Инструкция Банка России от 25.02.2014 N 149-И

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 25 февраля 2014 г. N 149-И

ОБ ОРГАНИЗАЦИИ

ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)

Настоящая Инструкция в соответствии со статьей 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года N 31391 ("Вестник Банка России" от 13 марта 2014 года N 23 - 24) (далее - Инструкция Банка России N 147-И) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 января 2014 года N 2) устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России.

Глава 1. Общие положения

1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений Банка России: структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, в том числе главных управлений Банка России и действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков (далее при совместном упоминании - территориальные учреждения Банка России), а также служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и участвующих в этой деятельности.

1.2. Инспекционная деятельность Банка России - составная часть банковского регулирования и банковского надзора, которая включает в себя непосредственное (с выходом на место) проведение проверок кредитных организаций, в том числе структурных подразделений кредитных организаций (головных офисов кредитных организаций, обособленных подразделений кредитных организаций (представительств и филиалов кредитных организаций) и внутренних структурных подразделений кредитных организаций (их филиалов) (далее при совместном упоминании - кредитные организации (их филиалы), и их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение.

Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляется уполномоченными представителями (служащими) Банка России (далее - уполномоченные представители Банка России), а именно:

работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции Банка России (далее - Главная инспекция), в том числе структурных подразделений Главной инспекции, осуществляющих инспекционную деятельность Банка России на территории одного или нескольких федеральных округов Российской Федерации (далее - межрегиональные инспекции), и входящих в их состав инспекций по субъектам Российской Федерации (далее - региональные инспекции) (далее при совместном упоминании - инспекционные подразделения Банка России);

работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля и (или) надзора: за выполнением кредитными организациями обязательных резервных требований; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России, регулирующих порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, в том числе в части соответствия активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России и (или) находящихся в залоге по кредитам Банка России, критериям, установленным нормативными актами Банка России, а также правильности их оценки кредитной организацией согласно требованиям внутренних документов кредитной организации по оценке финансового положения заемщиков и оценке кредитного риска (далее - соответствие активов); за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации, а также Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма); за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения в части соблюдения требований к порядку ведения кассовых операций, правилам хранения, перевозки и инкассации валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - наличные деньги), в том числе требований к помещениям для совершения операций с ценностями, требований к автотранспорту, применяемому при перевозке, инкассации наличных денег, и требований к счетно-сортировальным машинам, применяемым кредитными организациями (их филиалами) при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам (далее - вопросы наличного денежного обращения); за соблюдением операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477, N 30, ст. 4084) и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации о национальной платежной системе), в том числе требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;

иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

1.2.1. Территориальные учреждения Банка России осуществляют организацию и проведение проверок кредитных организаций с учетом особенностей, определенных пунктами 1.4, 4.10 - 4.14 настоящей Инструкции, или участвуют в организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях и порядке, установленных настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе предусмотренными подпунктами 1.3.1 и 1.3.4 пункта 1.3 настоящей Инструкции.

1.2.2. В проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2009, N 48, ст. 5731; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; 2013, N 19, ст. 2308) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации") устанавливается Указанием Банка России от 13 января 2005 года N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года N 6285, 22 мая 2007 года N 9512, 14 сентября 2009 года N 14758 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года N 7, от 30 мая 2007 года N 32, от 23 сентября 2009 года N 56) (далее - Указание Банка России N 1542-У).

1.2.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями. Организацию проведения указанных проверок осуществляет Главная инспекция в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.

1.2.4. В ходе проверок кредитных организаций (их филиалов) (в том числе комплексных, тематических, специализированных проверок) может проводиться осмотр предмета залога и ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя). Организацию проведения указанного осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляет Главная инспекция в порядке и случаях, установленных нормативными и иными актами Банка России.

1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России осуществляется Главной инспекцией, в том числе:

межрегиональными инспекциями, которые возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции, заместители генеральных инспекторов Главной инспекции (далее - генеральные инспекторы Главной инспекции, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции генерального инспектора межрегиональной инспекции);

региональными инспекциями, которые возглавляют руководители региональных инспекций, заместители руководителей региональных инспекций (далее - руководитель региональной инспекции).

1.3.1. Банком России или Главной инспекцией (в пределах своей компетенции) издаются распорядительные документы, определяющие особенности организации инспекционной деятельности Банка России, осуществляемой инспекционными подразделениями Банка России и структурными подразделениями Банка России (далее - распорядительные документы Банка России или Главной инспекции).

1.3.2. Функции и полномочия заместителей руководителя Главной инспекции, руководителей инспекционных подразделений Банка России, включая генерального инспектора Главной инспекции, руководителя региональной инспекции, устанавливаются настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также положениями о Главной инспекции, межрегиональных инспекциях и региональных инспекциях.

1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата Банка России в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов разрабатывают и (или) участвуют в разработке методических рекомендаций по организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов).

1.3.4. Главная инспекция разрабатывает и доводит до территориальных учреждений Банка России рекомендации по подготовке регламентов взаимодействия территориальных учреждений Банка России и межрегиональных инспекций, в том числе для территориальных учреждений Банка России, по местонахождению которых не создаются региональные инспекции (далее - регламент взаимодействия), для учета при разработке совместно с межрегиональными инспекциями проектов регламентов взаимодействия, а также определяет срок представления проектов регламентов взаимодействия на утверждение руководителю Главной инспекции.

При разработке проектов регламентов взаимодействия главных управлений Банка России и межрегиональных инспекций при необходимости определяются особенности взаимодействия для действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков (далее - отделение, отделение - национальный банк главного управления Банка России).

1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят три вида проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные, тематические и специализированные.

Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период ее деятельности.

Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом), за определенный период ее деятельности.

Специализированная проверка - проверка, проводимая исключительно по следующим вопросам за определенный период деятельности кредитной организации (ее филиала), а именно: выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований; соответствия активов; наличного денежного обращения; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) отдельных видов банковских операций с денежными знаками в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящимися в обращении и являющимися законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также с указанными денежными знаками, изымаемыми либо изъятыми из обращения, но подлежащими обмену (далее - наличная иностранная валюта), и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной иностранной валютой и чеками) во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала).

1.5. В зависимости от местонахождения структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные.

1.5.1. Региональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории одного или нескольких субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же региональной инспекцией либо межрегиональной инспекцией, выполняющей функции региональной инспекции (в случае ее отсутствия).

При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной организации или представительства кредитной организации либо внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее - проверка структурного подразделения кредитной организации).

1.5.2. Межрегиональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же межрегиональной инспекцией.

1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 147-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, подписавшим распоряжение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки).

Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней (до 45 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и (или) иной кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (далее при совместном упоминании - системно значимая кредитная организация), и кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация).

Специализированная проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 20 рабочих дней.

При необходимости срок проведения проверки кредитной организации (ее филиала) может быть продлен по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, с увеличением общего срока проведения проверки не более чем до:

200 рабочих дней - для комплексной проверки;

80 рабочих дней - для тематической проверки (180 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация);

25 рабочих дней - для специализированной проверки.

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным пунктом 5.6 Инструкции Банка России N 147-И.

1.7. Предложения о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе одновременно с проверками других кредитных организаций (их филиалов), а также некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций или не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, согласовываются Департаментом банковского надзора Банка России с профильными структурными подразделениями Банка России, в том числе:

с уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службой текущего банковского надзора Банка России) или территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала) (далее - структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

со структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, осуществляющими функции регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и саморегулируемыми организациями некредитных финансовых организаций;

с Департаментом национальной платежной системы Банка России.

1.7.1. Предложение о проведении проверки кредитной организации, являющейся оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры значимой платежной системы, оператором платежной системы, расчетным центром в которой является Банк России, а также кредитной организации, являющейся значимой на рынке платежных услуг, по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе (за исключением вопросов соблюдения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств) подлежит согласованию с Департаментом национальной платежной системы Банка России.

1.7.2. Предложения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) по вопросам соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований валютного законодательства Российской Федерации, законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также Федерального закона от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 53, ст. 7600; 2013, N 52, ст. 6961; 2015, N 27, ст. 3950; 2015, N 29, ст. 4342; 2016, N 27, ст. 4250; 2017, N 1, ст. 12; N 31, ст. 4786) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации о государственном оборонном заказе) подлежат согласованию с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать требования, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании в ходе проверки техническими средствами (включая компьютеры, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации (в том числе жесткие диски компьютеров (серверов и рабочих станций), удаленные запоминающие устройства и отчуждаемые (съемные) машинные носители информации), калькуляторы, копировальные аппараты, сканеры, телефоны (в том числе сотовой связи) и иные технические средства).

1.8.2. Направление в Главную инспекцию отчетности и иной информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России, осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации ограниченного доступа, в том числе при передаче информации в электронной форме с использованием средств специализированного архивирования, в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее - в установленном порядке).

1.8.3. Формирование и представление документов (их копий), составляемых в ходе организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляется в электронном виде (за исключением документов, оформление и подписание которых на бумажном носителе предусмотрено законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России) в порядке и сроки, определенные нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими вопросы документационного обеспечения управления и применения технологий электронного документооборота в учреждениях системы Банка России.

1.9. Организация внутреннего контроля в Главной инспекции осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 20 января 2009 года N 333-П "О внутреннем контроле в Центральном банке Российской Федерации", нормативными и иными актами Банка России, распорядительными и иными документами Главной инспекции.

Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов)

2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным планом проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередное полугодие (далее - Сводный план).

Сводный план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с указанием вида и типа проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.1.1. Главная инспекция разрабатывает и доводит до Департамента банковского надзора Банка России рекомендации по форме обобщенных предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) для включения в проект Сводного плана (далее - обобщенные предложения в проект Сводного плана) и порядку их составления.

Департамент банковского надзора Банка России разрабатывает и доводит до структурных подразделений Банка России рекомендации по форме предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) для включения в обобщенные предложения в проект Сводного плана (далее - предложения в проект Сводного плана) и порядку их составления.

2.1.2. Главная инспекция не позднее 15 апреля и 15 октября текущего года направляет в Департамент банковского надзора Банка России (в порядке информирования по компетенции - в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службу текущего банковского надзора Банка России и главные управления Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитных организаций) перечень кредитных организаций, проверки которых необходимо провести в очередном полугодии исходя из требований об обязательной периодичности их проведения, установленных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее - обязательная периодичность проведения проверок).

2.2. Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России и (или) Комитета финансового надзора Банка России;

предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, которые координируют и контролируют работу структурных подразделений Банка России, которые осуществляют функции банковского надзора и (или) представители которых входят в состав Комитета финансового надзора Банка России (далее - структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора), а также предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, координирующих и контролирующих работу структурного подразделения Банка России, осуществляющего функции надзора в национальной платежной системе;

обобщенных предложений в проект Сводного плана, представляемых Департаментом банковского надзора Банка России на основе предложений в проект Сводного плана в соответствии с пунктами 2.6 и 2.7 настоящей Инструкции, в том числе предложений о проведении проверок головной кредитной организации банковской группы и кредитных организаций - участников банковских групп в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке осуществления надзора за банковскими группами, а также предложений Агентства, направляемых в Банк России в соответствии со статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - предложения Агентства).

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые структурными подразделениями Банка России и составляемые с учетом рекомендаций, доведенных Департаментом банковского надзора Банка России в соответствии с подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 настоящей Инструкции, должны содержать:

полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии) кредитной организации (полное наименование ее филиала), регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер ее филиала, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций), наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес);

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У;

вид проверки: комплексная проверка, тематическая проверка или специализированная проверка (с указанием перечня кодов вопросов, подлежащих проверке);

проверяемый период (в разрезе кодов вопросов, подлежащих проверке) в соответствии с требованиями, установленными статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

месяц начала проверки (при необходимости);

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);

абзацы восьмой - девятый утратили силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

2.4. Департамент банковского надзора Банка России рассматривает предложения Агентства и не позднее 15 календарных дней со дня их получения Банком России направляет в Агентство уведомления о принятых решениях о проведении проверок банков по предложениям Агентства.

2.5. Структурные подразделения Банка России не позднее 20 апреля и 20 октября текущего года направляют в Департамент банковского надзора Банка России предложения в проект Сводного плана с учетом рекомендаций, доведенных Департаментом банковского надзора Банка России в соответствии с подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 настоящей Инструкции (в том числе предложения о проведении проверок, подготовленные по инициативе временных администраций по управлению кредитными организациями, уполномоченных представителей Банка России, руководителей групп уполномоченных представителей Банка России и (или) членов групп уполномоченных представителей Банка России, назначаемых в кредитные организации на основании статьи 76 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - уполномоченные представители), а также работников структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), в том числе работника, назначаемого куратором кредитной организации в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года N 310-П "О кураторах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 октября 2007 года N 10249 (далее - куратор).

Структурные подразделения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитных организаций, подготавливают предложения в проект Сводного плана, в том числе на основе сведений Главной инспекции, направленных в соответствии с подпунктом 2.1.2 пункта 2.1 настоящей Инструкции.

Предложения в проект Сводного плана, представляемые главным управлением Банка России, подготавливаются на основании предложений отделений, отделений - национальных банков главного управления Банка России и других структурных подразделений главного управления Банка России, в том числе с учетом предложений уполномоченного представителя и (или) куратора (при их наличии).

2.6. Департамент банковского надзора Банка России подготавливает обобщенные предложения в проект Сводного плана на основе сведений Главной инспекции, направленных в соответствии с подпунктом 2.1.2 пункта 2.1 настоящей Инструкции, и предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России в соответствии с пунктом 2.5 настоящей Инструкции. При подготовке обобщенных предложений в проект Сводного плана Департамент банковского надзора Банка России:

рассматривает предложения в проект Сводного плана, представленные структурными подразделениями Банка России, в том числе проверяет, соответствуют ли они требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также рекомендациям и сведениям, доведенным в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции;

обеспечивает согласование предложений о проведении проверок в соответствии с пунктом 1.7 настоящей Инструкции;

включает предложения о проведении проверок, в том числе предложения Агентства, в обобщенные предложения в проект Сводного плана;

устанавливает приоритет проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) исходя из их значимости и сложности (далее - приоритизация проверок);

согласовывает со структурными подразделениями Банка России возможность невключения в обобщенные предложения в проект Сводного плана предложений, представленных данными структурными подразделениями Банка России.

2.7. Департамент банковского надзора Банка России не позднее 20 мая и 20 ноября текущего года направляет в установленном порядке в Главную инспекцию обобщенные предложения в проект Сводного плана с учетом рекомендаций и сведений, доведенных Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции.

Департамент банковского надзора Банка России направляет структурным подразделениям Банка России сведения о предложениях в проект Сводного плана, не учтенных (частично учтенных) при подготовке обобщенных предложений в проект Сводного плана (в части предложений в проект Сводного плана, представленных данными структурными подразделениями Банка России), не позднее одного рабочего дня со дня направления в Главную инспекцию обобщенных предложений в проект Сводного плана.

2.8. Главная инспекция:

рассматривает обобщенные предложения в проект Сводного плана, в том числе проверяет их соответствие форме для представления обобщенных предложений в проект Сводного плана, а также учитывают ли они рекомендации и сведения, направленные Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции;

взаимодействует с Департаментом банковского надзора Банка России по вопросам доработки обобщенных предложений в проект Сводного плана, в том числе в случае их несоответствия требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции.

Департамент банковского надзора Банка России представляет доработанные обобщенные предложения в проект Сводного плана (в том числе предложения по уточнению приоритизации проверок и (или) о возможности неучета предложений в проект Сводного плана) в Главную инспекцию не позднее пяти рабочих дней до даты их представления в соответствии с пунктом 2.10 настоящей Инструкции.

2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, Комитета финансового надзора Банка России, предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, которые координируют и контролируют работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, обобщенных предложений в проект Сводного плана составляет проект Сводного плана в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции.

