Главная
Нормативно-правовые акты
Правила
Правила осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом (утв. решением Правления ГК Агентство по страхованию вкладов от 14.02.2011, протокол N 11) (ред. от 17.05.2018) (в редакции от 17.05.2018)

"Правила осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом"

Актуальная версия документа в системе КонсультантПлюс

Утверждены

решением Правления

Государственной корпорации

"Агентство по страхованию вкладов"

от 14 февраля 2011 г. (протокол N 11)

(в редакции решения Правления

Государственной корпорации

"Агентство по страхованию вкладов"

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53))

ПРАВИЛА

ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ ПО ВКЛАДАМ БАНКОМ-АГЕНТОМ

Правила (за исключением приложений 3, 5, 6, 21, 25, а также порядка оплаты услуг банков-агентов, установленный вариантом 2 Приложения 15а) вступают в силу с 15 июня 2018 г.

Порядок оплаты услуг банков-агентов, установленный вариантом 2 Приложения 15а применяются к страховым случаям, возникшим с 1 июня 2018 г.

Приложения 3, 5, 6, 21, 25 применяются к страховым случаям, возникшим с 1 января 2019 г.

Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и аккредитованный банк, получивший право на заключение договора на осуществление выплаты возмещения по вкладам (далее - Банк-агент) (далее совместно - Стороны), в соответствии с Порядком конкурсного отбора банков-агентов, утвержденным решением Совета директоров Агентства от 17 сентября 2004 г. (протокол N 6), проводят выплату возмещения по вкладам (далее также - возмещение), размещенным в банке - участнике системы обязательного страхования вкладов, в отношении которого наступил страховой случай (далее - Банк).

Выплата возмещения осуществляется на основании Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 177-ФЗ) в соответствии с Правилами осуществления выплаты возмещения по вкладам Банком-агентом (далее - Правила) и следующими внутренними регулятивными документами Агентства:

- Порядком взаимодействия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" с банками-агентами при проведении выплаты возмещения по вкладам, утвержденным решением Совета директоров Агентства от 26 июня 2012 г. (протокол N 2) (далее - Порядок взаимодействия с банками-агентами);

- Порядком выплаты возмещения по вкладам, утвержденным решением Правления Агентства от 3 августа 2006 г. (протокол N 46) (в редакции решения Правления Агентства от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)) (далее - Порядок выплаты возмещения по вкладам).

Условием заключения между Агентством и Банком-агентом агентского договора об осуществлении выплаты возмещения по вкладам является принятие по указанному договору Банком-агентом на себя обязательств по соблюдению требований, изложенных в Правилах.

1. Основные положения

1.1. Агентство поручает Банку-агенту осуществлять прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (Приложение 5) (далее - заявление) и иных необходимых документов, предусмотренных Федеральным законом N 177-ФЗ (далее - иные документы), проводить выплату возмещения по счетам (вкладам), в том числе по счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности (далее - возмещение), а также обязуется оплатить услуги Банка-агента и возместить расходы в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, которые установлены разделом 3 (здесь и далее указывается номер раздела, пункта Правил или приложения к Правилам, если не указано иное).

1.2. Банк-агент принимает на себя обязательства осуществлять по поручению, от имени и за счет Агентства прием заявлений и иных документов, выплату возмещения, совершать иные фактические и юридические действия, необходимые для исполнения в качестве Банка-агента положений законодательства Российской Федерации, Правил и внутренних регулятивных документов Агентства, указанных в преамбуле Правил.

1.3. В Правилах используются следующие основные понятия:

реестр - реестр обязательств Банка перед вкладчиками, составленный по форме, установленной указанием Банка России от 30 августа 2016 г. N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками" и содержащий сведения о вкладчиках, в отношении которых Банку-агенту поручено принимать заявления о выплате возмещения по вкладам, в том числе по счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности, и иные документы, а также осуществлять выплату возмещения;

реестр требований - реестр требований кредиторов Банка, в котором учитываются сведения о каждом кредиторе, о размере его требований к должнику, об очередности удовлетворения каждого требования кредитора, а также основания возникновения требований кредиторов;

вкладчик - физическое лицо, заключившее с Банком договор банковского счета и (или) договор банковского вклада, в том числе для осуществления предпринимательской деятельности, либо физическое лицо, в пользу которого внесен вклад и сведения об этом вкладе содержатся в реестре;

кредитор - вкладчик, у которого размер требований по счетам (вкладам) превышает размер причитающегося ему возмещения;

транш - часть денежных средств в сумме, перечисляемой Агентством Банку-агенту для проведения им выплаты возмещения или в связи с выплатой им возмещения;

заявление - определенная Агентством унифицированная форма заявления, включающая в себя заявление о выплате возмещения по вкладам и заявление о включении в реестр требований кредиторов требований в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, на основании сведений, имеющихся в Банке (Приложение 5);

заявитель - вкладчик, представитель вкладчика по доверенности, законный представитель вкладчика (родитель, усыновитель, опекун, попечитель), наследник вкладчика, исполнитель завещания вкладчика, конкурсный финансовый управляющий, его представитель или иное лицо, на законных основаниях обратившееся с заявлением;

требование кредитора - требование о включении в реестр требований обязательств Банка на основании документов, представленных кредитором, подтверждающих обоснованность его требований. Требование кредитора оформляется на отдельном бланке (Приложения 27 и 28);

Договор - агентский договор на осуществление выплаты возмещения по вкладам, частью которого являются Правила, заключаемый Агентством и Банком-агентом;

Соглашение - соглашение между Агентством и вкладчиком об использовании простой электронной подписи при обращении с заявлением и подписании заявления, обеспечивающее признание подписанного такой подписью электронного документа равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью вкладчика;

Процедура банкротства - введенная в отношение вкладчика реструктуризация долгов гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к гражданину в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов) или реализация имущества гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов);

Иные понятия и термины, используемые в Правилах, применяются в том значении, в каком они приведены в Федеральном законе N 177-ФЗ и внутренних регулятивных документах Агентства, указанных в преамбуле к Правилам.

1.4. Стороны осуществляют обмен документами и данными в электронном виде (если иное не установлено Правилами) способом, подтверждающим факт и дату их получения.

Документы в электронном виде передаются Сторонами в порядке, установленном Соглашением об обмене электронными документами между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банком - участником системы страхования вкладов, утвержденным решением Правления Агентства от 28 февраля 2005 г. (протокол N 15), заключенным Сторонами.

2. Права и обязанности Сторон

2.1. Агентство вправе:

2.1.1. Осуществлять контроль исполнения Банком-агентом обязанностей, установленных Договором, включая проведение проверок по месту нахождения подразделений Банка-агента, указанных в приложении к Договору (далее - подразделения), запрашивать и получать документы, сведения и разъяснения, связанные с исполнением Банком-агентом обязанностей, предусмотренных Правилами.

Проводить проверки исполнения Банком-агентом своих обязанностей, предусмотренных Правилами, по месту нахождения подразделений Банка-агента в течение 1 (Один) года после дня окончания выплаты возмещения по вкладам.

2.1.2. Рекомендовать Банку-агенту вносить изменения в процедуру выплаты возмещения.

2.1.3. Требовать устранения Банком-агентом недостатков, допущенных им при исполнении обязанностей, предусмотренных Договором, и устанавливать сроки для устранения.

Направлять в Банк-агент запросы в связи с рассмотрением Агентством обращений по вопросам приема Банком-агентом документов, предусмотренных Договором, а также выплаты возмещения Банком-агентом (Приложение 22).

2.1.4. Предлагать переносить срок начала исполнения Банком-агентом обязанностей (за исключением обязанности принимать заявления и иные документы), предусмотренных Договором, сообщив ему о переносе срока (Приложение 14).

2.1.5. Запрашивать и получать документы, находящиеся в соответствии с пунктом 2.4.25 Правил на хранении у Банка-агента (Приложение 13).

2.2. Агентство обязуется:

2.2.2. Передать Банку-агенту реестр, содержащий сведения указанные в Приложении 21, не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения Договора, но не позднее чем за 3 (Три) календарных дня до дня начала выплаты возмещения при наличии организационной возможности.

2.2.3. Передавать Банку-агенту изменения в реестр в хронологическом порядке их формирования (Приложение 21).

2.2.4. Перечислить Банку-агенту денежные средства, необходимые для осуществления выплаты возмещения, а также для оплаты его услуг в порядке, предусмотренном разделом 3, а также не позднее 1 (Один) рабочего дня до дня перечисления проинформировать Банк-агент о готовящемся переводе денежных средств.

2.2.5. Направлять в Банк-агент с сопроводительным письмом и описью заявления и иные документы, поступившие в Агентство, не позднее 3 (Три) рабочих дней, следующих за днем их поступления в Агентство, но не ранее дня начала выплаты возмещения.

2.2.6. Направлять заявителям уведомление о результатах рассмотрения Банком представленных ими дополнительных документов не позднее 3 (Три) рабочих дней, следующих за днем получения Агентством соответствующего сообщения от Банка.

Уведомлять Банк-агент о положительных результатах рассмотрения Банком предоставленных заявителями дополнительных документов в соответствии с пунктом 2.2.3 Правил.

2.2.7. Уведомлять Банк-агент (Приложение 11) о внесении изменений в регулятивные документы Агентства, определяющие порядок выплаты возмещения по вкладам, Соглашение и размещать соответствующие изменения (в том числе соответствующие документы в новой редакции) на сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") не позднее 3 (Три) рабочих дней, следующих за днем утверждения таких изменений.

2.2.8. Представлять Банку-агенту по его запросу информацию и документы, необходимые для исполнения им обязанностей, предусмотренных Договором, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления соответствующего запроса, за исключением случаев, когда в силу объективных причин (в том числе форс-мажора) Агентство не имеет возможность исполнить запрос в указанный срок.

2.2.9. Сообщать Банку-агенту об изменении:

- почтового адреса Банка не позднее 3 (Три) рабочих дней, следующих за днем получения сведений о таком изменении (Приложение 12);

- получателя дополнительных документов и заявлений о несогласии с размером возмещения, представляемых заявителями, не позднее 3 (Три) рабочих дней, следующих за днем заключения Договора (Приложение 26).

2.2.10. Рассмотреть итоговый отчет Банка-агента (Приложение 6) и подписать представленные Банком-агентом акт приема-передачи итогового отчета и акт сдачи-приемки оказанных услуг в течение 5 (Пять) рабочих дней со дня их получения Агентством от Банка-агента либо в тот же срок направить Банку-агенту свои претензии по отчету и размеру оказанных услуг.

2.2.11. Направить в Банк-агент подписанный Агентством акт приема-передачи итогового отчета и акт сдачи-приемки оказанных услуг не позднее 5 (Пять) рабочих дней после дня их подписания.

2.3. Банк-агент вправе:

2.3.1. Обращаться в Агентство за получением дополнительной информации, методической и консультационной помощи.

2.3.2. Получать возмещение расходов в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, предусмотренном Договором.

2.3.3. Направлять в Агентство документы, подтверждающие полномочия заявителей на обращение с требованием о выплате возмещения, на получение сумм указанного возмещения, для получения разъяснений, необходимых для исполнения Банком-агентом обязанностей, предусмотренных Договором.

2.4. Банк-агент обязуется:

2.4.1. Не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения Договора (днем продления действия Договора), определить работников, уполномоченных действовать от имени Агентства в рамках Договора.

2.4.2. В день поступления из Агентства реестра уведомить Агентство о его получении (Приложение 1).

Применять в целях выплаты возмещения поступившие из Агентства изменения реестра:

- в день их получения, если они поступили в Банк-агент не позднее 12:00 по местному времени;

- не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения, если изменения получены Банком-агентом после 12:00 по местному времени.

Применение изменений, поступающих в Банк-агент в течение рабочего дня, осуществляется в соответствии с порядковым номером изменений, содержащимся в имени файла, поступающим из Агентства в Банк-агент (Приложение 21).

Изменения, поступившие в Банк-агент не в хронологическом порядке, Банком-агентом не применяются. Банк-агент информирует Агентство о невозможности применения поступивших изменений.

Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра) (Приложение 21), и (или) информация о невозможности применения поступивших изменений, направляются в Агентство:

- в день их получения, если они поступили в Банк-агент не позднее 12:00 по местному времени;

2.4.3. Организовать прием заявлений и иных документов с даты, устанавливаемой в Договоре.

Регистрация поступивших заявлений и иных документов осуществляется с проставлением на них отметки с указанием регистрационного номера и даты их получения Банком-агентом способом, определяемым Банком-агентом.

Регистрация заявлений и иных документов, поступивших в Банк-агент из Агентства, осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения.

Предоставить заявителю по его запросу второй экземпляр заявления или копию заявления, содержащий (содержащую) регистрационный номер, дату регистрации и подтверждающий (подтверждающую) факт получения заявления и дополнительных документов с описью таких документов.

2.4.4. Обеспечить указанную в Договоре пропускную способность подразделений (прежде всего, путем соответствующего технического оснащения рабочих мест), осуществляющих прием заявлений и выплату возмещения.

2.4.5. Рассматривать заявления и иные документы, в том числе поступившие в Банк-агент из Агентства в электронном виде, не позднее рабочего дня, следующего за днем их поступления в Банк-агент, при условии получения реестра из Агентства.

Информировать Агентство о невозможности выплатить возмещение по заявлению, поступившему в Банк-агент из Агентства, не позднее 3 (Три) рабочих дней, следующих за днем его поступления в Банк-агент.

Представление в Банк-агент заявления, составленного в произвольной форме, но содержащего обязательные сведения, которые предусмотрены установленной Агентством формой заявления, представление копии доверенности и (или) иного документа, удостоверяющего полномочия заявителя, при предъявлении для обозрения оригинала соответствующего документа, не являются основанием для отказа Банка-агента в рассмотрении такого заявления и выплате в соответствии с ним возмещения.

Проводить претензионную работу по жалобам заявителей, поступившим из Агентства, в соответствии с пунктом 2.1.3 Правил. Подготавливать проекты ответов на жалобы и направлять их в Агентство не позднее 3 (Три) рабочих дней со дня получения.

2.4.6. Осуществлять выплату возмещения без удержания комиссии и (или) иного вознаграждения в соответствии с реестром в рублях:

- по счетам (вкладам), открытым не для осуществления предпринимательской деятельности, - наличными денежными средствами или путем безналичного перечисления на счет в банке, указанный в заявлении;

- по счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности, - путем безналичного перечисления на указанный вкладчиком счет в банке, открытый для осуществления предпринимательской деятельности;

- по заявлению в форме электронного документа - путем безналичного перечисления на счет вкладчика в банке - участнике системы страхования вкладов, указанный в заявлении, или наличными денежными средствами в случаях, предусмотренных Правилами, при оформлении такого заявления непосредственно в Банке-агенте.

Указывать в назначении платежа при выплате возмещения путем безналичного перечисления - "Выплата возмещения вкладчикам согласно реестру обязательств (название Банка) перед вкладчиками".

Осуществлять без взимания комиссии выдачу наличных денежных средств в форме выплаты возмещения, поступающих в Банк-агент отдельными платежными поручениями из Агентства со счета фонда обязательного страхования вкладов или из другого Банка-агента.

