Указание Банка России от 25.10.2013 N 3079-У
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 25 октября 2013 г. N 3079-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 29 ИЮНЯ 2012 ГОДА N 384-П
"О ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ"
1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 25 октября 2013 года N 23) внести в Положение Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года N 24797, 19 апреля 2013 года N 28207 ("Вестник Банка России" от 11 июля 2012 года N 36, от 26 апреля 2013 года N 25), следующие изменения.
1.1. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции:
"1.3. Банк России осуществляет перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - перевод денежных средств) через подразделения Банка России, информация о которых включена в Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров (далее - Справочник БИК России) (далее - подразделения Банка России).".
1.2. Пункт 1.4 изложить в следующей редакции:
"1.4. Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по банковским счетам участников платежной системы Банка России, являющихся клиентами Банка России, и иных клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы Банка России (далее при совместном упоминании - клиенты Банка России), предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги в порядке, предусмотренном настоящим Положением.
Взаимодействие между Банком России и клиентами Банка России при предоставлении им операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг осуществляется с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе в соответствии с настоящим Положением, договорами банковского счета, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (далее - договор счета), а также договорами об обмене электронными сообщениями, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (при их наличии) (далее - договор об обмене).
При привлечении Банком России сторонних организаций в качестве операторов услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России порядок взаимодействия между Банком России и привлеченной организацией, между участниками платежной системы и привлеченной организацией, а также между Банком России и участниками платежной системы определяется соответствующими двусторонними договорами, при этом договор об обмене Банком России с иностранными организациями не заключается.
Банк России осуществляет самостоятельное управление рисками в платежной системе Банка России.
Банк России определяет порядок обеспечения защиты информации в платежной системе Банка России для клиентов Банка России (за исключением иностранных кредитных организаций) в соответствии с требованиями к защите информации, установленными договором об обмене, для иностранных кредитных организаций - в соответствии с договорами счета, если требования к защите информации не определены нормативными актами Банка России.".
1.3. В пункте 1.5:
абзац первый признать утратившим силу;
в абзаце втором слова "в головном расчетно-кассовом центре, расчетно-кассовом центре, операционном управлении, отделении в составе территориального учреждения Банка России или полевом учреждении Банка России, Первом операционном управлении Банка России в соответствии с договором счета" заменить словами "в подразделении Банка России, определенном договором счета".
1.4. Абзац второй пункта 1.6 признать утратившим силу.
1.5. Первое предложение пункта 1.8 изложить в следующей редакции: "Часть платежной системы Банка России, в которой обеспечивается перевод денежных средств в пределах каждого из регионов (группы регионов) Российской Федерации, составляет региональную компоненту платежной системы Банка России (далее - региональная компонента).".
1.6. В пункте 3.3 слова "обратиться в территориальное учреждение Банка России" заменить словами "обратиться в подразделение Банка России, определенное договором счета,".
1.7. В пункте 3.4 слова "в подразделении Банка России, определяемом" заменить словами "подразделением Банка России, определяемым".
1.8. В пункте 3.7:
в абзаце первом слово "сформированных" заменить словом "составленных";
в абзаце втором слова "и подразделениями Центрального хранилища Банка России" заменить словами ", головным хранилищем и межрегиональными хранилищами Центрального хранилища Банка России (далее - подразделения Центрального хранилища Банка России)";
абзац третий изложить в следующей редакции:
"Распоряжения, составленные в электронном виде, хранятся в Банке России в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента Банка России, на экземпляре распоряжения на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения Банка России. Распоряжения, составленные на бумажном носителе, хранятся в Банке России на бумажном носителе.".
1.9. Пункт 3.9 дополнить абзацем следующего содержания:
"При осуществлении перевода денежных средств в рамках расчетов платежными поручениями с использованием сервиса срочного перевода в случаях, установленных пунктом 3.16 настоящего Положения, применяется поручение банка, перечень и описание реквизитов которого приведены в приложении 10 к настоящему Положению. Форма поручения банка на бумажном носителе приведена в приложении 11 к настоящему Положению.".
1.10. Пункт 3.11 дополнить абзацем следующего содержания:
"Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода на основании поручения банка осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 303-П и Указанием Банка России N 1822-У для осуществления перевода денежных средств на основании платежного поручения.".
1.11. Пункт 3.12 после слов "в электронном виде по каналам связи," дополнить словами "составленных подразделением Банка России в электронном виде,".
1.12. В пункте 3.14:
в абзаце третьем слова "для перевода денежных средств подразделениям Банка России" исключить;
дополнить абзацами следующего содержания:
"Распоряжения клиентов Банка России, поступившие в подразделения Банка России на бумажном носителе, в которых значения реквизитов "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа" превышают максимальное количество символов, установленное приложением 11 к Положению Банка России N 383-П, возвращаются клиентам Банка России без исполнения в срок, установленный пунктом 4.15 настоящего Положения.
При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода участник обмена, подразделение Банка России для распоряжений в электронном виде указывает в электронном сообщении либо в пакете электронных сообщений признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в дискретном режиме.".
