Указание Банка России от 01.04.2025 N 7037-У
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 1 апреля 2025 г. N 7037-У
О ТРЕБОВАНИЯХ
К СОСТАВУ ЗАПРОСА КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА, НАПРАВЛЯЕМОГО
В БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ ДОЛЖНОСТНЫМИ ЛИЦАМИ, ПЕРЕЧЕНЬ
КОТОРЫХ ОПРЕДЕЛЯЕТСЯ ПРЕЗИДЕНТОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ,
ПРИ ПРОВЕДЕНИИ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ КОРРУПЦИИ
ПРОВЕРКИ ДОСТОВЕРНОСТИ И ПОЛНОТЫ СВЕДЕНИЙ О ДОХОДАХ,
РАСХОДАХ, ОБ ИМУЩЕСТВЕ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВАХ ИМУЩЕСТВЕННОГО
ХАРАКТЕРА, СОБЛЮДЕНИЯ ОГРАНИЧЕНИЙ И ЗАПРЕТОВ, ТРЕБОВАНИЙ
О ПРЕДОТВРАЩЕНИИ ИЛИ ОБ УРЕГУЛИРОВАНИИ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ,
ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАННОСТЕЙ, УСТАНОВЛЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ
ОТ 25 ДЕКАБРЯ 2008 ГОДА N 273-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
КОРРУПЦИИ", ДРУГИМИ ФЕДЕРАЛЬНЫМИ ЗАКОНАМИ В ЦЕЛЯХ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КОРРУПЦИИ, ПОРЯДКЕ И СРОКАХ
ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА ИЗ БЮРО
КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ УКАЗАННЫМ
ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ
Настоящее Указание на основании пункта 9 части 1 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" устанавливает:
требования к составу запроса кредитного отчета, направляемого в бюро кредитных историй должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, при проведении в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции", другими федеральными законами в целях противодействия коррупции;
порядок и сроки предоставления кредитного отчета из бюро кредитных историй должностным лицам, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, при проведении в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции", другими федеральными законами в целях противодействия коррупции.
1. В состав запроса кредитного отчета, направляемого в бюро кредитных историй (далее - бюро) должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации (далее - должностные лица), при проведении в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции", другими федеральными законами в целях противодействия коррупции, предусмотренного пунктом 9 части 1 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее соответственно - Федеральный закон "О кредитных историях", запрос), должны включаться сведения согласно приложению к настоящему Указанию (далее - требования к составу запроса).
2. В целях предоставления должностным лицам кредитного отчета в ответ на запрос бюро осуществляет проверку состава запроса на соответствие требованиям к составу запроса.
3. В случае несоответствия состава запроса требованиям к составу запроса бюро отклоняет запрос и направляет должностному лицу ответ об отказе в предоставлении кредитного отчета с указанием информации, позволяющей должностному лицу идентифицировать отклоненный запрос (номер и дата запроса), а также причины отказа в предоставлении кредитного отчета (далее - ответ об отказе в предоставлении кредитного отчета).
4. В случае соответствия состава запроса требованиям к составу запроса бюро в целях предоставления должностному лицу кредитного отчета осуществляет поиск информации о субъекте кредитной истории (далее - субъект) в кредитных историях, хранящихся в бюро, по правилам поиска бюро информации о субъекте в целях предоставления пользователю кредитной истории кредитного отчета, установленным Банком России на основании частей 4, 4.1 и 12 статьи 6 Федерального закона "О кредитных историях", и определяет наличие или отсутствие кредитной истории у такого субъекта.
5. В случае отсутствия у субъекта кредитной истории бюро направляет должностному лицу ответ об отсутствии информации о субъекте с указанием сведений, позволяющих должностному лицу идентифицировать запрос (номер и дата запроса) (далее - ответ об отсутствии информации о субъекте).
6. В случае наличия у субъекта кредитной истории бюро направляет должностному лицу кредитный отчет.
7. Кредитный отчет, ответ об отказе в предоставлении кредитного отчета или ответ об отсутствии информации о субъекте (далее при совместном упоминании - ответ на запрос) направляются бюро должностному лицу в виде электронных документов в случае поступления запроса в виде электронного документа, в виде документов на бумажном носителе - в случае поступления запроса в виде документа на бумажном носителе.