Выплата возмещения почтовым переводом, а также по счетам эскроу, открытым для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимого имущества (далее - счета эскроу), Банком-агентом не производится.

2.4.7. Направлять в Агентство полученные Банком-агентом заявления, предусматривающие выплату возмещения почтовым переводом, а также по счетам эскроу, вместе с принятыми им заявлениями и иными документами не позднее рабочего дня, следующего за днем регистрации таких заявлений;

2.4.8. Осуществлять выплату возмещения не позднее:

- 1 (Один) рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк-агент от вкладчика заявления, наличными денежными средствами (кроме вкладчиков, в отношении которых введена процедура банкротства);

- 3 (Три) рабочих дней со дня поступления заявления в Банк-агент от вкладчика или Агентства путем безналичного перечисления на счет в банке, указанный в заявлении;

- 3 (Три) рабочих дней со дня поступления в Банк-агент заявления от заявителя, не являющегося вкладчиком, а также от вкладчика, в отношении которого введена процедура банкротства.

2.4.9. Указать в приложении к Договору перечень своих подразделений, их адреса, режим работы и пропускную способность в период выплаты возмещения (Приложение 2).

Изменения перечня и режима работы указанных подразделений Банка-агента производятся по соглашению Сторон путем акцепта Агентством письма-оферты Банка-агента.

Не допускается уменьшение в каком-либо населенном пункте, определенном для осуществления выплат:

- числа подразделений Банка-агента в течение 30 (Тридцать) дней со дня начала выплаты возмещения;

- пропускной способности подразделений Банка-агента в течение срока действия Договора.

2.4.10. Обеспечить доведение до вкладчиков и иных заявителей информации о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты возмещения путем ее размещения в помещениях Банка-агента, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков и иных заявителей, а также на сайте Банка-агента в сети "Интернет":

- при получении реестра - не позднее дня начала выплаты возмещения;

- при внесении изменений в перечень подразделений Банка-агента - не позднее рабочего дня, следующего за днем акцепта Агентством письма-оферты Банка-агента в соответствии с пунктом 2.4.9 Правил;

- при продлении и завершении Договора - не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания срока приема Банком-агентом заявлений.

Размещать информацию, содержащуюся в буклетах и иных информационных материалах для вкладчиков, представленных Агентством, и (или) буклеты и иные информационные материалы для вкладчиков, представленные Агентством, в помещениях Банка-агента, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков и иных заявителей.

Указанная в абзаце первом настоящего пункта информация доводится до сведения вкладчиков и иных заявителей в помещениях Банка-агента, в которых осуществляется их обслуживание, следующими способами:

- с помощью электронных средств визуального оповещения (информационных терминалов, электронных табло и т.п.);

- путем размещения на информационных стендах, досках объявлений и т.п.

Доведение указанной в абзаце первом настоящего пункта информации может дополнительно производиться путем консультирования вкладчиков и иных заявителей работниками Банка-агента.

При наличии в Банке-агенте соответствующей технической оснащенности, предполагающей своевременное и полное информирование вкладчиков о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты возмещения, допускается производить такое информирование с использованием информационных и телекоммуникационных технологий без дополнительного размещения в подразделениях Банка-агента в письменной форме документов, указанных в настоящем пункте.

2.4.11. Представлять заявителям без взимания платы:

- бланк заявления с указанием данных о заявителе в соответствии с документом, удостоверяющим личность (Приложение 5);

- выписку из реестра по форме, установленной Банком России, с указанием размера возмещения при представлении в Банк-агент необходимых для выплаты возмещения документов и при условии наличия в реестре сведений о вкладчике;

- справку о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (Приложение 24);

- бланк требования кредитора - физического лица (Приложение 27), бланк требования кредитора - индивидуального предпринимателя (Приложение 28) и памятку вкладчика (Приложение 29) при предъявлении требования в общем порядке в соответствии с разделом 14 Порядка;

- бланк заявления о несогласии с размером возмещения (Приложение 25).

2.4.12. Еженедельно в первый рабочий день направлять в Банк копии выданных справок о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение, с сопроводительным письмом и описью способом, подтверждающим факт и дату их получения, если иное не установлено соглашением об организации взаимодействия по телекоммуникационному каналу связи в целях осуществления обмена документами в электронной форме (далее - соглашение об организации взаимодействия), заключенным между Агентством и Банком-агентом.

2.4.13. Направлять в Агентство копии документов, поступивших в Банк-агент не от заявителей по вопросам осуществления выплаты возмещения, на следующий рабочий день после их регистрации с сопроводительным письмом и описью.

2.4.14. Еженедельно в первый рабочий день направлять в Агентство:

- отчеты (Приложения 4 и 21), содержащие сведения о вкладчиках, по вкладам которых выплачено возмещение в отчетный период, размерах и датах выплат, а также о процентах, выплаченных Банком-агентом заявителям при невыплате или неполной выплате по вине Банка-агента возмещения в установленные Федеральным законом N 177-ФЗ и Правилами сроки, о корректировках ранее представленных отчетов о произведенных выплатах, сведения о сумме денежных средств, оставшихся в Банке-агенте, а также сведения о кредиторе, включающие информацию о получателе денежных средств, о реквизитах банковского счета, на который могут быть перечислены денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе конкурсного производства или принудительной ликвидации, указанную вкладчиком в заявлении. Если у вкладчика изменился адрес для почтовых уведомлений и (или) вид и реквизиты документа, удостоверяющего личность, измененные сведения также указываются в представляемом в Агентство отчете;

- отчет (Приложение 21), содержащий сведения о заявителях, обратившихся с заявлением о несогласии с размером возмещения и представивших дополнительные документы, подтверждающие обоснованность их требований (требований вкладчиков), о датах отправки указанных документов в Банк или Агентство.

Последний еженедельный отчет Банк-агент представляет не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания выплаты возмещения в соответствии с пунктом 5.3 Правил.

2.4.15. Отказывать заявителям в выплате возмещения в следующих случаях:

1) отсутствия в реестре сведений о вкладчике;

2) непредставления, представления не всех либо ненадлежащим образом оформленных документов, предусмотренных пунктами 6.2 и 6.4 Порядка выплаты возмещения по вкладам;

3) непредставления Агентством Банку-агенту реестра;

4) обращения с требованием о выплате возмещения заявителя, не являющегося финансовым управляющим (его представителем), если на момент выплаты возмещения вкладчик признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура реализации имущества, а судебным актом не предусматривается исключение из конкурсной массы должника права на возмещение полностью либо частично;

5) непредставления вкладчиком письменного согласия финансового управляющего либо отсутствия в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) сведений о специальном банковском счете, открытом на имя должника, если на момент выплаты возмещения в отношении вкладчика введена процедура реструктуризации долгов;

6) непредставления индивидуальным предпринимателем сведений о банковском счете, используемом для осуществления предпринимательской деятельности.

Отказывать заявителям в представлении выписки из реестра в случаях, предусмотренных подпунктами 1 - 3 настоящего пункта Правил.

В указанных выше случаях Банк-агент обязан:

- предоставлять заявителю сообщение об отказе в выплате возмещения и предоставлении выписки из реестра (Приложение 3) способом, подтверждающим факт и дату получения этого сообщения без взимания с заявителя платы.

2.4.16. В случае несогласия заявителя с размером возмещения, указанном в реестре, а также в случае отсутствия сведений о вкладчике в реестре:

- выплатить возмещение в срок, предусмотренный пунктом 2.4.8 Правил, в размере, указанном в реестре, и представить заявителю документы в порядке, предусмотренном пунктом 2.4.11 Правил;

- представить по запросу заявителя бланк заявления о несогласии с размером возмещения (Приложение 25);

- предложить заявителю представить заявление о несогласии с размером возмещения и дополнительные документы, подтверждающие обоснованность требований заявителя;

- представить заявителю по его запросу второй экземпляр заявления о несогласии с размером возмещения или копию заявления, содержащий (содержащую) регистрационный номер, дату регистрации и подтверждающий (подтверждающую) факт получения заявления о несогласии с размером возмещения и дополнительных документов с описью таких документов;

- принимать заявления о несогласии с размером возмещения, сформированные с использованием специального сервиса, размещенного на сайте Агентства в сети "Интернет" (Приложение 5 к Порядку выплаты возмещения по вкладам);

- направлять в Банк (если иной получатель не установлен Агентством) не позднее первого рабочего дня недели, следующей за отчетной, с сопроводительным письмом и описью принятые от заявителя дополнительные документы и заявление (при его наличии) способом, подтверждающим факт и дату их получения.

При наличии между Агентством и Банком-агентом соглашения об организации взаимодействия и передаче заявлений о несогласии с размером возмещения с дополнительными документами в Агентство в электронном виде оригиналы указанных документов хранятся в Банке-агенте. Они представляются по запросу Агентства не позднее 3 (Три) рабочих дней со дня его получения.

Заявление о несогласии с размером возмещения не представляется, если требование вкладчика по договору банковского счета и (или) договору банковского вклада заявлено в части превышения возмещения, установленного частью 2 статьи 11 Федерального закона N 177-ФЗ, и при этом вкладчик не согласен с размером возмещения. В указанном случае заявителю необходимо предъявить требование кредитора.

2.4.17. Информировать заявителя о порядке предъявления требований кредитора к Банку, если размер возмещения не покрывает сумму обязательств Банка перед вкладчиком:

- в упрощенном порядке при оформлении заявления путем заполнения в нем соответствующего раздела о включении его требований в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, на основании сведений, имеющихся в Банке, без представления подтверждающих обоснованность требований документов;

- в общем порядке в любой момент в период действия временной администрации или в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации) с приложением оригиналов или надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих обоснованность требований. Банк-агент такие требования не принимает.

Банк-агент представляет заявителю по его просьбе второй экземпляр заявления или копию заявления, содержащий (содержащую) регистрационный номер, дату регистрации и подтверждающий факт получения заявления.

Оформление требования в упрощенном порядке третьим лицом (за исключением наследников вкладчика (представителей наследников) и вкладчиков, в отношении которых введена процедура банкротства) осуществляется только в случае представления нотариально удостоверенного документа, подтверждающего право на получение денежных средств, причитающихся кредитору. Нотариально удостоверенный документ, подтверждающий право на получение денежных средств, причитающихся кредитору, или его нотариально удостоверенная копия приобщается к заявлению.

Оформление требований наследниками вкладчика (представителями наследников вкладчиков), а также вкладчиками, в отношении которых введена процедура банкротства, Банком-агентом не производится.

2.4.18. Уведомить при установлении факта возврата денежных средств, перечисленных Банком-агентом по банковским реквизитам, заявителя, направив ему не позднее 3 (Три) рабочих дней, следующих за днем возврата денежных средств, предложение об уточнении банковских реквизитов, способом, подтверждающим факт и дату получения уведомления об указанном обстоятельстве.

2.4.19. Не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного в соответствии с пунктом 5.3 Правил, направить в Агентство итоговый отчет о произведенной Банком-агентом выплате возмещения в электронном виде и его бумажную копию, заверенную уполномоченными лицами Банка-агента (Приложение 6), с приложением в электронном виде:

1) перечня вкладчиков, по вкладам которых выплачены возмещение и (или) предусмотренные частью 6 статьи 12 Федерального закона N 177-ФЗ проценты (Приложение 20);

2) перечня вкладчиков, в отношении которых приняты заявления, но заявитель не обратился за получением денежных средств в кассу Банка-агента (Приложение 7), вместе с соответствующими заявлениями и иными документами;

3) перечня вкладчиков, в отношении которых в заявлениях не указаны (или указаны неправильно) реквизиты счета для перечисления суммы возмещения (Приложение 8), вместе с заявлениями, иными документами, а также документами, подтверждающими осуществление Банком-агентом действий по уточнению реквизитов счета;

4) перечня вкладчиков, в отношении которых получены отрицательные результаты проверки их данных (Приложение 19), вместе с их заявлениями, результатами проверки и иными документами, заверенными уполномоченным лицом Банка-агента;

5) подписанного Банком-агентом акта приема-передачи итогового отчета (Приложение 9) в двух экземплярах;

6) подписанного Банком-агентом акта сдачи-приемки оказанных услуг (Приложение 10) в двух экземплярах.

Указанные в настоящем подпункте отчетные формы при наличии технической возможности у Агентства и Банка-агента могут направляться в форме электронных документов, подписанных усиленной неквалифицированной подписью в соответствии с требованиями Федерального закона от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее - Федеральный закон N 63-ФЗ).

2.4.20. Завершить расчеты с заявителями, заявления которых приняты Банком-агентом, не позднее 3 (Три) рабочих дней с даты окончания срока приема заявлений, установленного Договором.

2.4.21. Возвратить Агентству не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня окончания установленного пунктом 5.3 Правил срока выплаты возмещения невостребованные денежные средства, предоставленные Банку-агенту для осуществления выплаты возмещения.

2.4.22. Устранить недостатки, выявленные Агентством при рассмотрении отчетов, предусмотренных пунктами 2.4.14 и 2.4.19 Правил, и повторно направить в Агентство исправленные отчеты не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня получения от Агентства соответствующего требования.

2.4.23. Не разглашать сведения о счетах и вкладах физических лиц в Банке, сумме возмещения, причитающегося конкретному вкладчику, и иные сведения, составляющие банковскую тайну и (или) содержащие персональные данные, которые стали известны Банку-агенту в процессе исполнения им обязанностей, предусмотренных Правилами. Кроме того, принимать предусмотренные законодательством Российской Федерации меры по защите указанных сведений и обеспечению требуемого режима их конфиденциальности.

2.4.25. Организовать и обеспечить за свой счет комплектование, учет, использование и хранение в течение 5 (Пять) лет со дня окончания выплаты возмещения, предусмотренного пунктом 5.3 Правил, следующих документов: оригиналов заявлений; платежных документов с отметкой Банка-агента об исполнении (платежных поручений и расходных кассовых ордеров), подтверждающих осуществление выплаты возмещения; документов, содержащих информацию о возврате в Банк-агент денежных средств, перечисленных по указанным заявителем реквизитам, в том числе платежных поручений, подтверждающих факт возврата указанных денежных средств; предусмотренных Приложением 23 документов (оригиналов или надлежащим образом заверенных копий), представленных заявителем при обращении за выплатой возмещения и получении возмещения; документы, содержащие результаты проверок представленных заявителем данных, заявлений о несогласии с размером возмещения с дополнительными документами (в случае направления таких заявлений и дополнительных документов в Агентство в электронном виде в соответствии с соглашением об информационном взаимодействии).

В течение срока хранения указанных документов направлять их в Агентство по запросу не позднее 3 (Три) рабочих дней со дня его получения.

Направить в Агентство в электронном виде уведомление о месте хранения указанных документов в течение 5 (Пять) рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного пунктом 5.3 Правил. Сообщить Агентству адрес их нового места хранения в течение 3 (Три) рабочих дней со дня изменения места хранения указанных документов;

2.4.26. Не препятствовать уполномоченным лицам Агентства проводить проверки в соответствии с пунктом 2.1.1 Правил.