2.10. Главная инспекция не позднее 15 июня и 15 декабря текущего года представляет заместителям Председателя Банка России, которые координируют и контролируют работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, а после согласования с ними - первому заместителю Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора:

проект Сводного плана - на согласование;

сведения о потребности в привлечении к проверкам кредитных организаций (их филиалов) работников других структурных подразделений Банка России с учетом оценки достаточности трудовых ресурсов для проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных проектом Сводного плана, а также необходимости обеспечения резерва времени для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, представляется Главной инспекцией на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему).

2.12. Главная инспекция не позднее семи рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана межрегиональным инспекциям (в части запланированных к проведению этими межрегиональными инспекциями проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет также в установленном порядке:

в Департамент банковского надзора Банка России - копию Сводного плана, а также перечень проверок банков (в том числе включенных в Сводный план по предложениям Агентства) по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, с указанием месяца начала проверки;

в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - уведомление по форме выписки из Сводного плана или информационное сообщение в части проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации;

в Службу текущего банковского надзора Банка России - уведомление по форме выписки из Сводного плана или информационное сообщение в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России;

в Департамент национальной платежной системы Банка России - уведомление по форме выписки из Сводного плана или информационное сообщение в части проверок кредитных организаций по вопросу выполнения требований законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе;

в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России - уведомление по форме выписки из Сводного плана или информационное сообщение в части проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам, указанным в подпункте 1.7.2 пункта 1.7 настоящей Инструкции;

в главные управления Банка России - уведомления по форме выписки из Сводного плана в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие главные управления Банка России.

2.13(1). Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в Агентство информацию о проверках банков (в том числе включенных в Сводный план по предложениям Агентства) по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, с указанием месяца начала проверки.

2.14. Главная инспекция организует и осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.

Генеральный инспектор Главной инспекции обеспечивает организацию и проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) и осуществляет контроль за выполнением Сводного плана в части запланированных к проведению межрегиональными инспекциями проверок кредитных организаций (их филиалов).

Руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, и (или) территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации (в том числе по местонахождению филиала кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) (далее при совместном упоминании - территориальное учреждение Банка России, участвующее в надзоре) обеспечивают участие работников структурных подразделений этих территориальных учреждений Банка России в проведении проверки кредитной организации (ее филиала) по мотивированному ходатайству руководителя Главной инспекции (его заместителя).

2.15. При необходимости вносятся изменения в Сводный план или проводятся внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов).

Глава 3. Внесение изменений в Сводный план

3.1. При необходимости Департамент банковского надзора Банка России (в том числе на основе предложений структурных подразделений Банка России) по согласованию со структурными подразделениями Банка России, по предложениям которых проверки включены в Сводный план, вправе направить в Главную инспекцию предложения о переносе сроков проведения проверок, об изменении типа и (или) вида проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, об исключении проверок кредитных организаций (их филиалов) из Сводного плана и о включении в Сводный план дополнительных проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - предложения о внесении изменений в Сводный план).

Предложения о внесении изменений в Сводный план составляются в соответствии с приложением 3 к настоящей Инструкции.

Структурное подразделение Банка России, по предложению которого проверка включена в Сводный план, анализирует сохранение необходимости проведения проверки и актуальность плановых данных этой проверки в части вида и (или) типа проверки кредитной организации (ее филиала) (включая перечень проверяемых структурных подразделений кредитной организации), а также при необходимости подготавливает в порядке, установленном пунктом 3.4 настоящей Инструкции, предложения о внесении изменений в Сводный план.

3.2. Решение о внесении изменений в Сводный план принимают Председатель Банка России (лицо, его замещающее), первый заместитель Председателя Банка России и (или) заместитель Председателя Банка России, которые координируют и контролируют работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) (далее - руководство Банка России), Комитет банковского надзора Банка России и (или) Комитет финансового надзора Банка России, а также уполномоченные руководителем Главной инспекции заместители руководителя Главной инспекции.

3.2.1. Председатель Банка России (лицо, его замещающее) по представлению Главной инспекции, согласованному с первым заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, либо первый заместитель Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, по представлению Главной инспекции, согласованному с заместителями Председателя Банка России, которые координируют и контролируют работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, принимает решения:

о включении в Сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов);

об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов);

об изменении типа и (или) вида проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом.

3.2.2. Заместитель Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, по представлению Главной инспекции, подготовленному по предложению о внесении изменений в Сводный план Департамента банковского надзора Банка России либо по согласованию с Департаментом банковского надзора Банка России, вправе принимать решения:

об изменении типа и (или) вида проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом.

3.2.3. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее), а также заместители руководителя Главной инспекции (в порядке, определенном распорядительными документами Главной инспекции) вправе принимать решения о внесении изменений в Сводный план, предусмотренные подпунктом 3.6.1 пункта 3.6 настоящей Инструкции.

3.3. Департамент банковского надзора Банка России подготавливает предложения о внесении изменений в Сводный план, в том числе по предложениям Агентства, а также с учетом предложений, представленных структурными подразделениями Банка России в соответствии с пунктом 3.4 настоящей Инструкции (далее - согласованные предложения о внесении изменений в Сводный план), и направляет их в Главную инспекцию.

Департамент банковского надзора Банка России при подготовке согласованных предложений о внесении изменений в Сводный план:

принимает решения о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план в части проверок банков по предложениям Агентства;

обеспечивает приоритизацию проверок;

информирует структурные подразделения Банка России и (или) Агентство об отклонении предложений о внесении изменений в Сводный план (в части предложений, представленных данными структурными подразделениями Банка России и (или) Агентством).

3.4. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), предлагаемой к включению в Сводный план (исключению из Сводного плана), предусмотренные пунктом 2.3 настоящей Инструкции;

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), по которой необходимо внесение изменений в Сводный план (сведения, предусмотренные Сводным планом, и предложения о переносе срока ее проведения, об изменении типа и (или) вида проверки);

обоснование необходимости внесения изменений в Сводный план.

3.4.1. Для внесения изменений в Сводный план структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), направляет в установленном порядке в Главную инспекцию, а также (в порядке информирования) в Департамент банковского надзора Банка России уведомление (информационное сообщение):

об изменении наименования кредитной организации (ее филиала), содержащегося в Сводном плане (в том числе в связи с реорганизацией кредитной организации в форме преобразования);

о переводе филиала кредитной организации в статус внутреннего структурного подразделения (на основании уведомления кредитной организации о переводе филиала в статус внутреннего структурного подразделения).

3.4.2. Структурные подразделения Банка России подготавливают и направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Департамент банковского надзора Банка России.

3.4.3. Отделения, отделения - национальные банки главного управления Банка России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в главное управление Банка России в порядке, определенном внутренними распорядительными документами главного управления Банка России.

3.4.4. Генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости, в том числе при организации и проведении проверки на основании уведомления о наличии оснований для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации, предусмотренных пунктом 4.1(1) настоящей Инструкции, подготавливает предложения о внесении изменений в Сводный план и направляет их в установленном порядке в Главную инспекцию.

3.5. Основаниями для исключения проверки кредитной организации (ее филиала) из Сводного плана (далее - основание для исключения проверки из Сводного плана) являются:

отзыв (аннулирование) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

прекращение деятельности кредитной организации в результате реорганизации (за исключением реорганизации кредитной организации в форме преобразования);

закрытие филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

3.5.1. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня появления оснований для исключения проверки из Сводного плана, а также в случае изменения местонахождения кредитной организации (ее филиала) направляет в установленном порядке в Главную инспекцию, генеральному инспектору Главной инспекции и в порядке информирования в Департамент банковского надзора Банка России уведомление (информационное сообщение):

о прекращении деятельности кредитной организации в результате реорганизации, за исключением реорганизации кредитной организации в форме преобразования (на основании листа записи Единого государственного реестра юридических лиц о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации, полученного от уполномоченного регистрирующего органа);

о закрытии филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);

об изменении местонахождения кредитной организации (на основании уведомления о государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы кредитной организации, полученного от структурного подразделения Банка России по новому местонахождению);

об изменении местонахождения филиала кредитной организации.

3.5.2. Главная инспекция исключает проверку кредитной организации (ее филиала) из Сводного плана не позднее трех рабочих дней со дня получения:

копии приказа Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

уведомления (информационного сообщения) структурного подразделения Банка России, направляемого в соответствии с абзацами вторым и третьим подпункта 3.5.1 настоящего пункта.

3.6. На основании согласованных предложений о внесении изменений в Сводный план Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня их получения составляет проект изменений в Сводный план и представляет его для утверждения руководству Банка России.

В случае необходимости Главная инспекция взаимодействует с Департаментом банковского надзора Банка России.

3.6.1. При отсутствии разногласий решение об изменении вида проверок (со специализированных на тематические или с тематических на специализированные), о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, а также решение об изменении межрегиональной инспекции, которая должна провести проверку кредитной организации (ее филиала) (в случае изменения местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе принять руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) или заместители руководителя Главной инспекции (в порядке, определенном распорядительными документами Главной инспекции) в соответствии с подпунктом 3.2.3 пункта 3.2 настоящей Инструкции.

3.6.2. Предложения о внесении изменений в Сводный план могут выноситься на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России и (или) Комитета финансового надзора Банка России:

по представлению Главной инспекции;

по ходатайству структурного подразделения Банка России, в том числе структурного подразделения Банка России, осуществляющего функции банковского надзора, и (или) направившего предложения о проведении проверки при формировании проекта Сводного плана;

в случаях, определенных нормативными и иными актами Банка России.

3.7. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в Сводный план не позднее трех рабочих дней со дня получения:

утвержденного руководством Банка России, в том числе руководителем Главной инспекции (лицом, его замещающим) или уполномоченным им заместителем руководителя Главной инспекции, проекта изменений в Сводный план;

протокола (выписки из протокола) заседания Комитета банковского надзора Банка России и (или) Комитета финансового надзора Банка России;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У;

уведомления (информационного сообщения) структурного подразделения Банка России, направляемого в соответствии с подпунктом 3.4.1 пункта 3.4 настоящей Инструкции.

3.8. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня внесения изменений в Сводный план направляет в установленном порядке:

в Департамент банковского надзора Банка России - информационные сообщения о внесенных изменениях в Сводный план, в том числе в части переноса сроков проведения проверок банков или включения в Сводный план (исключения из Сводного плана) проверок банков, предложенных Агентством;

в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - информационные сообщения о внесенных изменениях в Сводный план в части проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации;

в Службу текущего банковского надзора Банка России - уведомление по форме выписки из Сводного плана или информационные сообщения о внесенных изменениях в Сводный план в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России;

в Департамент национальной платежной системы Банка России - информационные сообщения о внесенных изменениях в Сводный план в части проверок кредитных организаций по вопросу выполнения требований законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе;

в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России - информационные сообщения о внесенных изменениях в Сводный план в части проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам, указанным в подпункте 1.7.2 пункта 1.7 настоящей Инструкции;

в главные управления Банка России - уведомления по форме выписки из Сводного плана о внесенных изменениях в Сводный план в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие главные управления Банка России;

межрегиональным инспекциям - выписки из Сводного плана или информационные сообщения о внесенных изменениях в Сводный план в части запланированных к проведению этими межрегиональными инспекциями проверок кредитных организаций (их филиалов);

в Агентство - информационные сообщения о внесенных изменениях в Сводный план в части переноса сроков проведения проверок банков или исключения из Сводного плана проверок банков по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У.

Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)

4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:

наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, в том числе законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, законодательства Российской Федерации о государственном оборонном заказе, валютного законодательства Российской Федерации, о неисполнении ими предписаний Банка России, включая неисполнение кредитными организациями, являющимися операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры предписаний Банка России об устранении нарушений, влияющих на бесперебойность функционирования платежных систем;

изменение финансовой устойчивости, экономического положения, финансового состояния кредитных организаций (далее - финансовое состояние кредитной организации) и перспектив деятельности кредитных организаций, в том числе подверженности кредитных организаций рискам, качества управления кредитных организаций, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля;

выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;

необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;

обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России;

обращения федеральных органов государственной власти Российской Федерации, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и правоохранительных органов (далее - федеральные органы) в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

обращения центральных банков и (или) иных органов надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор и (или) надзор и наблюдение в национальных платежных системах иностранных государств (далее - орган банковского надзора иностранного государства);

случаи, определенные федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России, в том числе регулирующими порядок принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций, порядок предоставления кредитным организациям кредитов (размещения в кредитных организациях банковских депозитов) Банком России, федеральными органами и (или) организациями, порядок осуществления Банком России с кредитными организациями сделок РЕПО, операций "валютный своп", а также выдачи гарантий (поручительств) Банком России, федеральными органами и (или) организациями;

предложения Агентства в случаях, предусмотренных статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У;

иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

4.1(1) Основаниями для обязательного проведения внеплановых проверок кредитных организаций являются:

случаи, предусмотренные главой 14 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783, 22 мая 2017 года N 46779 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72, от 13 ноября 2013 года N 61, от 20 января 2014 года N 5 - 6, от 22 декабря 2014 года N 112, от 22 июня 2015 года N 54, от 18 мая 2016 года N 46, от 31 мая 2017 года N 47) (далее - Инструкция Банка России N 135-И);

случаи возникновения оснований для осуществления контроля за правомерностью оплаты приобретателями акций (долей) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 17.6 Инструкции Банка России N 135-И.

4.2. Организация и проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляются на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, Комитета финансового надзора Банка России;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 22.09.2017 N 4539-У;

решений первого заместителя Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, в том числе по предложениям Агентства о проведении внеплановых проверок банков в соответствии с пунктом 2.7 Указания Банка России N 1542-У, а также в случаях, указанных в пункте 4.3 настоящей Инструкции;

решений руководителей территориальных учреждений Банка России о проведении внеплановых проверок, принимаемых в соответствии с пунктами 4.10 - 4.14 настоящей Инструкции, в том числе решений руководителей отделений, отделений - национальных банков главных управлений Банка России, согласованных с руководителями главных управлений Банка России (за исключением решений о проведении внеплановых проверок, принимаемых в соответствии с пунктом 4.12 настоящей Инструкции, а также решений о проведении внеплановых проверок, принимаемых руководителем территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в соответствии с пунктом 4.13 настоящей Инструкции, при наличии оснований для проведения тестирования счетно-сортировальных машин, применяемых кредитными организациями при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам);

решений заместителя Председателя Банка России, курирующего структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, в случаях, указанных в пункте 4.3 настоящей Инструкции;

решений генеральных инспекторов межрегиональных инспекций о проведении внеплановых проверок, принимаемых в соответствии с пунктами 4.10 и 4.11 настоящей Инструкции.

4.3. Структурное подразделение центрального аппарата Банка России, в том числе осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и главное управление Банка России направляют в установленном порядке в Департамент банковского надзора Банка России в пределах своей компетенции предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях, когда необходимость (возможность) принятия решения о проведении проверки предусмотрена федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России, в том числе в следующих случаях (за исключением случая, предусмотренного пунктом 4.4(1) настоящей Инструкции):

при наличии у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 189.10 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4355, ст. 4362) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)"), либо при получении уведомления кредитной организации об устранении причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства исполнительными органами кредитной организации в период до истечения срока обращения в органы управления кредитной организации в порядке, установленном пунктом 1 статьи 189.19 указанного Федерального закона;

при получении заявления об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций от лиц, указанных в пунктах 1 - 3 части 1 статьи 189.61 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве);

при наличии основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, установленного пунктом 4 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 19, ст. 2291; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"), и с учетом требований пункта 7 Указания Банка России от 3 октября 2003 года N 1332-У "О порядке представления территориальными учреждениями Банка России ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций";

при возникновении оснований для проведения проверки осуществления кредитной организацией мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) по вопросам, установленным пунктом 4.2 Указания Банка России от 30 декабря 2005 года N 1650-У "О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России мероприятий по контролю за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)";

абзацы шестой - седьмой утратили силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У;

при получении от кредитных организаций информации об их реорганизации в форме слияния или присоединения, предусмотренной пунктом 2.1 Положения Банка России от 29 августа 2012 года N 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 9 октября 2012 года N 25633 ("Вестник Банка России" от 17 октября 2012 года N 61);

при рассмотрении ходатайства кредитной организации о выдаче разрешения, предоставляющего возможность кредитной организации иметь на территории иностранного государства дочернюю организацию в соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2006 года N 290-П "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 августа 2006 года N 8144, 24 июня 2008 года N 11869, 31 августа 2009 года N 14649, 6 февраля 2013 года N 26847 ("Вестник Банка России" от 23 августа 2006 года N 47, от 2 июля 2008 года N 35, от 16 сентября 2009 года N 54, от 20 февраля 2013 года N 10);

при возникновении оснований для проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, в том числе по вопросу соответствия активов;

при возникновении нарушения бесперебойности функционирования значимой платежной системы, в которой кредитная организация является оператором платежной системы и (или) оператором услуг платежной инфраструктуры.

