдана соответствующая доверенность;
Ф.И.О. конкурсного (внешнего) управляющего, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании малого предприятия несостоятельным (банкротом) и введения в отношении него конкурсного производства.
<5> Раздел 2 заполняется в том случае, если размер обязательств банка перед малым предприятием превышает сумму причитающегося такому вкладчику возмещения по вкладам (счетам). Агентство рассматривает заявление о включении в реестр требований кредиторов банка после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства либо о принудительной ликвидации. Порядок установления Агентством требований кредиторов изложен на сайте www.asv.org.ru.
<6> В случае использования банковских реквизитов, указанных в разделе 1, необходимо указать номер раздела.
<7> В случае признания малого предприятия несостоятельным (банкротом) и введения в отношении него конкурсного производства денежные средства в ходе расчетов с кредиторами могут быть перечислены только на специальный банковский счет, используемый в ходе конкурсного производства (основной счет должника).
Приложение 5
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
1.
В связи с отсутствием в реестре обязательств _______________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) перед вкладчиками по состоянию на "__" ______________ ____ года сведений о _______________.
2.
В связи с тем, что по состоянию на "__" _________________ ____ года реестр обязательств ____________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) перед вкладчиками не представлен в Агентство.
3.
В связи с непредставлением, представлением не всех либо представлением не надлежащим образом оформленных документов, подтверждающих Ваше право (право представляемого Вами вкладчика) на обращение за выплатой возмещения по вкладам и на получение такого возмещения.
4.
В связи с признанием вкладчика несостоятельным (банкротом) и в связи с введением в отношении вкладчика процедуры реализация имущества, и при этом заявитель не является финансовым управляющим (его представителем), а судебным актом не предусмотрено исключение из конкурсной массы должника права на возмещение полностью либо частично.
5.
В связи с введением в отношении вкладчика процедуры реструктуризация долгов, и при этом либо вкладчик не представил письменное согласие финансового управляющего на распоряжение денежными средствами, либо в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве отсутствуют сведения о кредитной организации, в которой на имя вкладчика открыт специальный банковский счет.
6.
В связи с непредставлением вкладчиком, являющимся индивидуальным предпринимателем, реквизитов банковского счета, используемого для осуществления предпринимательской деятельности, для выплаты возмещения.
7.
В связи с тем, что малое предприятие признано несостоятельным (банкротом) и конкурсный управляющий (его представитель) не представил сведения об используемом в ходе конкурсного производства основном счете должника, открытого в отношении этого предприятия, или если заявитель (в том числе внешний управляющий в случае введения в отношении малого предприятия процедуры внешнего управления) не представил сведения о счете малого предприятия, в случае осуществления выплаты возмещения по вкладам малого предприятия.
8.
В связи с обращением представителя малого предприятия единолично, если учредительным документом этого предприятия предусмотрено, что полномочия выступать от имени малого предприятия предоставлены нескольким лицам, действующим совместно, и сведения об этом содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц <**>.
--------------------------------
<*> При составлении сообщения уполномоченное лицо выбирает один из указанных вариантов.
<**> В выдаваемом сообщении указывается один из вариантов основания отказа в выплате возмещения.
<***> При выборе вариантов 4 - 7 сообщения данный абзац не заполняется.