2.5. Прием заявлений в форме электронного документа

2.5.1. Банк-агент от имени Агентства обеспечивает заключение с вкладчиками Соглашения, текст которого размещается Агентством на официальном сайте Агентства в сети "Интернет", путем приема акцепта (согласия) вкладчиков на присоединении к Соглашению.

Обязательным условием заключения Соглашения является предварительное заключение между вкладчиком и Банком-агентом договора, предусматривающего порядок электронного взаимодействия между ними с использованием электронной подписи.

Банк-агент получает согласие вкладчика на присоединение к Соглашению в форме электронного документа. Банк-агент осуществляет идентификацию и аутентификацию указанного вкладчика при получении согласия указанного лица на его присоединение к Соглашению.

2.5.2. Банк-агент осуществляет прием подписанных простой электронной подписью заявлений в форме электронного документа от вкладчиков, заключивших Соглашение.

2.5.3. Банк-агент не принимает такие заявления от представителей вкладчиков, наследников (представителей наследников), опекунов (попечителей), несовершеннолетних вкладчиков, вкладчиков, в отношении которых введены процедуры банкротства, финансовых управляющих (их представителей), а также по счетам эскроу и номинальным счетам.

2.5.4. Банк-агент осуществляет выплату возмещения только в случае совпадения сведений о заявителе, содержащихся в реестре (Приложение 21) и подлежащих проверке в соответствии с Приложением 23 к Правилам, и сведений, указанных в заявлении в форме электронного документа, а также если в отношении вкладчика не введена процедура банкротства.

2.5.5. Банк-агент не вправе препятствовать выбору заявителем иных предусмотренных Порядком выплаты возмещения по вкладам способов представления заявления.

2.5.6. Банк-агент без взимания дополнительной платы представляет заявителям предусмотренные пунктом 2.4.11 Правил выписки из реестра по форме, установленной Банком России, и справки о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (Приложение 24), в электронной форме, а также на бумажном носителе в случае обращения вкладчика непосредственно в подразделение Банка-агента, осуществляющее выплату возмещения.

2.5.7. Банк-агент осуществляет учет и хранение заявлений, поступивших в форме электронных документов, расчетных (платежных) документов, подтверждающих осуществление выплаты возмещения, а также согласий вкладчиков о присоединении к Соглашению, способом, позволяющим обеспечить хранение содержащейся в них информации и защиту от ее несанкционированного изменения, не менее 5 (Пять) лет со дня окончания выплаты возмещения.

2.5.8. Банк-агент не позднее 3 (Три) рабочих дней со дня получения запроса Агентства представляет в Агентство заверенные уполномоченными лицами и установленной для этих целей печатью Банка-агента копии на бумажных носителях заявлений и иных документов, оформленных в форме электронных документов с использованием простых электронных подписей.

2.5.9. Банк-агент обеспечивает соблюдение требований информационной безопасности, исключающей возможность отправки от лица вкладчика электронного документа третьими лицами, которым неизвестен ключ простой электронной подписи.

2.6. Выплата возмещения вкладчикам, в отношении которых

введены процедуры банкротства

2.6.1. Банк-агент при рассмотрении заявлений и иных документов, в том числе поступивших из Агентства, проверяет наличие в ЕФРСБ сведений о введении в отношении вкладчика процедуры банкротства.

2.6.2. Если на дату рассмотрения заявления в ЕФРСБ имеются сведения о признании вкладчика несостоятельным (банкротом) и в отношении вкладчика введена процедура реализации имущества (далее - реализация имущества), то с даты признания вкладчика несостоятельным (банкротом) до опубликования сведений о завершении реализации имущества или о прекращении производства по делу о банкротстве Банк-агент:

1) осуществляет прием заявлений, выплату на их основании возмещения, прием заявления о несогласии с размером возмещения только от утвержденного судом финансового управляющего, сведения о котором размещены в ЕФРСБ, либо представителя финансового управляющего, имеющего выданную финансовым управляющим доверенность;

2) отказывает вкладчику (представителю вкладчика) в приеме заявления и выплате возмещения на основании пункта 2.4.15 Правил;

3) без взимания дополнительной платы представляет документы, предусмотренные абзацами третьим и четвертым пункта 2.4.11 Правил, вкладчику (представителю вкладчика) и финансовому управляющему (представителю финансового управляющего);

4) осуществляет выплату возмещения путем перечисления денежных средств на счет, открытый на имя должника в банке - участнике системы страхования вкладов и указанный финансовым управляющим (его представителем) в заявлении;

5) в случае если судебный акт предусматривает исключение из конкурсной массы физического лица - должника (в том числе индивидуального предпринимателя) права на возмещение полностью либо частично, то в указанной части выплата возмещения в определенном судом размере может осуществляться без предварительного согласия финансового управляющего на распоряжение денежными средствами (далее - согласие финансового управляющего) как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на счет в банке - участнике системы страхования вкладов.

2.6.3. Если на дату рассмотрения заявления в отношении вкладчика введена процедура реструктуризации долгов (далее - реструктуризация долгов), то с даты введения такой процедуры до одной из следующих дат: завершение реструктуризации долга, признание вкладчика банкротом, прекращение производства по делу о банкротстве вкладчика, Банк-агент осуществляет прием заявлений, а также выплату возмещения вкладчику наличными денежными средствами или путем перечисления денежных средств на счет в банке - участнике системы страхования, указанный вкладчиком, в следующем порядке:

1) если реструктуризация долгов введена до 21 декабря 2016 г. (включительно), то при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик представляет согласие финансового управляющего. Если размер возмещения менее 50 тыс. руб., то такого согласия не требуется;

2) если реструктуризация долгов введена после 21 декабря 2016 г., и вклад размещен на счете, не являющемся специальным банковским счетом, открытым вкладчиком в соответствии с пунктом 5.1 статьи 213.11 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для распоряжения денежными средствами без согласия финансового управляющего (далее - специальный банковский счет), то вкладчик представляет согласие финансового управляющего независимо от размера возмещения.

Если вклад размещен на специальном банковском счете, то при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик представляет согласие финансового управляющего. Такое согласие не требуется, если размер требования о выплате возмещения составляет менее 50 тыс. руб. Сведения о кредитной организации, в которой открыт специальный банковский счет должника, должны быть размещены в ЕФРСБ.

Для предоставления согласия финансовый управляющий может лично обратиться в Банк-агент, подтвердить свою личность в присутствии работника Банка-агента на основании документа, удостоверяющего личность физического лица, в соответствии с законодательством Российской Федерации и собственноручно подписать соответствующее согласие.

В случае если финансовый управляющий не может лично обратиться в Банк-агент, требуется нотариально удостоверенное письменное согласие финансового управляющего на самостоятельное обращение вкладчика с требованием о выплате возмещения.

3. Порядок расчетов

3.1. Оплата услуг Банка-агента за исполнение обязанностей, предусмотренных Договором, производится Агентством в размере, не превышающем норму компенсации затрат банков-агентов, утвержденную Советом директоров Агентства. Сумма оплаты услуг включает возмещение расходов Банка-агента по исполнению им обязательств, предусмотренных Правилами, и его вознаграждение.

3.2. Размер и порядок оплаты услуг Банка-агента указываются в Договоре в соответствии с Приложением 15а.

3.3. Порядок получения Банком-агентом от Агентства денежных средств в счет производимой Банком-агентом выплаты возмещения указывается в Договоре в соответствии с Приложением 15.

4. Ответственность Сторон

4.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Договора в соответствии с законодательством Российской Федерации и Договором.

4.2. При невыплате или неполной выплате Банком-агентом возмещения в установленные Федеральным законом N 177-ФЗ и Договором сроки Банк-агент обязан уплатить Агентству штраф, исчисляемый в размере ставки рефинансирования, установленной Банком России на день фактической выплаты возмещения, за каждый день просрочки. Указанный штраф исчисляется со дня, когда Банк-агент был обязан выплатить возмещение.

Банк-агент возмещает Агентству убытки, причиненные невыплатой или несвоевременной выплатой Банком-агентом возмещения, в размере выплаченных вкладчику процентов, если выплату процентов осуществляло Агентство.

Указанные суммы могут быть удержаны Агентством из денежных средств, причитающихся Банку-агенту в качестве оплаты его услуг.

4.2.1. Банк-агент несет все риски и расходы в случае предъявления к Агентству претензий вкладчиками по основаниям, связанным с использованием простой электронной подписи при обращении с заявлением в форме электронного документа, идентификацией и аутентификацией вкладчиков при приеме таких заявлений, а также выплатой на их основании возмещения по вкладам.

4.3. В случае нарушения Агентством по его вине сроков перечисления на счет Банка-агента денежных средств для выплаты возмещения Агентство обязано уплатить Банку-агенту проценты в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно). Указанное положение подлежит применению в случае, если выплата возмещения осуществлялась из средств Банка-агента.

4.4. В случае досрочного расторжения Договора по инициативе Банка-агента, а также по инициативе Агентства вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком-агентом обязательств по Договору Банк-агент возмещает Агентству его расходы на повторную рассылку сообщений вкладчикам и публикацию информации об изменении места выплаты возмещения, подтвержденные платежными документами Агентства, и уплачивает штраф в размере 3% совокупного размера возмещения, подлежащего выплате вкладчикам в соответствии с Договором. Штраф должен быть уплачен Банком-агентом не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня получения уведомления от Агентства о расторжении Договора.

Указанное положение не распространяется на случай досрочного расторжения Договора по инициативе Банка-агента вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Агентством обязательств по Договору.

4.5. При нарушении Банком-агентом сроков представления в Агентство отчетов, указанных в пунктах 2.4.14 и 2.4.19 Правил, более чем на 5 (Пять) рабочих дней, при нарушении предусмотренного пунктом 2.4.7 Правил срока направления в Агентство обращений о выплате возмещения почтовым переводом и по счетам эскроу, а также при нарушении сроков принятия изменений реестра, указанных в пункте 2.4.2 Правил, Банк-агент обязан не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня предъявления Агентством соответствующего требования к Банку-агенту уплатить Агентству штраф в размере 50 тыс. руб. за каждый случай такого нарушения.

4.6. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, указанного в пункте 2.4.21 Правил, Банк-агент выплачивает Агентству проценты в порядке статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно).

4.7. Суммы штрафа и процентов, указанных в пунктах 4.4 - 4.6 Правил, могут быть удержаны Агентством из средств, причитающихся Банку-агенту в качестве оплаты его услуг.

4.8. Все споры и разногласия, возникшие при исполнении Договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров. Неурегулированные споры передаются на рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

5. Порядок заключения и срок действия Договора

5.1. Агентство не позднее 3 (Три) рабочих дней со дня принятия решения о получении Банком-агентом права на заключение Договора направляет ему заполненный Договор в двух экземплярах. Банк-агент не позднее 2 (Два) рабочих дней со дня получения Договора обязан подписать оба экземпляра и направить один экземпляр в Агентство.

Договор может быть заключен в форме электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью уполномоченных представителей Сторон, в соответствии с требованиями Федерального закона N 63-ФЗ.

5.2. Договор вступает в силу после его подписания Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по Договору.

5.3. Днем окончания выплаты возмещения является день по истечении 3 (Три) рабочих дней со дня окончания срока приема Банком-агентом заявлений, указываемого в Договоре или в уведомлении о расторжении Договора.

При необходимости продления действия Договора Агентство не позднее чем за 5 (Пять) рабочих дней до указываемого в Договоре окончания срока приема заявлений направляет Банку-агенту письмо-оферту с соответствующим предложением. Договор считается продленным, если до окончания срока приема заявлений Агентство получит от Банка-агента акцепт.

Следующий срок приема заявлений и иных документов начинается со дня, следующего за днем окончания приема заявлений и иных документов.

5.4. Договор может быть расторгнут по инициативе любой Стороны в одностороннем внесудебном порядке при условии уведомления об этом другой Стороны не менее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня окончания срока приема заявлений, определенного Договором, или уведомлением о расторжении Договора.

5.5. В случае ненадлежащего выполнения Банком-агентом возложенных на него Договором обязанностей Агентство вправе в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения Договора, направив соответствующее уведомление о его расторжении в Банк-агент. Договор считается расторгнутым со дня получения указанного уведомления Банком-агентом.

При этом со дня, следующего за днем получения уведомления о расторжении Договора, Банк-агент не вправе принимать заявления и в течение 3 (Три) рабочих дней со дня получения уведомления завершает расчеты с заявителями, заявления и иные документы которых приняты Банком-агентом.

6. Антикоррупционная оговорка

6.1. Стороны подтверждают, что им известны требования законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации о противодействии коррупции при осуществлении хозяйственной деятельности (далее - антикоррупционные требования). Стороны обязуются обеспечить соблюдение антикоррупционных требований при исполнении Договора своими работниками, представителями, аффилированными лицами и иными контрагентами, привлекаемыми ими для исполнения Договора. Для целей определения ответственности Сторон по Договору нарушение антикоррупционных требований указанными лицами признается их нарушением, совершенным Стороной.

6.2. Сторона, которой стало известно о фактах неправомерного (с нарушением антикоррупционных требований) получения работниками или представителями другой Стороны (лично или через посредников) доходов в виде денег, иного имущества, в том числе имущественных прав, услуг имущественного характера, результатов выполненных работ или каких-либо выгод (преимуществ) в связи с заключением и исполнением Договора (далее - получение доходов с нарушением антикоррупционных требований), обязана письменно уведомить об этом другую Сторону в течение двух рабочих дней.

6.3. Сторона, у которой появились обоснованные подозрения в получении доходов с нарушением антикоррупционных требований, может направить другой Стороне запрос о представлении документов и информации, необходимых для проверки таких подозрений, за исключением документов и информации, доступ к которым ограничен в соответствии с федеральными законами. Сторона, получившая указанный запрос, обязана дать на него мотивированный ответ, а также представить другой Стороне запрашиваемые документы и информацию (либо указать предусмотренные федеральным законом основания для отказа в их представлении) в течение 5 (Пять) рабочих дней после получения запроса, если иной срок не будет установлен по соглашению Сторон.

6.4. При наличии доказательств получения доходов с нарушением антикоррупционных требований, а также при наличии обоснованных подозрений в этом и неисполнении другой Стороной обязанности представить запрашиваемые документы и информацию Сторона вправе в одностороннем порядке приостановить исполнение своих обязательств по Договору, в том числе оплату по Договору до урегулирования Сторонами спора или его разрешения в судебном порядке. Если при этом имеются доказательства совершения уголовного преступления или административного правонарушения коррупционной направленности либо в результате нарушения антикоррупционных требований Стороне причинены убытки, указанная Сторона вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор.

6.5. Сторона, нарушившая антикоррупционные требования и (или) условия настоящей антикоррупционной оговорки, обязана возместить другой Стороне возникшие у нее в результате этого убытки. Порядок возмещения убытков определяется законодательством Российской Федерации и Договором.

7. Заключительные положения

7.1. По остальным вопросам, относящимся к взаимодействию Агентства с Банком-агентом и не предусмотренным Правилами, Стороны руководствуются Порядком выплаты возмещения по вкладам, и Порядком взаимодействия с банками-агентами и законодательством Российской Федерации.