1.13. Главу 3 дополнить пунктом 3.16 следующего содержания:
"3.16. Поручение банка применяется кредитными организациями (их филиалами) при переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода иностранным кредитным организациям, информация о которых включена в Справочник БИК России, а также Банком России при переводе денежных средств кредитным организациям (их филиалам) на основании распоряжений, поступивших от указанных иностранных кредитных организаций в соответствии с условиями договоров счета.".
1.14. В пункте 4.2:
абзац первый после слов "контроля целостности распоряжений в электронном виде" дополнить словами ", поступивших от участников обмена,";
абзац второй после слов "распоряжений в электронном виде" дополнить словами ", поступивших от участников обмена,";
дополнить абзацем следующего содержания:
"Процедуры приема к исполнению, предусмотренные настоящим пунктом Положения, в отношении распоряжений, поступивших от иностранных кредитных организаций, выполняются в соответствии с настоящим Положением и условиями договора счета.".
1.15. Пункт 4.4 изложить в следующей редакции:
"4.4. Контроль достаточности денежных средств при выполнении процедур приема к исполнению распоряжений с использованием сервиса срочного перевода проводится в системе БЭСП в порядке, предусмотренном Указанием Банка России N 1822-У.
В установленных Указанием Банка России N 1822-У случаях контроль достаточности денежных средств при выполнении процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода проводится в региональной компоненте.".
1.16. В пункте 4.5 слова "в рамках сервиса несрочного перевода" заменить словами "в региональной компоненте с использованием сервиса несрочного или срочного перевода", слова "в режиме поступления или в дискретном режиме" заменить словами "в режиме поступления и (или) в дискретном режиме".
1.17. Абзац первый подпункта 4.5.1 пункта 4.5 изложить в следующей редакции:
"4.5.1. Контроль достаточности денежных средств в режиме поступления проводится по каждому распоряжению, для которого в электронном сообщении клиентом Банка России, подразделением Банка России указаны признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо значение "срочно" в реквизите "Вид платежа", по мере поступления распоряжений в течение операционного дня с учетом ранее поступивших и неисполненных распоряжений.".
1.18. Абзац первый подпункта 4.5.2 пункта 4.5 изложить в следующей редакции:
"4.5.2. Контроль достаточности денежных средств в дискретном режиме проводится в периоды времени (рейсы) в течение операционного дня одновременно по всем распоряжениям, для которых в электронных сообщениях клиентами Банка России, подразделениями Банка России указаны признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления или в дискретном режиме либо значение "срочно" в реквизите "Вид платежа", поступившим для списания денежных средств со счетов всех клиентов Банка России в пределах одной региональной компоненты и не исполненным до начала периода проведения контроля достаточности денежных средств.".
1.19. В пункте 4.6 слова "в соответствии с пунктом 4.4 и подпунктом 4.5.1 пункта 4.5 настоящего Положения в региональной компоненте" заменить словами "в соответствии с подпунктом 4.5.1 пункта 4.5 настоящего Положения в данной региональной компоненте".
1.20. Пункт 4.9 изложить в следующей редакции:
"4.9. Распоряжения о переводе денежных средств со счетов клиентов Банка России, контроль достаточности денежных средств по которым в региональной компоненте не завершен либо не проводился, откладываются и помещаются во внутридневную очередь распоряжений (далее - внутридневная очередь) для проведения контроля достаточности денежных средств до окончания текущего операционного дня в порядке, установленном пунктом 4.5 настоящего Положения, с учетом пункта 4.8 настоящего Положения.
Распоряжения о переводе денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода помещаются во внутридневную очередь после распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода.
Распоряжения, для которых в электронных сообщениях указан признак проведения контроля достаточности денежных средств в дискретном режиме, помещаются во внутридневную очередь после распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода, для которых в электронных сообщениях указан признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления.
Распоряжения Банка России о списании денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) клиента Банка России помещаются во внутридневную очередь перед распоряжениями иных получателей средств, взыскателей средств и клиентов Банка России с учетом используемого сервиса срочного или несрочного перевода, признака проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в дискретном режиме, а также последовательности исполнения распоряжений, определяемой подразделением Банка России.".
1.21. В абзацах первом и втором пункта 4.14 слова "в рамках сервиса несрочного перевода" заменить словами "в региональной компоненте".
1.22. В пункте 4.15 второе предложение дополнить словами ", в порядке, определенном договором счета".
1.23. Пункт 4.23 дополнить абзацем следующего содержания:
"Перевод денежных средств на основании поручения банка осуществляется в соответствии с БИК и номерами счетов банка- отправителя, банка-исполнителя.".
1.24. Пункт 4.24 дополнить абзацем следующего содержания:
"Частичное исполнение поручения банка, платежного поручения на общую сумму с реестром в Банке России не осуществляется.".
1.25. Пункт 4.25 дополнить абзацами следующего содержания:
"В случае исполнения (частичного исполнения) распоряжения с применением почтовой или телеграфной технологии в извещение, направляемое участнику обмена в электронном виде, включается информация о примененной технологии.
Исполнение поручения банка подтверждается банку-отправителю, банку-исполнителю в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.".
1.26. Пункт 4.26 дополнить абзацем следующего содержания:
"На экземпляре распоряжения на бумажном носителе, исполненного (частично исполненного) с применением почтовой или телеграфной технологии, указывается значение "почтой" или "телеграфом" в реквизите "Вид платежа".".