Приложение 6
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
Номер вкладчика по реестру обязательств
Ф. И. О. вкладчика
Адрес регистрации по месту жительства (адрес для направления почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность
Страховой номер индивидуального лицевого счета
Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) - для вкладчика, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя (ИП)
N п/п
Номер документа, на основании которого принят вклад, открыт счет
Дата документа, на основании которого принят вклад, открыт счет
Порядковый номер филиала, заключившего договор
Номер лицевого счета для учета обязательства
Сумма в валюте обязательства
Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО обязательств по счетам (вкладам), не связанным с осуществлением предпринимательской деятельности (руб.):
ИТОГО обязательств по счетам (вкладам) ИП, открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.):
ИТОГО обязательств по счетам эскроу, открытым для расчетов по сделке купли-продажи недвижимого имущества (руб.): #
ИТОГО обязательств по счетам эскроу, открытым для расчетов по договорам участия в долевом строительстве (руб.): #
ВСЕГО обязательств (руб.):
N п/п
Номер документа, на основании которого возникло требование
Дата документа, на основании которого возникло требование
Порядковый номер филиала, заключившего договор
Номер лицевого счета для учета требования
Сумма в валюте требования
Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО встречных требований (руб.):
Ф. И. О. получателя
Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, финансовый управляющий, представитель малого предприятия, иное лицо)
Адрес регистрации по месту жительства (адрес для направления почтовых уведомлений), номер телефона
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность
N п/п
Способ выплаты (наличные денежные средства, перечисление на счет)
Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату
Сумма выплаченного страхового возмещения (руб.)
Сумма обязательств банка перед вкладчиком по счетам (вкладам) после выплаты страхового возмещения (руб.)
ИТОГО (руб.):
Ф.И.О. получателя
Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, финансовый управляющий, иное лицо)
Адрес регистрации по месту жительства (адрес для направления почтовых уведомлений), номер телефона
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность
N п/п
Способ выплаты (перечисление на счет ИП, перечисление на основной счет должника; используемый в ходе банкротства ИП, наличные денежные средства)
Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату
Сумма выплаченного страхового возмещения (руб.)
Сумма обязательств банка перед вкладчиком по счетам (вкладам) после выплаты страхового возмещения (руб.)
ИТОГО (руб.):
Ф. И. О. получателя #
Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, финансовый управляющий, иное лицо) #
Адрес регистрации по месту жительства (адрес для направления почтовых уведомлений), номер телефона #
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность #
N п/п #
Способ выплаты (перечисление на счет, наличные денежные средства) #
Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату #
Сумма выплаченного страхового возмещения (руб.) #
Сумма обязательств банка по счетам (вкладам) вкладчика после выплаты страхового возмещения (руб.) #
ИТОГО (руб.): #
Ф. И. О. получателя #
Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, финансовый управляющий, иное лицо) #
Адрес регистрации по месту жительства (адрес для направления почтовых уведомлений), номер телефона #
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность #
N п/п #
Способ выплаты (перечисление на счет, наличные денежные средства) #
Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату #
Сумма выплаченного страхового возмещения (руб.) #
Сумма обязательств банка перед вкладчиком по счетам (вкладам) после выплаты страхового возмещения (руб.) #
ИТОГО (руб.): #
--------------------------------
<2> Сведения, выделенные курсивом, указываются при наличии счетов эскроу, счетов эскроу ДДУ и выплат по реестру требований кредиторов банка. При отсутствии указанных сведений данные графы в справке не указываются.
Приложение 7
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
Номер вкладчика по реестру обязательств
Полное наименование малого предприятия
Адрес местонахождения (адрес для направления почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)
Основной государственный регистрационный номер (ОГРН)
N п/п
Номер документа, на основании которого принят вклад, открыт счет
Дата документа, на основании которого принят вклад, открыт счет
Порядковый номер филиала, заключившего договор
Номер лицевого счета для учета обязательства
Сумма в валюте обязательства
Сумма в рублях по курсу Банка России
ВСЕГО обязательств по вкладам (руб.):
N п/п
Номер документа, на основании которого возникло требование
Дата документа, на основании которого возникло требование
Порядковый номер филиала, заключившего договор
Номер лицевого счета для учета требования
Сумма в валюте требования
Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО встречных требований (руб.):
Полное наименование малого предприятия
Юридический адрес (адрес для почтовых уведомлений), номер телефона
Ф. И. О. заявителя
Отношение к вкладчику (лицо, имеющее право действовать без доверенности от имени малого предприятия, представитель по доверенности, правопреемник, конкурсный или внешний управляющий, иное лицо)
Адрес регистрации по месту жительства (адрес для почтовых уведомлений), номер телефона заявителя
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность, заявителя
N п/п
Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату
Сумма выплаченного страхового возмещения (руб.)