7.2. При изменении местонахождения и (или) банковских реквизитов Сторона обязана уведомить об этом другую Сторону не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления таких изменений.

7.3. Все приложения к Правилам являются их неотъемлемой частью:

Приложение 1 - форма Уведомления о получении Банком-агентом реестра;

Приложение 2 - перечень подразделений Банка-агента для осуществления выплаты возмещения по вкладам;

Приложение 3 - форма сообщения об отказе в выплате возмещения (невозможности выплатить возмещение в настоящий момент) и отказе в выдаче выписки из реестра;

Приложение 4 - форма еженедельного отчета Банка-агента;

Приложение 5 - заявление о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов обязательств банка;

Приложение 6 - форма итогового отчета Банка-агента о выплате возмещения вкладчикам Банка;

Приложение 7 - форма перечня вкладчиков Банка, подавших заявление о выплате возмещения по вкладам, но не обратившихся за получением денежных средств в кассу Банка-агента;

Приложение 8 - форма перечня вкладчиков Банка, в заявлениях о выплате возмещения по вкладам которых не указаны (или указаны неправильно) реквизиты счета для перечисления суммы возмещения;

Приложение 9 - форма акта приема-передачи итогового отчета;

Приложения 10 - формы акта сдачи-приемки оказанных услуг по Договору;

Приложение 11 - форма уведомления о внесении изменений во внутренние регулятивные документы государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов";

Приложение 12 - форма уведомления об изменении почтового адреса Банка;

Приложение 13 - форма запроса на предоставление Банком-агентом документов;

Приложение 14 - форма уведомления о переносе срока;

Приложение 15 - форма и способ перечисления Агентством денежных средств Банку-агенту для осуществления выплаты возмещения;

Приложение 15а - форма и способ оплаты услуг Банка-агента;

Приложение 16 - форма заявки на предоставление транша денежных средств;

Приложение 17 - форма промежуточного отчета Банка-агента о произведенной выплате возмещения вкладчикам;

Приложение 18 - форма промежуточного отчета Банка-агента;

Приложение 19 - форма перечня вкладчиков Банка, в отношении которых получен отрицательный результат проверки представленных заявителями данных;

Приложение 20 - форма перечня вкладчиков Банка, по вкладам которых Банк-агент выплатил возмещение;

Приложение 21 - форматы обмена данными между Агентством и Банком-агентом;

Приложение 22 - форма для заполнения при обращении заявителя с жалобой по вопросу выплаты возмещения;

Приложение 23 - процедура проверки данных, представленных заявителем;

Приложение 24 - форма справки о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение;

Приложение 25 - форма заявления о несогласии с размером возмещения;

Приложение 26 - форма уведомления об изменении получателя дополнительных документов и заявлений о несогласии с размером возмещения;

Приложение 27 - форма требования кредитора - физического лица;

Приложение 28 - форма требования кредитора - ИП;

Приложение 29 - памятка вкладчика.

7.4. Все уведомления и извещения, направляемые Стороной в адрес другой Стороны при исполнении Договора, подписываются их уполномоченными лицами.

Стороны обмениваются координатами уполномоченных лиц (Ф.И.О., телефон, адрес электронной почты).

При изменении координат уполномоченных лиц и (или) самих уполномоченных лиц соответствующая Сторона обязана уведомить об этом другую Сторону не позднее 5 (Пять) рабочих дней до дня совершения изменений.

Приложение 1

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 2

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Данные о подразделениях Банка-агента, через которые осуществляется выплата возмещения

Номер п/п

Наименование

Адрес, телефон

Режим работы

Пропускная способность, человек в 1 (Один) месяц

Итого: _______________ (название населенного пункта)

Приложение 3

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

--------------------------------

<*> При составлении сообщения уполномоченное лицо выбирает один из указанных вариантов. При этом сообщение о невозможности выплатить возмещение и представить выписку выдается в соответствии с пунктом 9.10 Порядка выплаты возмещения по вкладам только в случае непредставления на момент подписания сообщения реестра в Агентство.

<**> В выдаваемом сообщении указывается один из вариантов основания отказа в выплате возмещения.

<***> При выборе вариантов 4 - 6 сообщения данный абзац не заполняется.

Приложение 4

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Номер п/п

Номер вкладчика по реестру

Ф.И.О. вкладчика

Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения

Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), иное)

Дата регистрации в Банке-агенте заявления

Регистрационный номер заявления о выплате возмещения по вкладам, присвоенный в Банке-агенте

Возмещение по вкладам, подлежащее выплате в соответствии с реестром (руб.)

Выплаченное возмещение по вкладам

Сумма (руб.)

Сумма, оставшаяся в Банке-агенте (руб.)

Документ (платежное поручение, расходный ордер), подтверждающий произведенную выплату

Вид документа

Номер

Дата

Итого:

Номер п/п

Номер вкладчика по реестру

Ф.И.О. вкладчика

Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения

Дата регистрации в Банке-агенте заявления

Возмещение по вкладам, подлежащее выплате в соответствии с реестром (руб.)

Выплаченные вкладчику проценты

Сумма (руб.)

Документ (платежное поручение, расходный ордер), подтверждающий произведенную выплату

Вид документа

Номер

Дата

Итого:

Номер п/п

Номер и дата корректируемого отчета Банка-агента

Номер вкладчика по реестру

Ф.И.О. вкладчика

Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения

Корректировка суммы возмещения по вкладам, подлежащего выплате (руб.) ("+" - к увеличению, "-" - к уменьшению)

Корректировка выплаты возмещения по вкладам

Сумма (руб.) ("+" - к увеличению, "-" - к уменьшению)

Документ (платежное поручение на перечисление/возврат средств), подтверждающий произведенную корректировку

Вид документа

Номер

Дата

Итого:

Номер п/п

Ф.И.О. кредитора

Номер кредитора

по реестру

Реквизиты документа удостоверяющего личность кредитора, указанные в заявлении

Почтовый адрес кредитора, указанный в заявлении

Дата регистрации в Банке-агенте заявления кредитора

Регистрационный номер заявления кредитора, присвоенный в Банке-агенте

БИК банка получателя

Корреспондентский счет банка получателя

Банковский счет получателя

Ф.И.О. получателя

Итого:

Приложение 5

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Наличными денежными средствами (через кассу/почтовым переводом по почтовому адресу)

Путем перечисления на счет в банке (безналичным путем)

(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)

БИК банка

ИНН банка

Корреспондентский счет банка

Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)

Банковский счет получателя

ОГРНИП

ИНН

БИК банка

ИНН банка

Корреспондентский счет банка

Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)

Банковский счет получателя

указанный счет является счетом ИП, открытым для осуществления предпринимательской деятельности, и ИП не признан арбитражным судом несостоятельным (банкротом) и в отношении него не введена процедура реализации имущества должника или арбитражным судом не вынесено решение о признании обоснованным заявления о признании ИП банкротом и введении реструктуризации его долгов

указанный счет является основным счетом должника, используемым в ходе банкротства ИП

осуществлена государственная регистрация факта прекращения статуса ИП, указанный счет открыт НЕ для осуществления предпринимательской деятельности

(выбрать только один из трех вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)

БИК банка

ИНН банка

Корреспондентский счет банка

Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)

Банковский счет получателя

ИНН получателя

(заполняется при наличии информации)

Примечания к заполнению Заявления

--------------------------------

<1> К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 3 000 (Три тысячи) рублей, подлинность подписи на заявлении о выплате возмещения по вкладам, направляемом по почте, должна быть нотариально удостоверена. При направлении заявления о выплате возмещения по вкладам по почте к нему прикладывается копия документа, удостоверяющего личность.

<2> Заявителем может являться вкладчик, законный представитель вкладчика (родитель, усыновитель, опекун. попечитель), представитель вкладчика, действующий на основании доверенности(ей), наследник(и) вкладчика, исполнитель(и) завещания, финансовый управляющий и иные лица на основании представленных ими документов, удостоверяющих личность заявителя, а также документов, подтверждающих право заявителя на обращение за возмещением по вкладам и (или) распоряжением денежными средствами.

<3> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случае:

1) замены документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), либо предъявления заявления наследником вкладчика, исполнителем завещания;

2) предъявления заявления лицом, не являющимся вкладчиком либо его наследником (например, его представителем, финансовым управляющим).

В первом случае в составе дополнительной информации указываются:

- реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета) (если в удостоверяющем личность документе отсутствует отметка с реквизитами документа, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документов);

- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено наследником) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства о праве на наследство или заверенной органом, выдавшим документ, копии или иного документа, подтверждающего право заявителя на наследство или право использования денежных средств наследодателя;

- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено исполнителем завещания) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства об удостоверении полномочий исполнителя завещания.

Во втором случае указываются:

- Ф.И.О. вкладчика, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), и обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально заверенных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по вкладам;

- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества должника;

3) иная информация.

<4> Выплата возмещения по вкладам наличными денежными средствами через кассу Агентства (банка-агента в случае его привлечения к приему заявлений и осуществлению выплат) осуществляется только в случае личного обращения в Агентство (банк-агент) с заявлением о выплате возмещения по вкладам.

Выплата возмещения по вкладам наличными денежными средствами путем почтового перевода осуществляется вкладчикам, проживающим вне населенных пунктов, где расположены подразделения банка-агента, осуществляющие выплату возмещения.

<5> Раздел 2 заполняется в том случае, если вкладчик имеет в банке счета (вклады), открытые для осуществления предпринимательской деятельности Поля ИНН и ОГРНИП являются обязательными для заполнения.

<6> Раздел 3 заполняется в том случае, если размер обязательств банка перед вкладчиком превышает сумму причитающегося вкладчику возмещения по вкладам (счетам). Агентство рассматривает заявление о включении в реестр требований кредиторов банка после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства либо о принудительной ликвидации. Порядок установления Агентством требований кредиторов изложен на сайте www.asv.org.ru.

<7> В случае использования банковских реквизитов, указанных в разделе 1 или 2, необходимо указать номер раздела.

<8> Получателем может являться третье лицо только в случае представления нотариально заверенного документа, подтверждающего его право на получение денежных средств, причитающихся кредитору.

Приложение 6

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 7

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Номер п/п

Номер вкладчика по реестру

Ф.И.О. вкладчика

Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения

Дата регистрации в Банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам

Сумма неполученного возмещения (руб.)

Возмещение, подлежащее выплате (руб.)

Приложение 8

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Номер п/п

Номер вкладчика по реестру

Ф.И.О. вкладчика

Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения

Дата регистрации в Банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам

Дата возврата в Банк-агент денежных средств, перечисленных им на счет в банке, указанный в заявлении о выплате возмещения по вкладам

Сумма возврата (руб.)

Возмещение, подлежащее выплате (руб.)

Приложение 9

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 10

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 11

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 12

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 13

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 14

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 15

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 10 мая 2018 г. (протокол N 53)

ФОРМА И СПОСОБ

ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ АГЕНТСТВОМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БАНКУ-АГЕНТУ

ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ

Вариант 1

1. Денежные средства для осуществления Банком-агентом выплаты возмещения в размере указанного в реестре совокупного возмещения причитающегося вкладчикам, перечисляются Агентством в полном объеме по банковским реквизитам Банка-агента, указанным в Договоре в срок не позднее 3 (Три) рабочих дней со дня получения Агентством уведомления Банка-агента о получении реестра (Приложение 1), но не позднее определенной Договором даты начала выплаты возмещения.

2. Излишне перечисленные Банку-агенту суммы подлежат возврату в срок не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного пунктом 5.3 Правил осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом (далее - Правила).

3. В случае внесения изменений в реестр и увеличения в связи с этим совокупного размера возмещения, указанного в реестре, а также при условии расходования 100% от совокупной суммы ранее перечисленных Агентством Банку-агенту средств, денежные средства в объеме равном объему их увеличения, перечисляются Агентством по банковским реквизитам Банка-агента, указанным в Договоре, на основании заявки (Приложение 16) и промежуточного отчета (Приложение 17) в срок не позднее 3 (Три) рабочих дней со дня получения указанных документов.

Вариант 2

1. Денежные средства в размере произведенных Банком-агентом выплат перечисляются Агентством не ранее чем через 3 (Три) месяца после начала выплаты возмещения по вкладам на основании заявки, составленной Банком-агентом (Приложение 16) и отчета Банка-агента: промежуточного (Приложение 18) или итогового (Приложение 6).

2. Агентство в течение 3 (Три) рабочих дней со дня получения заявки Банка-агента исполняет ее либо направляет в Банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки Банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет Банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате Банком-агентом в соответствии с разделом 4 Правил.

Вариант 3

1. Перечисление Агентством денежных средств Банку-агенту для осуществления выплаты возмещения осуществляется траншами.

Первый транш перечисляется в размере произведенных Банком-агентом выплат по банковским реквизитам Банка-агента, указанным в Договоре, в срок не позднее 3 (Три) рабочих дней со дня получения Агентством от Банка-агента заявки (Приложение 16) и промежуточного отчета Банка-агента (Приложение 18), но не ранее чем через 1 (Один) месяц после начала выплаты возмещения по вкладам.

2. Перечисление каждого последующего транша в размере произведенных Банком-агентом выплат осуществляется Агентством на счет Банка-агента на основании его заявки (Приложение 16) и промежуточного отчета (Приложение 18), но не ранее чем через 1 (Один) месяц с момента перечисления предыдущего транша.

3. Агентство в течение 3 (Три) рабочих дней со дня получения заявки Банка-агента исполняет ее либо направляет в Банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки Банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет Банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате Банком-агентом в соответствии с разделом 4 Правил.

Вариант 4

Первый транш, размер которого указывается в Договоре, перечисляется по банковским реквизитам Банка-агента, указанным в Договоре в срок не позднее 3 (Три) рабочих дней после получения Агентством от Банка-агента заявки (Приложение 16).

2. Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством на счет Банка-агента не ранее чем через 1 (Одна) неделю с момента перечисления предыдущего транша на основании его заявки (Приложение 16), и промежуточного отчета (Приложение 17) о расходовании не менее 75% суммы средств предыдущего транша. Размер каждого транша указывается в Договоре.

4. В случае если в течение срока рассмотрения Агентством заявки Банка-агента сумма остатка средств предыдущего транша не достаточна для проведения Банком-агентом выплаты возмещения по принятым заявлениям о выплате возмещения по вкладам, Банк-агент производит такую выплату за счет своих средств.

Выплаченные, согласно настоящему пункту, средства подлежат возмещению Агентством. В этих целях Банк-агент включает соответствующие денежные суммы в заявку на выделение средств последующего транша (Приложение 16), либо, если такового не будет, указанные денежные средства возмещаются Агентством на основании указанной заявки Банка-агента.

Вариант 5

Первый транш перечисляется в размере произведенных Банком-агентом выплат по банковским реквизитам Банка-агента, указанным в Договоре, на основании его заявки (Приложение 16) и промежуточного отчета (Приложение 18), но не ранее чем через 3 (Три) месяца после начала выплаты возмещения по вкладам.

2. Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством на счет Банка-агента на основании его заявки (Приложение 16) и промежуточного отчета (Приложение 18), но не ранее чем через 3 (Три) месяца с момента перечисления предыдущего транша.

Допускается направление в Агентство Приложений 16 - 18 в электронном виде без последующего представления оригиналов.

Приложение 15а

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

ФОРМА И СПОСОБ ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА-АГЕНТА

Вариант 1

1. Если размер оплаты услуг Банка-агента не превышает 1,18 руб., то денежные средства для оплаты услуг Банка-агента перечисляются Агентством на основании счета и счета-фактуры, представленных Банком-агентом, в размере и по банковским реквизитам, указанным в Договоре не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня подписания акта сдачи-приемки оказанных услуг Сторонами.

Вариант 2

1. Если размер оплаты услуг банка-агента превышает 1,18 руб., то денежные средства для оплаты услуг Банка-агента перечисляются Агентством на основании счета и счета-фактуры, представленных Банком-агентом, в размере и по банковским реквизитам, указанным в Договоре.

2. Размер оплаты рассчитывается исходя из выплаченной суммы возмещения по вкладам за период, указанный в счете и счете-фактуре.

3. Денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются траншами.

Первый транш перечисляется в срок не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня получения Агентством счета и счета-фактуры, но не ранее чем через 1 (Один) месяц после начала выплаты возмещения по вкладам.

Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством в срок не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня получения Агентством счета и счета-фактуры, но не ранее чем через 1 (Один) месяц с момента перечисления предыдущего транша.

Оплата услуг Банку-агенту по заключительному траншу производится в срок не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня подписания акта сдачи-приемки оказанных услуг обеими Сторонами.

Излишне выплаченные Банку-агенту суммы подлежат зачету в счет следующего транша для оплаты услуг Банка-агента, а в случае отсутствия такового - возврату в срок не позднее 5 (Пять) рабочих дней со дня получения от Агентства соответствующего требования.

Приложение 16

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 17

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 18

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Приложение 19

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Номер п/п

Номер вкладчика по реестру

Ф.И.О. вкладчика

Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения

Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), иное)

Дата регистрации в Банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам

Дата проведения проверки данных, представленных заявителем данных

Приложение 20

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Номер п/п

Номер вкладчика по реестру

Ф.И.О. вкладчика

Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения

Дата регистрации в Банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам

Возмещение по вкладам, подлежащее выплате (руб.)

Выплаченное возмещение (руб.)

Способ выплаты (наличный/безналичный расчет)

Итого:

Номер п/п

Номер вкладчика по реестру

Ф.И.О. вкладчика

Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения

Дата регистрации в Банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам

Возмещение по вкладам, подлежащее выплате (руб.)

Выплаченные проценты (руб.)

Способ выплаты (наличный/безналичный расчет)

Итого

Приложение 21

к Правилам

осуществления выплаты возмещения

по вкладам банком-агентом

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

ФОРМАТЫ

ОБМЕНА ДАННЫМИ МЕЖДУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИЕЙ "АГЕНТСТВО

ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" И БАНКАМИ-АГЕНТАМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ

ВЫПЛАТЫ СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ

1. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА

Данный документ содержит описание пакетов информационного обмена между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и банками-агентами, осуществляющими выплаты страхового возмещения (далее - Банки-агенты).

2. ОПИСАНИЕ ПАКЕТОВ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБМЕНА

2.1. Перечень пакетов обмена

При обмене данными между Агентством и Банками-агентами используются пакеты обмена, перечисленные в Таблица 1.

Таблица 1. Перечень пакетов обмена

N п/п

Отправитель

Описание пакета обмена

Идентификатор пакета обмена

Агентство

Реестр обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр) (см. пункт 2.2.2 настоящего документа)

ASV

Агентство

Изменения реестра (см. пункт 2.2.2 настоящего документа)

ASV

Банк-агент

Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством (см. пункт 2.2.3 настоящего документа)

ERB

Банк-агент

Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии с размером возмещения и дополнительных документах (далее - заявление о несогласии) (см. пункт 2.2.4 настоящего документа)

PAY

Банк-агент

Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. пункт 2.2.5 настоящего документа)

RET

Агентство

Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (см. пункт 2.2.6 настоящего документа)

EPA

Агентство

Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах сумм страхового возмещения, выплаченных в безналичном порядке (см. пункт 2.2.7 настоящего документа)

ERE

2.2. Форматы пакетов обмена данными

2.2.1. Общие сведения

Пакеты обмена формируются в файлах текстового формата с использованием кодировки - Win 1251. Разделителями полей являются символы (код ASCII 94). Записи разделяются стоящими последовательно символами возврата каретки CR (код ASCII 13) и переноса строки LF (код ASCII 10).

В пакетах обмена используются следующие типы данных:

1) СТРОКА - ASCII строка, не более 255 символов;

2) ЦЕЛОЕ ЧИСЛО - число от 0 до 9999999999;

3) ДАТА - строка ASCII длиной 10 символов, заполняется в формате 'ДД.ММ.ГГГГ';

4) ДАТА/ВРЕМЯ - строка ASCII длиной 19 символов, заполняется в формате 'ДД.ММ.ГГГГ ЧЧ:ММ:СС';

5) СУММА - числовое поле формата 19.2. В качестве разделителя целой и дробной частей используется символ "." (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;

6) СЧЕТ - содержат 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Банка России;

7) АДРЕС - почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтового индекса, наименование республики, края, округа или области; наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры, разделенные запятыми. Названия регионов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать действующему Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР);

8) КУРС - числовое поле формата 20.4. В качестве разделителя целой и дробной частей используется символ "." (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;

9) ОПЕРАЦИЯ - символ ASCII: I - вставка, D - удаление, U - изменение. Тип операции I (вставка) означает, что необходимо добавить новую запись в сведения. Тип операции U или D (изменение или удаление) означает, что в связи с изменением исходных данных или допущенной ошибкой необходимо заменить или удалить сведения, которые были переданы ранее;

10) КОД ВИДА ДОКУМЕНТА, УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ, - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 2.

Таблица 2. Перечень значений кода вида документа, удостоверяющего личность

Код

Наименование

Документы, подтверждающие личность гражданина Российской Федерации

Паспорт гражданина Российской Федерации (для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет)

Основной документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации

Паспорт моряка (для граждан Российской Федерации, работающих на судах заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных заведений)

Удостоверение личности военнослужащего (для офицеров, прапорщиков и мичманов)

Военный билет военнослужащего (для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также курсантов военных образовательных учреждений профессионального образования)

Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта

Свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина (для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет)

Иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность

Документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, право на пребывание (проживание) в Российской Федерации

Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина

Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина

Вид на жительство (для лица без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации)

Разрешение на временное проживание (для лиц без гражданства)

Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международными договорами Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства

Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим представительством или консульским учреждением Российской Федерации либо территориальным органом федерального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере миграции и осуществляющего правоприменительные функции, функции по контролю, надзору и оказанию государственных услуг в сфере миграции

Удостоверение беженца

Удостоверение вынужденного переселенца

Миграционная карта

Иные документы, подтверждающие в соответствии с законодательством Российской Федерации личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации

Иные документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации

11) КОД ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ИЗМЕНЕНИЯ СВЕДЕНИЙ О ВКЛАДЧИКЕ указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 3.

Таблица 3. Перечень значений кода основания для изменения сведений о вкладчике

Код

Основание

Первичная информация

Изменение фамилии вкладчика

Замена документа, удостоверяющего личность вкладчика

Исправление ошибки в сведениях о вкладчике

Иные основания для изменения данных сведений о вкладчике

12) КОД СПОСОБА ВЫПЛАТЫ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 4.

Таблица 4. Перечень значений кода способа выплаты (возврата)

Код

Способ выплаты (возврата)

Безналичный расчет

Наличный расчет

Безналичный расчет по заявлению, принятому в форме электронного документа

Наличный расчет по заявлению, принятому в форме электронного документа

13) КОД ВИДА ВЫПЛАТЫ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 5.

Таблица 5. Перечень значений кода вида выплаты

Код

Вид выплаты

Страховое возмещение ФЛ

Проценты, начисленные за несвоевременную выплату страхового возмещения ФЛ

Страховое возмещение ИП

Проценты, начисленные за несвоевременную выплату страхового возмещения ИП

Страховое возмещение ФЛ, в отношении которого введена процедура банкротства

Проценты, начисленные за несвоевременную выплату страхового возмещения ФЛ, в отношении которого введена процедура банкротства

Страховое возмещение ИП, в отношении которого введена процедура банкротства

Проценты, начисленные за несвоевременную выплату страхового возмещения ИП, в отношении которого введена процедура банкротства

14) КОД ТИПА ОТНОШЕНИЯ ЗАЯВИТЕЛЯ К ВКЛАДЧИКУ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 6.

Таблица 6. Перечень значений типов отношения заявителя к вкладчику

Код

Тип отношения заявителя к вкладчику

Вкладчик

Представитель

Законный представитель (родитель, усыновитель, опекун, попечитель)

Наследник (представитель наследника)

Исполнитель завещания

Иное лицо

Финансовый управляющий (представитель финансового управляющего)

Сведения подготавливаются в текстовых файлах с именами F_FFF_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT.

Текстовые файлы архивируются архиватором ZIP и включаются в соответствующие пакеты обмена с именами NNN_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP.

Сформированные пакеты обмена подписываются, шифруются и передаются адресату.

Принятые обозначения:

F_FFF - идентификатор типа текстового файла, указываемый в соответствии с правилами, определенными ниже;

NNN - идентификатор пакета обмена, указываемый в соответствии с перечнем пакетов обмена (см. пункт 2.1 настоящего документа);

BBBB - регистрационный номер банка, в отношении которого наступил страховой случай (далее - Банк);

AAAA - регистрационный номер Банка-агента;

XX - порядковый номер пакета, сформированного в течение даты формирования пакета;

DD - день формирования пакета;

MM - месяц формирования пакета;

YY - год формирования пакета.

Перечень и содержание файлов пакетов обмена приведены в таблице 7.

Таблица 7. Перечень и содержание файлов пакетов обмена

N п/п

Имя файла TXT в пакете обмена

Содержание файла

Имя файла ZIP пакета обмена

Содержание пакета обмена

O_BNK_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сведения о банке (см. таблицу 8)

ASV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP

Данные о реестре (об изменении реестра)

O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сведения о филиалах (головном офисе) Банка (см. таблицу 9)

O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сведения о вкладчиках, перед которыми Банк имеет обязательства

(см. таблицу 10)

O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком

(см. таблицу 11)

O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сведения о встречных требованиях Банка к вкладчику

(см. таблицу 12)

O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра (см. таблицу 13)

O_CTR_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Контрольный файл

(см. таблицу 14)

I_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Ошибки, выявленные при контроле реестра (изменений реестра)

(см. таблицу 15)

ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP

Сообщения об ошибках в сведениях, переданных Агентством в Банк-агент

I_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом и принятых заявлениях

(см. таблицу 17)

PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP

Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии

I_DOC_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сведения о принятых Банком-агентом заявлениях о несогласии

(см. таблицу 18)

I_RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

I_RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления)

(см. таблицу 19)

RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP

Сведения от Банка-агента о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения

O_EPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, и принятых заявлениях

(см. таблицу 20)

EPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP

Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом и принятых заявлениях

O_ERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения

(см. таблицу 21)

ERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP

(см. пункт 2.2.7 настоящего документа)

2.2.2. Реестр (изменения реестра)

Сведения о реестре и сведения об изменении реестра передаются в Банк-агент в пакете обмена с идентификатором ASV.

Пакет обмена содержит 7 файлов:

1) O_BNK_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о Банке (в формате, приведенном в таблице 8);

2) O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о филиалах (головном офисе) Банка (в формате, приведенном в таблице 9);

3) O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о вкладчиках Банка (в формате, приведенном в таблице 10);

4) O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками (в формате, приведенном в таблице 11);

5) O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам (в формате, приведенном в таблице 12);

6) O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра (в формате, приведенном в таблице 13);

7) O_CTR_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - контрольный файл (в формате, приведенном в таблице 14).

Пакет обмена должен обязательно содержать все 7 файлов.

При первоначальной передаче реестра все файлы должны содержать только записи с типом операции I.

При первоначальной передаче реестра файл O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (встречные требования) может быть пустым, если Банк не имеет встречных требований к вкладчикам.

При первоначальной передаче реестра файл O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (курсы валют) может быть пустым, в этом случае курсы должны определяться на основании официальных данных о курсах валют, устанавливаемых Центральным банком Российской Федерации.

При передаче изменений реестра, если не было никаких изменений за истекший период, могут быть пустыми файлы O_BNK_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (Банк), O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о филиалах Банка), O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка), O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам), O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (курсы валют).

При передаче изменений реестра в случае, если по вкладчику были скорректированы (изменены) его реквизиты или сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками и встречных требованиях Банка к вкладчикам, в файл O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (вкладчики Банка) должна быть включена запись с типом операции U по вкладчику с тем же номером по реестру, и в файлы O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам) должны быть включены все актуальные записи с типом операции I, при этом должны быть заменены все ранее переданные записи по вкладчику с тем же номером.

При передаче изменений реестра в случае, если в реестр был включен новый вкладчик, в файл сведений о вкладчиках должна быть включена запись с типом операции I с новым номером по реестру, и в файлы сведений об обязательствах и встречных требованиях Банка должны быть включены записи с типом операции I. Типы операций U и D не должны использоваться в файлах O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях к вкладчику).

При передаче изменений реестра, если вкладчик был исключен из реестра, в файл O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (вкладчики) должна быть включена запись с типом операции D с тем же номером по реестру. При этом в файлы O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчику) не должны включаться записи по этому вкладчику.

