Рейтинг@Mail.ru

<Письмо> Банка России от 31.08.2007 N 12-1-5/1971

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ

ПИСЬМО

от 31 августа 2007 г. N 12-1-5/1971

ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщает следующее.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) не наделяет Банк России полномочиями давать толкование по вопросам его применения. В связи с этим разъяснения Банка России и его отдельных департаментов не могут рассматриваться в качестве официальных разъяснений порядка применения указанного закона.

Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием Федерального закона.

Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 статьи 7 Федерального закона.

Порядок идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей установлен Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П).

Согласно пункту 2.1 Положения N 262-П в целях идентификации клиента кредитная организация осуществляет сбор сведений и документов, предусмотренных Приложениями 1 - 3 к Положению N 262-П, а также иной необходимой информации и документов.

Таким образом, в случае, когда кредитная организация - кредитор уступила право (требование) по кредитному договору, заключенному ею с физическим лицом - заемщиком, другой кредитной организации, физическое лицо - заемщик становится клиентом кредитной организации, к которой перешли права кредитора по указанному договору, и данная кредитная организация обязана идентифицировать физическое лицо - заемщика, то есть осуществить сбор необходимых документов и сведений.

Обращаем внимание на то, что, если для погашения кредита новому кредитору физическому лицу - заемщику потребуется открытие банковских счетов, то необходимо учитывать требования пункта 5 статьи 7 Федерального закона, в соответствии с которым кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.

Заместитель

директора Департамента

А.В.ОДИНЦОВ

Другие документы по теме
"О направлении письма ФНС России" (вместе с <Письмом> ФНС РФ от 18.11.2009 N 3-2-13/225 "О порядке заполнения налоговой декларации по налогу на прибыль организаций")
"Уведомление о регистрации Отраслевого соглашения организаций по лесопромышленному комплексу Российской Федерации на 2009 - 2011 годы"
"О направлении методических рекомендаций по итоговой аттестации слушателей"
"О признании утратившим силу абзаца 12 письма МНС России от 31.07.2001 N ВГ-6-03/592@"
Ошибка на сайте