Сумма обязательств банка перед малым предприятием по счетам и вкладам после выплаты страхового возмещения (руб.)
ИТОГО (руб.):
--------------------------------
<3> Сведения, выделенные курсивом, указываются при наличии выплат по реестру требований кредиторов банка. При отсутствии указанных сведений данные графы в справке не указываются.
Приложение 8
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
N п/п
Номер и дата договора банковского вклада (счета)
Размер обязательства банка по вкладу (в валюте обязательств)
N п/п
Номер и дата документа, на основании которого возникло обязательство
Размер обязательства (в валюте обязательств)
--------------------------------
<1> Данный раздел заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета);
2) предъявления заявления лицом, не являющимся вкладчиком либо его наследником (например, его представителем, финансовым управляющим).
В первом случае в составе дополнительной информации указываются реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета);
Во втором случае указываются:
- Ф.И.О. вкладчика, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), с обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально удостоверенных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по вкладам. Документы, представленные таким заявителем, должны содержать сведения о реквизитах документа, удостоверяющего личность вкладчика;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества.
Приложение 9
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
N п/п
Номер и дата договора банковского вклада (счета)
Размер обязательства банка по вкладу
(в валюте обязательства)
N п/п
Номер и дата документа, на основании которого возникло обязательство
Размер обязательства
(в валюте обязательств)
--------------------------------
<1> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность представителя малого предприятия, имеющего право действовать без доверенности, сведения о котором содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ);
2) предъявления заявления лицом, не являющимся представителем малого предприятия, имеющего право действовать от имени малого предприятия без доверенности и сведения о котором не содержатся в ЕГРЮЛ.
В первом случае в составе дополнительной информации указываются реквизиты документа, удостоверяющего личность, представителя малого предприятия, имеющего право действовать от имени малого предприятия без доверенности, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ (если в удостоверяющем личность документе отсутствует отметка с реквизитами документа, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ, то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа);
Во втором случае в составе дополнительной информации указываются:
- Ф.И.О. представителя малого предприятия, имеющего право действовать без доверенности, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ и от имени которого выдана соответствующая доверенность;
- Ф.И.О. конкурсного (внешнего) управляющего, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании малого предприятия несостоятельным (банкротом) и введения в отношении него конкурсного производства.
Приложение 10
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
N п/п
Наименование дополнительного документа
Номер
Дата
Кол-во страниц
Оригинал/копия
Номер счета обязательства/требования, к которому относится подтверждающий документ
1
2
3
4
5
6
N п/п
Номер банковского счета (20 знаков), на котором учитываются обязательства банка перед вкладчиком/встречные требования банка к вкладчику
Остаток на счете на дату наступления страхового случая
Сумма разногласий
По данным реестра обязательств банка перед вкладчиками
По расчетам заявителя
В валюте счета
В рублях
(по курсу Банка России на дату наступления страхового случая)
В валюте счета
В рублях
(по курсу Банка России на дату наступления страхового случая)
В валюте счета (гр. 3 - гр. 5)
В рублях
(гр. 4 - гр. 6)
(по курсу Банка России на дату наступления страхового случая)
1
2
3
4
5
6
7
8
1
ИТОГО по обязательствам банка:
2
ИТОГО по встречным требованиям банка:
Согласен (согласна) на обработку Агентством моих персональных данных, указанных в настоящем заявлении, в том числе на их передачу в целях обработки третьим лицам, с которыми у Агентства заключен соответствующий договор. Под обработкой персональных данных для целей рассмотрения настоящего заявления понимаются любые действия (операции) с персональными данными, указанные в Федеральном законе от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных".
Согласен (согласна) на получение информации о ходе рассмотрения настоящего заявления через официальный сайт Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.asv.org.ru).