4.3.1. Департамент банковского надзора Банка России, в том числе на основании предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), направленного в соответствии с пунктом 4.3 настоящей Инструкции, представляет предложение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) для принятия решения заместителю Председателя Банка России, курирующему структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора.

Информационное сообщение о принятом решении о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), составленное по форме 2 приложения 4 к настоящей Инструкции, в том числе для подготовки предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки (далее - информационное сообщение о принятом решении о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки), направляется Департаментом банковского надзора Банка России в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, представившее предложение о проведении внеплановой проверки, а также в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службу текущего банковского надзора Банка России, в главное управление Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, с установлением срока для подготовки предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки.

Уведомление о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), составленное по форме 3 приложения 4 к настоящей Инструкции (далее - уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки), направляется Департаментом банковского надзора Банка России в установленном порядке в Главную инспекцию, а также в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала) для проведения внеплановой проверки по вопросу соответствия активов кредитной организации (ее филиала), расположенной на территории местонахождения иного территориального учреждения Банка России, не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения.

Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения уведомления о принятом решении о проведении внеплановой проверки направляет его копию генеральному инспектору Главной инспекции.

4.3.2. Генеральный инспектор Главной инспекции организует и координирует проведение проверки кредитной организации (ее филиала), подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

4.3.3. При необходимости генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки, на основании которого руководитель региональной инспекции подписывает поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), представляемые структурными подразделениями Банка России, составляются в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции и должны содержать:

полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии) кредитной организации (полное наименование ее филиала), основной государственный регистрационный номер кредитной организации (далее - ОГРН), регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер ее филиала, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций), наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес);

основание для проведения внеплановой проверки, предусмотренное пунктом 4.1 и (или) пунктом 4.3 настоящей Инструкции;

вид проверки: комплексная проверка, тематическая проверка или специализированная проверка (с указанием перечня кодов вопросов, подлежащих проверке);

проверяемый период (в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке);

месяц или дата начала проверки;

тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе окружная);

предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки (при их наличии).

4.4.1. Утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

4.4(1). Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России представляет в Главную инспекцию уведомление о наличии оснований для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации, предусмотренных пунктом 4.1(1) настоящей Инструкции, содержащее сведения, предусмотренные пунктом 4.4 настоящей Инструкции (в копии - в порядке информирования - в Департамент банковского надзора Банка России).

4.5. Структурные подразделения Банка России направляют в установленном порядке в Департамент банковского надзора Банка России предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), а также предложения об изменении вида проверки, типа проверки и (или) о дополнении перечня кодов вопросов, подлежащих проверке.

Отделения, отделения - национальные банки главного управления Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в главное управление Банка России.

4.5.1. Департамент банковского надзора Банка России подготавливает в соответствии с пунктом 4.4 настоящей Инструкции (за исключением случая, предусмотренного пунктом 4.4(1) настоящей Инструкции) предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе с учетом предложений, представленных структурными подразделениями Банка России в соответствии с настоящим пунктом (далее - согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала). При подготовке согласованных предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) Департамент банковского надзора Банка России:

подготавливает и направляет в установленном порядке предложения о внесении изменений в Сводный план для обеспечения приоритизации проверок;

включает предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) (с учетом результатов их согласования структурными подразделениями Банка России в соответствии с пунктом 1.7 настоящей Инструкции) в согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

согласовывает со структурными подразделениями Банка России возможность невключения в согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) предложений, представленных данными структурными подразделениями Банка России;

информирует структурные подразделения Банка России об отклонении предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

4.5.2. Департамент банковского надзора Банка России представляет согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе при необходимости предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) в случаях, указанных в пункте 4.3 настоящей Инструкции, для принятия решения первому заместителю Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора.

Информационное сообщение о принятом решении о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки направляется Департаментом банковского надзора Банка России в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, подготовившее предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и в Департамент национальной платежной системы Банка России - в случае включения в перечень кодов вопросов, подлежащих проверке, вопросов, относящихся к компетенции Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и Департамента национальной платежной системы Банка России соответственно, а также в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службу текущего банковского надзора Банка России, в главное управление Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, с установлением срока для подготовки предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки.

Департамент банковского надзора Банка России направляет в Главную инспекцию уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения.

4.5.3. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения уведомления о принятом решении о проведении внеплановой проверки направляет его копию генеральному инспектору Главной инспекции.

4.5.4. Департамент банковского надзора Банка России представляет предложение Агентства о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) для принятия решения первому заместителю Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора.

Департамент банковского надзора Банка России направляет Агентству и Главной инспекции уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки банка по предложению Агентства не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения.

4.6. В случае необходимости (в том числе с учетом оценки достаточности трудовых ресурсов для проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) Главная инспекция направляет в Департамент банковского надзора Банка России ходатайство о подготовке предложений о внесении изменений в Сводный план в целях приоритизации проверок и (или) предложения об изменении вида и (или) типа проверки или сроков проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

Департамент банковского надзора Банка России направляет в Главную инспекцию согласованные предложения о внесении изменений в Сводный план в целях приоритизации проверок с учетом необходимости соблюдения обязательной периодичности проведения проверок не позднее пяти рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или в иной срок по согласованию с Главной инспекцией.

Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) руководством Банка России может приниматься без согласования со структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации либо участвующим в надзоре.

Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня получения уведомления о принятом решении о проведении внеплановой проверки или уведомления о наличии оснований для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации.

4.7. На основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, Комитета финансового надзора Банка России, а также решений о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), принимаемых руководством Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России, или решений о проведении внеплановых проверок банков, принимаемых по предложениям Агентства, руководство Банка России подписывает:

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки), составляемые в соответствии с приложениями 5 и 6 к настоящей Инструкции;

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки).

Заместителю руководителя Главной инспекции или генеральному инспектору Главной инспекции может быть предоставлено право на подписание:

поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) - на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного руководством Банка России;

распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) - на основании уведомления о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки.

4.7.1. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее двух рабочих дней со дня получения уведомления о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки или в иной срок, определенный в указанном решении, подписывает распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), а также задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) и поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) либо обеспечивает их подписание руководителем региональной инспекции. Подготовка и направление уведомлений о принятых руководством Банка России решениях о проведении внеплановых проверок осуществляется в порядке, определенном распорядительными документами Главной инспекции.

4.7.2. Генеральный инспектор Главной инспекции анализирует информацию о ходе проведения проверки, в том числе полученную в ходе мониторинга организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - мониторинг проверки), и при необходимости подготавливает дополнения к заданию на проведение проверки (в рамках предоставленных полномочий) либо направляет в Главную инспекцию проекты дополнений к распоряжению на проведение проверки и (или) заданию на проведение проверки.

4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки направляет его одновременно с поручением на проведение проверки и заданием на проведение проверки (в случае их подписания) генеральному инспектору Главной инспекции для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

4.9. Уведомление о принятом руководителем территориального учреждения Банка России в соответствии с пунктами 4.10 - 4.14 настоящей Инструкции решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) (за исключением уведомления о решении, принятом в соответствии с пунктом 4.13 настоящей Инструкции при наличии оснований для проведения тестирования счетно-сортировальных машин, применяемых кредитными организациями при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам) не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в порядке информирования руководителю Главной инспекции (его заместителю) и генеральному инспектору межрегиональной инспекции.

4.10. В случае возникновения в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) оснований для проведения проверки обособленного подразделения и (или) внутреннего структурного подразделения, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), решение о проведении внеплановой проверки данного обособленного подразделения и (или) внутреннего структурного подразделения в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принять должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки.

4.11. Решение о проведении внеплановой проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками вправе принимать руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) или генеральный инспектор межрегиональной инспекции:

на основании мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, расположенного по местонахождению головного офиса уполномоченного банка (если иное не установлено Банком России) или филиала уполномоченного банка, относительно необходимости проведения проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала);

при получении предложения структурного подразделения Банка России, проводящего проверку уполномоченного банка или филиала уполномоченного банка, о проведении проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала);

при получении обращения федерального органа о проведении проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала).

4.12. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе принимать решение относительно необходимости проведения внеплановой проверки:

выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований - на основании мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, расположенного по местонахождению головного офиса кредитной организации (если иное не установлено Банком России), выносимого с учетом наличия и характера ранее установленных нарушений порядка депонирования кредитными организациями обязательных резервов в Банке России, по результатам анализа данных отчетности кредитной организации и иной надзорной информации, в том числе в случае, определенном в пункте 6.9 Положения Банка России от 1 декабря 2015 года N 507-П "Об обязательных резервах кредитных организаций", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 25 декабря 2015 года N 40275 ("Вестник Банка России" от 30 декабря 2015 года N 121);

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

4.13. В случае наличия в территориальном учреждении Банка России информации (сведений), в том числе поступившей (поступивших) от федерального органа (содержащейся (содержащихся) в обращении федерального органа о проведении проверки), относительно признаков нарушения кредитной организацией нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения, утраты, хищений наличных денег, нападений на работников кредитной организации (ее филиала) в помещениях для совершения операций с ценностями кредитной организации (ее филиала), и (или) при перевозке, инкассации наличных денег, и (или) при неоднократном выявлении неплатежеспособных банкнот Банка России, не имеющих признаков подделки либо имеющих признаки подделки банкнот Банка России, в упаковке банкнот кредитной организации (ее филиала), а также при наличии оснований для проведения тестирования счетно-сортировальных машин, применяемых кредитными организациями при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам, решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) по вопросам наличного денежного обращения, включая решение о проведении при необходимости внезапной ревизии наличной валюты, вправе принимать:

руководитель территориального учреждения Банка России, расположенного по местонахождению головного офиса кредитной организации (если иное не установлено Банком России), - решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) - решение о проведении внеплановой проверки структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

4.14. При возникновении оснований для проведения территориальным учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их филиалов) в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, руководитель территориального учреждения Банка России принимает решение о проведении внеплановой проверки по вопросу соответствия активов кредитной организации, расположенной на территории местонахождения территориального учреждения Банка России, или направляет в Департамент банковского надзора Банка России предложения о проведении внеплановой проверки по вопросу соответствия активов кредитных организаций, расположенных на территориях местонахождения иных территориальных учреждений Банка России.

4.15. Главная инспекция организует и осуществляет контроль за организацией и проведением инспекционными подразделениями Банка России внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), решения о проведении которых приняты при наличии оснований, предусмотренных пунктами 4.1, 4.3, 4.10 и 4.11 настоящей Инструкции.

Генеральный инспектор Главной инспекции обеспечивает организацию и проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в части проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляемых межрегиональной инспекцией и входящими в ее состав региональными инспекциями.

Руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала) обеспечивает участие работников структурных подразделений этих территориальных учреждений Банка России в проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях, определенных подпунктом 6.2.2 пункта 6.2 настоящей Инструкции, по мотивированному ходатайству руководителя Главной инспекции (его заместителя).

Глава 5. Повторные проверки кредитных организаций (их филиалов)

5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности (далее - повторная проверка) осуществляются в соответствии с пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 147-И с учетом особенностей, установленных настоящей главой.

5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки Департамент банковского надзора Банка России, в том числе по ходатайству структурных подразделений Банка России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - ходатайство о проведении повторной проверки), подготавливает в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции и направляет в установленном порядке в Главную инспекцию согласованное ходатайство о проведении повторной проверки.

5.1.2. Ходатайство о проведении повторной проверки (согласованное ходатайство о проведении повторной проверки) должно содержать:

обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том числе сведения о наличии признаков неустойчивого финансового состояния кредитной организации (если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации), о возникновении оснований для проведения повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации, об обстоятельствах, обусловивших необходимость контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала);

срок проведения проверки;

вид проверки: комплексная проверка, тематическая проверка или специализированная проверка (с указанием перечня кодов вопросов, подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому вопросу, подлежащему проверке);

перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала);

предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с ликвидацией кредитной организации указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

5.2. Главная инспекция рассматривает согласованное ходатайство о проведении повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и подпунктом 5.1.2 пункта 5.1 настоящей Инструкции, и не позднее 15 рабочих дней со дня его получения направляет для принятия решения о проведении повторной проверки:

в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации - руководству Банка России;

на основании согласованного ходатайства о проведении повторной проверки структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния кредитной организации и качества активов и пассивов кредитной организации или в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку кредитной организации (ее филиала), - Председателю Банка России (лицу, его замещающему) для представления и рассмотрения согласованного ходатайства о проведении повторной проверки на заседании Совета директоров Банка России.

5.3. В случае несоответствия содержания согласованного ходатайства о проведении повторной проверки требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и (или) подпунктом 5.1.2 пункта 5.1 настоящей Инструкции, Главная инспекция направляет Департаменту банковского надзора Банка России отказ в проведении повторной проверки или предложение о доработке согласованного ходатайства о проведении повторной проверки.

5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии решения о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки.

5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) или решения руководства Банка России, принятого на основании согласованного ходатайства о проведении повторной проверки, руководство Банка России подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России проводится с участием в составе рабочей группы работников Главной инспекции и (при необходимости) иных структурных подразделений центрального аппарата Банка России, к компетенции которых относятся вопросы деятельности кредитной организации (ее филиала), подлежащие проверке.

5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной проверки кредитной организации (ее филиала) направляет распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня их подписания генеральному инспектору Главной инспекции.

5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии Советом директоров Банка России или руководством Банка России решения о проведении повторной проверки или об отказе в проведении повторной проверки направляет в Департамент банковского надзора Банка России в установленном порядке информационное сообщение о принятом решении.

5.9. Утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

Глава 6. Привлечение работников других структурных подразделений Банка России и служащих Агентства к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов)

6.1. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции при необходимости направляет в установленном порядке мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России и (или) работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России или территориальных учреждений Банка России (далее - ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России) в Главную инспекцию.

6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости привлечения работников других структурных подразделений Банка России к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об их количестве и о квалификации, а также:

перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь работников других структурных подразделений Банка России;

срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России.

6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть направлено непосредственно в составе (или дополнительно при рассмотрении):

предложений в проект Сводного плана;

предложений о внесении изменений в Сводный план;

предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

ходатайства о проведении повторной проверки.

6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:

за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом;

за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки.

При необходимости ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России направляется в ходе проведения проверки.

6.2. Главная инспекция по результатам рассмотрения ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России направляет в межрегиональную инспекцию, направившую указанное ходатайство, сведения о кандидатурах работников Главной инспекции для включения в состав рабочей группы и осуществляет необходимые действия по их включению в состав рабочей группы либо направляет информационное сообщение об отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников Главной инспекции. В случае необходимости Главная инспекция направляет ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России в территориальное учреждение Банка России.