1.27. Главу 4 дополнить пунктом 4.29 следующего содержания:
"4.29. Кредитная организация (ее филиал) обеспечивает зачисление клиентам денежных средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым с использованием сервиса срочного перевода денежные средства зачислены на ее корреспондентский счет (субсчет) в Банке России (о чем Банк России уведомляет кредитную организацию (ее филиал) путем направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств):
в интервал времени с 9.00 до 17.00 часов по местному времени, если местное время отличается от московского времени менее чем на 6 часов;
в интервал времени с 9.00 до 19.00 часов по местному времени, если местное время отличается от московского времени на 6 и более часов.".
1.28. В приложении 1:
в пункте 8 слово "сформированные" заменить словом "составленные", слово "формирования" заменить словом "составления";
пункт 10 дополнить абзацем следующего содержания:
"В электронное сообщение клиент Банка России, подразделение Банка России может включить признаки в виде кодов, определяющие особенности (режим) выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений в электронном виде в соответствии с Альбомом унифицированных форматов электронных сообщений.".
1.29. Пункт 4 приложения 2 изложить в следующей редакции:
"4. Ответ на заявление кредитной организации о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования, содержащий согласие или отказ предоставить кредитной организации возможность сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, направляется кредитной организации не позднее пяти рабочих дней после дня поступления от нее заявления и оформляется письмом, подписываемым руководителем подразделения Банка России (его заместителем). В случае согласия в ответ включается информация о времени осуществления перевода денежных средств в течение операционного дня и дате окончания сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, в случае отказа указывается причина отказа. Ответ может содержать указание на дату, с которой счет функционирует в ограниченном режиме, либо условие, определяющее данную дату.".
1.30. В приложении 4:
в абзаце первом пункта 1, в абзаце втором пункта 17 слова "может направить" заменить словом "направляет";
пункт 4 признать утратившим силу;
в пункте 5 слова "(за исключением полевого учреждения Банка России) может направить" заменить словом "направляет";
в пункте 13 в абзаце первом слова "может осуществляться" заменить словом "осуществляется", в абзацах третьем и четвертом слова "может направить банку получателя" заменить словами "направляет банку получателя - участнику обмена".
1.31. В приложении 5:
в таблице пункта 2:
строку "Индекс документа (идентификатор требования получателя)" изложить в следующей редакции:
"Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)
25";
в графе 2 строки "Уникальный присваиваемый номер операции" цифры "20" заменить цифрами "32";
абзац четвертый пункта 3, абзац пятый пункта 4, абзац четвертый пункта 5 изложить в следующей редакции:
"Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)";";
в пункте 7 слова "Индекс документа (идентификатор требования получателя)" заменить словами "Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)".
1.32. В приложении 6:
в пункте 5:
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"Другой экземпляр сводного поручения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты и возвращается клиенту Банка России в порядке и сроки, определенные договором счета, в качестве подтверждения приема сводного поручения и приложенных распоряжений.";
абзац пятый дополнить словами "и указания значения "почтой" или "телеграфом" в реквизите "Вид платежа" согласно примененной технологии".
в пункте 6:
абзац второй дополнить словами "и указания значения "почтой" или "телеграфом" в реквизите "Вид платежа" согласно примененной технологии";
абзац третий изложить в следующей редакции:
"Другой экземпляр распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты и возвращается клиенту Банка России в порядке и сроки, определенные договором счета, в качестве подтверждения приема распоряжения.".
1.33. В приложении 8:
в таблице 1 абзаца шестого пункта 2:
наименование графы 2 изложить в следующей редакции: "Реквизиты распоряжения, поясняющие запрос (пояснение к запросу)";
графу 3 строки кода запроса "02" изложить в следующей редакции: "Уточните значения реквизитов получателя средств";
после строки кода запроса "14" дополнить строкой "15" следующего содержания:
"15
Номер платежной карты
Уточните реквизиты платежной карты с указанным номером";
в таблице 2 абзаца седьмого пункта 4:
наименование графы 3 изложить в следующей редакции: "Реквизиты распоряжения, поясняющие ответ (пояснение к ответу)";
после строки кода ответа "16" дополнить строкой "17" следующего содержания:
графу 2 строки кода ответа "99" изложить в следующей редакции: "01 - 15, 99".