Согласен (согласна) на осуществление телефонных звонков (направление СМС-сообщений) с целью уточнения необходимой информации в рамках рассмотрения заявления, а также информирования о результатах рассмотрения заявления.
--------------------------------
<1> Собственноручная подпись вкладчика не проставляется в случае представления заявления в Агентство в форме электронного документа, подписанного электронной подписью вкладчика в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи".
Приложение 11
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
N п/п
Наименование дополнительного документа
Номер
Дата
Кол-во страниц
Оригинал/копия
Номер счета обязательства/требования, к которому относится подтверждающий документ
1
2
3
4
5
6
N п/п
Номер банковского счета (20 знаков), на котором учитываются обязательства банка перед вкладчиком/встречные требования банка к вкладчику
Остаток на счете на дату наступления страхового случая
Сумма разногласий
По данным реестра обязательств банка перед вкладчиками
По расчетам заявителя
В валюте счета
В рублях (по курсу Банка России на дату наступления страхового случая)
В валюте счета
В рублях (по курсу Банка России на дату наступления страхового случая)
В валюте счета (гр. 3 - гр. 5)
В рублях
(гр. 4 - гр. 6) (по курсу Банка России на дату наступления страхового случая)
1
2
3
4
5
6
7
8
1
ИТОГО по обязательствам банка:
2
ИТОГО по встречным требованиям банка:
Согласен (согласна) на обработку Агентством моих персональных данных, указанных в настоящем заявлении, в том числе на их передачу в целях обработки третьим лицам, с которыми у Агентства заключен соответствующий договор. Под обработкой персональных данных для целей рассмотрения настоящего заявления понимаются любые действия (операции) с персональными данными, указанные в Федеральном законе от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных".
Согласен (согласна) на получение информации о ходе рассмотрения настоящего заявления через официальный сайт Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.asv.org.ru).
Согласен (согласна) на осуществление телефонных звонков (направление СМС-сообщений) с целью уточнения необходимой информации в рамках рассмотрения заявления, а также информирования о результатах рассмотрения заявления.
--------------------------------
<1> Подпись представителя малого предприятия не проставляется в случае представления заявления в Агентство в форме электронного документа, подписанного электронной подписью вкладчика в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи".
Приложение 12
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
СНИЛС
(без пробелов и тире)
ИНН
(при наличии)
почтовый индекс
БИК банка
ИНН банка
--------------------------------
<*> Получателем может являться третье лицо только в случае представления нотариально заверенного документа, подтверждающего его право на получение денежных средств, причитающихся кредитору.
Приложение 13
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
СНИЛС
(без пробелов и тире)
ИНН
почтовый индекс
N п/п
Номер договора банковского вклада (счета)
Дата заключения договора банковского вклада (счета)
Сумма вклада (в валюте обязательств)
БИК банка
ИНН банка
--------------------------------
<*> К требованию необходимо приложить следующие документы и перечислить их в разделе "Приложение":
- документ, подтверждающий факт внесения записи о государственной регистрации в ЕГРИП;
- выписка из ЕГРИП на текущую дату или сведения, размещенные в установленном Правительством Российской Федерации порядке на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";
- для нотариуса - лицензия на осуществление нотариальной деятельности, документ о назначении в качестве частного нотариуса, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- для адвоката - удостоверение адвоката, выписка из реестра адвокатов;
- доверенность на лицо, уполномоченное предъявлять требование;
- вступившие в законную силу решения суда (исполнительный лист);
- ценные бумаги (векселя, депозитные сертификаты, облигации и т.д.);
- документы, подтверждающие поступление денежных средств на счет в банке (объявление на взнос наличных денежных средств, платежное поручение);
- выписка по счету кредитора с указанием остатка на дату отзыва лицензии или на дату последнего получения;
- иные документы, подтверждающие обоснованность требования.
Внимание! Документы должны быть представлены в оригинале или в копиях, заверенных надлежащим образом (например, нотариусом, кредитором).
При утере каких-либо документов указать об этом в разделе "Примечание".