абзацы второй - четвертый утратили силу. - Указание Банка России от 16.12.2015 N 3900-У.

6.2.1. Территориальное учреждение Банка России рассматривает ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо сообщение об отказе с обоснованием невозможности привлечения работника (работников) к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) (далее - сообщение об отказе).

6.2.2. Территориальное учреждение Банка России, получившее ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России к осмотру предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя) и (или) к проверке по вопросу выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, по вопросам наличного денежного обращения, по вопросу применения информационных технологий в кредитной организации, по вопросу выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, обеспечивает участие своего работника (работников) в проверке по указанному вопросу (за исключением случаев, когда трудовые ресурсы, необходимые для проведения проверок, были переведены в инспекционные подразделения Банка России).

6.2.3. В случае необходимости привлечения работников подразделений безопасности и защиты информации территориальных учреждений Банка России к проверкам кредитных организаций (их филиалов) ходатайство об их привлечении направляется одновременно в Главное управление безопасности и защиты информации Банка России.

6.3. В случае отсутствия возможности привлечения работников межрегиональных инспекций или территориальных учреждений Банка России к проверкам кредитных организаций (их филиалов) Главная инспекция рассматривает ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и обращается в установленном порядке в соответствующие структурные подразделения центрального аппарата Банка России с предложением о возможности включения в состав рабочей группы работника (работников) структурного подразделения центрального аппарата Банка России (далее - обращение Главной инспекции).

6.4. Структурное подразделение центрального аппарата Банка России рассматривает обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения центрального аппарата Банка России для включения в состав рабочей группы либо сообщение об отказе.

6.4.1. Департамент национальной платежной системы Банка России обеспечивает участие своего работника (работников) в проведении проверок кредитных организаций, являющихся операторами платежных систем и операторами услуг платежной инфраструктуры значимых платежных систем, операторами платежных систем, расчетным центром в которых является Банк России, а также кредитных организаций, являющихся значимыми на рынке платежных услуг, по вопросу выполнения требований законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе (за исключением вопросов соблюдения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств).

6.4.2. Главное управление безопасности и защиты информации Банка России обеспечивает участие своего работника (работников) в проведении проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, вопросам применения информационных технологий в кредитных организациях, а также в осуществлении мероприятий по осмотру предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя).

6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения предложения о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения Банка России принимает решение о включении его (их) в состав рабочей группы и направляет в установленном порядке сообщение о принятом решении:

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России;

в структурное подразделение Банка России, направившее предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения Банка России для включения в состав рабочей группы;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

6.6. Главная инспекция при необходимости, в том числе в случае получения сообщения об отказе структурных подразделений Банка России, вправе подготовить и представить руководству Банка России для принятия решения следующие предложения:

о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России, в том числе к осмотру предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя);

об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

о внесении изменений в Сводный план.

На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:

направляет сообщение о принятом решении генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России, а также руководителю структурного подразделения Банка России, работников которого привлекают к проведению проверки кредитной организации (ее филиала);

осуществляет внесение изменений в Сводный план.

6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник которого привлечен к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое структурное подразделение Банка России, производит оплату командировочных расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки, связанной с проведением проверки кредитной организации (ее филиала), понимается период в календарных днях, в течение которого работник структурного подразделения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке кредитной организации (ее филиала).

6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия работника структурного подразделения Банка России, включенного в состав рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала).

Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 147-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения срока проведения проверки (срока участия в проверке) в случае отсрочки ее начала или приостановления в соответствии с требованиями, установленными пунктом 5.6 Инструкции Банка России N 147-И.

6.7.3. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению проверяемой кредитной организации (ее филиала) обеспечивает размещение работников структурного подразделения Банка России, включенных в состав рабочей группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее филиала), и иные необходимые условия для их работы.

6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" по решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные Указанием Банка России N 1542-У, а также с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

6.8.1. Решения о проведении проверок банков по предложениям Агентства и о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план, принимаемые Департаментом банковского надзора Банка России либо руководством Банка России по представлениям Департамента банковского надзора Банка России согласно пунктам 2.4, 3.3 и подпункту 4.5.4 пункта 4.5 настоящей Инструкции, могут содержать сведения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки банка.

Решение о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план или о проведении внеплановой проверки банка по предложению Агентства, принимаемое согласно пункту 3.3 и подпункту 4.5.4 пункта 4.5 настоящей Инструкции, также может содержать:

информацию о принятом решении о предъявлении банку в ходе организации или проведения внеплановой проверки (проводимой в том числе по вопросам устранения банком нарушений и недостатков, выявленных в ходе предыдущей проверки банка (его филиала) и касающихся формирования реестра обязательств перед вкладчиками) требования о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года N 44555 (далее - требование о формировании реестра);

сведения о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (либо об изменении ранее принятого решения) в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками.

6.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к участию в проверках банков (проводимых без их участия) и (или) о предъявлении банку требования о формировании реестра в случае выявления в ходе проверки банка нарушений требований Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У (далее - нарушения законодательства о страховании вкладов в банках) осуществляются следующие действия.

6.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, организующее и проводящее проверку банка на основании распоряжения на проведение проверки, подписанного должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки (далее - структурное подразделение Банка России, проводящее (проводившее) проверку), не позднее одного рабочего дня со дня выявления нарушений законодательства о страховании вкладов в банках направляет в установленном порядке:

в Главную инспекцию, Департамент банковского надзора Банка России и территориальное учреждение Банка России (в случае, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками, для принятия решения о предъявлении банку требования о формировании реестра) - мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства и (или) о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (с приложением копий документов, подтверждающих выявленные нарушения законодательства о страховании вкладов в банках) (далее - ходатайство структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка);

в Службу текущего банковского надзора Банка России и в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации или кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) - копию ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка.

При необходимости, в том числе если до даты завершения проверки банка осталось менее 15 рабочих дней, может быть принято решение о продлении сроков проверки банка в соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции.

6.8.2.2. Департамент банковского надзора Банка России (по согласованию со Службой текущего банковского надзора Банка России, а в случае проверки системно значимой кредитной организации - по согласованию с Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, подготавливает (при необходимости) и представляет в Главную инспекцию:

предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра (при наличии);

информацию о результатах согласования ходатайства структурного подразделения Банка России.

6.8.2.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 22.09.2017 N 4539-У.

6.8.2.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения информации о результатах согласования, осуществляемого в соответствии с подпунктом 6.8.2.2 настоящего пункта, подготавливает и представляет руководству Банка России докладную записку для принятия в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками, решения о предъявлении банку требования о формировании реестра.

В случае если решение о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра принято в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками, не на основании докладной записки Главной инспекции, информация о принятом решении направляется в Главную инспекцию структурным подразделением Банка России, принявшим это решение, или структурным подразделением Банка России, на основании докладной записки (предложения) которого решение было принято.

6.8.2.5. Главная инспекция информирует о принятом решении о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра:

Агентство, генерального инспектора Главной инспекции, Департамент банковского надзора Банка России, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации или кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) и структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, - не позднее одного рабочего дня со дня принятия руководством Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра;

Агентство, генерального инспектора Главной инспекции, Департамент банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации или кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) - не позднее одного рабочего дня со дня получения информации о принятии руководителем структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра.

6.8.3. Решения о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" принимаются в порядке и сроки, определенные Указанием Банка России N 1542-У, а также пунктами 2.4, 3.3 и подпунктом 4.5.4 пункта 4.5 настоящей Инструкции.

Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов)

7.1. Межрегиональная инспекция координирует организацию и проведение межрегиональной проверки кредитной организации с учетом следующих особенностей.

Координация осуществляется в ходе предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России. Координация осуществляется во взаимодействии:

со структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации, и при необходимости - с территориальным учреждением Банка России, участвующим в надзоре;

с межрегиональными инспекциями, осуществляющими инспекционную деятельность Банка России на территории субъектов Российской Федерации, где расположены проверяемые структурные подразделения кредитной организации.

При этом обеспечиваются:

подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и срока проведения проверки, иных вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или их согласование;

организация взаимодействия межрегиональных инспекций со структурными подразделениями Банка России, а также с куратором или уполномоченным представителем;

предоставление и использование для целей организации и проведения межрегиональной проверки необходимых документов (информации), полученных в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России;

подготовка, при необходимости, предложений о привлечении к проведению проверки работников других инспекционных подразделений Банка России.

7.1.1 - 7.1.3. Утратили силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

7.1.4. По решению руководства Банка России, генерального инспектора Главной инспекции, должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки территориального банка публичного акционерного общества "Сбербанк России" (далее - Сбербанк России), или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки территориального банка Сбербанка России (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки территориального банка Сбербанка России), при проведении проверки территориального банка Сбербанка России, проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России независимо от их местонахождения может составляться акт проверки территориального банка Сбербанка России, обобщающий результаты проверки как непосредственно территориального банка Сбербанка России, так и указанных отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России (далее - обобщенный акт проверки территориального банка). В этом случае акт проверки непосредственно территориального банка Сбербанка России может не составляться.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется на основании акта проверки (либо по материалам проверки) территориального банка Сбербанка России и актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется и подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили проверку территориального банка Сбербанка России. Для составления обобщенного акта проверки территориального банка структурные подразделения Банка России, проводившие в рамках проверки территориального банка Сбербанка России проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку территориального банка Сбербанка России, акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки территориального банка Сбербанка России (на бумажном носителе и в электронном виде).

При необходимости по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки территориального банка Сбербанка России, к составлению обобщенного акта проверки территориального банка могут привлекаться работники иных структурных подразделений Банка России, проводившие проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании актов проверок которых составляется обобщенный акт проверки территориального банка.

Акт проверки территориального банка Сбербанка России (в случае его составления), акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании которых составлен обобщенный акт проверки территориального банка, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции, регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД БР) и прилагаются к обобщенному акту проверки территориального банка в качестве отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при регистрации в САДД БР, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД БР обобщенному акту проверки территориального банка (за исключением вторых экземпляров актов проверок, переданных (направленных) территориальному банку Сбербанка России согласно пунктам 9.1 - 9.5 Инструкции Банка России N 147-И).

7.1.5. В случае проведения проверок территориального банка Сбербанка России, отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России представление в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или (с учетом предоставленных полномочий) в территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса Сбербанка России первого экземпляра акта проверки и копии докладной записки о результатах проверки для рассмотрения и принятия решения о применении к Сбербанку России мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее - меры), осуществляется согласно пункту 9.7 Инструкции Банка России N 147-И и с учетом следующих особенностей:

структурное подразделение Банка России, проводившее проверку отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, направляет в установленном порядке первый экземпляр акта проверки отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, копию докладной записки о результатах проверки (либо уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в соответствии с порядком, определенным подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 пункта 10.8 настоящей Инструкции) и результаты рассмотрения возражений по акту проверки в структурное подразделение Банка России, проводящее проверку территориального банка Сбербанка России, а также копии указанных материалов - в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России;

структурное подразделение Банка России, проводившее проверку территориального банка Сбербанка России, подготавливает обобщенную докладную записку о результатах проверки территориального банка Сбербанка России (в том числе в случае составления обобщенного акта проверки территориального банка) и направляет ее копию в установленном порядке в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или (с учетом предоставленных полномочий) в территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса Сбербанка России одновременно с первыми экземплярами обобщенного акта проверки территориального банка (либо акта проверки территориального банка Сбербанка России), актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и копиями докладных записок о результатах проверок, а также при необходимости предложения о применении к Сбербанку России мер;

структурное подразделение Банка России, проводившее проверку территориального банка Сбербанка России, направляет также копию обобщенной докладной записки о результатах проверки территориального банка Сбербанка России в установленном порядке в Главную инспекцию.

7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с обращениями органов банковского надзора иностранных государств проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 10 Инструкции Банка России N 147-И.

Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного государства и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского надзора Банка России, Службой текущего банковского надзора Банка России и Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов).

7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России (за исключением случаев, предусмотренных пунктами 4.11 и 4.13 настоящей Инструкции).

7.3.1. Структурное подразделение центрального аппарата Банка России, главное управление Банка России, получившее обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), не позднее пяти рабочих дней со дня его получения (в том числе в случае его получения отделением, отделением - национальным банком главного управления Банка России) направляет в Главную инспекцию и Департамент банковского надзора Банка России (для сведения) в установленном порядке информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) с приложением мотивированного мнения относительно поступившего обращения федерального органа и иной информации, необходимой для принятия решения руководством Банка России (с учетом особенностей, определенных регламентами взаимодействия).

7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся вопросы, подлежащие проверке, а также Службу текущего банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации (ее филиала) или кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) (в копии - в Департамент банковского надзора Банка России).

7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

без участия работников структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала).

7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала).

7.4. На основании решений о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", принятых в соответствии с подпунктом 6.8.3 пункта 6.8 настоящей Инструкции, Главная инспекция координирует организацию и проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

7.4.1. Главная инспекция в установленном порядке направляет:

информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, в Агентство и в Департамент банковского надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня ее получения от генерального инспектора Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты начала проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план;

запрос в Агентство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства (в соответствии с пунктом 2.9 Указания Банка России N 1542-У).

абзацы четвертый - седьмой утратили силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

7.4.2. Генеральный инспектор Главной инспекции при организации проверки банка направляет в установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения:

проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, - не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;

внеплановой проверки банка - в установленный Главной инспекцией срок.

7.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки банка (дополнения к заданию на проведение проверки банка) и поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка) Главная инспекция направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции:

полученные от Агентства сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилия, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке;

сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки банка.

Главная инспекция устанавливает генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок представления в Главную инспекцию копии поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка).

7.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения от Агентства сведений о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка, и перечня вопросов, подлежащих проверке, направляет в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства:

сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилию, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки - для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки банка и дополнения к заданию на проведение проверки банка;

уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от участия в проверке банка, проводимой без участия служащих Агентства.

7.5. Генеральный инспектор Главной инспекции анализирует информацию о проверке, проводимой межрегиональной инспекцией (включая региональную инспекцию), в том числе информацию, полученную в ходе мониторинга проверки, и при необходимости подготавливает проекты дополнения к распоряжению на проведение проверки и (или) заданию на проведение проверки в рамках функций и полномочий, предоставленных ему в соответствии с подпунктом 1.3.2 пункта 1.3 настоящей Инструкции.

В случае проведения проверки в соответствии со Сводным планом в Главную инспекцию при необходимости также направляются предложения генерального инспектора Главной инспекции о внесении изменений в Сводный план, подготовленные в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

Глава 8. Оформление полномочий на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов)

8.1. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании:

выписки из Сводного плана или информационного сообщения о внесенных изменениях в Сводный план;

решений о проведении проверок (уведомлений о таких решениях), принимаемых в случаях, установленных пунктами 4.3, 4.5, 4.7, 4.10, 4.11, 6.8 и 7.4 настоящей Инструкции;

уведомлений о наличии оснований для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации, представляемых в соответствии с пунктом 4.4(1) настоящей Инструкции;

иных решений должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, а также решений о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в соответствии с подпунктами 9.8.2 и 9.8.3 пункта 9.8 настоящей Инструкции.

Руководитель региональной инспекции вправе подписывать поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного генеральным инспектором Главной инспекции.

8.1.1. Заместитель руководителя Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) в случаях, определенных распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также на основании:

уведомлений о принятых решениях, предусмотренных пунктами 4.3 и 4.7 настоящей Инструкции, а также уведомлений о наличии оснований для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации, представляемых в соответствии с пунктом 4.4(1) настоящей Инструкции;

решений руководителя Главной инспекции.

8.1.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) при проведении работниками данного территориального учреждения Банка России специализированных проверок на основании решений о проведении проверок (уведомлений о таких решениях), принимаемых в соответствии с подпунктом 4.3.1 пункта 4.3 и пунктами 4.10 - 4.14 настоящей Инструкции.