1.34. В приложении 9:
в строке 1:
графу 2 изложить в следующей редакции: "Подготовка к началу операционного дня в региональной компоненте (в том числе прием распоряжений в электронном виде, составленных подразделениями Банка России)";
графу 3 изложить в следующей редакции: "Не ранее 21.05 по московскому времени предыдущего рабочего дня";
в графе 4 цифры "09.00" заменить цифрами "07.00";
графу 5 изложить в следующей редакции: "Конкретное время <1> устанавливается для региональной компоненты с учетом выполнения первоначального установления лимитов внутридневного кредита и кредита овернайт, операций по формированию распоряжений Банка России для расчетов по кредитным и депозитным операциям Банка России, по взысканию денежных средств в погашение недовзноса в обязательные резервы";
в строке 2:
в графе 3 цифры "08.00" заменить цифрами "06.00";
в графе 4 цифры "09.00" заменить цифрами "07.00";
в строке 3:
графу 2 дополнить словами "(в том числе прием к исполнению и исполнение распоряжений в электронном виде участников обмена)";
в графе 3 цифры "09.00" заменить цифрами "07.00";
графу 5 строки 4 изложить в следующей редакции: "Конкретное время <1> устанавливается для региональной компоненты с учетом завершения операций по пункту 1 регламента функционирования платежной системы Банка России (далее - регламент)";
в строке 5:
в графе 2 слова "(в региональной компоненте Московского региона прием распоряжений осуществляется от участников обмена в соответствии с условиями договора об обмене)" исключить;
графу 3 изложить в следующей редакции: "Не ранее 07.00 по местному времени (для участников обмена)";
графу 4 дополнить словами ", в региональной компоненте Московского региона - 21.00 по московскому времени";
в графе 3 строки 6 цифры "08.00" заменить цифрами "07.00";
графу 5 строк 5 и 6 изложить в следующей редакции: "Конкретное время <1> устанавливается для региональной компоненты (за исключением региональной компоненты Московского региона) с учетом пункта 7 регламента, завершения операций по пункту 1 регламента и исполнения распоряжений Банка России.
Время окончания приема к исполнению распоряжений в электронном виде может продлеваться Банком России на основании обращения <2> участника обмена или подразделения Банка России.
Прием к исполнению, определение платежной клиринговой позиции и исполнение распоряжений в режиме поступления в течение дня могут приостанавливаться в региональной компоненте при достижении технических ограничений, о чем клиенты Банка России информируются в соответствии с условиями договора об обмене. При этом определение платежной клиринговой позиции и исполнение распоряжений с признаком проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления осуществляется в дискретном режиме";
строки 7 и 8 изложить в следующей редакции:
в строке 9:
в графе 2 слово "поступлений" заменить словом "поступления";
графу 3 изложить в следующей редакции: "Не позднее 9.00 по местному времени и 7.00 по московскому времени";
в графе 4 цифры "21.30" заменить цифрами "21.05";
графу 5 изложить в следующей редакции: "Конкретное время <1> устанавливается для региональной компоненты (за исключением региональной компоненты Московского региона) до начала выполнения операций по пункту 1 регламента следующего рабочего дня";
в строке 10:
в графе 2 слово "поступлений" заменить словом "поступления";
графу 5 изложить в следующей редакции: "Конкретное время <1> устанавливается для региональной компоненты с учетом завершения операций по пункту 1 регламента следующего рабочего дня";
строку 11 изложить в следующей редакции:
графу 4 строки 12 изложить в следующей редакции: "Не позднее 21.30 по московскому времени";
в строке 13:
графу 3 изложить в следующей редакции: "Не ранее окончания завершающего сеанса системы БЭСП";
в графе 5 слова "Конкретное время утверждается территориальными учреждениями Банка России" заменить словами "Конкретное время <1> устанавливается";
примечания изложить в следующей редакции:
"<1> Для полевых учреждений Банка России по строкам 1, 4, 5, 7, 9 - 11 и 13, для подразделений Центрального хранилища Банка России по строкам 1, 6, 7, 9 - 11 и 13 может быть установлено время, отличное от времени, установленного в графах 3 и 4 для иных подразделений Банка России региональной компоненты.
<2> Указанное в графе 4 строки 5 и в графах 3, 4 строк 7 - 8 и 11 время может продлеваться Банком России на основании обращения участника обмена или подразделения Банка России, которое направляется клиентом Банка России в подразделение Банка России, определенное договором об обмене (в региональной компоненте Московского региона - в Межрегиональный центр информатизации Банка России), в электронном виде или с использованием средств факсимильной связи не позднее окончания времени приема и исполнения распоряжений для осуществления несрочных платежей и на бумажном носителе, подписанное руководителем клиента Банка России (его заместителем), не позднее 11.00 часов по местному времени следующего рабочего дня. Об изменении времени приема и исполнения распоряжений информируются подразделения Банка России и участники обмена в соответствии с условиями договора об обмене.
<3> Ночной рейс проводится в региональных компонентах, в которых местное время отличается от московского времени на 6 и более часов.
<4> Утренний рейс проводится в региональных компонентах, в которых местное время отличается от московского времени на 4 и более часов.
<5> В региональных компонентах, в которых не проводится утренний рейс, прием к исполнению распоряжений в электронном виде начинается с 7.00 по московскому времени.".
1.35. Дополнить приложениями 10 и 11 в редакции приложений 1 и 2 к настоящему Указанию соответственно.
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России", за исключением положений, для которых настоящим пунктом установлены иные сроки вступления их в силу.
Пункты 1.20, 1.31 вступают в силу с 31 марта 2014 года.
Пункты 1.9, 1.10, 1.12, 1.13, 1.14, 1.23, 1.24, 1.27, 1.30, 1.33, абзацы пятый, седьмой - девятый, двенадцатый, шестнадцатый, восемнадцатый, двадцатый, двадцать третий, двадцать девятый пункта 1.34, пункт 1.35 настоящего Указания и приложения 1 и 2 к настоящему Указанию вступают в силу с 30 июня 2014 года.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 25.10.2013 N 3079-У
"О внесении изменений
в Положение Банка России
от 29 июня 2012 года N 384-П
"О платежной системе Банка России"
"Приложение 10
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 года N 384-П
"О платежной системе Банка России"
ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПОРУЧЕНИЯ БАНКА
Номер реквизита
Наименование реквизита
Значение реквизита
Максимальное количество символов в реквизите
Обязательность заполнения реквизита <1>
1
2
3
4
5
1
ПОРУЧЕНИЕ БАНКА
Наименование распоряжения.
