Рейтинг@Mail.ru

<Письмо> Банка России от 07.04.2011 N 14-27/150

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДЕПАРТАМЕНТ РЕГУЛИРОВАНИЯ РАСЧЕТОВ

ПИСЬМО

от 7 апреля 2011 г. N 14-27/150

О ПЕРЕЧИСЛЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ В ПОЛЬЗУ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА, НЕ ИМЕЮЩЕГО

БАНКОВСКОГО СЧЕТА

Департамент регулирования расчетов рассмотрел письмо, касающееся порядка перечисления юридическим лицом денежных средств в пользу физического лица, не имеющего банковского счета, с последующей выплатой наличными, и сообщает.

При перечислении юридическим лицом денежных средств в пользу физических лиц с последующей выплатой наличными, исходя из общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о возложении исполнения обязательства на третье лицо, банк вправе по просьбе клиента - организации в рамках договора принять на себя обязанность по исполнению денежных обязательств данной организации перед физическим лицом путем выплаты ему причитающихся денежных средств при условии, что такой способ платежа предусмотрен в договоре юридического лица с физическими лицами.

В данном случае денежные средства, поступившие в пользу физических лиц от юридического лица до обращения получателя средств могут учитываться на балансовом счете N 40905 "Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы".

При выдаче физическому лицу переведенных ему денежных средств кредитной организацией должны быть соблюдены требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе требования к идентификации клиента и выгодоприобретателя, установленные Положением Банка России от 19 августа 2004 г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Директор

департамента регулирования расчетов

Е.Г.МЕЖЕНИНОВА

Другие документы по теме
"Ответы на типовые вопросы налогоплательщиков"
(ред. от 14.02.2017) "О подготовке и заключении договора о закреплении долей квот добычи (вылова) водных биологических ресурсов"
"О направлении копий нормативных документов ГТК Республики Беларусь"
"О Федеральном законе "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний"
Ошибка на сайте