8.1.3. Дополнение к распоряжению на проведение проверки, дополнение к заданию на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки являются неотъемлемой частью соответствующего распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, поручения на проведение проверки.

По решению руководства Банка России, в том числе руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), заместителя руководителя Главной инспекции либо иного должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) может быть оформлено как приложение к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки).

8.1.4. В случаях, установленных нормативными актами Банка России, в том числе в случае проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, или по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, к поручению на проведение проверки кредитной организации (ее филиала) могут составляться дополнения к поручению на проведение проверок для проверяемых в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), в том числе открытых вне местонахождения кредитной организации (ее филиала).

8.1.5. При необходимости, в том числе в случае проведения проверки филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) или принятия решения о составлении сводного акта проверки кредитной организации, имеющей филиалы (далее - сводный акт проверки), в распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сроки проведения проверок филиала, представительства кредитной организации, внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

8.1.6. Распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) регистрируются в САДД БР в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления.

В случае оформления задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) как приложения к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки) оно не подлежит регистрации в САДД БР.

8.1.7. Для оформления полномочий по предъявлению банку требования о формировании реестра в ходе организации или проведения проверки банка, осуществляемых в том числе путем направления банку требования в составе предварительного уведомления о проведении проверки банка или заявки на предоставление документов (информации), необходимых для проведения проверки банка, в распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) и (или) в задании на проведение проверки банка (дополнении к заданию на проведение проверки банка) предписывается предъявление банку требования о формировании реестра и указываются:

сведения о решении о предъявлении банку требования о формировании реестра, принятом в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками;

дата, на которую должен быть сформирован реестр;

срок формирования и представления реестра (семь календарных дней со дня поступления в банк требования о формировании реестра);

форма представления реестра (в электронном виде и (или) на бумажном носителе);

место представления реестра (структурное подразделение Банка России, в которое должен быть представлен реестр) или лицо, уполномоченное на его получение (руководитель рабочей группы, проводящей проверку банка).

8.1.8. Для оформления полномочий на организацию проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) и (или) в задании на проведение проверки (дополнении к заданию на проведение проверки) предписывается оформление заявки на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и запроса заемщику (залогодателю) и указываются сведения о принятии решения о проведении в ходе проверки осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе:

сведения о предмете залога, о заемщике (залогодателе), о месте проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) с указанием основания (случая) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя);

перечень структурных подразделений Банка России, работники которых должны провести осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя);

сведения о структурных подразделениях Банка России, которым должна быть направлена справка о результатах осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), и (или) о передаче указанной справки рабочей группе.

8.2. В случае проведения специализированных проверок кредитных организаций (их филиалов):

руководитель главного управления Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений к ним руководителю расчетно-кассового центра, действующего в составе главного управления Банка России (в том числе в составе отделения, отделения - национального банка главного управления Банка России);

руководитель Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений к ним руководителю отделения Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, расположенного в городе Москве;

руководитель отделения, отделения - национального банка главного управления Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений к ним руководителю расчетно-кассового центра, действующего в составе данного отделения, отделения - национального банка главного управления Банка России.

8.3. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в состав рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей группы, обязан до даты начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала), а также в ходе ее проведения сообщить по форме приложения 8 к настоящей Инструкции должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, следующие сведения о себе (при их наличии):

состоит ли он в родственных отношениях (родители, супруги, братья, сестры, дети, в том числе усыновленные, усыновители, а также братья, сестры, родители и дети супругов, в том числе усыновленные, усыновители) с акционерами (участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, с руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), а также с руководителем службы внутреннего аудита, руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать значительное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (в целях настоящей Инструкции значительное влияние определяется в соответствии с частью 3 статьи 4 Федерального закона "О банках и банковской деятельности");

владеет ли он ценными бумагами, акциями (долями) в уставном капитале проверяемой кредитной организации и (или) входит ли в состав органов управления проверяемой кредитной организации;

имеются ли у него либо у лиц, по отношению к которым он является аффилированным лицом, договорные отношения с проверяемой кредитной организацией;

является ли он представителем по делам третьих лиц, в том числе проверяемой кредитной организации, в Банке России;

размещены ли лицами, состоящими с ним в родственных отношениях, денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) и получались ли ими в проверяемой кредитной организации (ее филиале) денежные средства и иное имущество.

Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным представителем Банка России сведения и принимает решение о целесообразности или необходимости (в соответствии с подпунктом 8.3.1 настоящего пункта) его исключения из состава рабочей группы.

8.3.1. Не допускается включение в состав рабочей группы уполномоченного представителя Банка России, который владеет ценными бумагами, акциями (долями) в уставном капитале проверяемой кредитной организации и (или) входит в состав органов управления проверяемой кредитной организации.

8.4. Уполномоченный представитель Банка России не может быть назначен руководителем рабочей группы и возглавлять рабочую группу при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) в случаях:

наличия у него в течение двух календарных лет, предшествующих году проведения проверки, трудовых отношений с проверяемой кредитной организацией и (или) если он в течение указанного срока являлся членом совета директоров (наблюдательного совета) проверяемой кредитной организации;

наличия у него либо у лиц, по отношению к которым он является аффилированным лицом, договорных отношений с проверяемой кредитной организацией (за исключением случая наличия договора банковского счета, предусматривающего осуществление расчетов по операциям, совершаемым с использованием банковских карт);

наличия у него родственных отношений с акционерами (участниками) проверяемой кредитной организации, на долю которых приходится более одного процента акций (долей), а также с членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера, руководителем службы внутреннего аудита, руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения проверяемой кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать значительное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

осуществления им представительства по делам проверяемой кредитной организации в Банке России.

8.5. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к поручению на проведение проверки, а также задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) выдаются руководителю рабочей группы. При необходимости, в том числе при проведении межрегиональных проверок кредитных организаций (их филиалов), а также в случае проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками указанные документы могут выдаваться члену рабочей группы.

Руководитель рабочей группы или член рабочей группы одновременно с получением поручения на проведение проверки, дополнения к поручению на проведение проверки и задания на проведение проверки должен быть ознакомлен с распоряжением на проведение проверки.

Факт получения руководителем рабочей группы или членом рабочей группы указанных документов, а также факт ознакомления с распоряжением на проведение проверки удостоверяются подписью руководителя рабочей группы или члена рабочей группы в Журнале учета получения поручений на проведение проверок, дополнений к поручениям на проведение проверок, заданий на проведение проверок, а также ознакомления с распоряжениями на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - Журнал учета).

Журнал учета ведется в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции подразделениями Банка России, проводящими проверки кредитных организаций (их филиалов): Главной инспекцией, межрегиональной инспекцией, региональной инспекцией, структурным подразделением территориального учреждения Банка России или центрального аппарата Банка России. Порядок ведения Журнала учета может быть дополнительно определен внутренним регламентом соответствующего структурного подразделения Банка России.

Глава 9. Организация проведения проверки кредитной организации (ее филиала)

9.1. Руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку (на основании Сводного плана или решения должностного лица Банка России о проведении внеплановой проверки), руководитель рабочей группы (на основании поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки) должны организовать:

предпроверочную подготовку (до выхода на место);

проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и своевременное информирование должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, о ходе и результатах проверки кредитной организации (ее филиала).

Положения методических рекомендаций, используемые при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), применяются в объеме, обеспечивающем достижение целей проверки кредитной организации (ее филиала), исходя из задания на проведение проверки.

9.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с порядком, установленным приложением 10 к настоящей Инструкции, нормативными и иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции), регламентами взаимодействия и внутренним регламентом структурного подразделения Банка России, определяющим порядок и особенности проведения предпроверочной подготовки, в том числе подготовки предложений по формированию задания на проведение проверки.

9.3. Руководитель рабочей группы, руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку, взаимодействуют с куратором и уполномоченным представителем по вопросам предпроверочной подготовки, организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе при подготовке предложений по формированию задания на проведение проверки (дополнений к нему), а также по вопросам рассмотрения ее результатов. Руководитель рабочей группы, руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку, куратор и уполномоченный представитель взаимодействуют в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России, регулирующими взаимодействие структурных подразделений Банка России, регламентами взаимодействия, а также на основании внутренних распорядительных документов Банка России, в том числе структурных подразделений Банка России.

9.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) получает доступ к данным отчетности кредитной организации (ее филиала) и иной информации, необходимой для проведения проверки кредитной организации (ее филиала), которыми располагают структурные подразделения Банка России, куратор и уполномоченный представитель.

Структурное подразделение Банка России, организующее и проводящее проверку структурного подразделения кредитной организации, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе направить структурному подразделению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и (или) структурному подразделению Банка России по местонахождению этого структурного подразделения кредитной организации запрос о предоставлении документов (информации), необходимых для организации и проведения проверки, и установить срок их представления.

9.5. Структурные подразделения Банка России обязаны представлять предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки, данные отчетности кредитной организации (ее филиала) и иную информацию, необходимую для предпроверочной подготовки, в том числе для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), по запросу должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и (или) поручение на проведение проверки, или по запросу руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в сроки, установленные в этом запросе.

9.6. При необходимости должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, или руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в период предпроверочной подготовки или в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) проводит совещание с представителями кредитной организации, в том числе с участием:

руководителя кредитной организации (ее филиала), председателя и (или) членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

руководителя и членов временной администрации по управлению кредитной организацией;

руководителя и членов рабочей группы;

куратора и (или) уполномоченного представителя;

представителей структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, и (или) представителей отделения, отделения - национального банка главного управления Банка России (по согласованию с главным управлением Банка России), а также при необходимости представителей территориального учреждения Банка России, участвующего в надзоре;

представителей иных структурных подразделений Банка России, в том числе территориальных учреждений Банка России, участвующих в осуществлении мероприятий по осмотру предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя), в проверке по вопросу соответствия активов кредитной организации (ее филиала);

служащих Банка России, участвующих в предпроверочной подготовке;

работников структурного подразделения Банка России, на основании предложения или ходатайства которого проводится проверка кредитной организации (ее филиала);

акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и корреспондентов кредитной организации (ее филиала) или их представителей;

представителей оператора платежной системы, участников платежной системы, а также привлекаемых проверяемой кредитной организацией операторов услуг платежной инфраструктуры, банковских платежных агентов;

работников Главной инспекции.

9.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки, в случае необходимости направляет письменное приглашение руководителю кредитной организации (ее филиала), председателю и (или) членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации либо руководителю временной администрации по управлению кредитной организацией на участие в совещании с предложением о подготовке необходимых документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее - приглашение на участие в совещании). Приглашение на участие в совещании составляется по форме 3 приложения 10 к настоящей Инструкции.

9.6.2. Совещание с представителями кредитной организации не проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала), в том числе по вопросам соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и (или) по вопросам наличного денежного обращения при необходимости проведения внезапной ревизии наличной валюты.

9.6.3. По результатам совещания с представителями кредитной организации, проведенного в соответствии с требованиями, установленными настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка России N 147-И, составляется протокол, один экземпляр которого передается руководителю рабочей группы.

9.7. При организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы определяет при необходимости индивидуальные задания членам рабочей группы с указанием даты представления руководителю рабочей группы индивидуальных отчетов о результатах проверки.

9.7.1. Руководитель рабочей группы вправе определить индивидуальное задание на проверку вопроса, подлежащего проверке, одновременно двум и более членам рабочей группы.

9.7.2. Члены рабочей группы составляют и подписывают индивидуальные отчеты о результатах проверки в соответствии с индивидуальным заданием (индивидуальными заданиями), определенным (определенными) руководителем рабочей группы.

9.7.3. В ходе проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством подготовки материалов и оформления документов, составляемых при оформлении результатов проверки (далее - по результатам проверки) кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.

9.7.4. В индивидуальном задании заместителя руководителя рабочей группы при необходимости указываются его полномочия в соответствии с распоряжением на проведение проверки и (или) внутренним регламентом структурного подразделения Банка России.

9.8. При необходимости руководитель рабочей группы предоставляет информацию по всем вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки руководителю инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (лицу, его замещающему), генеральному инспектору межрегиональной инспекции (лицу, его замещающему) и (или) структурному подразделению Главной инспекции, осуществляющему мониторинг проверки.

Предоставление информации по вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) иным должностным лицам Банка России осуществляется руководителем рабочей группы по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, или по решению руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку.

Главная инспекция организует осуществление мониторинга проверок, проводимых работниками инспекционных подразделений Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России. Порядок осуществления мониторинга проверок определяется распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

9.8.1. Руководитель рабочей группы (в случае проведения проверки межрегиональной инспекцией) или руководитель региональной инспекции (в случае проведения проверки региональной инспекцией) вправе направить генеральному инспектору межрегиональной инспекции:

ходатайство о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе с привлечением работников территориальных учреждений Банка России (с мотивированным обоснованием необходимости проведения такого осмотра и (или) ознакомления);

ходатайство о проведении экспертизы предмета залога и при необходимости осмотра предмета залога (с приложением копий полученных в ходе проверки документов (информации), необходимых для проведения экспертизы предмета залога).

9.8.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции принимает решение:

о проведении ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя);

о проведении осмотра предмета залога (за исключением случая, когда необходимо проведение осмотра предмета залога в рамках экспертизы предмета залога);

о подготовке проекта запроса о проведении экспертизы предмета залога и направлении его руководителю Главной инспекции (заместителю руководителя Главной инспекции) с приложением документов (информации) (их копий), необходимых для проведения экспертизы предмета залога (в том числе полученных в ходе проверки) (далее - предложение генерального инспектора межрегиональной инспекции о проведении экспертизы предмета залога).

9.8.3. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения предложения генерального инспектора межрегиональной инспекции о проведении экспертизы предмета залога инициирует проведение экспертизы предмета залога с приложением документов (информации) (их копий), необходимых для проведения экспертизы предмета залога (в том числе полученных в ходе проверки), и (или) информирует генерального инспектора межрегиональной инспекции о принятии в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке взаимодействия структурных подразделений Банка России при проведении Банком России экспертизы предметов залога, решения о проведении осмотра предмета залога (в том числе в рамках проведения экспертизы предмета залога) либо об отказе в направлении запроса о проведении экспертизы предмета залога.

9.9. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией и куратора или уполномоченного представителя до даты завершения проверки с актами проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - акт проверки) (в том числе с промежуточными актами проверки), составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению кредитной организацией и куратору или уполномоченному представителю для исполнения возложенных на них задач и функций (за исключением проверок по вопросам соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

9.10. Руководитель рабочей группы при обсуждении результатов проверки на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимом в соответствии с пунктом 5.4 и подпунктом 7.8.3 пункта 7.8 Инструкции Банка России N 147-И, вправе ознакомить руководителя кредитной организации (ее филиала) с мотивированным суждением рабочей группы, вынесенным по результатам проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - мотивированное суждение рабочей группы).

При выявлении на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала) невозможности устранения разногласий с кредитной организацией (ее филиалом) вследствие недостаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы руководитель рабочей группы подготавливает заявки на предоставление документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

Руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, по ходатайству руководителя рабочей группы при необходимости направляет:

запросы в соответствующие структурные подразделения Банка России относительно разъяснений по возникшим разногласиям с кредитной организацией;

должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, - предложения о продлении срока проведения проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также предложения о проведении проверок иных структурных подразделений кредитной организации либо других кредитных организаций (их филиалов), некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций или не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры в целях получения документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

9.10.1. Должностное лицо Банка России, обладающее в соответствии с пунктом 2.8 Инструкции Банка России N 147-И правом запрашивать документы (информацию), не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, или руководителя рабочей группы направляет запрос, составленный в соответствии с формой 3 приложения 5 к Инструкции Банка России N 147-И, или информирует его об отказе в направлении запроса.

9.11. В случае противодействия проведению проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе при наличии фактов, определенных пунктом 6.1 Инструкции Банка России N 147-И, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и направляет его не позднее одного рабочего дня со дня составления должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, или иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер.