Указывается в поручении банка на бумажном носителе.
В поручении банка в электронном виде не указывается
15
Н
2
0401070
Номер формы по Общероссийскому классификатору управленческой документации ОК 011-93, класс "Унифицированная система банковской документации".
Указывается в поручении банка на бумажном носителе.
В поручении банка в электронном виде не указывается
7
Н
3
N
Номер поручения банка.
Указывается порядковый номер поручения банка цифрами, который должен быть отличен от нуля
3
О
4
Дата
Дата составления поручения банка.
Указываются день, месяц и год цифрами (день - две цифры, месяц - две цифры и год - четыре цифры).
В поручении банка на бумажном носителе дата указывается в формате ДД.ММ.ГГГГ.
Указывается дата составления поручения банка, которая не должна быть ранее 10 календарных дней до дня направления поручения банка в Банк России
8
О
5
Вид платежа
Указывается значение "срочно" в поручении банка на бумажном носителе либо указывается соответствующий код в поручении банка в электронном виде
1
О
7
Сумма
Сумма платежа.
В поручении банка на бумажном носителе указывается буквенный код валюты "RUB" и сумма платежа цифрами в рублях и копейках, рубли отделяются от копеек знаком тире "-". Количество копеек указывается двумя цифрами, с указанием незначащего нуля. Если сумма платежа выражена в целых рублях для копеек указывается "00". Слева от суммы указывается буквенный код валюты "RUB" в соответствии с Общероссийским классификатором валют ОК (МК (ИСО 4217) 003-97) 014-2000.
В поручении банка в электронном виде указывается сумма в рублях и копейках без разделителя и без указания буквенного кода валюты "RUB"
18
О
81
Информация о банке-плательщике
Указываются реквизиты банка-плательщика, если он отличен от банка-отправителя
Н
81.1
Банк-плательщик
Наименование банка-плательщика.
Указывается наименование банка-плательщика - кредитной организации (филиала) или иностранной кредитной организации.
В дополнение к наименованию иностранной кредитной организации может указываться адрес его места нахождения (далее - место нахождения).
В поручении банка на бумажном носителе:
если в реквизите 81.2 "БИК" банка-плательщика указан банковский идентификационный код в соответствии со Справочником БИК России (далее - БИК), то указывается сокращенное наименование банка-плательщика в соответствии со Справочником БИК России;
если реквизит 81.2 "БИК" банка-плательщика не заполнен, а в реквизите 81.3 "BIC" банка-плательщика указан международный банковский идентификационный код SWIFT BIC, присвоенный кредитной организации (ее филиалу), иностранной кредитной организации, зарегистрированной (зарегистрированному) в SWIFT в качестве пользователя и включенной (включенному) в Международный справочник SWIFT BIC Directory (далее - SWIFT BIC), то может указываться наименование банка-плательщика в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии).
Реквизит не заполняется в поручении банка:
в электронном виде, если в реквизите 81.2 "БИК" банка-плательщика указан БИК в соответствии со Справочником БИК России или в реквизите 81.3 "BIC" банка-плательщика указан SWIFT BIC;
если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 81.2 "БИК", 81.3 "BIC" и 81.4 "Сч. N" банка-плательщика.
При отсутствии значений реквизитов 81.2 "БИК" и 81.3 "BIC" и при указании значения реквизита 81.4 "Сч. N" банка-плательщика без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, должно быть указано наименование и место нахождения банка-плательщика
140
Н
81.2
БИК
БИК банка-плательщика.
Может указываться БИК банка-плательщика, если банк-плательщик является кредитной организацией (ее филиалом).
Реквизит не заполняется если банк-плательщик является иностранной кредитной организацией и в реквизите 81.4 "Сч. N" указан счет, сформированный без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации
9
Н
81.3
BIC
SWIFT BIC банка-плательщика.
Может указываться SWIFT BIC банка-плательщика - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации
11
Н
81.4
Сч. N
Номер счета банка-плательщика.
Указывается номер банковского счета банка-плательщика - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации.
Если банк-плательщик является кредитной организацией (ее филиалом), то номер банковского счета банка-плательщика (при его указании) должен быть сформирован в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации.
Если предыдущий инструктирующий банк является иностранной кредитной организацией, то номер счета банка-плательщика может быть сформирован без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации
34
Н
81.5
Контр. ключ
Контрольный ключ.
Если банковский счет, указанный в реквизите 81.4 "Сч. N" банка плательщика, открыт в Банке России, указываются символы "99". В иных случаях не указывается
2
Н
82
Информация о предыдущем инструктирующем банке
Указываются реквизиты предыдущего инструктирующего банка, от которого банку-отправителю поступило распоряжение о переводе денежных средств.
Реквизиты не заполняются при отсутствии значений в реквизитах банка-плательщика
Н
82.1
Предыдущий инструктирующий банк
Наименование предыдущего инструктирующего банка.
