Указание Банка России от 25.06.2026 N 7382-У
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 25 июня 2026 г. N 7382-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 23 СЕНТЯБРЯ 2024 ГОДА N 842-П
На основании абзаца третьего пункта 13.5 и абзаца второго пункта 13.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и подпунктов "д", "и" и "к" пункта 5 статьи 2 Федерального закона от 23 мая 2025 года N 105-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации":
1. Внести в Положение Банка России от 23 сентября 2024 года N 842-П "О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении" <1> следующие изменения:
--------------------------------
<1> Зарегистрировано Минюстом России 2 ноября 2024 года, регистрационный N 80006.
1.1. Абзац девятый пункта 2.1 изложить в следующей редакции:
"заявление об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в случае наличия информации об обращении заявителя в суд в целях оспаривания отказа в совершении операции, или отказа от заключения договора банковского счета (вклада), или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе (далее - распоряжение и (или) заявление пользователя платформы цифрового рубля) либо о вступлении в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении указанных исковых требований заявителя отказано;".
1.2. В абзаце первом пункта 2.3 слова "или отказа от заключения договора банковского счета (вклада)" заменить словами ", или отказа от заключения договора банковского счета (вклада), или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля".
1.3. В абзаце третьем пункта 2.4 слова "Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, а также общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций" заменить словами ", а также Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей и представителей общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций".
1.4. В пункте 2.7:
абзац второй изложить в следующей редакции:
"мотивированное обоснование принятого решения об отказе в совершении операции, или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), или об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля (далее - решение об отказе);";
абзац пятый изложить в следующей редакции:
"уникальный идентификатор записи (номер записи) о соответствующем отказе в совершении операции, или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), или об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля в формализованном электронном сообщении, сформированном и направленном в уполномоченный орган в соответствии с Указанием Банка России от 17 июня 2025 года N 7081-У "О порядке представления кредитными организациями, филиалами иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 и 7.11 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <1> либо в соответствии с Указанием Банка России от 30 июня 2025 года N 7126-У "О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <2>;";
сноски 1 и 2 изложить в следующей редакции:
"<1> Зарегистрировано Минюстом России 16 июля 2025 года, регистрационный N 82952.
<2> Зарегистрировано Минюстом России 23 октября 2025 года, регистрационный N 83944.".
1.5. Абзац второй пункта 3.7 после слов "Уполномоченный при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей" дополнить словами "в случае его присоединения к многостороннему соглашению о взаимодействии".
1.6. В приложении 1:
подпункт 1.1 пункта 1 изложить в следующей редакции:
"1.1. О решениях, принятых финансовой организацией в отношении заявителя:
дата решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
дата решения об отказе в совершении операции или об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля;
наименование операции, в совершении которой было отказано, и (или) ее описание, или указание на то, что было отказано в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля;
полученная заявителем от финансовой организации информация о причинах отказа от заключения договора банковского счета (вклада), или отказа в совершении операции, или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля;
изложение обстоятельств отказа в совершении операции, или отказа от заключения договора банковского счета (вклада), или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля в свободной форме (представляется по решению заявителя).";
в пункте 2:
абзац четвертый после слов "для совершения операции" дополнить словами ", в том числе операции с цифровыми рублями,";
дополнить абзацем следующего содержания:
"справка по счету цифрового рубля заявителя за годовой период, предшествующий дате принятия решения об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля (представляется по решению заявителя).".
1.7. В приложении 2:
подпункт 1.1 пункта 1 изложить в следующей редакции:
"1.1. О решениях, принятых финансовой организацией в отношении заявителя:
дата решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
дата решения об отказе в совершении операции или об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля;
наименование операции, в совершении которой было отказано, и (или) ее описание, или указание на то, что было отказано в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля;
полученная заявителем от финансовой организации информация о причинах отказа от заключения договора банковского счета (вклада), или отказа в совершении операции, или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля;
изложение обстоятельств отказа в совершении операции, или отказа от заключения договора банковского счета (вклада), или отказа в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля в свободной форме (представляется по решению заявителя).";
в пункте 2:
абзац четвертый после слов "для совершения операции" дополнить словами ", в том числе операции с цифровыми рублями,";
дополнить абзацем следующего содержания:
"справка по счету цифрового рубля заявителя за годовой период, предшествующий дате принятия решения об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля (представляется по решению заявителя).".
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА