Указание Банка России от 26.11.2004 N 1519-У
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ
О СЛУЧАЯХ ОТКАЗА ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО
СЧЕТА (ВКЛАДА) С ФИЗИЧЕСКИМ ИЛИ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ
И ОТ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ
На основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224) (далее - Федеральный закон) и Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233) Банк России устанавливает следующее.
1. Основные понятия, используемые в настоящем Указании, применяются в значениях, определенных Положением Банка России от 20 декабря 2002 года N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" с изменениями, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 января 2003 года N 4092, 3 сентября 2004 года N 6004 ("Вестник Банка России" от 10 января 2003 года N 2, от 10 сентября 2004 года N 54) (далее - Положение Банка России N 207-П).
2. Сведения о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона, представляются кредитными организациями в уполномоченный орган в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Положением Банка России N 207-П с учетом следующих особенностей:
2.1. Структура DBF-файла передачи отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС), направляемого кредитной организацией в уполномоченный орган через территориальное учреждение Банка России, должна соответствовать описанию, приведенному в приложениях 1 и 2 к настоящему Указанию.
2.2. При формировании ОЭС в него включаются сведения только об одном случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом или от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом.
2.3. Структура файла извещения в виде электронного сообщения (далее - ИЭС), направляемого территориальным учреждением Банка России в кредитную организацию, должна соответствовать описанию, приведенному в приложении 3 к настоящему Указанию.
2.4. Структура файла ИЭС, направляемого уполномоченным органом в кредитную организацию, должна соответствовать описанию, приведенному в приложении 4 к настоящему Указанию.
3. С Правительством Российской Федерации согласовано.
4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
C.M.ИГНАТЬЕВ
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
"О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный
орган сведений о случаях отказа
от заключения договора банковского
счета (вклада) с физическим
или юридическим лицом
и от проведения операции
с денежными средствами
или иным имуществом"
СТРУКТУРА DBF-ФАЙЛА ПЕРЕДАЧИ ОЭС
1. Кредитная организация подготавливает информацию для передачи в уполномоченный орган в виде файла формата DBF в кодировке DOS (кодовая страница 866). Один файл содержит сведения об одном случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - операция). Наличие всех полей в файле и соответствие типов полей структуре DBF-файла является строго обязательным. Заполнение полей записи DBF-файла проводится на основании настоящего Приложения. В случае отсутствия в кредитной организации каких-либо сведений для заполнения полей записи DBF-файла в соответствующем поле проставляется "0" (символ ноль).
2. При представлении кредитной организацией сведений о случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с настоящим Приложением используется термин "заявитель" - юридическое или физическое лицо, представившее письменное заявление в кредитную организацию об открытии банковского счета (вклада) и получившее отказ кредитной организации по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона.
3. При представлении кредитной организацией сведений о случае отказа от проведения операции в соответствии с настоящим Приложением используется термин "клиент" - юридическое или физическое лицо, имеющее договор банковского счета (вклада) с кредитной организацией и (или) обратившееся в кредитную организацию для совершения операции, не требующей открытия банковского счета (вклада).
4. В целях настоящего Приложения различаются:
кредитная организация (филиал кредитной организации), самостоятельно передающая (передающий) сведения в уполномоченный орган через территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью (далее - территориальное учреждение), в том числе сведения, представляемые в уполномоченный орган другими филиалами этой кредитной организации;
филиал кредитной организации, представляющий сведения в уполномоченный орган, но самостоятельно не передающий эти сведения в уполномоченный орган через территориальное учреждение.
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
"О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный
орган сведений о случаях отказа
от заключения договора банковского
счета (вклада) с физическим
или юридическим лицом
и от проведения операции
с денежными средствами
или иным имуществом"
СТРУКТУРА ИМЕНИ DBF-ФАЙЛА ПЕРЕДАЧИ ОЭС
Кредитная организация (филиал кредитной организации) передает информацию в уполномоченный орган через территориальное учреждение в виде файла формата DBF в кодировке DOS (кодовая страница 866) с именем BIKKKPDD.NNR, где:
BIKKK - с 5-го по 9-й разряды банковского идентификационного кода (БИК) кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей ОЭС в уполномоченный орган. В случае, когда кредитная организация (филиал кредитной организации) передает сведения об операциях своего филиала (в том числе имеющего собственный БИК), в разрядах BIKKK указывается часть БИК кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей (передающего) файл ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью;
Р - символ признака типа операции по передаче файла, принимающий одно из следующих значений:
"а" (символ латинской буквы а) - в случае первичной передачи файла ОЭС;
"b" (символ латинской буквы b) - в случае передачи скорректированного файла в ответ на ИЭС уполномоченного органа о непринятии первичного файла;
DD - день месяца передачи информации из кредитной организации (филиала кредитной организации) в территориальное учреждение (1-е число месяца - 01, 10-е число - 10 и т.д.);
NN - порядковый номер отправленного файла за данный день (для значения меньше 10 добавляется лидирующий 0);
R - резерв (принимает значение 0 (ноль)).
Приложение 3
к Указанию Банка России
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
"О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный
орган сведений о случаях отказа
от заключения договора банковского
счета (вклада) с физическим
или юридическим лицом
и от проведения операции
с денежными средствами
или иным имуществом"
СТРУКТУРА ФАЙЛА ИЭС, НАПРАВЛЯЕМОГО
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫМ УЧРЕЖДЕНИЕМ БАНКА РОССИИ
В КРЕДИТНУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ
Приложение 4
к Указанию Банка России
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
"О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный
орган сведений о случаях отказа
от заключения договора банковского
счета (вклада) с физическим
или юридическим лицом
и от проведения операции
с денежными средствами
или иным имуществом"
СТРУКТУРА ФАЙЛА ИЭС,
НАПРАВЛЯЕМОГО УПОЛНОМОЧЕННЫМ ОРГАНОМ
В КРЕДИТНУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ
1. Имя файла ИЭС уполномоченного органа формируется из имени файла ОЭС кредитной организации (филиала кредитной организации) путем замены символа "а" или "b" (признак типа операции по передаче файла) на символ "с".
2. ИЭС представляет собой текстовый файл в кодировке MS DOS (кодовая страница 866) следующей структуры:
При значении кода результата структурного контроля, отличного от "000", результаты логического контроля сообщения отсутствуют.