9.11.1. При наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности или о нецелесообразности начала либо продолжения проведения проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с актом о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется служебная записка с предложениями руководителя рабочей группы об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать) либо о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала).

9.11.2. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня получения акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) принимает решение:

о продолжении проведения проверки кредитной организации (ее филиала);

об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать) либо о приостановлении или о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения об отсрочке начала проверки либо о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала);

о применении к кредитной организации (ее филиалу) мер в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения о применении к кредитной организации мер, либо о направлении акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер.

9.11.3. Не позднее одного рабочего дня со дня принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения об отсрочке начала проверки либо о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) руководителю кредитной организации (ее филиала) направляется уведомление об отсрочке начала проверки кредитной организации (ее филиала) (в случае если кредитной организации (ее филиалу) направлялось предварительное уведомление о ее проведении) либо уведомление о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), составленное в соответствии с приложением 9 к Инструкции Банка России N 147-И.

При необходимости, в случае если кредитной организации (ее филиалу) не направлялось предварительное уведомление о проведении проверки, на поручении на проведение проверки проставляется отметка о принятом решении об отсрочке начала проверки с указанием даты его принятия, а также должности, фамилии, имени и отчества (при наличии) должностного лица Банка России, принявшего решение об отсрочке начала проверки, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.

9.11.4. По распоряжению должностного лица Банка России, принявшего решение об отсрочке начала проверки либо о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), рабочая группа начинает проверку либо приступает к продолжению проведения проверки кредитной организации (ее филиала).

9.12. С даты получения поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - паспорт проверки).

Паспорт проверки формируется в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции и хранится в инспекционном подразделении Банка России или в ином структурном подразделении Банка России, проводившем проверку (в том числе в структурном подразделении территориального учреждения Банка России). По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, паспорт может быть передан в иное структурное подразделение Банка России.

В случае проведения проверки выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований экземпляр акта проверки или его копии, оформленные в установленном порядке, подлежат передаче в структурное подразделение Банка России, осуществляющее контроль за выполнением кредитными организациями обязательных резервных требований.

9.13. В паспорте проверки хранятся следующие документы (информация) (их копии), составленные рабочей группой в ходе проверки и (или) полученные от кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией Банка России N 147-И и настоящей Инструкцией:

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки);

экземпляр акта проверки или сводного акта проверки (их копии, изготовленные в установленном порядке) с приложением в необходимых случаях копий документов кредитной организации (ее филиала) и (или) электронных документов (информации) либо выборок информации (наборов записей), указанных в пункте 7.7 Инструкции Банка России N 147-И, акта проверки филиала кредитной организации, акта проверки представительства кредитной организации, акта проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), промежуточного акта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - промежуточный акт проверки), возражений кредитной организации по акту проверки, собственноручного объяснения уполномоченного ответственного работника кредитной организации (ее филиала), представленного в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.4 Инструкции Банка России N 147-И;

докладная записка о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки, краткая аналитическая записка о результатах проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - экспресс-анализ материалов проверки) и заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления), переписка по вопросам рассмотрения возражений кредитной организации по акту проверки;

индивидуальные задания членам рабочей группы и индивидуальные отчеты членов рабочей группы о результатах проверки кредитной организации (ее филиала);

экземпляр протокола совещания с представителями кредитной организации;

акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала), копия служебной записки руководителя рабочей группы с предложениями об отсрочке начала проверки либо о приостановлении и (или) прекращении проверки кредитной организации (ее филиала), копия уведомления об отсрочке начала проверки кредитной организации (ее филиала), уведомления о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала);

экземпляр протокола приема-передачи акта проверки либо документы, подтверждающие направление второго экземпляра акта проверки на ознакомление органам управления кредитной организации (ее филиала) заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, включая сопроводительное письмо, сообщение об ознакомлении с актом проверки, уведомление об информировании органов управления кредитной организации о результатах проверки, уведомление о неполучении руководителем кредитной организации (ее филиала) второго экземпляра акта проверки;

сведения о направлении акта проверки (копии акта проверки) в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и в структурное подразделение Банка России, направившее предложение о проведении проверки;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У;

экземпляры информационных сообщений, в том числе о начале проверки, завершении проверки и о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), направленных в установленном порядке в Главную инспекцию.

По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, руководителя инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, а также по усмотрению руководителя рабочей группы в паспорт проверки или в приложение к паспорту проверки могут включаться иные документы (информация), связанные с организацией, проведением проверки, оформлением результатов проверки и их рассмотрением (либо их копии).

9.14. Сведения о составе и движении документов (информации), их копий, хранящихся в паспорте проверки и в приложении к паспорту проверки, отражаются в описи документов, которая является неотъемлемой частью паспорта проверки и составляется в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции.

9.15. Паспорт проверки передается руководителем рабочей группы руководителю инспекционного подразделения Банка России или иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, на основании описи документов, хранящихся в паспорте проверки, одновременно с актом проверки и проектом докладной записки о результатах проверки (в случае ее составления) или в иной срок, определенный распорядительными документами Главной инспекции.

Структурное подразделение Банка России, получившее паспорт проверки на хранение, осуществляет сопровождение (ведение) паспорта проверки и описи хранящихся в нем документов.

Глава 10. Порядок оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала)

10.1. Руководитель рабочей группы организует составление и оформление акта проверки, а также его представление совместно с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (в том числе с руководителем региональной инспекции, генеральным инспектором Главной инспекции, руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России), должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки.

10.1.1. Руководитель рабочей группы организует составление акта проверки и подготовку проекта докладной записки о результатах проверки на основании индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.

Руководитель рабочей группы обеспечивает идентичность текста всех экземпляров акта проверки, сохранность индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки и их включение в паспорт проверки.

В индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки отражаются сведения, информация, оценки, суждения и выводы о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), которые необходимы для составления акта проверки и докладной записки о результатах проверки в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией и главами 7 и 8 Инструкции Банка России N 147-И.

Руководитель рабочей группы не вправе обязывать члена рабочей группы изменять свои оценки, суждения и корректировать выводы, основанные на материалах проверки кредитной организации (ее филиала).

В случае несогласия с оценками, суждениями и выводами, представленными в индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки, руководитель рабочей группы может организовать дополнительное рассмотрение соответствующего вопроса деятельности кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки и ходатайствовать перед должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, о продлении срока проведения проверки кредитной организации (ее филиала) или об изменении состава рабочей группы.

Особое мнение члена рабочей группы может быть оформлено пояснительной запиской, составляемой в произвольной форме и представляемой одновременно с актом проверки, должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Наличие особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, не может служить основанием для отказа члена рабочей группы от подписания акта проверки.

10.1.2. При наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции Банка России N 147-И, руководитель рабочей группы принимает решение о составлении промежуточного акта проверки и организует его подготовку в срок, согласованный с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (с руководителем региональной инспекции, генеральным инспектором межрегиональной инспекции).

10.1.3. Должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с принятием решения о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными пунктами 5.7 и 7.11 Инструкции Банка России N 147-И, принимается решение о составлении акта проверки и докладной записки о результатах проверки или только докладной записки о результатах проверки, а также устанавливаются сроки их составления.

10.2. В случаях проведения межрегиональной проверки кредитной организации либо по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, составляется сводный акт проверки.

Сводный акт проверки составляется в соответствии с пунктом 7.2 Инструкции Банка России N 147-И рабочей группой, проводившей проверку головного офиса кредитной организации. Для составления сводного акта проверки структурные подразделения Банка России, проводившие проверки филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку головного офиса кредитной организации, акты проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки головного офиса кредитной организации (на бумажном носителе и в электронном виде).

При необходимости к составлению сводного акта проверки могут привлекаться работники других структурных подразделений Банка России, участвовавшие в проведении проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), по результатам которых составляется сводный акт проверки, по согласованию между руководителями соответствующих структурных подразделений Банка России.

10.3. Сводный акт проверки, акт проверки головного офиса кредитной организации (либо материалы его проверки) и акты проверок филиалов кредитной организации, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала), иные необходимые материалы, на основании которых составлен сводный акт проверки, подлежат хранению в паспорте проверки головного офиса кредитной организации в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.13 настоящей Инструкции.

Акт проверки головного офиса кредитной организации (в случае его составления), а также акты проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), на основании которых составлен сводный акт проверки, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции, регистрируются в САДД БР и прилагаются к сводному акту проверки в качестве отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при регистрации в САДД БР, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД БР сводному акту проверки (за исключением второго экземпляра указанных актов проверок, переданных (направленных) кредитной организации (ее филиалу) согласно пунктам 9.1 - 9.5 Инструкции Банка России N 147-И).

10.4. Акт проверки составляется в соответствии с требованиями, установленными главой 7 Инструкции Банка России N 147-И, и регистрируется в САДД БР в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления.

Каждый экземпляр акта проверки должен иметь сквозную нумерацию страниц, регистрационный номер, должен быть прошит нитью, не имеющей разрывов, и скреплен печатью инспекционного подразделения Банка России или печатью иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку. При необходимости перечень документов, подлежащих скреплению печатью структурного подразделения Банка России при проведении проверок, устанавливается распорядительными документами Банка России или структурного подразделения Банка России.

10.4.1. При необходимости могут составляться дополнительные экземпляры акта проверки и (или) сниматься копии с акта проверки:

для структурного подразделения Банка России, участвующего в надзоре (в том числе для территориального учреждения Банка России по местонахождению филиала кредитной организации в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения филиала кредитной организации);

для структурного подразделения Банка России, по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала);

для структурного подразделения Банка России (в том числе для межрегиональной инспекции и региональной инспекции), проводившего проверку кредитной организации (ее филиала);

для должностного лица Банка России, уполномоченного составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1 - 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 1);

в иных случаях, установленных нормативными актами Банка России, а также по решению руководства Банка России или должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки.

10.5. Ознакомление кредитной организации (ее филиала) с актом проверки производится в порядке и сроки, которые установлены главой 9 Инструкции Банка России N 147-И.

10.6. Руководитель рабочей группы совместно с руководителем инспекционного подразделения Банка России (в том числе структурного подразделения Главной инспекции) или иного структурного подразделения Банка России (в том числе структурного подразделения территориального учреждения Банка России), проводившего проверку, подготавливает проект докладной записки о результатах проверки на имя должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, за подписью руководителя структурного подразделения Банка России (лица, его замещающего) или иного должностного лица Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено подписать докладную записку о результатах проверки (далее - руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки). При необходимости руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, вправе подписать дополнение к докладной записке о результатах проверки.

Докладная записка о результатах проверки по вопросам: выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками; наличного денежного обращения - может не составляться в случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, либо руководителя структурного подразделения Банка России, проводившего проверку (оформляемому на первом экземпляре акта проверки в виде резолюции или с проставлением отметки о несоставлении докладной записки о результатах проверки).

Акт проверки на бумажном носителе и (или) в электронном виде и проект докладной записки о результатах проверки представляются для рассмотрения руководителю структурного подразделения Банка России, обладающему правом подписи докладной записки о результатах проверки, в срок до пяти рабочих дней (10 рабочих дней - в случае составления сводного акта проверки или обобщенного акта проверки территориального банка) с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с актом проверки, но не позднее 10 рабочих дней (15 рабочих дней - в случае составления сводного акта проверки или обобщенного акта проверки территориального банка) с даты составления акта проверки.

абзацы четвертый - седьмой утратили силу. - Указание Банка России от 16.12.2015 N 3900-У.

10.6.1. Копии акта проверки, докладной записки о результатах проверки, проведенной работниками инспекционных подразделений Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России, в электронном виде, а также копии иных материалов проверки (по запросу генерального инспектора Главной инспекции) направляются в установленном порядке для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции.

Генеральный инспектор межрегиональной инспекции организует осуществление анализа информации о результатах проверок кредитных организаций (их филиалов) и подготовку экспресс-анализа материалов проверки. Порядок подготовки экспресс-анализа материалов проверки определяется распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

10.6.1.1. Руководитель Главной инспекции, заместитель руководителя Главной инспекции, генеральный инспектор Главной инспекции вправе направлять в установленном порядке руководителю инспекционного подразделения Банка России, подписавшему докладную записку о результатах проверки, указание о составлении дополнения к докладной записке о результатах проверки.

10.6.1.2. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе составить заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки не позднее 15 рабочих дней со дня получения в электронном виде копии докладной записки о результатах проверки.

В заключении генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки отражается дополнительная надзорная информация (при наличии), существенная для рассмотрения результатов проверки, определенных пунктом 1.12 Инструкции Банка России N 147-И (в том числе в случае получения после завершения проверки дополнительных документов (информации), запросы о предоставлении которых направлялись в соответствии с подпунктом 2.7.3 пункта 2.7 и пунктом 2.8 Инструкции Банка России N 147-И). Подготовка, рассылка и рассмотрение заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки осуществляется в соответствии с распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

Заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки (в случае их составления) являются неотъемлемой частью докладной записки о результатах проверки.

10.6.1.3. В случае отражения в акте проверки и (или) докладной записке о результатах проверки сведений о выявлении рабочей группой фактов (событий) и обстоятельств, требующих незамедлительного применения к кредитной организации мер, в том числе в случаях, установленных пунктом 5.7 Инструкции Банка России N 147-И, а также при наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции Банка России N 147-И (независимо от составления или несоставления до завершения проверки промежуточного акта проверки), генеральный инспектор Главной инспекции по согласованию с руководителем Главной инспекции (лицом, его замещающим) либо заместителем руководителя Главной инспекции вправе направить в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки.

10.6.2. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку банка, направляет в Главную инспекцию для передачи Агентству:

третий экземпляр акта проверки банка, составленного в соответствии с пунктом 7.1 Указания Банка России N 1542-У, - не позднее трех рабочих дней с даты составления акта проверки;

копию сообщения об ознакомлении с актом проверки и копию возражений банка по акту проверки (при их наличии), полученных до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки, - не позднее одного рабочего дня с даты их получения.

Главная инспекция передает третий экземпляр акта проверки банка, копию сообщения об ознакомлении с актом проверки и копию возражений банка по акту проверки (при их наличии) в Агентство нарочным в порядке, установленном нормативными актами Банка России о документационном обеспечении управления в Банке России.

10.7. В докладную записку о результатах проверки включаются:

краткие сведения об особенностях проведения проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе информация о составлении промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и принятых в связи с этим решениях, отраженных в акте проверки в соответствии с требованиями, установленными подпунктом 7.5.1 пункта 7.5 Инструкции Банка России N 147-И, а также информация о выявлении в ходе проверки признаков нарушения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, информация относительно принятия должностным лицом Банка России, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, решения о возбуждении дела об административном правонарушении (при ее наличии);

обобщенные результаты анализа и оценки принятых кредитной организацией (ее филиалом) рисков и достоверности их отражения в учете (отчетности) кредитной организации (ее филиала);

краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета (отчетности), фактах (событиях) недостатков и нарушений в деятельности кредитной организации (ее филиала), существенных для оценки финансового состояния кредитной организации и перспектив деятельности кредитной организации, оценки качества управления кредитной организации, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля, а также для принятия решений о применении к кредитной организации мер;

информация о выявленных фактах (признаках) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов, а также об иных фактах и обстоятельствах, которые не нашли отражения в акте проверки, но имеют существенное значение для целей банковского регулирования и банковского надзора;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У;

мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в том числе по вопросам, предусмотренным пунктом 9.10 настоящей Инструкции, а также по обстоятельствам деятельности кредитной организации (ее филиала), способным оказать существенное влияние на изменение оценки финансового состояния кредитной организации и перспектив деятельности кредитной организации (краткая информация о результатах совещания с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимого в соответствии с пунктом 5.4 и подпунктом 7.8.3 пункта 7.8 Инструкции Банка России N 147-И), а также предложения о целесообразности ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала), совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации с мотивированными суждениями рабочей группы, отраженными в докладной записке о результатах проверки;

обобщенные выводы о результатах проверки;

сведения о наличии особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки;

сведения о выявленных в акте проверки ошибках (опечатках), по усмотрению руководителя структурного подразделения Банка России, обладающего правом подписи докладной записки о результатах проверки;

сведения о возражениях кредитной организации по акту проверки, поступивших в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, или иное структурное подразделение Банка России, определенное в протоколе приема-передачи акта проверки либо в сопроводительном письме, до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки и являющихся его неотъемлемой частью, а также информация о ходе и (или) результатах их рассмотрения;

иная информация, указанная в актах Банка России, определяющих структуру и содержание докладной записки о результатах проверки.