--------------------------------
<1> Крестьянско-фермерское хозяйство.
Приложение 14
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
почтовый индекс
N п/п
Номер договора банковского счета
Дата заключения договора банковского счета
Сумма остатка по счету
БИК банка
ИНН банка
--------------------------------
<*> К требованию необходимо приложить следующие документы и перечислить их в разделе "Приложение":
- документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего требование:
- документ, подтверждающий факт внесения записи о государственной регистрации в ЕГРЮЛ;
- выписка из ЕГРЮЛ на текущую дату или сведения, размещенные в установленном Правительством Российской Федерации порядке на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";
- доверенность на лицо, уполномоченное предъявлять требование;
- вступившие в законную силу решения суда (исполнительный лист);
- ценные бумаги (векселя, депозитные сертификаты, облигации и т.д.);
- документы, подтверждающие поступление денежных средств на счет в банке (объявление на взнос наличных денежных средств, платежное поручение);
- выписка по счету кредитора с указанием остатка на дату отзыва лицензии или на дату последнего получения;
- иные документы, подтверждающие обоснованность требования.
Внимание! Документы должны быть представлены в оригинале или в копиях, заверенных надлежащим образом (например, нотариусом, кредитором).
При утере каких-либо документов указать об этом в разделе "Примечание".
Приложение 15
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
Сведения о счетах эскроу
N п/п
Поле (наименование реквизита)
Тип поля
Сведения о физическом лице, являющемся депонентом счета эскроу
1
Номер (код) по реестру обязательств
Целое число
2
Фамилия
Текст
3
Имя
Текст
4
Отчество
Текст
5
Число, месяц, год рождения
Дата
6
Адрес регистрации по месту жительства
Адрес
7
Адрес для почтовых уведомлений
Адрес
8
Адрес электронной почты
Текст
9
Вид документа, удостоверяющего личность
Код вида документа
10
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Текст
11
Номер контактного телефона
Текст
Сведения о физическом лице, являющемся бенефициаром счета эскроу
12
Номер (код) по реестру обязательств
Целое число
13
Фамилия
Текст
14
Имя
Текст
15
Отчество
Текст
16
Число, месяц, год рождения
Дата
17
Адрес регистрации по месту жительства
Адрес
18
Адрес для почтовых уведомлений
Адрес
19
Адрес электронной почты
Текст
20
Вид документа, удостоверяющего личность
Код вида документа
21
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Текст
22
Номер контактного телефона
Текст
Сведения об обязательствах банка по счету эскроу
23
Номер (код) физического лица по реестру обязательств, являющегося депонентом счета эскроу
Целое число
24
Номер (код) физического лица по реестру обязательств, являющегося бенефициаром счета эскроу
Целое число
25
Наименование объекта недвижимого имущества
Текст
26
Адрес (местоположение) объекта недвижимого имущества
Текст
27
Кадастровый (или условный) номер объекта недвижимого имущества
Текст
28
Реквизиты договора купли-продажи объекта недвижимого имущества
Текст
29
Сумма сделки в валюте счета эскроу
Сумма
30
Сумма денежных средств на счете эскроу
Сумма
31
Дата регистрации Росреестром документов, представленных для государственной регистрации прав
Дата
32
Информация о факте проведения государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним по состоянию на день наступления страхового случая
Текст
33
Серия и номер свидетельства о государственной регистрации права (в случае положительного решения о государственной регистрации права)
Текст
34
Дата принятия Росреестром решения о государственной регистрации права
Дата
35
Номер счета эскроу
Счет
Сведения о встречных требованиях банка к депоненту счета эскроу
36
Номер (код) депонента по реестру обязательств
Целое число
37
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, имеющего требования к депоненту
Целое число
38
Номер документа, на основании которого возникло требование
Текст
39
Дата документа, на основании которого возникло требование
Дата
40
Номер лицевого счета
Счет
41
Сумма требования в валюте счета
Сумма
Сведения о встречных требованиях банка к бенефициару счета эскроу
42
Номер (код) бенефициара по реестру обязательств
Целое число
43
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, имеющего требования к бенефициару
Целое число
44
Номер документа, на основании которого возникло требование
Текст
45
Дата документа, на основании которого возникло требование
Дата
46
Номер лицевого счета
Счет
47
Сумма требования в валюте счета
Сумма
Примечание:
Поля 29 и 31 - 34 могут заполняться Агентством по результатам запроса в органы Росреестра.