8. Ответ на запрос, поступивший в бюро в виде электронного документа, позволяющего осуществить автоматизированную обработку содержащихся в запросе сведений, направляется бюро должностному лицу не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в бюро запроса.
9. Ответ на запрос, поступивший в бюро в виде электронного документа, не позволяющего осуществить автоматизированную обработку содержащихся в запросе сведений, а также ответ на запрос, поступивший в бюро в виде документа на бумажном носителе, направляется бюро должностному лицу в течение пяти рабочих дней со дня поступления запроса или в срок, указанный в запросе, если этот срок превышает пять рабочих дней со дня поступления запроса в бюро.
10. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 21 марта 2025 года N ПСД-8) вступает в силу с 27 июня 2025 года.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение
к Указанию Банка России
от 1 апреля 2025 года N 7037-У
"О требованиях к составу запроса
кредитного отчета, направляемого
в бюро кредитных историй должностными
лицами, перечень которых определяется
Президентом Российской Федерации,
при проведении в соответствии
с законодательством Российской Федерации
о противодействии коррупции проверки
достоверности и полноты сведений
о доходах, расходах, об имуществе
и обязательствах имущественного
характера, соблюдения ограничений
и запретов, требований о предотвращении
или об урегулировании конфликта
интересов, исполнения обязанностей,
установленных Федеральным законом
от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ
"О противодействии коррупции",
другими федеральными законами
в целях противодействия коррупции,
порядке и сроках предоставления
кредитного отчета из бюро кредитных
историй указанным должностным лицам"
СВЕДЕНИЯ,
ВКЛЮЧАЕМЫЕ В СОСТАВ ЗАПРОСА КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА,
ПРЕДУСМОТРЕННОГО ПУНКТОМ 9 ЧАСТИ 1 СТАТЬИ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО
ЗАКОНА ОТ 30 ДЕКАБРЯ 2004 ГОДА N 218-ФЗ
"О КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЯХ"
1. Сведения о субъекте (в соответствии с частью 2.1 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях"):
фамилия;
имя;
отчество (при наличии);
предыдущая фамилия (при наличии);
предыдущее имя (при наличии);
предыдущее отчество (при наличии);
код документа, удостоверяющего личность (далее - ДУЛ);
серия ДУЛ (при наличии);
номер ДУЛ;
дата выдачи ДУЛ;
код предыдущего ДУЛ (при наличии);
серия предыдущего ДУЛ (при наличии);
номер предыдущего ДУЛ (при наличии);
дата выдачи предыдущего ДУЛ (при наличии);
дата рождения;
страховой номер индивидуального лицевого счета физического лица (при наличии);
идентификационный номер налогоплательщика <1> (далее - ИНН) (при наличии);
--------------------------------
<1> В соответствии с пунктом 7 статьи 84 Налогового кодекса Российской Федерации.
признак иностранного гражданина;
номер налогоплательщика, присвоенный уполномоченным органом иностранного государства, или его аналог (при наличии).
2. Сопроводительные сведения:
номер запроса, присвоенный государственным органом или организацией, должностными лицами которых направлен запрос;
дата присвоения номера запроса государственным органом или организацией, должностными лицами которых направлен запрос;
фамилия, имя, отчество (при наличии), должность лица, включенного в перечень, определенный Президентом Российской Федерации, направившего запрос;
наименование государственного органа или организации, должностными лицами которых направлен запрос;
фамилия, инициалы и номер телефона лица, подготовившего запрос;
ИНН государственного органа или организации, должностными лицами которых направлен запрос (при наличии);
основной государственный регистрационный номер государственного органа или организации, должностными лицами которых направлен запрос (при наличии);
нормативный правовой акт, на основании которого направляется запрос;
срок представления запрашиваемых сведений (для запроса, поступившего в бюро в виде документа на бумажном носителе, а также для запроса, поступившего в бюро в виде электронного документа, не позволяющего осуществить автоматизированную обработку содержащихся в запросе сведений).