Таблица 8. Сведения о Банке

N п/п

Поле (название реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Полное наименование Банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка

Да

Строка

Тип операции

Да

Операция

Дата и время формирования записи

Да

Дата/время

Регистрационный номер Банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

Таблица 9. Сведения о филиалах (головном офисе) Банка

N п/п

Поле (название реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Регистрационный номер филиала

Да

Строка

Полное наименование филиала

Да

Строка

Адрес филиала

Нет

Адрес

БИК филиала

Да

Строка

Тип операции

Да

Операция

Дата и время формирования записи

Да

Дата/время

Регистрационный номер Банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

Таблица 10. Сведения о вкладчиках, перед которыми Банк имеет обязательства

N п/п

Поле (название реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Номер вкладчика по реестру

Да

Целое число

Фамилия

Да

Строка

Имя

Да

Строка

Отчество

Да,

при наличии

Строка

Дата рождения вкладчика

Да,

при наличии

Дата

Адрес регистрации

Да,

при наличии

Адрес

Адрес для почтовых уведомлений

Да,

при наличии

Адрес

Адрес электронной почты, телефон

Да,

при наличии

Строка

Вид документа, удостоверяющего личность

Да

Код вида документа, удостоверяющего личность

Реквизиты документа, удостоверяющего личность

Да

Строка

Номер контактного телефона

Да,

при наличии

Строка

Страховой номер индивидуального лицевого счета

Да,

при наличии

Строка

Сумма обязательств банка перед вкладчиком (в рублях)

Да

Сумма

Сумма встречных требований банка к вкладчику (в рублях)

Да

Сумма

Сумма страхового возмещения вкладчику (в рублях)

Да

Сумма

Сумма ранее произведенных выплат страхового возмещения вкладчику (в рублях)

Да

Сумма

Сумма причитающегося вкладчику страхового возмещения (в рублях)

Да

Сумма

Основание для изменения сведений о вкладчике

Да

Код основания для изменений сведений о вкладчике

Тип операции

Да

Операция

Дата и время формирования записи

Да

Дата/время

Регистрационный номер Банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

Таблица 11. Сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком

N п/п

Поле (название реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Номер вкладчика по реестру

Да

Целое число

Регистрационный номер филиала Банка, в котором возникло обязательство

Да

Строка

Номер документа, на основании которого возникло обязательство

Да,

при наличии

Строка

Дата документа, на основании которого возникло обязательство

Да,

при наличии

Дата

Номер лицевого счета, на котором учтено обязательство

Да

Счет

Числовой код валюты

Да

Строка

Размер обязательства (в валюте счета)

Да

Сумма

Размер обязательства (в рублях)

Да

Сумма

Размер страхового возмещения (в валюте счета)

Да

Сумма

Размер страхового возмещения (в рублях)

Да

Сумма

Размер ранее произведенных выплат страхового возмещения (в валюте счета)

Да

Сумма

Размер ранее произведенных выплат страхового возмещения (в рублях)

Да

Сумма

Размер причитающейся выплаты страхового возмещения (в валюте счета)

Да

Сумма

Размер причитающейся выплаты страхового возмещения (в рублях)

Да

Сумма

Вид выплаты

Да

Код вида выплаты

Уникальный номер обязательства

Да

Строка

Тип операции

Да

Операция

Дата и время формирования записи

Да

Дата/время

Регистрационный номер Банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

Таблица 12. Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

N п/п

Поле (название реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Номер вкладчика по реестру

Да

Целое число

Регистрационный номер филиала Банка, в котором возникло требование

Да

Строка

Номер документа, на основании которого возникло требование

Да,

при наличии

Строка

Дата документа, на основании которого возникло требование

Да,

при наличии

Дата

Номер лицевого счета, на котором учтено требование

Да

Счет

Числовой код валюты

Да

Строка

Сумма требования в валюте счета

Да

Сумма

Сумма требования в рублях

Да

Сумма

Уникальный номер требования

Да

Строка

Тип операции

Да

Операция

Дата и время формирования записи

Да

Дата/время

Регистрационный номер Банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

Таблица 13. Сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра

N п/п

Поле (название реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Числовой код валюты

Да

Текст

Количество единиц иностранной валюты, по которым установлен курс

Да

Целое число

Курс в рублях

Да

Курс

Тип операции

Да

Операция

Дата и время формирования записи

Да

Дата/время

Регистрационный номер Банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

Таблица 14. Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат

Номер строки

Название показателя

Номер банка в реестре банков

Дата, на которую сформирован реестр

Количество записей в файле сведений о филиале Банка O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Количество записей в файле сведений о вкладчике Банка O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Количество записей в файле сведений об обязательствах Банка перед вкладчиком O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Количество записей в файле сведений о встречных требованиях Банка к вкладчику O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Количество записей в сведениях о курсах валют O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT

Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях, включаемая в реестр

Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях, исключаемая из реестра

Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, включаемая в реестр

Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, исключаемая из реестра

Сумма выплат страхового возмещения в рублях, включаемая в реестр

Сумма выплат страхового возмещения в рублях, исключаемая из реестра

Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, включаемая в реестр

Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, исключаемая из реестра

Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, включаемая в реестр

Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, исключаемая из реестра

Дата и время начала периода, включаемых изменений

Дата и время окончания периода, включаемых изменений

Регистрационный номер Банка

Регистрационный номер Банка-агента

Показатели контрольного файла рассчитываются на основании сведений, включаемых в файлы пакета обмена, оформленные в соответствии с данным документом.

В строках 8 - 12 контрольного файла указываются два значения контрольных сумм. Первое значение (сумма, включаемая в реестр) рассчитывается по строкам с типами операций "I" и "U". Второе значение (сумма, исключаемая из реестра) рассчитывается по строкам с типом операции "D".

2.2.3. Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством

Сообщения об ошибках, выявленных при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством в Банк-агент передаются в пакете обмена с идентификатором ERB.

Пакет обмена содержит 1 файл:

I_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле реестра (изменений реестра) (в формате, приведенном в таблице 15).

Таблица 15. Ошибки, выявленные при контроле реестра (изменений реестра)

N п/п

Поле (наименование реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Наименование файла, в котором обнаружена ошибка

Да

Строка

Порядковый номер строки

Да, для ошибки в строке

Целое число

Порядковый номер поля

Да, для ошибки в поле

Целое число

Код ошибки

Да

Целое число

Описание ошибки (определяется по коду ошибки на основе таблицы 16)

Да

Строка

Регистрационный номер Банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

Если найденная ошибка относится не к определенному полю или строке файла, а к файлу в целом, то в качестве порядковых номеров строки и поля указывается пустое значение.

Коды ошибок, выявляемых при контроле реестра (изменений реестра) приведены в таблице 16. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в таблице 16.

Строка с кодом ошибки "0", информирующая об отсутствии ошибок в сведениях об отдельных обязательствах Банка перед вкладчиком (см. таблицу 11) или в сведениях об отдельных встречных требованиях Банка к вкладчику (см. таблицу 12), может не формироваться. Строка с кодом ошибки "0", относящаяся к сведениям о вкладчике (см. таблицу 10), должна быть сформирована при одновременном отсутствии ошибок в сведениях о конкретном вкладчике, а именно в сведениях о вкладчике (см. таблицу 10), сведениях об обязательствах Банка перед этим вкладчиком (см. таблицу 11) и в сведениях о встречных требованиях Банка к данному вкладчику (см. таблицу 12).

Таблица 16. Коды ошибок, выявляемых в Банке-агенте при контроле реестра (изменений реестра)

Код ошибки

Описание ошибки

Действие Банка-агента

Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята.

Сведения принимаются в обработку

Неправильно указан регистрационный номер Банка

Реестр не принимается

Неправильно указан регистрационный номер Банка-агента

Реестр не принимается

Отсутствует один или нескольких файлов, которые должны входить в пакет обмена

Реестр не принимается

Обнаружено несоответствие контрольного файла остальным файлам реестра по количеству строк в файлах или по контрольным суммам

Реестр не принимается

В сведениях об обязательствах Банка перед вкладчиками или встречных требованиях Банка к вкладчикам имеются записи, не относящиеся ни к одному вкладчику

Реестр не принимается

Неправильная кодировка строк

Реестр не принимается

Неправильное количество полей в одной из строк одного из файлов пакета обмена

Реестр не принимается

Дублируется номер вкладчика в таблице сведений о вкладчиках

Вкладчики с данным номером не принимаются

Пустое или некорректное значение обязательного поля

Вкладчик с данным номером не принимается

Некорректный формат значения обязательного поля

Вкладчик с данным номером не принимается

Отсутствуют сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком

Вкладчик с данным номером не принимается

Отсутствует сумма страхового возмещения вкладчику (в рублях)

Вкладчик с данным номером не принимается

Отсутствует сумма причитающегося вкладчику страхового возмещения (в рублях)

Вкладчик с данным номером не принимается

Отсутствует или некорректный тип операции

Вкладчик с данным номером не принимается

Дата и время формирования записи не указаны или не соответствуют заданному формату

Вкладчик с данным номером не принимается

Суммы в сведениях о вкладчике не соответствуют суммам в сведениях об обязательствах и требованиях по данному вкладчику для вкладчиков с типом операции "I" или "U"

Вкладчик с данным номером не принимается

Вкладчик, включенный в файл сведений о вкладчике с типом операции "D" или "U" ранее в Банк-агент не передавался

Вкладчик с данным номером не принимается

Вкладчик с типом операции "I" ранее в Банк-агент передавался и не был ранее отозван

Вкладчик с данным номером не принимается

Отзывается вкладчик (тип операции "D"), по которому произведена выплата возмещения по вкладам, или изменяются сведения о вкладчике (тип операции "U"), по которому произведена выплата, при этом сумма фактически произведенной выплаты превышает рассчитанную сумму страхового возмещения

Вкладчик с данным номером не принимается

В сведениях об обязательствах Банка перед вкладчиками или встречных требованиях Банка к вкладчикам имеются записи, не относящиеся ни к одному из филиалов, имеющихся в передаваемых или в ранее переданных сведениях о филиалах (головном офисе) Банка

Реестр не принимается

Тип документа, удостоверяющего личность вкладчика, отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего документа)

Вкладчик с данным номером не принимается

Код вида выплаты для обязательства Банка отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего документа)

Вкладчик с данным номером не принимается

Код основания изменения сведений о вкладчике отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего документа)

Вкладчик с данным номером не принимается

Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей

Отчет не принимается

Электронно-цифровая подпись некорректна

Отчет не принимается

Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о вкладчике

Вкладчик не принимается

Прочие ошибки, не позволяющие принять реестр

Реестр не принимается

2.2.4. Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии

Данные о произведенных Банком-агентом выплатах страхового возмещения и процентов, начисленных за несвоевременную выплату страхового возмещения, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии передаются в пакете обмена с идентификатором PAY.

Пакет обмена содержит 2 файла:

1) I_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о произведенных выплатах страхового возмещения и принятых заявлениях (в формате, приведенном в таблице 17);

2) I_DOC_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о принятых Банком-агентом заявлениях о несогласии (в формате, приведенном в таблице 18).

Пакет обмена должен обязательно содержать 2 файла.

В файле I_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех произведенных выплатах, в том числе о безналичных перечислениях сумм страхового возмещения, которые были позднее возвращены и сведения о которых были переданы Банком-агентом в Агентство (см. таблицу 19).

Таблица 17. Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, и принятых заявлениях

N п/п

Поле (наименование реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Номер вкладчика по реестру

Да

Целое число

Фамилия вкладчика

Да

Строка

Имя вкладчика

Да

Строка

Отчество вкладчика

Да,

при наличии

Строка

Тип отношения заявителя к вкладчику

Да

Код типа отношения

Фамилия заявителя

Да

Строка

Имя заявителя

Да

Строка

Отчество заявителя

Да,

при наличии

Строка

Вид документа, удостоверяющего личность заявителя

Да

Код вида документа

Реквизиты документа, удостоверяющего личность заявителя

Да

Строка

Адрес для почтовых уведомлений заявителя

Да

Строка

Дата регистрации в Банке-агенте заявления

Да

Дата

Регистрационный номер заявления

Да

Строка

Дата выплаты

Да

Дата

Сумма, подлежащая выплате (в рублях)

Да

Сумма

Сумма произведенной выплаты (в рублях)

Да

Сумма

Способ выплаты

Да

Код способа выплаты

Вид выплаты

Да

Код вида выплаты

Номер документа, подтверждающего выплату

Да

Строка

Дата документа, подтверждающего выплату

Да

Дата

БИК банка получателя

Да, при безналичной выплате

Строка

Расчетный счет филиала банка получателя

Да, при безналичной выплате

Счет

Лицевой счет получателя

Да, при безналичной выплате

Счет

Сумма денежных средств, оставшаяся в Банке-агенте на дату выплаты возмещения (в рублях)

Да

Сумма

ИНН получателя

Да,

при наличии

Строка

БИК банка получателя (кредитора)

Да

Строка

Расчетный счет филиала банка получателя (кредитора)

Да, если

поле 29 пустое

Счет

ФИО (наименование) получателя (кредитора)

Да

Строка

Лицевой счет получателя (кредитора)

Да, если

поле 30 пустое

Счет

Номер пластиковой карты

Да, если

поле 29 пустое

Строка

Тип операции

Да

Операция

Дата и время формирования записи

Да

Дата/Время

Регистрационный номер банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

При выплатах наличным способом (поле "Способ выплаты" = 2) должны быть пустыми следующие поля (21 - 23): "БИК банка получателя", "Расчетный счет филиала банка получателя", "Лицевой счет получателя". При выплатах безналичным способом поля "БИК банка получателя" и "Лицевой счет получателя" обязательны для заполнения.

При использовании упрощенного порядка предъявления требования кредитора, заполняются поля 25 - 30. Правила заполнения полей 25 - 30 приведены в таблице 17.

Таблица 18. Сведения о принятых Банком-агентом заявлениях о несогласии

N п/п

Поле (наименование реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Номер вкладчика по реестру

Да,

при наличии

Целое число

Фамилия вкладчика

Да

Строка

Имя вкладчика

Да

Строка

Отчество вкладчика

Да,

при наличии

Строка

Тип отношения заявителя к вкладчику

Да

Код типа отношения

Фамилия заявителя

Да

Строка

Имя заявителя

Да

Строка

Отчество заявителя

Да,

при наличии

Строка

Вид документа, удостоверяющего личность заявителя

Да

Код вида документа

Реквизиты документа, удостоверяющего личность заявителя

Да

Строка

Номер контактного телефона

Да,

при наличии

Строка

Адрес для почтовых уведомлений заявителя

Да,

при наличии

Строка

Дата регистрации в Банке-агенте заявления о несогласии

Да

Дата

Регистрационный номер заявления о несогласии, присвоенный в Банке-агенте

Да

Строка

Дата передачи заявления о несогласии в Агентство

Да

Дата

Наличие дополнительных документов

Да

Целое число

Тип операции

Да

Операция

Дата и время формирования записи

Да

Дата/Время

Регистрационный номер банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

Поле "Наличие дополнительных документов" содержит "1" при их наличии, "0" - при их отсутствии.

2.2.5. Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения, (по мере их поступления)

Сведения о возвратах сумм страхового возмещения передаются в пакете обмена с идентификатором RET.

Пакет обмена содержит 1 файл:

I_RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления)

Таблица 19. Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения

N п/п

Поле (наименование реквизита)

Обязательное поле

Тип поля

Номер вкладчика по реестру

Да

Целое число

Фамилия вкладчика

Да

Строка

Имя вкладчика

Да

Строка

Отчество вкладчика

Да, при наличии

Строка

Тип отношения заявителя к вкладчику

Да

Код типа отношения

Фамилия заявителя

Да

Строка

Имя заявителя

Да

Строка

Отчество заявителя

Да,

при наличии

Строка

Вид документа, удостоверяющего личность заявителя

Да

Код вида документа

Реквизиты документа, удостоверяющего личность заявителя

Да

Строка

Дата возврата

Да

Дата

Сумма возвращенной выплаты (в рублях)

Да

Сумма

Способ возврата

Да

Код способа возврата

Вид выплаты

Да

Код вида выплаты

Номер документа, на основании которого осуществлен возврат

Да

Строка

Дата документа, на основании которого осуществлен возврат

Да

Дата

БИК банка, осуществившего возврат выплаты

Да,

при наличии

Строка

Расчетный счет филиала банка, осуществившего возврат выплаты

Да,

при наличии

Счет

Лицевой счет, с которого осуществлен возврат выплаты

Да,

при наличии

Счет

Назначение платежа

Да

Строка

Тип операции

Да

Операция

Дата и время формирования записи

Да

Дата/Время

Регистрационный номер Банка

Да

Строка

Регистрационный номер Банка-агента

Да

Строка

Поле "Назначение платежа" заполняется из платежного документа, которым был произведен возврат выплаты.