Докладная записка о результатах проверки составляется в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции.

В докладной записке о результатах проверки отражаются сведения о проведении в ходе проверки кредитной организации осмотра предмета залога, о направлении запроса о проведении экспертизы предмета залога (в случае если до завершения проверки не были получены результаты экспертизы предмета залога).

10.8. Руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, направляет (на бумажном носителе и (или) в электронном виде) в установленном порядке докладную записку о результатах проверки (одновременно с первым экземпляром акта проверки), а также дополнение к докладной записке о результатах проверки, заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления), не позднее одного рабочего дня со дня подписания докладной записки о результатах проверки (но не позднее пяти рабочих дней со дня получения ее проекта) либо дополнения к докладной записке о результатах проверки должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки (если иные сроки не установлены нормативными актами Банка России).

Должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки, рассматривает докладную записку о результатах проверки (дополнение к докладной записке о результатах проверки) в срок не позднее пяти рабочих дней со дня ее получения (если иной срок не установлен нормативными актами Банка России). При необходимости в соответствии с пунктом 9.7 Инструкции Банка России N 147-И принимается решение о направлении первого экземпляра акта проверки иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер.

Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, изготавливает необходимое количество копий акта проверки и докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления), и не позднее рабочего дня, следующего за днем рассмотрения должностным лицом Банка России, поручившим проведение проверки, докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о результатах проверки), направляет в установленном порядке:

первый экземпляр акта проверки (его копию, изготовленную в соответствии с подпунктом 1.8.3 пункта 1.8 настоящей Инструкции) и копию докладной записки о результатах проверки, копии дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления) (на бумажном носителе и (или) в электронном виде) - в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и (или) иное структурное подразделение Банка России в соответствии с нормативными и иными актами Банка России для рассмотрения и принятия решения о применении к кредитной организации мер. В случаях и порядке, установленных нормативными и иными актами Банка России, структурному подразделению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, может быть предоставлен доступ к материалам проверки кредитной организации (ее филиала), проведенной работниками иных структурных подразделений Банка России;

экземпляр акта проверки (или его копии) и копии докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления) (на бумажном носителе и (или) в электронном виде) - структурному подразделению Банка России, по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала), Департаменту допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (в копии - в Департамент банковского надзора Банка России) (при проведении проверки кредитной организации при наличии оснований, предусмотренных пунктом 4.1(1) настоящей Инструкции), или иному структурному подразделению Банка России (по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки (в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения, открытого вне местонахождения филиала кредитной организации, структурному подразделению Банка России по местонахождению этого филиала кредитной организации, направляется экземпляр акта проверки).

10.8.1. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, не направляет первый экземпляр акта проверки и копию докладной записки о результатах проверки (в случае ее составления) в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в случае если при проведении проверки по вопросам наличного денежного обращения или проверки по вопросу осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками не выявлено фактов нарушений и недостатков в деятельности внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

10.8.2. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в деятельности внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) по вопросам наличного денежного обращения или по вопросу осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками (с указанием срока проведения проверки) не позднее семи рабочих дней с даты составления акта проверки.

абзацы второй - пятый утратили силу. - Указание Банка России от 16.12.2015 N 3900-У.

При необходимости структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе запросить экземпляр акта проверки для ознакомления с результатами проверки.

10.8.3. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет в установленном порядке должностному лицу Банка России, уполномоченному составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1 - 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, экземпляр акта проверки по вопросу соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам (его копию), и копию докладной записки о результатах проверки не позднее одного рабочего дня со дня подписания докладной записки о результатах проверки.

10.8.4. В случае проведения проверки кредитной организации (ее филиала) инспекционным подразделением Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России, Главная инспекция обеспечивает доведение до структурных подразделений Банка России акта проверки и возражений по акту проверки в электронном виде в следующем порядке.

10.8.4.1. Не позднее четырех рабочих дней с даты завершения проверки (либо с даты составления промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам), если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России:

размещение в информационно-вычислительной системе Главной инспекции электронной копии акта проверки (в том числе промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам);

направление электронной копии акта проверки (в том числе промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам) в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и в территориальное учреждение Банка России, участвующее в надзоре.

10.8.4.2. Не позднее четырех рабочих дней со дня поступления электронной копии возражений по акту проверки (в случае их поступления в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки), если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России:

размещение в информационно-вычислительной системе Главной инспекции электронной копии возражений по акту проверки;

направление электронной копии возражений по акту проверки в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и в территориальное учреждение Банка России, участвующее в надзоре.

10.9. Рассмотрение акта проверки, докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки - в случае их составления) и подготовка (при необходимости) предложений о применении к кредитной организации мер должны осуществляться в срок не позднее 30 рабочих дней со дня получения акта проверки должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к кредитной организации мер (далее - срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации), если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России.

В случае составления промежуточного акта проверки срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации не должен превышать 20 рабочих дней со дня его получения должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к кредитной организации мер (если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России).

10.9.1. При необходимости, в том числе в случае составления сводного акта проверки, может быть установлен иной срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации по решению руководства Банка России на основании мотивированного обращения структурного подразделения Банка России или директора Департамента банковского надзора Банка России, если иное не установлено нормативными или иными актами Банка России.

10.9.2. Особенности порядка рассмотрения актов проверок и подготовки предложений о применении к кредитной организации мер определяются нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами структурных подразделений Банка России, и (или) во внутренних регламентах структурных подразделений Банка России.

10.9.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

10.10. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вносит информацию о примененных к кредитной организации мерах по результатам рассмотрения акта проверки (с указанием даты составления, регистрационного номера акта проверки и кода проверки, определяемого в соответствии с распорядительными документами Главной инспекции), в том числе промежуточного акта проверки, составленного до завершения проверки, либо акта проверки по отдельным вопросам, в Прикладной программный комплекс "Учет применения мер воздействия к кредитным организациям" (ППК МВКО) в составе Единой информационной системы поддержки деятельности Банка России (ЕИСПД).

Глава 11. Заключительные положения

11.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России".

11.2. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции признать утратившими силу:

Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года N 67);

Указание Банка России от 13 января 2005 года N 1544-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года N 7);

Указание Банка России от 15 декабря 2006 года N 1762-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 20 декабря 2006 года N 70);

Указание Банка России от 30 марта 2007 года N 1815-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 25 апреля 2007 года N 23);

Указание Банка России от 24 апреля 2007 года N 1819-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 3 мая 2007 года N 24);

Указание Банка России от 24 сентября 2008 года N 2076-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 1 октября 2008 года N 55);

Указание Банка России от 6 марта 2009 года N 2197-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 15 апреля 2009 года N 23);

Указание Банка России от 3 сентября 2010 года N 2494-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 20 октября 2010 года N 57);

Указание Банка России от 29 декабря 2010 года N 2555-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 14 января 2011 года N 1);

Указание Банка России от 28 сентября 2012 года N 2892-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 31 октября 2012 года N 63);

Указание Банка России от 14 марта 2013 года N 2979-У "О внесении изменения в пункт 3.3 Инструкции Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 20 марта 2013 года N 18).

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С.НАБИУЛЛИНА

Приложение 1

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

Утратило силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

Приложение 2

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

Для служебного пользования

Экз. N _____

Сводный план

проверок кредитных организаций (их филиалов)

на __ полугодие 20__ года

Сведения о кредитной организации (ее филиале)

Тип проверки

Вид проверки

Месяц начала проверки

статус

наименование <1>

регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала) <2>

местонахождение

региональная

межрегиональная

комплексная

тематическая

специализированная

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Межрегиональная инспекция Главной инспекции Банка России

Итого проверок Межрегиональной инспекции Главной инспекции Банка России

Итого проверок Главной инспекции Банка России

--------------------------------

<1> Указывается сокращенное фирменное наименование или полное фирменное наименование (при отсутствии сокращенного фирменного наименования) кредитной организации, полное наименование ее филиала, наименование представительства кредитной организации, наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<2> Указывается регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Приложение 3

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

ПРЕДЛОЖЕНИЕ (СОГЛАСОВАННОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ)

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В СВОДНЫЙ ПЛАН

НА __ ПОЛУГОДИЕ 20__ ГОДА

--------------------------------

<1> Обоснование необходимости внесения изменений в Сводный план включается структурными подразделениями Банка России в предложения о внесении изменений в Сводный план, направляемые в Департамент банковского надзора Банка России.

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

Приложение 4

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

ПОРЯДОК

ОРГАНИЗАЦИИ ВНЕПЛАНОВЫХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

(ИХ ФИЛИАЛОВ)

Исключен. - Указание Банка России от 22.09.2017 N 4539-У.

Форма 1

ПРЕДЛОЖЕНИЕ

О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

(ЕЕ ФИЛИАЛА)

Вопрос, предлагаемый к проверке <4>

Проверяемый период по вопросу

Предложения по выборке

Мотивированное обоснование включения вопроса

Вопрос 1 (наименование, код).

В ходе проверки вопроса рабочей группе рассмотреть... 1.1.

1.2.

...

(указываются подвопросы, направления деятельности кредитной организации, подлежащие проверке)

С ... по ... (указывается проверяемый период по вопросу в пределах общего проверяемого периода проверки)

Указывается состав и объем выборки документов (информации) в абсолютной или относительной величине, информация о подлежащих проверке клиентах, контрагентах или активах, проверяемый период и (или) конкретные даты, подлежащие анализу и оценке.

В случае необходимости проверки деятельности отдельных обособленных подразделений кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) указывается их наименование и (или) номер (при их наличии), а также юридический и фактический адреса

Отражаются сведения о проблемных направлениях (вопросах) деятельности кредитной организации, предлагаемых к рассмотрению в ходе проверки, и причинах возникновения проблем (недостатков) (с указанием дат (периода) их возникновения во взаимосвязи с предлагаемыми к проверке вопросами (подвопросами).

Приводятся сведения о наличии и обоснованности жалоб и обращений физических и юридических лиц, обращений федеральных органов по вопросам, связанным с деятельностью кредитной организации и предлагаемым к проверке (с приложением их копий)

Вопрос 2 (наименование, код).

В ходе проверки вопроса рабочей группе рассмотреть... 2.1.

2.2.

...

(указываются подвопросы, направления деятельности кредитной организации, подлежащие проверке)

...

--------------------------------

<1> Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения также в копии в структурные подразделения Банка России, осуществляющие надзор за кредитными организациями (Службу текущего надзора Банка России, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, главные управления Банка России соответственно).

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<3> Состав сведений, включаемых в предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки, определяется исходя из целей проверки. При необходимости сведения, включаемые в детализированные предложения по формированию задания на проведение проверки, могут быть оформлены с использованием табличных и графических приемов описания данных (например, графиков, схем, диаграмм). Предложения представляются при их наличии.

<4> Указываются вопросы (подвопросы), рассмотрение или оценка которых в рамках дистанционного надзора является затруднительной или невозможной.

<5> Наличие указанного приложения обязательно, иные - при необходимости.

Форма 2

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<2> Пункт 3.2 настоящей Инструкции.

<3> Указывается при направлении информационного сообщения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) структурному подразделению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации.

Форма 3

УВЕДОМЛЕНИЕ

О ПРИНЯТОМ РЕШЕНИИ О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

Вопрос, предлагаемый к проверке <4>

Проверяемый период по вопросу

Предложения по выборке

Мотивированное обоснование включения вопроса

Вопрос 1 (наименование, код).

В ходе проверки вопроса рабочей группе рассмотреть...

1.1.

1.2.

...

(указываются подвопросы, направления деятельности кредитной организации, подлежащие проверке)

С ... по ...

(указывается проверяемый период по вопросу в пределах общего проверяемого периода проверки)

Указывается состав и объем выборки документов (информации) в абсолютной или относительной величине, информация о подлежащих проверке клиентах, контрагентах или активах, проверяемый период и (или) конкретные даты, подлежащие анализу и оценке.

В случае необходимости проверки деятельности отдельных обособленных подразделений кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) указывается их наименование и (или) номер (при их наличии), а также юридический и фактический адрес.

Отражаются сведения о проблемных направлениях (вопросах) деятельности кредитной организации, предлагаемых к рассмотрению в ходе проверки, и причинах возникновения проблем (недостатков) (с указанием дат (периода) их возникновения во взаимосвязи с предлагаемыми к проверке вопросами (подвопросами). Приводятся сведения о наличии и обоснованности жалоб и обращений физических и юридических лиц, обращений федеральных органов по вопросам, связанным с деятельностью кредитной организации и предлагаемым к проверке (с приложением их копий).

Вопрос 2 (наименование, код).

В ходе проверки вопроса рабочей группе рассмотреть...

2.1.

2.2.

...

(указываются подвопросы, направления деятельности кредитной организации, подлежащие проверке)

...

--------------------------------

<1> В случае проведения внеплановой проверки по вопросу соответствия активов кредитной организации (ее филиала), расположенной на территории местонахождения территориального учреждения Банка России.

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<3> Состав сведений, включаемых в предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки, определяется исходя из целей проверки. При необходимости сведения, включаемые в детализированные предложения по формированию задания на проведение проверки, могут быть оформлены с использованием табличных и графических приемов описания данных (например, графиков, схем, диаграмм). Предложения представляются при их наличии.

<4> Указываются вопросы (подвопросы), являющиеся затруднительными или невозможными к рассмотрению и оценке в рамках дистанционного надзора.

<5> Наличие указанного приложения обязательно, иные - при необходимости.

Форма 4

УВЕДОМЛЕНИЕ

О НАЛИЧИИ ОСНОВАНИЙ ДЛЯ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО ПРОВЕДЕНИЯ

ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Вопрос, предлагаемый к проверке <3>

Проверяемый период по вопросу

Предложения по выборке

Вопрос 1 (наименование, код).

В ходе проверки вопроса рабочей группе рассмотреть...

1.1.

1.2.

...

(указываются подвопросы, направления деятельности кредитной организации, подлежащие проверке)

С ... по ...

(указывается проверяемый период по вопросу в пределах общего проверяемого периода проверки)

Указывается состав и объем выборки документов (информации) в абсолютной или относительной величине, информация о подлежащих проверке клиентах, контрагентах или активах, проверяемый период и (или) конкретные даты, подлежащие анализу и оценке.

В случае необходимости проверки деятельности отдельных обособленных подразделений кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) указывается их наименование и (или) номер (при их наличии), а также юридический и фактический адреса

Вопрос 2 (наименование, код).

В ходе проверки вопроса рабочей группе рассмотреть...

2.1.

2.2.

...

(указываются подвопросы, направления деятельности кредитной организации, подлежащие проверке)

...

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<2> Состав сведений, включаемых в предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки, определяется исходя из целей проверки. При необходимости сведения, включаемые в детализированные предложения по формированию задания на проведение проверки, могут быть оформлены с использованием табличных и графических приемов описания данных (например, графиков, схем, диаграмм).

<3> Указываются вопросы (подвопросы), рассмотрение или оценка которых в рамках дистанционного надзора является затруднительной или невозможной.

<4> Наличие указанного приложения обязательно, иные - при необходимости.