Указывается наименование предыдущего инструктирующего банка - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации.
В дополнение к наименованию иностранной кредитной организации может указываться его место нахождения.
В поручении банка на бумажном носителе:
если в реквизите 82.2 "БИК" предыдущего инструктирующего банка указан БИК, то указывается сокращенное наименование предыдущего инструктирующего банка в соответствии со Справочником БИК России;
если реквизит 82.2 "БИК" предыдущего инструктирующего банка не заполнен, а в реквизите 82.3 "BIC" предыдущего инструктирующего банка указан SWIFT BIC, то может указываться наименование предыдущего инструктирующего банка в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии).
Реквизит не заполняется в поручении банка:
в электронном виде, если в реквизите 82.2 "БИК" предыдущего инструктирующего банка указан БИК в соответствии со Справочником БИК России или в реквизите 82.3 "BIC" предыдущего инструктирующего банка указан SWIFT BIC;
если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 82.2 "БИК", 82.3 "BIC" и 82.4 "Сч. N" предыдущего инструктирующего банка.
При отсутствии значений реквизитов 82.2 "БИК" и 82.3 "BIC" и при указании значения реквизита 82.4 "Сч. N" предыдущего инструктирующего банка без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, должно быть указано наименование и место нахождения предыдущего инструктирующего банка
140
Н
82.2
БИК
БИК предыдущего инструктирующего банка.
Может указываться БИК предыдущего инструктирующего банка, если предыдущий инструктирующий банк является кредитной организацией (ее филиалом).
Реквизит не заполняется если предыдущий инструктирующий банк является иностранной кредитной организацией и в реквизите 82.4 "Сч. N" указан счет, сформированный без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации
9
Н
82.3
BIC
SWIFT BIC предыдущего инструктирующего банка.
Может указываться SWIFT BIC предыдущего инструктирующего банка - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации
11
Н
82.4
Сч. N
Номер счета предыдущего инструктирующего банка.
Указывается номер банковского счета предыдущего инструктирующего банка - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации.
Если предыдущий инструктирующий банк является кредитной организацией (филиалом), то номер банковского счета предыдущего инструктирующего банка (при его указании) должен быть сформирован в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации.
Если банк-отправитель является иностранной кредитной организацией, то может указываться номер счета предыдущего инструктирующего банка без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации
34
Н
82.5
Контр. ключ
Контрольный ключ.
Если банковский счет, указанный в реквизите 82.4 "Сч. N" предыдущего инструктирующего банка открыт в Банке России, то указываются символы "99". В иных случаях не указывается
2
Н
83
Информация о банке-отправителе
Указываются реквизиты банка-отправителя, которым составляется поручение банка для списания денежных средств со счета банка-отправителя, открытого в Банке России
О
83.1
Банк-отправитель
Наименование банка-отправителя.
В поручении банка в электронном виде не заполняется.
В поручении банка на бумажном носителе указывается сокращенное наименование и место нахождения кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации, БИК которой (которого) указан в реквизите 83.2 "БИК" банка-отправителя, в соответствии со Справочником БИК России
140
Н
83.2
БИК
БИК банка-отправителя.
Указывается БИК кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации
9
О
83.3
BIC
SWIFT BIC банка-отправителя.
Может указываться SWIFT BIC банка-отправителя - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации, БИК которой (которого) указан в реквизите 83.2 "БИК"
11
Н
83.4
Сч. N
Номер счета банка-отправителя.
Указывается номер корреспондентского счета (субсчета), открытого кредитной организации (филиалу), иностранной кредитной организации в Банке России
20
О
83.5
Контр. ключ
Контрольный ключ.
Указываются символы "99"
2
О
84
Информация о банке-исполнителе
Указываются реквизиты банка- исполнителя, на корреспондентский счет (субсчет) которого, открытый в Банке России, зачисляются денежные средства на основании данного поручения банка
О
84.1
Банк-исполнитель
Наименование банка-исполнителя.
В поручении банка в электронном виде не заполняется.
В поручении банка на бумажном носителе указывается сокращенное наименование и место нахождения кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации, БИК которой (которого) указан в реквизите 84.2 "БИК" банка-исполнителя, в соответствии со Справочником БИК России
140
Н
84.2
БИК
БИК банка-исполнителя.
Указывается БИК кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации
9
О
84.3
BIC
SWIFT BIC банка-исполнителя.
Может указываться SWIFT BIC кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации, БИК которой (которого) указан в реквизите 84.2 "БИК"
11
Н
84.4
Сч. N
Номер счета банка-исполнителя.
Указывается номер корреспондентского счета (субсчета), открытого кредитной организации (филиалу), иностранной кредитной организации в Банке России
20
О
84.5
Контр. ключ
Контрольный ключ.
Указываются символы "99"
2
О
85
Информация об агенте банка-получателя
Указываются реквизиты агента банка-получателя, который может быть привлечен банком-исполнителем к переводу денежных средств банку-получателю.
Реквизиты не заполняются при отсутствии значений в реквизитах банка-получателя
Н
85.1
Агент банка-получателя
Наименование агента банка-получателя.
Указывается наименование агента банка-получателя - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации.
В дополнение к наименованию иностранной кредитной организации может указываться его место нахождения.