2.2.6. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии

Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии, передаются в пакете обмена с идентификатором EPA.

Пакет обмена содержит 1 файл:

O_EPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии.

Структура файла O_EPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT идентична структуре файла I_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT, описанного в пункте 2.2.3 настоящего документа (см. таблицу 15). В таблице 20 приведены ошибки, выявляемые при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в таблице 20.

Таблица 20. Коды ошибок, выявляемых при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии

Код ошибки

Описание ошибки

Действие Агентства

Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята

Сведения принимаются в обработку

Неправильно указан регистрационный номер Банка

Отчет не принимается

Неправильно указан регистрационный номер Банка-агента

Отчет не принимается

Отсутствует обязательный файл, который должен входить в пакет обмена

Отчет не принимается

Неправильная кодировка строк

Отчет не принимается

Неправильное количество полей в одной из строк одного из файлов пакета обмена

Отчет не принимается

Пустое или некорректное значение обязательного поля (при выплатах наличным способом не используется для полей: БИК банка получателя, расчетный счет филиала банка получателя, лицевой счет получателя)

Сведения по этой выплате не принимаются

Некорректный формат значения обязательного поля

Сведения по этой выплате не принимаются

Отсутствует или указан некорректный тип операции

Сведения по этой выплате не принимаются

Дата и время формирования записи не указаны или не соответствует заданному формату

Сведения по этой выплате не принимаются

Информация о вкладчике с указанным номером в Банк-агент не передавалась

Сведения по этой выплате не принимаются

Сумма произведенной выплаты страхового возмещения (в рублях) превышает рассчитанную сумму

Сведения по этой выплате не принимаются

В реестре вкладчик с данным номером имеет другие фамилию, имя, отчество

Сведения по этой выплате не принимаются

Операция изменения или удаления выплаты (U или D) не может быть выполнена, так как в Агентстве нет сведений о ранее осуществленных выплатах с указанным регистрационным номером Банка-агента, номером вкладчика, номером и датой документа, подтверждающего выплату

Сведения по этой выплате не принимаются

Тип документа, удостоверяющего личность заявителя, отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего документа)

Сведения по этой выплате не принимаются

Указанный в файле способ выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего документа)

Сведения по этой выплате не принимаются

Указанный в файле вид выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего документа)

Сведения по этой выплате не принимаются

Указанный вид выплаты не совпадает с данными, переданными Банком-агентом

Сведения по этой выплате не принимаются

Указанный тип отношения заявителя к вкладчику отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего документа)

Сведения по этой выплате не принимаются

Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей

Отчет не принимается

Электронно-цифровая подпись некорректна

Отчет не принимается

Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о выплате

Сведения о выплате не принимаются

Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет

Отчет не принимается

2.2.7. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения

Сообщения об ошибках, обнаруженных в Агентстве при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения, передаются в пакете обмена с идентификатором ERE.

Пакет обмена содержит 1 файл:

O_ERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения, принятых Банком-агентом.

Структура файла O_ERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT идентична структуре файла I_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT, описанного в пункте 2.2.3 настоящего документа (см. таблицу 15). В таблице 21 приведены ошибки, выявляемые при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в таблице 21.

Таблица 21. Коды ошибок, выявляемых при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения

Код ошибки

Описание ошибки

Действие Агентства

Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята

Сведения принимаются в обработку

Неправильно указан регистрационный номер Банка

Отчет не принимается

Неправильно указан регистрационный номер Банка-агента

Отчет не принимается

Отсутствует файл, который должен входить в пакет обмена

Отчет не принимается

Неправильная кодировка строк

Отчет не принимается

Неправильное количество полей в одной из строк файла

Отчет не принимается

Пустое или некорректное значение обязательного поля

Сведения о возврате не принимаются

Некорректный формат значения обязательного поля

Сведения по этой выплате не принимаются

Отсутствует или некорректный тип операции

Сведения о возврате не принимаются

Дата и время формирования записи не указаны или не соответствует заданному формату

Сведения о возврате не принимаются

Информация о вкладчике с указанным номером в Банк-агент не передавалась

Сведения о возврате не принимаются

Сумма возвращенной выплаты страхового возмещения (в рублях) превышает рассчитанную сумму

Сведения о возврате не принимаются

В реестре вкладчик с данным номером имеет другие фамилию, имя, отчество

Сведения о возврате не принимаются

Операция изменения или удаления сведений о возврате (U или D) не может быть выполнена, так как в Агентстве нет сведений о ранее осуществленных возвратах с указанным регистрационным номером Банка-агента, номером вкладчика, номером и датой документа, на основании которого осуществлен возврат

Сведения о возврате не принимаются

Сумма возвращенной выплаты страхового возмещения (в рублях) превышает сумму выплаты, ранее произведенной Банком-агентом

Сведения о возврате не принимаются

Указанный в файле вид выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего документа)

Сведения о возврате не принимаются

Указанный вид выплаты не совпадает с данными, переданными Банком-агентом.

Сведения о возврате не принимаются

Указанный тип отношения заявителя к вкладчику отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего документа)

Сведения о возврате не принимаются

Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей

Отчет не принимается

Электронно-цифровая подпись некорректна.

Отчет не принимается

Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о возврате

Сведения о возврате не принимаются

Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет

Отчет не принимается

Приложение 22

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Наименование Банка-агента

Наименование ликвидируемого банка

Ф.И.О. заявителя (полностью)

Заявитель является вкладчиком/представителем вкладчика/наследником/финансовым управляющим (его представителем) (указать необходимое)

Вкладчик является индивидуальным предпринимателем/не является индивидуальным предпринимателем

Номер по реестру (если сведения о вкладчике включены в реестр)

Контактные номера телефонов вкладчика (рабочий, домашний, мобильный)

E-mail клиента (при наличии)

Город (населенный пункт) и номер/адрес подразделения Банка-агента, где возникла проблема

Дата обращения заявителя в подразделение Банка-агента

Содержание жалобы

Дополнительная информация

Ответ Банка-агента

Дата ответа. Текст ответа.

Приложение 23

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

ПРОЦЕДУРА ПРОВЕРКИ ДАННЫХ, ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ ЗАЯВИТЕЛЕМ

1. Общие положения

1.1. Проверка предоставленных заявителем данных (далее - Проверка данных) осуществляется путем установления личности заявителя, соответствия сведений о вкладчике, указанных в заявлении о выплате возмещения по вкладам, и других представленных заявителем документов сведениям, содержащимся в реестре обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр), а также установления отношения заявителя к вкладчику.

1.2. Проверка данных в отношении вкладчиков, законных представителей вкладчиков (родителей, усыновителей, опекунов, попечителей, представителей вкладчиков, действующих на основании доверенностей, наследников вкладчика, исполнителей завещания, финансовых управляющих (их представителей)) и иных заявителей (далее также заявители) осуществляется на основании представленных ими документов, удостоверяющих личность заявителя, а также в установленных федеральными законами случаях дополнительных документов, подтверждающих право вкладчика или заявителя на получение страхового возмещения.

1.3. Проверка данных осуществляется уполномоченным лицом Банка-агента.

2. Проверка данных в отношении вкладчика

2.1. Документы, удостоверяющие личность вкладчика на территории Российской Федерации, определены в соответствии с законодательством. Представляемые вкладчиком документы, удостоверяющие личность, должны быть действительными и представляться в подлиннике или в копии, заверенной согласно законодательству Российской Федерации.

Уполномоченное лицо Банка-агента вправе свидетельствовать верность копий предоставленных заявителем оригиналов документов, подтверждающих его право на получение страхового возмещения.

2.2. По итогам проверки данные о вкладчике, в целях получения им страхового возмещения, считаются установленными в следующих случаях:

а) фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) вкладчика; реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата выдачи, код подразделения (если имеется), наименование органа, выдавшего документ), который предъявлен вкладчиком; адрес регистрации вкладчика, совпадают с данными, указанными в реестре. Допускается несовпадение адреса регистрации вкладчика, указанного в удостоверяющем личность вкладчика документе, и адреса регистрации, указанного в реестре;

б) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, содержит сведения о реквизитах документа, указанного в реестре;

в) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного в реестре. При этом представлена справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая проведенную замену документа и содержащая реквизиты замененного (указанного в реестре) и вновь выданного документа;

г) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного в реестре, однако фамилия, имя, отчество вкладчика (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и адрес регистрации в документе, который предъявлен вкладчиком, совпадают с данными, указанными в реестре;

д) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного в реестре, и адрес регистрации в документе, который предъявлен, не совпадает с данными, указанными в реестре, однако фамилия, имя, отчество вкладчика (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и дата рождения совпадают с данными, указанными в реестре.

Проверка данных о вкладчике осуществляется в порядке следования подпунктов "а)", "б)", "в)", "г)", "д)" настоящего пункта Процедуры.

2.3. При обращении несовершеннолетнего вкладчика в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет за выплатой страхового возмещения, помимо документов, указанных в пункте 2.2 Процедуры, должно быть представлено нотариально удостоверенное письменное согласие законных представителей (родителей, усыновителей, попечителя) на самостоятельное обращение несовершеннолетнего с подобным требованием.

2.4. При проверке вкладчика на предмет введения в отношении него процедуры банкротства, наличие сведений о вкладчике в ЕФРСБ считается подтвержденным в случае полного совпадения фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и даты рождения вкладчика, указанных в документе, удостоверяющем личность, представленном вкладчиком, адреса регистрации (адреса для почтовых уведомлений) с данными, содержащимися в ЕФРСБ.

Установление данных о вкладчике при выявлении неполного соответствия между сведениями о вкладчике, указанными в ЕФСРБ, и сведениями, содержащимися в предоставленных заявителем документах, осуществляется в соответствии с подпунктами 4.1.1 - 4.1.2 Приложения 23 к Правилам.

3. Проверка данных в отношении заявителя, не являющегося вкладчиком

3.1. Документы, представляемые законным представителем вкладчика, наследником (наследниками) вкладчика, исполнителем завещания при обращении за выплатой страхового возмещения, определены в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

3.2. Документами, представляемыми законным представителем несовершеннолетнего, не достигшего четырнадцати лет (далее - малолетнего), и несовершеннолетнего (в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет) вкладчика (далее - несовершеннолетнего) при обращении за выплатой страхового возмещения являются:

свидетельство о рождении несовершеннолетнего (малолетнего) вкладчика - для родителей;

свидетельство об усыновлении (удочерении) - для усыновителей;

решение органа опеки и попечительства о назначении несовершеннолетнему (малолетнему) вкладчику опекуна - для опекунов;

разрешение органа опеки и попечительства на распоряжение имуществом подопечного - для опекунов и попечителей.

Кроме документов, указанных выше, законный представитель несовершеннолетнего вкладчика предъявляет документ, удостоверяющий личность несовершеннолетнего вкладчика.

3.3. Документами, представляемыми законным представителем вкладчика, признанного недееспособным, при обращении за выплатой страхового возмещения являются:

документ, удостоверяющий личность вкладчика, признанного недееспособным;

решение органа опеки и попечительства о назначении вкладчику, признанному недееспособным, опекуна, попечителя;

разрешение органа опеки и попечительства на распоряжение имуществом подопечного.

3.3.1. В случае если образовательная организация, медицинская организация, организация, оказывающая социальные услуги, или иная организация исполняет полномочия органов опеки и попечительства дополнительно к документам, указанным в п. 3.2 и 3.3 настоящего Приложения, представляется доверенность на имя работника данной организации;

3.3.2. Если опекун или попечитель, сведения о котором имеются в реестре, обращается с требованием о выплате возмещения по вкладам, размещенным на номинальных счетах, бенефициарами которых являются подопечные, представление опекуном или попечителем документов, указанных в пунктах 3.2 и 3.3 настоящего Приложения не требуется.

3.4. Представитель вкладчика представляет нотариально удостоверенную доверенность, предусматривающую полномочия на представление интересов вкладчика при обращении с требованием о выплате возмещения и (или) при получении возмещения, или генеральную доверенность.

Доверенность (генеральная доверенность) представителя вкладчика должна содержать реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика.

На доверенности, оформленной за пределами территории Российской Федерации, должен быть проставлен апостиль или она должна быть легализована дипломатическим представительством или консульством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации. Доверенность и апостиль, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, верность которого удостоверена нотариусом, владеющим соответствующим языком. Если нотариус не владеет соответствующим языком, перевод может быть сделан переводчиком, подлинность подписи которого свидетельствует нотариус.

В целях настоящих Правил генеральной доверенностью признается доверенность общего характера, в которой содержатся полномочия на пользование и распоряжение всем имуществом доверителя и осуществление его прав и обязанностей, в том числе на представительство перед любыми третьими лицами по всем вопросам и на ведение любых дел от имени представляемого. Предъявление представителем вкладчика генеральной доверенности является безусловным основанием для принятия заявления от представителя вкладчика и выплаты ему возмещения по вкладам, несмотря на то что в данной доверенности может отсутствовать прямое указание на право получения представителем возмещения по вкладам доверителя.

3.5. Наследник (наследники) вкладчика при обращении за выплатой страхового возмещения представляют свидетельство о праве на наследство.

Наследник (наследники) вкладчика при обращении за выплатой страхового возмещения также представляет свидетельство о смерти вкладчика (при совершении умершим вкладчиком до 1 марта 2002 года распоряжения о выдаче вклада в случае смерти).

Наследник (наследники) вкладчика при обращении за выплатой страхового возмещения может предоставить также копию решения суда (с отметкой о вступлении его в законную силу) или исполнительного листа о наследовании имущества умершего вкладчика обратившимся лицом.

Проживший дольше супруг при обращении за выплатой страхового возмещения также представляет выданное нотариусом свидетельство о праве собственности на долю в общем имуществе супругов, находившемся в совместной собственности супругов.

3.6. Исполнитель завещания при обращении за выплатой страхового возмещения представляет свидетельство, выданное нотариусом исполнителю завещания.

3.7. При обращении за выплатой страхового возмещения лиц, указанных в пунктах 3.2 - 3.4 Процедуры, сравнение сведений, включенных в реестр, касающихся вкладчика, со сведениями, содержащимися в предъявленных указанными лицами документах, осуществляется в соответствии с пунктом 2.2 Процедуры.

При отсутствии в документах, представляемых при обращении за выплатой страхового возмещения лицами, указанными в пунктах 3.5, 3.6 настоящей Процедуры, реквизитов документа, удостоверяющего личность вкладчика, данные обратившегося лица считаются установленными при полном совпадении сведений, включенных в реестр, касающихся вкладчика и обязательств банка, с данными документа, подтверждающего право обратившегося лица на наследство.

3.8. Установление данных о финансовом управляющем осуществляется на основании документа, удостоверяющего его личность, и сведений о финансовом управляющем содержащихся в ЕФРСБ.