Приложение 5

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

РАСПОРЯЖЕНИЕ

НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ (ДОПОЛНЕНИЕ К РАСПОРЯЖЕНИЮ

НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<2> При проведении проверок в случаях, предусмотренных Указанием Банка России N 1542-У, следует дополнительно указывать, что проверка проводится в соответствии со статьей 27 или статьей 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

<3> Наименование инспекционного подразделения Банка России либо иного структурного подразделения Банка России, которым должна быть проведена проверка кредитной организации (ее филиала).

<4> Указывается предполагаемая дата завершения проверки кредитной организации (ее филиала).

Даты завершения проверок филиалов (представительств) кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) должны предшествовать дате завершения проверки головного офиса кредитной организации не менее чем на 5 рабочих дней.

<5> При проведении проверки в случаях, предусмотренных статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У, дополнительно указывается: "с привлечением служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов".

<6> Указываются должностные лица Банка России либо работники соответствующих структурных подразделений Банка России, обязанность которых подготовить задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) предусмотрена распорядительным или иным документом Банка России (самостоятельно или по согласованию с Агентством). В распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) предписывается предъявление банку требования о формировании реестра (в ходе организации или проведения проверки банка) на основании решения о предъявлении банку требования о формировании реестра и указывается информация об этом решении. В распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сведения о принятии решения о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и предоставлении полномочий руководителю рабочей группы на оформление заявки на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и предоставление документов (информации), необходимых для их проведения (далее - заявка на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления) (в ходе организации или проведения проверки), на основании решения о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

В случае если на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки) генеральному инспектору Главной инспекции (руководителю региональной инспекции) или руководителю территориального учреждения Банка России предоставлено право подписания поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), указывается иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению банку требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 8.1.7 пункта 8.1 настоящей Инструкции, по направлению кредитной организации заявки на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления).

<7> По усмотрению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), могут быть определены: должностное лицо Банка России, которому должны быть представлены акт проверки и докладная записка о результатах проверки (в случае ее составления); необходимость составления акта проверки по отдельным вопросам согласно пункту 8.5 Инструкции Банка России N 147-И (с указанием срока его составления) и (или) сводного акта проверки согласно пункту 10.2 настоящей Инструкции и пункту 7.2 Инструкции Банка России N 147-И; необходимость составления дополнительных экземпляров акта проверки и (или) снятия копий с акта проверки с учетом требований пунктов 7.4 и 9.7 Инструкции Банка России N 147-И, подпункта 10.6.2 пункта 10.6 и пункта 10.8 настоящей Инструкции, нормативных и иных актов Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции); необходимость (возможность) назначения заместителя руководителя рабочей группы и его полномочия; иные распоряжения.

Приложение 6

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

ЗАДАНИЕ

НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ (ДОПОЛНЕНИЕ К ЗАДАНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ

ПРОВЕРКИ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

Вопросы, подлежащие проверке

Проверяемый период по вопросу

Выборка

Мотивированное обоснование включения вопроса (комментарии)

Вопрос 1 (наименование, код).

В ходе проверки вопроса рабочей группе рассмотреть...

1.1.

1.2.

...

(указываются подвопросы, направления деятельности кредитной организации, подлежащие проверке)

С ... по ...

(указывается проверяемый период по вопросу в пределах общего проверяемого периода проверки)

Указывается состав и объем выборки документов (информации) в абсолютной или относительной величине, информация о подлежащих проверке клиентах, контрагентах или активах, проверяемый период и (или) конкретные даты, подлежащие анализу и оценке.

В случае необходимости проверки деятельности отдельных обособленных подразделений кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) указывается их наименование и (или) номер (при их наличии), а также юридический и фактический адреса

Отражаются сведения о проблемных направлениях (вопросах) деятельности кредитной организации, предлагаемых к рассмотрению в ходе проверки, и причинах возникновения проблем (недостатков) (с указанием дат (периода) их возникновения во взаимосвязи с предлагаемыми к проверке вопросами (подвопросами).

Приводятся сведения о наличии и обоснованности жалоб и обращений физических и юридических лиц, обращений федеральных органов по вопросам, связанным с деятельностью кредитной организации и предлагаемым к проверке (с приложением их копий)

Вопрос 2 (наименование, код).

В ходе проверки вопроса рабочей группе рассмотреть...

2.1.

2.2.

...

(указываются подвопросы, направления деятельности кредитной организации, подлежащие проверке)

....

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<2> При проведении комплексной проверки кредитной организации в обязательном порядке включаются вопросы оценки соблюдения законодательства Российской Федерации, в том числе законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и нормативных актов Банка России, выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, оценки исполнения кредитными организациями (их филиалами) предписаний Банка России об устранении в их деятельности нарушений, выявленных в ходе предыдущих проверок кредитных организаций (их филиалов), оценки достоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), определения размера рисков, величины активов и пассивов и достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, оценки качества управления кредитной организации, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля, оценки финансового состояния кредитной организации и перспектив деятельности кредитной организации.

Задание на проведение проверки банка или дополнение к заданию на проведение проверки банка в случае привлечения служащих Агентства к проведению проверки банка в соответствии с Указанием Банка России N 1542-У оформляется по форме, предусмотренной настоящим приложением.

В задании на проведение проверки (дополнении к заданию на проведение проверки) указываются информация о решении о предъявлении банку требования о формировании реестра, а также иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению банку требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 8.1.7 пункта 8.1 настоящей Инструкции, информация о решении о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы).

При необходимости проверки соответствия активов, если предметом залога по кредитам Банка России является право требования кредитной организации к заемщику по кредитному договору, в задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) включается вопрос проверки наличия у заемщика встречных требований к кредитной организации с указанием, что в случае их наличия проводится оценка залога.

Проверяемый период, а также состав (объем) выборки документов (информации), необходимых для проведения проверки, при необходимости указываются в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке. В дополнении к заданию на проведение проверки может уточняться состав (объем) выборки документов (информации), необходимых для проведения проверки, в том числе по результатам взаимодействия со структурными подразделениями Банка России в соответствии с пунктами 9.3 и 9.5 настоящей Инструкции.

Приложение 7

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

ОРГАНИЗАЦИЯ

ПРОВЕДЕНИЯ ПОВТОРНЫХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

(ИХ ФИЛИАЛОВ)

Исключена. - Указание Банка России от 03.10.2017 N 4560-У.

Форма 1

ХОДАТАЙСТВО

О ПРОВЕДЕНИИ ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

(ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

Форма 2

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

Форма 3

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

Приложение 8

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

СООБЩЕНИЕ

УПОЛНОМОЧЕННОГО ПРЕДСТАВИТЕЛЯ БАНКА РОССИИ О НАЛИЧИИ

ОБСТОЯТЕЛЬСТВ, ПРЕПЯТСТВУЮЩИХ ЕГО УЧАСТИЮ В ПРОВЕДЕНИИ

ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) <1>

--------------------------------

<1> Оформляется до даты начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала), а также в ходе ее проведения при наличии сведений (обстоятельств), предусмотренных пунктами 8.3 и 8.4 настоящей Инструкции.

<2> Степень родства и должность указываются в соответствии с пунктом 8.3 настоящей Инструкции.

<3> Заполняется руководителем рабочей группы.

<4> Указываются иные сведения, предусмотренные пунктами 8.3 и 8.4 настоящей Инструкции, и (или) прочие сведения, существенные для принятия решения об исключении уполномоченного представителя Банка России из состава рабочей группы.

Приложение 9

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

N п/п

Сведения о поручении на проведение проверки (дополнении к поручению на проведение проверки) <2>

Регистрационный номер в САДД БР задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки)

Регистрационный номер в САДД БР распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки)

Поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки), задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) получены, с распоряжением на проведение проверки (дополнением к распоряжению на проведение проверки) ознакомлен

полное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала)

регистрационный номер в САДД БР

срок действия

должность, Ф.И.О.

дата

подпись

1

2

3

4

5

6

7

8

9

--------------------------------

<1> Журнал учета ведется в инспекционном или ином структурном подразделении Банка России, проводящем проверку кредитной организации (ее филиала).

<2> Поручение на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (САДД БР) в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления без указания наименования кредитной организации (ее филиала). Полное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала) вводится в САДД БР при регистрации акта проверки кредитной организации (ее филиала).

Документы, оформляемые при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), должны быть отражены в учетной карточке САДД БР, ведущейся с момента регистрации поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Приложение 10

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

ПОДГОТОВКА

К ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

N п/п

Операция

Исполнитель

Подпись первая

Подпись вторая

Печать (штамп)

Сроки

Получатель

Место хранения

Ссылка на нормативные или иные акты Банка России

Примечания

Переход к N п/п приложения

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

1

Принятие решения о целесообразности (нецелесообразности) проведения совещания

УДЛ

Руководитель рабочей группы, руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации

При положительном решении вопроса к N 5 п/п настоящего приложения

2

Подготовка запроса в структурные подразделения Банка России, куратору и уполномоченному представителю на получение доступа к данным отчетности кредитной организации либо иной информации, необходимой для проведения проверки

Структурное подразделение Банка России, организующее и проводящее проверку кредитной организации

УДЛ, руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации

Руководитель структурного подразделения Банка России, куратор и уполномоченный представитель

П. 9.5 настоящей Инструкции, регламенты взаимодействия

По форме 1 настоящего приложения

3

Подготовка ответа на запрос по N 2 п/п настоящего приложения, в том числе с учетом результатов анализа сохранения необходимости проведения проверки и актуальности плановых данных этой проверки, проводимого в соответствии с абзацем третьим пункта 3.1 настоящей Инструкции

Ответственный исполнитель структурного подразделения Банка России, куратор, уполномоченный представитель

Руководитель структурного подразделения Банка России

В сроки, установленные УДЛ

Руководитель рабочей группы, руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации

П. 3.1, 9.5 настоящей Инструкции, регламенты взаимодействия

По форме 2 настоящего приложения. В случае подготовки предложения о внесении изменений в Сводный план - к строке 1 приложения 3 к настоящей Инструкции

4

Тематическое распределение полученных материалов среди членов рабочей группы

Руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации, руководитель рабочей группы

Члены рабочей группы

После завершения проверки - в паспорте проверки

Материалы передаются для использования в работе

5

Определение места, времени проведения совещания, состава его участников и их приглашение

Руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации, руководитель рабочей группы

УДЛ

Участники совещания

П. 9.6 настоящей Инструкции, регламенты взаимодействия

По форме 3 настоящего приложения. Состав участников совещания определяется в соответствии с п. 9.6 настоящей Инструкции, регламентами взаимодействия

6

Проведение совещания

Уполномоченный по проведению совещания, назначенный УДЛ. Участники совещания

7

Оформление протокола совещания по результатам его проведения

Руководитель рабочей группы

Должностное лицо Банка России, проводившее совещание

Руководитель кредитной организации (ее филиала)

Первый экземпляр - с отметкой о его получении на втором экземпляре - руководителю кредитной организации (ее филиала). Второй экземпляр - руководителю рабочей группы (копия протокола совещания или информация о результатах совещания - ГИМИ, в случае проведения совещания без участия ГИМИ)

В паспорте проверки

П. 9.6 настоящей Инструкции, регламенты взаимодействия

8

Проведение проверки

Руководитель и члены рабочей группы

В соответствии с Инструкцией Банка России N 147-И

Список принятых в настоящем приложении сокращений:

УДЛ - уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки;

ГИМИ - генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

Форма 1

ЗАЯВКА

НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), НЕОБХОДИМЫХ

ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<2> Срок предоставления документов (информации) устанавливается должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки, или руководителем структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку.

Форма 2

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ

(ИНФОРМАЦИИ), НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ПРОВЕДЕНИЮ

(И (ИЛИ) ПРОВЕДЕНИЯ) ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ

ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

Форма 3

ПРИГЛАШЕНИЕ

НА СОВЕЩАНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

(ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

Приложение 11

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Включается комплект документов (информации), их копий, иных материалов проверки кредитной организации (ее филиала), формируемый в соответствии с перечнем, установленным пунктом 9.13 настоящей Инструкции, а также иные документы (информация) по усмотрению руководителя рабочей группы или по указанию должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, либо руководителя инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, в том числе:

заявки на предоставление документов (информации), составленные в соответствии с приложением 5 к Инструкции Банка России N 147-И;

копии документов кредитной организации (ее филиала), подтверждающих содержащиеся в акте проверки сведения (информацию) о недостоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), о фактах (событиях) выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала), не устраненных к моменту их выявления, об устранении кредитной организацией (ее филиалом) фактов (событий) выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала), иную надзорную информацию, необходимую для определения размера рисков, активов, пассивов кредитной организации (ее филиала), величины и достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, а также для оценки качества управления кредитной организации, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля, финансового состояния кредитной организации и перспектив деятельности кредитной организации;

отчуждаемые (съемные) машинные носители информации (в том числе однократной записи), содержащие файлы электронных документов (информации) и (или) выборок информации (наборов записей), а также соответствующие описи электронных документов (информации) и (или) описи выборок информации (наборов записей);

копии документов кредитной организации (ее филиала), подтверждающие выводы рабочей группы и мотивированные суждения рабочей группы, содержащиеся в акте проверки и докладной записке о результатах проверки;

объяснительные записки, справки, письменные разъяснения руководителя кредитной организации (ее филиала) и работников кредитной организации (ее филиала).

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<3> При проведении проверок в случаях, предусмотренных Указанием Банка России N 1542-У, дополнительно указывается, что проверка проведена в соответствии со статьей 27 или статьей 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

<4> Указывается дата передачи паспорта проверки руководителю инспекционного подразделения или иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку.

Приложение 12

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

ОПИСЬ

ДОКУМЕНТОВ, ХРАНЯЩИХСЯ В ПАСПОРТЕ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ

ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

N п/п

Наименование документа

Носитель бумажный (электронный)

Количество страниц в документе

Подлинник или копия

Ф.И.О. и должность лица, заверившего копию документа

Дата сдачи-приема документа

Ф.И.О., должность лица, сдавшего документ

Подпись лица, сдавшего документ

Ф.И.О., должность лица, принявшего документ

Подпись лица, принявшего документ

Примечание <2>

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

--------------------------------

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<2> В случае помещения в паспорт проверки документа на электронном носителе графа 5 не заполняется, а документ на электронном носителе помещается в опечатываемый конверт, на котором указываются вид носителя (CD-, DVD-диск, flash-накопитель и т.п.), количество документов, наименования документов, хранящихся на электронном носителе, либо реквизиты соответствующей отчуждаемому (съемному) машинному носителю информации описи электронных документов (информации) или описи выборок информации (наборов записей).

Для электронных документов (информации) или выборок информации (наборов записей) в графе 6 указываются Ф.И.О. и должность лица, подписавшего соответствующую опись электронных документов (информации) или опись выборок информации (наборов записей).

Приложение 13

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА

О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

--------------------------------

<1> Дополнение к докладной записке о результатах проверки составляется по форме настоящего приложения.

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<3> В случае проведения в ходе проверки осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) к докладной записке о результатах проверки (дополнению к докладной записке о результатах проверки) прикладывается перечень предметов залога, осмотренных в ходе проверки, информация о полученных залоговых заключениях и (или) перечень заемщиков (залогодателей), с деятельностью которых проведено ознакомление.

<4> Указывается руководитель структурного подразделения Банка России (лицо, его замещающее) или иное должностное лицо Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено провести проверку.

Приложение 14

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014 года N 149-И

"Об организации инспекционной

деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)"

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В ПРИКЛАДНОЙ

ПРОГРАММНЫЙ КОМПЛЕКС "УЧЕТ ПРИМЕНЕНИЯ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ

К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ" (ППК МВКО) В СОСТАВЕ ЕДИНОЙ

ИНФОРМАЦИОННОЙ СИСТЕМЫ ПОДДЕРЖКИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ (ЕИСПД)

Утратило силу. - Указание Банка России от 20.12.2016 N 4241-У.