В поручении банка на бумажном носителе:
если в реквизите 85.2 "БИК" агента банка-получателя указан БИК, то указывается сокращенное наименование агента банка-получателя в соответствии со Справочником БИК России;
если реквизит 85.2 "БИК" агента банка-получателя не заполнен, а в реквизите 85.3 "BIC" агента банка-получателя указан SWIFT BIC, то может указываться наименование агента банка-получателя в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии).
Реквизит не заполняется в поручении
банка:
в электронном виде, если в реквизите 85.2 "БИК" агента банка-получателя указан БИК или в реквизите 85.3 "BIC" агента банка-получателя указан SWIFT BIC;
если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 85.2 "БИК", 85.3 "BIC", 85.4 "Сч. N" агента банка-получателя.
При отсутствии значений реквизитов 85.2 "БИК" и 85.3 "BIC" и при указании значения реквизита 85.4 "Сч. N" агента банка-получателя без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, должно быть указано наименование и место нахождения агента банка-получателя
140
Н
85.2
БИК
БИК агента банка-получателя.
Может указываться БИК кредитной организации (филиала).
Реквизит не заполняется если агент банка-получателя является иностранной кредитной организацией и не использует в реквизите 85.4 "Сч. N" банковский счет, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации
9
Н
85.3
BIC
SWIFT BIC агента банка-получателя.
Может указываться SWIFT BIC иностранной кредитной организации, кредитной организации (филиала)
11
Н
85.4
Сч. N
Номер счета агента банка-получателя.
Указывается номер банковского счета агента банка-получателя - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации.
Если агент банка-получателя является кредитной организацией (филиалом), то номер банковского счета агента банка-получателя (при его указании) должен быть сформирован в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации.
Если банк-исполнитель является иностранной кредитной организацией, то может указываться номер счета агента банка-получателя без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации
34
Н
85.5
Контр. ключ
Контрольный ключ.
Если банковский счет, указанный в реквизите 85.4 "Сч. N" агента банка-получателя открыт в Банке России, то указываются символы "99". В иных случаях не указывается
2
Н
86
Информация о банке-получателе
Указываются реквизиты банка-получателя, если он отличен от банка-исполнителя
Н
86.1
Банк-получатель
Наименование банка-получателя.
Указывается наименование банка-получателя - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации.
В дополнение к наименованию иностранной кредитной организации может указываться его место нахождения.
В поручении банка на бумажном носителе:
если в реквизите 86.2 "БИК" банка-получателя указан БИК, то указывается сокращенное наименование банка-получателя в соответствии со Справочником БИК России;
если реквизит 86.2 "БИК" банка-получателя не заполнен, а в реквизите 86.3 "BIC" банка-получателя указан SWIFT BIC, то может указываться наименование банка-получателя в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии).
Реквизит не заполняется в поручении банка:
в электронном виде, если в реквизите 86.2 "БИК" банка-получателя указан БИК в соответствии со Справочником БИК России или в реквизите 86.3 "BIC" банка-получателя указан SWIFT BIC;
если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 86.2 "БИК", 86.3 "BIC" и 86.4 "Сч. N" банка-получателя.
При отсутствии значений реквизитов 86.2 "БИК" и 86.3 "BIC" и при указании значения реквизита 86.4 "Сч. N" банка-получателя без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, должно быть указано наименование и место нахождения банка-получателя
140
Н
86.2
БИК
БИК банка-получателя.
Может указываться БИК банка-получателя, если банк-получатель является кредитной организацией (ее филиалом).
Реквизит не заполняется если банк-получатель является иностранной кредитной организацией и не использует в реквизите 86.4 "Сч. N" банковский счет, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации
9
Н
86.3
BIC
SWIFT BIC банка-получателя.
Может указываться SWIFT BIC банка-получателя - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации
11
Н
86.4
Сч. N
Номер счета банка-получателя.
Указывается номер банковского счета банка-получателя - кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации.
Если банк-получатель является кредитной организацией (филиалом), то номер банковского счета банка-получателя (при его указании) должен быть сформирован в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации.
Если банк-получатель является иностранной кредитной организацией, то может указываться номер счета банка-получателя без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации
34
Н
86.5
Контр. ключ
Контрольный ключ.
Если банковский счет, указанный в реквизите 86.4 "Сч. N" банка-получателя открыт в Банке России, то указываются символы "99". В иных случаях не указывается
2
Н
18
Вид оп.
Вид операции.
Указывается шифр "01" согласно правилам ведения бухгалтерского учета в Банке России или правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации
2
О
21
Очер. плат.
Очередность платежа.
Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с законодательством Российской Федерации
1
О
22
Код
Может указываться уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств
25
Н
74
Банковская информация
Может указываться информация о назначении платежа и иная дополнительная информация, необходимая кредитным организациям (филиалам), иностранным кредитным организациям при переводе денежных средств.
Дополнительная информация, необходимая кредитным организациям (филиалам), иностранным кредитным организациям при переводе денежных средств, указывается после кодовых слов:
/ACC/ - информация для агента банка-получателя;
/BNF/ - информация для банка-получателя;
/REC/ - информация для банка-исполнителя.