Поля 4 и 15 заполняются при наличии информации.
Приложение 16
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
Сведения о счетах эскроу ДДУ
N п/п
Поле (наименование реквизита)
Тип поля
Сведения о физическом лице, являющемся депонентом счета эскроу ДДУ
1
Номер (код) по реестру обязательств
Целое число
2
Фамилия
Текст
3
Имя
Текст
4
Отчество
Текст (при наличии)
5
Число, месяц, год рождения
Дата
6
СНИЛС
Текст (при наличии)
7
ИНН
Текст (при наличии)
8
Адрес регистрации по месту жительства
Адрес
9
Адрес для почтовых уведомлений
Адрес
10
Адрес электронной почты
Текст (при наличии)
11
Вид документа, удостоверяющего личность
Код вида документа
12
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Текст
13
Номер контактного телефона
Текст (при наличии)
Сведения об обязательствах банка по счету эскроу ДДУ
14
Номер (код) физического лица по реестру обязательств, являющегося депонентом счета эскроу ДДУ
Целое число
15
Сумма сделки в валюте счета эскроу
Сумма
16
Сумма денежных средств на счете эскроу
Сумма
17
Номер счета эскроу ДДУ
Счет
18
Номер договора счета эскроу ДДУ
Текст
19
Дата договора счета эскроу ДДУ
Текст
20
Наименование объекта недвижимого имущества
Текст
21
Код объекта недвижимого имущества
Номер
22
Адрес (местоположение) объекта недвижимого имущества
Текст
23
Номер и дата регистрации договора участия в долевом строительстве в Росреестре
Текст
Приложение 17
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
Номер вкладчика по реестру обязательств
Ф. И. О.
Адрес регистрации по месту жительства (адрес для направления почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность
Страховой номер индивидуального лицевого счета
N п/п
Номер документа, на основании которого принят вклад
Дата документа, на основании которого принят вклад
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор
Номер лицевого счета для учета обязательств
Сумма в валюте обязательств
Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), не связанным с осуществлением предпринимательской деятельности (руб.)
ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.)
ИТОГО обязательств по банковским счетам эскроу, открытым для расчетов по сделке купли-продажи недвижимого имущества (руб.) #
ИТОГО обязательств по банковским по счетам эскроу, открытым для расчетов по договорам участия в долевом строительстве (руб.) #
ВСЕГО обязательств (руб.)
N п/п
Номер документа, на основании которого возникло требование
Дата документа, на основании которого возникло требование
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор
Номер лицевого счета для учета встречных требований
Сумма в валюте требования
Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО встречных требований (руб.)
--------------------------------
<1> Сведения, выделенные курсивом, указываются при наличии счетов эскроу, счетов эскроу ДДУ и выплат по реестру требований кредиторов банка. При отсутствии указанных сведений данные графы в справке не указываются.
Приложение 18
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
Номер вкладчика по реестру обязательств
Полное наименование юридического лица
Адрес местонахождения (адрес для направления почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта
Идентификационный номер налогоплательщика
Основной государственный регистрационный номер
N п/п
Номер документа, на основании которого принят вклад
Дата документа, на основании которого принят вклад
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор
Номер лицевого счета для учета обязательств
Сумма в валюте обязательств
Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам) (руб.)
N п/п
Номер документа, на основании которого возникло требование
Дата документа, на основании которого возникло требование
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор
Номер лицевого счета для учета встречных требований
Сумма в валюте требования
Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО встречных требований (руб.)