Установление данных о финансовом управляющем при выявлении неполного соответствия между сведениями о финансовом управляющем, указанными в ЕФСРБ, и сведениями, содержащимися в предоставленных документах, осуществляется в соответствии с подпунктами 4.1.1 - 4.1.2 Приложения 23 к Правилам осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом.

При обращении представителя финансового управляющего, его полномочия устанавливаются на основании доверенности, выданной финансовым управляющим.

4. Разрешение спорных ситуаций при неполном соответствии данных представленных документов данным реестра

4.1. Установление данных о вкладчике при выявлении неполного соответствия между сведениями о вкладчике, указанными в реестре, и сведениями, содержащимися в предоставленных заявителем документах, осуществляется следующим образом.

4.1.1. Результат Проверки данных зависит от количества несовпадений (ошибок) в проверяемых элементах сведений о вкладчике и от значимости проверяемых элементов. Проверка элементов сведений о вкладчике проводится путем сравнения данных реестра с данными о вкладчике, содержащимися в представленных документах.

Результат проверки таких элементов, как фамилия, имя и отчество, признается положительным при несовпадении не более двух знаков в их написании (неполное совпадение). Например, Вячеслав-Вечислав, Михаил-Микаил, Наталия-Наталья, Сергеевна-Сергевна, Николаевна-Николавна.

Результат проверки каждого из оставшихся элементов признается положительным при полном совпадении всех знаков в их написании.

Допустимые сочетания результатов проверки элементов сведений о вкладчике, приводящие к положительным результатам Проверки данных, перечислены в Приложении 2 к Процедуре.

При наличии несовпадений (ошибок) уполномоченное лицо Банка-агента формирует результат Проверки данных по форме Приложения 1 к Процедуре, на основании которого осуществляется либо не осуществляется выплата страхового возмещения.

4.1.2. Не влияет на результат Проверки данных:

- несовпадение букв "е" и "ё", "и" и "й" в написании фамилии, имени, отчества, а также реквизитов документа, удостоверяющего личность вкладчика;

- способ написания сложных (двойных) фамилий и имен в соответствии с национальными обычаями (например, Ахмед-Оглы, Ахмед-Аглы, Ахмед-оглы или Ахмед Оглы). В подобных случаях могут применяться прописные и строчные буквы, указываться или пропускаться тире, меняться буква в написании общеупотребительного элемента имени, означающего пол или социальный статус вкладчика;

- использование общепринятых сокращений (например, "23.02.06" или "23.02.2006" или "23 февраля 2006", "года" или "г.", "отделение милиции" или "о/м", "город" или "гор." или "г.", "района" или "р-на" и т.п.) в реквизитах документа, удостоверяющего личность вкладчика, в дате рождения, а также наличие или отсутствие пробелов и дефисов в указании серий документов (например: 45 02, 4502, 45-02, I-МН, IМН, I МН);

- отсутствие отчества в данных о вкладчике, если это вытекает из закона или национального обычая.

4.2. При выявлении несовпадений (ошибок) в сведениях, включенных в реестр, и в документах лиц, обратившихся за выплатой страхового возмещения, копии представленных документов, заверенные уполномоченным лицом Банка-агента, результат Проверки данных по форме Приложения 1 к Процедуре остаются на хранении в Банке-агенте.

Приложение 1

к Процедуре проверки данных,

предоставленных заявителем

Проверяемые элементы сведений о вкладчике

Результат проверки элемента (неполное совпадение/совпадает/не совпадает)

Фамилия

Имя

Отчество

Номер документа

Серия документа

Дата выдачи документа

Код подразделения (если имеется) или наименование органа, выдавшего документ

Адрес регистрации по месту жительства

Дата рождения

Приложение 2

к Процедуре проверки данных,

предоставленных заявителем

ДОПУСТИМЫЕ СОЧЕТАНИЯ

РЕЗУЛЬТАТОВ СОПОСТАВЛЕНИЯ ЭЛЕМЕНТОВ СВЕДЕНИЙ О ВКЛАДЧИКЕ,

ПРИВОДЯЩИЕ К ПОЛОЖИТЕЛЬНЫМ РЕЗУЛЬТАТАМ ПРОВЕРКИ ДАННЫХ,

ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ ЗАЯВИТЕЛЕМ

N п/п

Фамилия

Имя

Отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая)

Серия документа, удостоверяющего личность

Номер документа, удостоверяющего личность

Дата выдачи документа, удостоверяющего личность

Код подразделения (если имеется) или наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность

Адрес регистрации

Дата рождения

Неполное совпадение

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Неполное совпадение

Совпадает

Неполное совпадение

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Неполное совпадение

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Неполное совпадение

Совпадает

Неполное совпадение

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Неполное совпадение

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Не совпадает

Совпадает

Приложение 24

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

Номер вкладчика по реестру обязательств

Ф.И.О. вкладчика

Адрес регистрации, для почтовых уведомлений, телефон, электронная почта

Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность

Страховой номер индивидуального лицевого счета

Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) - для вкладчика, зарегистрированного в качестве ИП

N п/п

Номер документа, на основании которого принят вклад

Дата документа, на основании которого принят вклад

Порядковый номер филиала, заключившего договор

Номер лицевого счета для учета обязательства

Сумма в валюте обязательства

Сумма в рублях по курсу Банка России

ИТОГО обязательств по счетам (вкладам), не связанных с предпринимательской деятельностью (руб.):

ИТОГО обязательств по счетам (вкладам) ИП, открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.):

ВСЕГО обязательств (руб.):

N п/п

Номер документа, на основании которого возникло требование

Дата документа, на основании которого возникло требование

Порядковый номер филиала, заключившего договор

Номер лицевого счета для учета требования

Сумма в валюте требования

Сумма в рублях по курсу Банка России

ИТОГО встречных требований (руб.):

Ф.И.О. получателя

Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, финансовый управляющий, иное лицо)

Адрес для почтовых уведомлений, указанный получателем, телефон

Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность

N п/п

Способ выплаты (наличные денежные средства, перечисление на счет)

Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату

Сумма страхового возмещения, выплаченная вкладчику (руб.)

Сумма обязательств по вкладам, после выплаты страхового возмещения (руб.)

ИТОГО (руб.):

Ф.И.О. получателя

Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, судебный пристав, финансовый управляющий, иное лицо)

Адрес для почтовых уведомлений, указанный получателем, телефон

Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность

N п/п

Способ выплаты (перечисление на счет ИП, перечисление на счет должника; используемый в ходе банкротства ИП, наличные денежные средства)

Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату

Сумма страхового возмещения, выплаченная вкладчику (руб.)

Сумма обязательств по вкладам, после выплаты страхового возмещения (руб.)

ИТОГО (руб.):

Приложение 25

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

NN п/п

Номер и дата договора банковского вклада (счета)

Размер обязательства банка по вкладу (в валюте обязательства)

NN п/п

Номер и дата документа, на основании которого возникло обязательство

Размер обязательства (в валюте обязательств)

--------------------------------

<1> Данный раздел заполняется в случае:

1) замены документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета);

В первом случае в составе дополнительной информации указываются:

- реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета);

Во втором случае указываются:

- Ф.И.О. вкладчика, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета) с обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально заверенных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по вкладам). Документы, представленные таким заявителем, должны содержать сведения о реквизитах документа, удостоверяющего личность вкладчика;

Приложение 26

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N __)

Приложение 27

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

СНИЛС

(без пробелов и тире)

ИНН

(при наличии)

Почтовый адрес для переписки

почтовый индекс

БИК банка

ИНН банка

лицевой счет получателя

--------------------------------

<*> Получателем может являться третье лицо только в случае предоставления нотариально заверенного документа, подтверждающего его право на получение денежных средств, причитающихся кредитору.

Приложение 28

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

СНИЛС

(без пробелов и тире)

ИНН

Почтовый адрес для переписки

почтовый индекс

NN п/п

Номер договора банковского вклада (счета)

Дата заключения договора банковского вклада (счета)

Сумма вклада (в валюте обязательств)

БИК банка

ИНН банка

лицевой счет получателя

--------------------------------

<*> К требованию необходимо приложить следующие документы и перечислить их в разделе "Приложение":

- документ, подтверждающий факт внесения записи о государственной регистрации в ЕГРИП;

- выписка из ЕГРИП на текущую дату или сведения, размещенные в установленном Правительством Российской Федерации порядке на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

- для нотариуса - лицензия на осуществление нотариальной деятельности, документ о назначении в качестве частного нотариуса, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

- для адвоката - удостоверение адвоката, выписка из реестра адвокатов;

- доверенность на лицо, уполномоченное предъявлять требование;

- вступившие в законную силу решения суда (исполнительный лист);

- ценные бумаги (векселя, депозитные сертификаты, облигации и т.д.);

- документы, подтверждающие поступление денежных средств на счет в банке (объявление на взнос наличных денежных средств, платежное поручение);

- выписка по счету кредитора с указанием остатка на дату отзыва лицензии или на дату последнего получения;

- иные документы, подтверждающие обоснованность требования.

Внимание! Документы должны быть представлены в оригинале или в копиях, заверенных надлежащим образом (например, нотариусом, кредитором).

При утере каких-либо документов указать об этом в разделе "Примечание".

Приложение 29

к Правилам

в редакции решения Правления Агентства

от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)

ПАМЯТКА

Уважаемый вкладчик!

Данная ПАМЯТКА предназначена вкладчикам банка, которые уже получили часть вложенных в банк денег в виде страхового возмещения, однако задолженность банка перед ними полностью не погашена.

Что необходимо знать вкладчику, чтобы вернуть оставшиеся денежные средства?

После отзыва лицензии функции управления банком переходят временной администрации, назначенной и действующей от имени Банка России, а затем после вынесения арбитражным судом решения об открытии в отношении него конкурсного производства (процедуры принудительной ликвидации) - конкурсному управляющему (ликвидатору) в лице Агентства по страхованию вкладов. О дате открытия конкурсного производства (принудительной ликвидации) в отношении банка можно узнать в Агентстве по страхованию вкладов (контактные телефоны и адреса указаны ниже), а также в газете "Коммерсантъ" и Вестнике Банка России.

На конкурсного управляющего (ликвидатора) возлагается обязанность реализовать имущество банка и взыскать задолженность с его должников для проведения расчетов с вкладчиками и другими кредиторами.

Вкладчикам необходимо, чтобы конкурсный управляющий (ликвидатор) установил (признал обоснованной) оставшуюся в банке после выплаты страховки сумму, которая называется требованием к банку, и включил ее в реестр требований кредиторов, на основании которого впоследствии будут производиться выплаты. Требования вкладчиков относятся к первой очереди удовлетворения.

В реестре требований кредиторов учитываются требования кредиторов, поступившие к конкурсному управляющему (ликвидатору) до даты его закрытия, которая, как правило, наступает через 60 дней после официального опубликования в газете "Коммерсантъ" и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) сведений о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (процедуры принудительной ликвидации) в отношении банка. Требования кредиторов, заявленные после этого срока, учитываются за реестром. Информацию о дате закрытия реестра можно также получить в Агентстве, а также в газете "Коммерсантъ", ЕФРСБ и Вестнике Банка России.

Вкладчики могут предъявлять требования к банку с момента отзыва лицензии до завершения в отношении него конкурсного производства (принудительной ликвидации), но сделать это лучше в более короткие сроки по следующим причинам:

1) в первую очередь погашается задолженность перед вкладчиками, чьи требования включены в реестр, а только после этого гасится задолженность перед вкладчиками, чьи требования установлены за реестром;

2) участниками первого собрания кредиторов являются вкладчики, предъявившие свои обоснованные требования в течение 30 календарных дней со дня опубликования сведений о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении банка конкурсного производства (процедуры принудительной ликвидации), а также в период деятельности временной администрации Банка России.

Как предъявить требование?

Необходимо заполнить прилагаемое требование и направить его лучше заказным письмом с уведомлением, чтобы быть уверенным, что письмо дошло до адресата, по следующим адресам:

- в период действия временной администрации по адресу головного офиса банка (филиалов);

- после признания банка банкротом и открытия в отношении него конкурсного производства (процедуры принудительной ликвидации) по адресу, указанному в объявлении, опубликованному в газете "Коммерсантъ", ЕФРСБ, Вестнике Банка России (адрес также можно узнать в Агентстве).

При изменении каких-либо сведений, указанных в требовании, вкладчик должен об этом незамедлительно проинформировать Банк.

Должен ли банк дать ответ вкладчику на его требование?

Банк в лице временной администрации или в лице конкурсного управляющего (ликвидатора) обязан дать ответ вкладчику. На это банку отводится 30 рабочих дней. В случае если временная администрация не сможет дать ответ в указанный срок, то ответ будет подготовлен конкурсным управляющим (ликвидатором), но уже в срок 60 дней с момента опубликования сведений о признании кредитной организации банкротом.

Ответ (уведомление) конкурсного управляющего (ликвидатора) будет содержать информацию о включении требования заявителя (полностью или частично) в реестр требований кредиторов или об отказе от такого включения с указанием причин. Если вкладчик не удовлетворен результатами рассмотрения требования, он вправе заявить возражения в арбитражный суд, который ведет дело о банкротстве (принудительной ликвидации) банка в срок не позднее 15 календарных дней со дня получения вкладчиком уведомления от конкурсного управляющего (ликвидатора).

Когда будет выплачиваться оставшаяся задолженность?

Расчеты начнутся по мере взыскания задолженности с должников банка и реализации его имущества, но не ранее даты закрытия реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов (при принудительной ликвидации банка - только после согласования промежуточного ликвидационного баланса). Конкурсный управляющий (ликвидатор) будет перечислять причитающиеся вкладчику денежные средства (полностью или частично) на счет, который он указал в заявлении (требовании).

Информацию о проведении первого собрания можно получить в Агентстве, газете "Коммерсантъ", ЕФРСБ.

Информацию о начале расчетов можно получить в Агентстве, также она будет опубликована в СМИ.

При недостаточности денежных средств кредитной организации для удовлетворения требований всех вкладчиков денежные средства распределяются между ними пропорционально суммам их требований, при этом, как указано выше, приоритет имеют кредиторы, чьи требования включены в реестр требований кредиторов.

Если у Вас остались вопросы или Вы хотите получить дополнительную информацию, Вы можете обратиться на сайт Агентства: (www.asv.org.ru, раздел "Ликвидация банков") а также по телефону горячей линии 8 800 200 08 05 (звонок бесплатный). Также Агентство ответит на письменные запросы, направленные по адресу: 109240, г. Москва, ул. Высоцкого, 4.

Другие документы по теме

"Правила вида спорта "армрестлинг"

(утв. приказом Минспорта России от 06.04.2018 N 305)

"Правила вида спорта "скалолазание"

(утв. приказом Минспорта России от 12.04.2018 N 342)

"Правила вида спорта "парашютный спорт"

(утв. приказом Минспорта России от 05.12.2017 N 1047) (ред. от 03.05.2018)

"Правила вида спорта "пэйнтбол"

(утв. приказом Минспорта России от 29.05.2018 N 491)