Кредитные организации (филиалы), иностранные кредитные организации могут применять иные кодовые слова.
При необходимости в начале реквизита указывается информация о коде вида валютной операции в соответствии с Инструкцией Банка России от 4 июня 2012 года N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2012 года N 25103, 15 августа 2013 года N 29394 ("Вестник Банка России" от 17 августа 2012 года N 48 - 49, от 21 августа 2013 года N 44), после которой может следовать иная информация о назначении платежа и (или) дополнительная информация.
Дополнительная информация указывается после информации о назначении платежа (при ее наличии)
210
Н
78
Номер исходного документа
Номер исходного документа.
Может указываться идентификатор, в том числе номер распоряжения, связанного с переводом денежных средств на основании данного поручения банка
16
Н
79
Дата исходного документа
Дата исходного документа.
Может указываться дата распоряжения, связанного с переводом денежных средств на основании данного поручения банка, по правилам, установленным для реквизита 4 "Дата"
8
Н
45
Отметки банка
При воспроизведении в Банке-отправителе, Банке-исполнителе либо подразделении Банка России поручения банка на бумажном носителе проставляются соответственно подпись работника и штамп Банка-отправителя, Банка-исполнителя либо подразделения Банка России. В поручении банка в электронном виде и при воспроизведении его на бумажном носителе Банк России указывает дату исполнения в порядке, установленном для поля "Дата"
8
Н
--------------------------------
<1> Указывается символ "О", если заполнение реквизита является обязательным в поручении банка в электронном виде либо символ "Н" в иных случаях.
Примечания:
1. При составлении поручения банка может быть указана информация о следующих кредитных организациях (их филиалах), иностранных кредитных организациях, осуществляющих перевод денежных средств.
Банк-плательщик - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, на основании распоряжения которой (которого) банком-отправителем составлено поручение банка, если перевод денежных средств банком-плательщиком банку-отправителю не потребовал привлечения предыдущего инструктирующего банка.
Предыдущий инструктирующий банк - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, которая (который) была привлечена (был привлечен) банком-плательщиком для перевода денежных средств банку-получателю.
Банк-отправитель - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, составляющая (составляющий) поручение банка для списания денежных средств на его основании со своего корреспондентского счета (субсчета).
Банк-исполнитель - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, на корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) зачисляются денежные средства на основании поручения банка, поступившего от банка-отправителя.
Агент банка-получателя - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, которая (который) может быть привлечена банком-исполнителем для перевода денежных средств банку-получателю.
Банк-получатель - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, которой (которому) в последующем переводятся денежные средства банком-исполнителем, с привлечением при необходимости агента банка-получателя.
2. Максимальное количество символов в реквизитах 4, 7, 79, 45 указано без разделителей.
3. Информация о кредитных организациях (их филиалах), иностранных кредитных организациях, банковская информация может указываться латинскими буквами без построчного перевода на русский язык.
4. При составлении поручения банка в реквизитах "Информация о банке-отправителе" и "Информация о банке-исполнителе" указывается информация о реквизитах кредитной организации (ее филиала), иностранной кредитной организации, по корреспондентским счетам (субсчетам) которых, открытым в Банке России, осуществляется списание и зачисление денежных средств.".
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 25.10.2013 N 3079-У
"О внесении изменений
в Положение Банка России
от 29 июня 2012 года N 384-П
"О платежной системе Банка России"
"Приложение 11
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 года N 384-П
"О платежной системе Банка России"
Номер реквизита
Наименование реквизита
Значение реквизита
...
...
...
...
...
...
Примечания:
1. Номера, наименования и значения реквизитов поручения банка указываются в приведенной ниже последовательности:
3 "N";
4 "Дата";
5 "Вид платежа";
7 "Сумма";
81.1 "Банк-плательщик";
81.2 "БИК";
81.3 "BIC";
81.4 "Сч. N";
81.5 "Контр. ключ";
82.1 "Предыдущий инструктирующий банк";
82.2 "БИК";
82.3 "BIC";
82.4 "Сч. N";
82.5 "Контр. ключ";
83.1 "Банк-отправитель";
83.2 "БИК";
83.3 "BIC";
83.4 "Сч. N";
83.5 "Контр. ключ";
84.1 "Банк-исполнитель";
84.2 "БИК";
84.3 "BIC";
84.4 "Сч. N ";
84.5 "Контр. ключ";
85.1 "Агент банка-получателя";
85.2 "БИК";
85.3 "BIC";
85.4 "Сч. N";
85.5 "Контр. ключ";
86.1 "Банк-получатель";
86.2 "БИК";
86.3 "BIC";
86.4 "Сч. N";
86.5 "Контр. ключ";
18 "Вид оп.";
21 "Очер. плат.";
22 "Код";
74 "Банковская информация";
78 "Номер исходного документа";
79 "Дата исходного документа";
45 "Отметки банка".
2. При отсутствии значения реквизита в поручении банка номер и наименование данного реквизита не распечатываются.
3. При необходимости воспроизведения на бумажном носителе поручения банка, при невозможности размещения реквизитов поручения банка на одном листе формата A4, применяется многостраничная форма, в которой каждая страница не должна превышать лист формата A4, на первой странице указывается общее количество страниц и каждая страница нумеруется и подписывается работником подразделения Банка России.".